في الحوار السنوي لهيئة الأوراق المالية في أونتاريو في تورنتو، حذر الرئيس التنفيذي لهيئة الأوراق المالية في أونتاريو، جرانت فينجوي، من المشهد الرقمي الخارج عن القانون بشكل متزايد، حيث استغل المحتالون عدم الاستقرار العالمي والثغرات التنظيمية والتكنولوجيا المتقدمة لارتكاب الاحتيال على نطاق صناعي.

ويأتي هذا البيان في وقت وجدت فيه الهيئات التنظيمية الكندية نفسها غير قادرة على مواكبة الاهتمام المتزايد بالعملات المشفرة وفشلت في الحد من معدلات الجريمة المتزايدة في بيئة الأصول الرقمية.

في عام 2023 وحده، أبلغ الكنديون عن خسائر بقيمة 648 مليون دولار مرتبطة بالاحتيال، وهو رقم يخشى المنظمون أن يكون مجرد قمة جبل الجليد.

وجد العديد من الضحايا أنفسهم في حالة خراب مالي بعد أن وقعوا في هجمات مستهدفة من خلال عدد لا يحصى من الأساليب الإبداعية التي ابتكرها المحتالون؛ من استخدام التزييف العميق، ومنصات التشفير الاحتيالية، إلى عمليات الاحتيال في الحب.

خلال العامين الماضيين، حققت هيئة الخدمات الاجتماعية عددًا قياسيًا من الحالات، حيث تلقت الوكالة ما يصل إلى 2000 حالة.

تحاول السلطات الكندية بذل قصارى جهدها لمواكبة الموجات الجديدة من جرائم التشفير

هذا النوع الجديد من الاحتيال متطورٌ بقدر ما هو قاسٍ. باستخدام الذكاء الاصطناعي المُولِّد، يستطيع المحتالون الآن إنشاء مقاطع صوتية وفيديو مُزيفة تُحاكي بشكل مُقنع أصوات ووجوه أحبائهم أو جهات اتصالهم الموثوقة.

يتم إغراء الضحايا بإرسال الأموال إلى منصات تشفير وهمية أو يتم التلاعب بهم من خلال علاقات طويلة الأمد عبر الإنترنت والتي تنتهي بالدمار المالي.

وفي الولايات المتحدة، لجأت منظمة القراصنة الكورية الشمالية، لازاروس، إلى إنشاء شركات احتيالية بهدف تضمين البرامج الضارة والاستيلاء على محافظ الأصول الرقمية الخاصة بالضحايا.

في مواجهة تزايد عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، تبذل السلطات الكندية قصارى جهدها لمواكبة عمليات الاحتيال. ومن بين هذه العمليات عملية "الانهيار الجليدي"، حيث تعاونت هيئة الأوراق المالية الكندية مع الجهات التنظيمية الإقليمية، وهيئات إنفاذ القانون، وشركة تحليلات بلوكتشين "تشين أناليسيس".

على مدى يومين في شهر مارس/آذار، تتبع المسؤولون محافظ الإيثريوم المخترقة وحذروا 89 مستثمرًا من أن أصولهم معرضة للخطر.

ومع ذلك، حتى مع هذه الجهود الاستباقية، فإن الطبيعة المجهولة وغير المحدودة لمعاملات blockchain تجعل من المستحيل تقريبًا استرداد الأموال بمجرد تحويلها.

وردًا على هذه التهديدات، تعمل منظمة الأمن والتعاون في أوروبا على تكثيف شراكاتها مع وكالات إنفاذ القانون المحلية والدولية وتعزيز قدراتها على تتبع الأصول.

الموازنة بين التنظيم والابتكار

مع ذلك، تأتي هذه الحملة الصارمة في وقتٍ يحثّ فيه قطاع العملات المشفرة على توخي الحذر من الإفراط في التنظيم. وقد حذّرت كوين بيس، إحدى أكبر منصات تداول العملات المشفرة في العالم، مؤخرًا من أن القواعد غير الواضحة والمتشددة قد تدفع الابتكار والأعمال التجارية المشروعة إلى خارج كندا.

وأكد لوكاس ماثيسون، مدير شركة Coinbase في كندا، أنه بدون وجود لوائح واضحة وملائمة للابتكار، فإن كندا تخاطر بفقدان ميزتها التنافسية في سباق الأصول الرقمية العالمية.

قطاع العملات المشفرة في كندا ضخم بالفعل، إذ يمتلك حوالي خمسة ملايين كندي أصولًا رقمية. وتُظهر الاستطلاعات دعمًا كبيرًا للتحديث المالي: إذ يرى 86% من الكنديين أن النظام بحاجة إلى إصلاح، بينما يجده 80% غير عادل، ويعتقد 76% أنه عفا عليه الزمن.

ومع ذلك، فإن القواعد الأكثر صرامة دفعت بالفعل بعض البورصات إلى الخروج من السوق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى سياسات العملة المستقرة غير الواضحة وعملية التسجيل المسبق المرهقة.

ولمعالجة هذه التحديات، اقترحت Coinbase خارطة طريق شاملة للحكومة الفيدرالية القادمة، بما في ذلك إنشاء فريق عمل لاستراتيجية التشفير الوطنية، واحتياطي حكومي من Bitcoin، ولوائح لدعم التخزين، والخدمات المصرفية المشفرة، ومراكز البيانات المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

وفي الوقت نفسه، اتخذت كندا خطوة مهمة إلى الأمام من خلال الموافقة على أول صناديق Solana ETFs الفورية في أمريكا الشمالية مع وظيفة التخزين.

وتسمح هذه الصناديق، التي تمت الموافقة عليها من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأميركية، للمستثمرين بكسب مكافآت المشاركة مباشرة من خلال الصندوق أثناء الاحتفاظ بعملة Solana المادية، مما يشير إلى الرغبة في تبني الابتكار تحت الإشراف المناسب.

بالنظر إلى المستقبل، تقف كندا عند مفترق طرق. تُكثّف الجهات التنظيمية جهودها لمكافحة الاحتيال، لكنها تُشير أيضًا إلى انفتاحها على الابتكار المسؤول.