هل وصلت عملة البيتكوين إلى ذروة بلغت 73,776 دولارًا، وهي نقطة تحول رئيسية في "حرب" بافيت الطويلة الأمد؟

منذ مقابلة أجريت معه في عام 2013، أصبح وارن بافيت، الذي يشار إليه غالبًا باسم "أوراكل أوماها"، يتحدث عن نفسه. انتقد باستمرار القيمة الجوهرية للبيتكوين، حتى أنه شبهها بعملية احتيال وسم الفئران، مؤكدا أن العملات المشفرة لا ينبغي اعتبارها أداة استثمارية، وحذر السوق من جنون المضاربة. ومع ذلك، مع وصول عملة البيتكوين إلى ذروة بلغت 73,776 دولارًا، انضم المزيد من الأشخاص إلى معسكر البيتكوين، كما دخلت شركة بيركشاير هاثاواي من بافيت إلى الساحة بشكل غير مباشر.

في مايو 2013، قال بافيت: "البيتكوين هي أعظم سخافة اخترعتها البشرية حتى الآن؛ إنها عملية احتيال مثيرة بشكل لا يصدق.

وفي مقابلة أجريت معه في مارس 2014 مع قناة CNBC في الولايات المتحدة، قال: "البيتكوين ليست عملة، ولا تجتاز اختبار العملة. لن أتفاجأ إذا اختفت خلال 10 أو 20 عامًا. إنها ليست وسيلة دائمة للتبادل ولا مخزنًا للقيمة. إنه نوع من المضاربة للغاية، يشبه باك روجرز، حيث يتاجر الناس بها لأنهم يتوقعون ارتفاعها أو انخفاضها، تمامًا كما حدث منذ فترة طويلة مع بصيلات التوليب.

وتابع: «إنه في الأساس سراب؛ إنها طريقة فعالة جدًا لتحويل الأموال؛ يمكنك القيام بذلك بشكل مجهول وما إلى ذلك. الشيك هو أيضا وسيلة لتحويل الأموال. هل للشيك قيمة مالية كبيرة لمجرد أنه يمكنه تحويل الأموال؟ آمل أن تصبح عملة البيتكوين طريقة أفضل، ولكن يمكنك تكرارها بعدة طرق مختلفة، وبالنسبة لي، فإن فكرة أن لها قيمة جوهرية ضخمة هي مجرد مزحة.

"في الخمسين عامًا القادمة، سيكون امتلاك الأصول الإنتاجية أفضل بكثير من امتلاك قطع من الورق أو عملة البيتكوين."

في عام 2011، كان سعر عملة البيتكوين حوالي دولار واحد، في مرحلة العملة المفاهيمية البحتة، مع انخفاض نشاط التداول والاعتراف. في يونيو 2011، اكتسبت عملة البيتكوين بعض الاهتمام، حيث كسرت حاجز 10 دولارات لأول مرة، ووصلت إلى أعلى مستوى عند 33.08 دولارًا في ذلك العام. في عام 2012، كان السوق بشكل عام بطيئًا، حيث بلغ أعلى مستوى له 13.51 دولارًا فقط.

في أبريل 2013، بدأت عملة البيتكوين تحظى بمزيد من الاهتمام، حيث تجاوز سعرها لأول مرة 200 دولار في نهاية الشهر. وفي نوفمبر من نفس العام، شهدت عملة البيتكوين موجة شراء، حيث وصلت إلى مستوى مرتفع جديد بلغ 1242 دولارًا في نهاية الشهر قبل أن تتراجع بسرعة.

من عام 2014 إلى عام 2015، خضعت عملة البيتكوين لتعديل طويل في السوق الهابطة، مع انخفاض الأسعار إلى حوالي 170 دولارًا عند نقطة واحدة. في عام 2016، بدأت عملة البيتكوين في الانتعاش، حيث وصلت إلى أعلى مستوى لها عند 966 دولارًا لهذا العام. في عام 2017، انفجر سوق البيتكوين الصاعد بالكامل، حيث وصل إلى مستوى قياسي بلغ 19,891 دولارًا في ديسمبر.

في يناير 2018، ذكر بافيت: "إذا اشتريت عملة البيتكوين، فأنت تقامر، فليس لها قيمة فريدة لجذب الناس؛ إنها في الأساس وسيلة بديلة لتحويل الأموال.

"نحن لا نملك أي بيتكوين، ولا نفتقر إلى أي بيتكوين، ولن يكون لنا أي منصب فيها أبدًا".

وأكد: "قد تكون عملة البيتكوين سمًا للفئران".

"فيما يتعلق بالعملات المشفرة، فأنا على يقين تقريبًا من أنها ستنتهي بنهاية سيئة. إذا كان بإمكاني شراء خيار البيع لمدة خمس سنوات على كل عملة مشفرة، سأكون سعيدًا للقيام بذلك، لكنني لن أبيع سنتًا واحدًا أبدًا."

"لقد واجهت ما يكفي من المشاكل مع الأشياء التي أعتقد أنني أعرف شيئًا عنها، فلماذا يجب أن أتخذ موقفًا طويلًا أو قصيرًا في شيء لا أعرف عنه شيئًا؟ لا نحتاج إلى معرفة ما هي حبوب الكاكاو، سواء كانت عملات مشفرة أو حبوب الكاكاو، نحتاج فقط إلى التركيز على 8 إلى 10 أسهم.

في مايو 2018، في الاجتماع السنوي للمساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي، أوضح بافيت: "البيتكوين هي في الأساس أداة قمار؛ فهو في حد ذاته لا يخلق أي قيمة، وهو ليس أصلًا إبداعيًا ينتج أي شيء. فهو لا يساهم في الإنسانية مثل إنتاج المحاصيل أو إنتاج الشركات، ويجب أن تحل محله العديد من التقنيات العملية.

"لقد اجتذبت الكثير من الأشخاص الذين يحاولون إنشاء معاملات مختلفة أو أشكال أخرى من عمليات الاحتيال. أما أولئك الذين يتمتعون بشخصية أقل تميزا فقد وجدوا فرصة لقمع أولئك الذين يحاولون الثراء لأن جيرانهم أصبحوا أثرياء يشترون شيئا لا يفهمونه، وستكون النتيجة سيئة للغاية.

"سوف تحافظ على نفسها لفترة من الوقت، وأحيانا لفترة طويلة جدا، وأحيانا تصل إلى أرقام مذهلة. لكنها تنتهي بشكل سيء، وستكون للعملات المشفرة أيضًا نهاية سيئة.

"ارتفاع الأسعار يجلب المزيد من المشترين، ويعتقد الناس أنه يجب عليهم المشاركة، ومن الأفضل ألا يفهموا ذلك. إذا لم تفهمها، فسوف تكون متحمسًا أكثر مما لو فهمتها."

وذكر: "إذا اشترينا أنا وأنت عملات مشفرة مختلفة، فلن تتضاعف. لن تكون هناك مجموعة من الأرانب تجلس أمامنا. سوف يجلسون هناك فقط. آمل في المرة القادمة التي أشتري فيها منك، أن تكون أكثر حماسًا، ثم سأكون أكثر حماسًا وأشتريه منك، يمكننا الجلوس في المنزل، يمكننا الاستمرار في رفع السعر، ولكن في النهاية. في ذلك الوقت، لم يكن هناك سوى عملة بيتكوين واحدة، وعلينا الآن العثور على شخص آخر، لقد انتهى الأمر."

وفي مقابلة أجريت معه في فبراير 2019 مع قناة CNBC في الولايات المتحدة، أوضح بافيت: "إن عملة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى هي في الأساس أدوات قمار، دون أي قيمة. إذا كنت ترغب في المشاركة في القمار، على الأقل اذهب إلى الكازينو، حيث يوجد بعض الإحصائيين الذين يعملون، ولكن يجب أن نكون قادرين على التمييز بين ما هو القمار وما هو الاستثمار.

"إنه أمر ذكي، فتقنية blockchain مهمة، لكن Bitcoin نفسها ليس لها قيمة فريدة، فهي لا تنتج أي شيء. يمكنك التحديق فيها طوال اليوم، ولن تحصل على أي عملة بيتكوين أو أي شيء مشابه، إنه في الأساس وهم.

"أنا آسف حقًا لحدوث مثل هذه الأشياء، لأن الناس يأملون أن تغير مثل هذه الأشياء حياتهم".

في فبراير 2020، أشار بافيت إلى أن: "العملات المشفرة ليس لها قيمة في الأساس، فهي لا تنتج أي شيء. إنهم لا يتكاثرون، ولا يمكنهم إرسال شيك إليك، ولا يمكنهم فعل أي شيء، وتأمل أن يأتي شخص آخر ويدفع لك المزيد من المال لاحقًا، ولكن بعد ذلك تأتي قيمة هذا الشخص سؤال، الذهاب إلى الصفر."

"تم استخدام عملة البيتكوين لتحويل مبلغ كبير من الأموال بشكل غير قانوني. كان تقديم عملة البيتكوين خطوة معقولة لتقليل عدد حقائب السفر، لأن حمل الأموال في حقائب من بلد إلى آخر يمكن اعتباره مساهمة اقتصادية من عملة البيتكوين في المجتمع.

"ليس لدي أي عملة بيتكوين، ولا أملك أي عملات مشفرة، ولن أمتلكها أبدًا. قد أقوم بإنشاء عملة وارن، وربما أستطيع إنشاء واحدة وأقول أنه سيكون هناك 21 مليونًا فقط. يمكنك الحصول عليه بعد وفاتي، لكن بخلاف بيعه لشخص آخر، لا يمكنك استخدامه لأي شيء."

في أبريل 2023، صرح بافيت: "شيء مثل البيتكوين، إنه رمز للمقامرة، وليس له قيمة جوهرية، لكن هذا لا يمنع الناس من لعب الروليت".

وكرر: "إن الدافع للمشاركة فيما يبدو أنه كسب المال السهل هو غريزة إنسانية، لقد تم إطلاق هذه الغريزة. الناس يحبون فكرة الثراء السريع، أنا لا ألومهم، هذه هي الطبيعة البشرية، بمجرد إطلاقها، لا يمكنك إعادتها إلى القمقم.

في عام 2018، خضعت عملة البيتكوين لتعديل كبير في السوق الهابطة، حيث انخفضت إلى مستوى منخفض بلغ 3130 دولارًا لهذا العام. وفي عام 2019، تأرجحت عملة البيتكوين وانتعشت ببطء، لتصل إلى أعلى مستوى عند 10,589 دولارًا لهذا العام. في عام 2020، تحت تأثير جائحة كوفيد-19، بدأ المستثمرون في تفضيل الأصول الرقمية مثل بيتكوين، حيث وصل إلى أعلى مستوى عند 28,963 دولارًا لهذا العام. في نوفمبر 2021، استأنفت سوق البيتكوين الصاعدة، لتصل إلى مستوى تاريخي مرتفع عند 69,045 دولارًا في نوفمبر.

في مارس 2022، عندما سُئل عن العملات المشفرة في الاجتماع السنوي للمساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي، أجاب بافيت: "من منظور الأعمال أو الاستثمار، لا أعتقد أن العملات المشفرة هي أشياء جيدة". أنا سعيد لأنني لا أشارك فيها، إنها مجرد قطعة من الورق، والناس يعتقدون أن لها قيمة.

في نوفمبر 2022، شهدت عملة البيتكوين انهيارًا، حيث انخفضت مرة واحدة إلى مستوى منخفض بلغ 15,599 دولارًا. وفي النصف الأول من عام 2023، شهدت عملة البيتكوين انتعاشًا بطيئًا، حيث وصلت إلى ما يقرب من 31000 دولار في أوائل مايو. في 11 يناير 2024، وافقت الولايات المتحدة على صندوق استثمار متداول للبيتكوين، مما أدى إلى ارتفاع سريع في سعر العملة، حيث ارتفع إلى ذروة بلغت 73,776 دولارًا.

بشكل عام، انتقد بافيت بشكل متكرر عملة البيتكوين والعملات المشفرة على مر السنين في مناسبات مختلفة، معتبراً إياها مقامرة بدون قيمة جوهرية، ولا ينبغي اعتبارها أداة استثمارية ولكن كوسيلة بديلة لتحويل الأموال. وحذر المستثمرين من الخلط بين الضجيج المضارب.

على الرغم من أن بافيت غير متفائل بشأن البيتكوين، إلا أن هذا لا يعني أن شركته بيركشاير هاثاواي تشاطره نفس الرأي.

وتبلغ القيمة السوقية لشركة بيركشاير هاثاواي ما يقرب من 900 مليار دولار، ولدى بافيت العديد من المستشارين ذوي الخبرة الذين يساعدون في إدارة محفظته الاستثمارية الواسعة. من الواضح، سواء كان بافيت أو أحد مستشاريه، أن شخصًا ما لديه نقطة ضعف تجاه الأسهم، حيث يستثمر مليار دولار فيها. يتأثر أداء هذا السهم بشكل كبير بتقلبات أسعار العملات المشفرة، بما في ذلك البيتكوين.

هذه الشركة العامة هي البنك الرقمي البرازيلي Nubank.

وفي عام 2013، تحت اسم Nubank، اجتاحت الصناعة المصرفية في أمريكا اللاتينية، وهي المنطقة التي هيمنت عليها لفترة طويلة قِلة من الكيانات القوية التي استغلت هيمنتها على السوق لفرض رسوم خدمات أساسية مرتفعة على المستهلكين.

ولد Nubank كبنك رقمي أولاً، حيث يوفر حسابات مصرفية منخفضة التكلفة وبطاقات ائتمان وقروض شخصية لأي مستخدم لديه هاتف ذكي أو جهاز كمبيوتر.

في عام 2014، لم يكن لدى Nubank أي عملاء تقريبًا، ولكن بعد ذلك، زاد عدد العملاء كل ثلاثة أشهر، ليتجاوز 90 مليونًا بحلول عام 2023. والمثير للدهشة أن أكثر من نصف البالغين في البرازيل الآن هم من عملاء Nubank.

بعد دخولها قطاع خدمات العملات المشفرة، أصبحت Nubank معروفة بحلولها القائمة على التكنولوجيا، مما يدعم مهمتها المتمثلة في تعطيل العمليات المصرفية التقليدية. وتهدف هذه الخطوة إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الخدمات المالية.

وفي أبريل 2024، قدم Nubank تداول البيتكوين والإيثريوم على منصته، ومن خلال أحدث نظام، يمكّن العملاء الآن من امتلاك أصولهم الرقمية بالكامل من خلال السماح بالتحويلات إلى المحافظ الشخصية.

يمكن أن تؤدي خطوة Nubank إلى تغيير الأعمال المصرفية المشفرة في أمريكا اللاتينية والمناطق الأخرى حيث لا يزال الشمول المالي يواجه تحديات. من خلال السماح بالتحويلات إلى المحافظ المستضافة ذاتيًا، يعالج Nubank مشكلة رئيسية في مجتمع العملات المشفرة. فهو يمكّن المستخدمين من امتلاك الأصول الرقمية والتحكم فيها دون الاعتماد على مؤسسات خارجية. تعد الاستضافة الذاتية مبدأ أساسيًا لروح العملة المشفرة، مع التركيز على أمان واستقلالية الاستثمار.

يضيف دعم بافيت لـ Nubank طبقة من المصداقية والثقة إلى هذه المبادرة. على الرغم من أن بافيت كان تاريخيًا متشككًا بشأن العملات المشفرة، إلا أنه يمكن اعتبار استثماره في Nubank بمثابة تأييد غير مباشر. ويسلط الضوء على دعمه للخدمات المالية المبتكرة للبنك، بما في ذلك تكامل معاملات العملات المشفرة.

إن القدرة على نقل البيتكوين إلى المحافظ المستضافة ذاتيًا ليست مجرد تحديث تقني؛ إنه يمثل تحولًا أوسع نحو مستوى أعلى من الأمان والاستقلالية لمستخدمي العملات المشفرة.

بالإضافة إلى ذلك، مع اكتساب قاعدة عملاء Nubank الكبيرة المزيد من الثقة في إدارة استثماراتهم في العملات المشفرة بشكل مباشر، يمكن أن يمهد هذا التحديث الطريق لزيادة اعتماد واستخدام Bitcoin. كما أنه يشكل سابقة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى في أمريكا اللاتينية ومناطق أخرى، مما قد يؤدي إلى قبول أوسع للعملات المشفرة ودمجها في النظام المالي السائد.

اعتبارًا من 2 مايو، تم الإبلاغ عن سعر إغلاق سهم Nu Holdings Ltd. في الولايات المتحدة عند 10.96 دولارًا أمريكيًا، مع زيادة تراكمية منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة 32.53%.