الترويج القانوني: لا تنشر إعلانات تداول USDT على WeChat Moments

المؤلف: المحامي ليو هونغ لين

في السنوات الأخيرة، تم استخدام العملات المشفرة على نطاق واسع بشكل متزايد في جميع أنحاء العالم، وخاصة في مجالات المدفوعات عبر الحدود والاستثمار في الأصول الرقمية، وأصبحت الخيار المفضل للعديد من المستخدمين. ومع ذلك، في البر الرئيسي للصين، فإن السياسات التنظيمية لمعاملات العملات المشفرة واضحة للغاية - سواء كان الأمر يتعلق بالتداول خارج البورصة (OTC) أو تقديم خدمات مطابقة المعلومات ذات الصلة، فهناك مخاطر قانونية.

السبب وراء اختيار هذا كعنوان للمقالة هو أن المحامي مانكيو اكتشف مؤخرًا أن العديد من الأفراد أو الشركات قد نشروا إعلانات تداول USDT على WeChat Moments في محاولة لجذب العملاء للتداول، ولكن مثل هذا السلوك لا ينطوي فقط على أنشطة مالية غير قانونية، بل قد يشكل جريمة جنائية. في هذه المقالة، سيقوم المحامي مانكيو بتحليل المسؤوليات القانونية التي قد تنطوي عليها عملية نشر إعلانات تداول USDT على WeChat Moments بالتفصيل، واستكشاف المخاطر القانونية المحتملة بناءً على الحالات الفعلية.

الأشكال الشائعة لإعلانات تداول USDT في دوائر الأصدقاء

على وسائل التواصل الاجتماعي، وخاصة دوائر أصدقاء WeChat، تتضمن إعلانات تداول USDT الشائعة بشكل أساسي الفئات التالية:

1. معلومات الشراء والبيع البحتة:مثل "اشترِ U بأسعار مرتفعة"، و"بع USDT بأسعار منخفضة"، و"يصل السعر الفوري في ثوانٍ"، وما إلى ذلك، لجذب العملاء لإجراء معاملات خاصة. 2. مطابقة ووساطة خارج البورصة: تقدم بعض الإعلانات خدمات شراء وبيع USDT، وتزعم حتى أنها تتمتع بـ "قنوات مستقرة"، و"لا داعي للقلق بشأن المبالغ الكبيرة"، و"الأمان والخصوصية"، والتي تعمل في الأساس كوسطاء خارج البورصة. 3. الترويج المتعلق بالاستثمار في العملات الافتراضية: على سبيل المثال، "مشروع إدارة مالية USDT"، "تحكيم عالي العائد"، وما إلى ذلك، قد ينطوي استخدام العملات الافتراضية كأداة استثمار لجذب الأموال على مخططات بونزي أو احتيال. 4. الدفع عبر الحدود وتحويل الأموال: تُركز بعض الإعلانات على "تحويل USDT إلى RMB"، و"دعم التسوية الدولية"، و"التحويل المجاني عبر الحدود"، وما إلى ذلك، مما قد ينطوي على تدفقات رأس مال غير قانونية عبر الحدود ومخاطر غسل الأموال. ظاهريًا، لا تختلف هذه الإعلانات كثيرًا عن العروض الترويجية التسويقية العادية، ولكن في ظل النظام التنظيمي الحالي في الصين، يمكن لمثل هذا السلوك أن يتجاوز الخط الأحمر القانوني بسهولة.

المسؤوليات القانونية التي قد تترتب على نشر إعلانات تداول USDT على WeChat Moments

1. انتهاك اللوائح التنظيمية المالية وارتكاب جريمة العمليات التجارية غير القانونية

وفقًا لـ "إشعار بشأن منع ومعالجة مخاطر المضاربة في معاملات العملات الافتراضية" الصادر عن بنك الشعب الصيني وعشر جهات أخرى في سبتمبر 2021، لا يجوز لأي منظمة أو فرد الانخراط في مطابقة المعاملات، وتسوية المدفوعات، وتبادل الرموز، وغيرها من الأنشطة التجارية التي تنطوي على العملات الافتراضية. لذلك، فإن سلوك نشر إعلانات تداول USDT لفترة طويلة، وجذب العملاء للتداول وتحقيق الأرباح منهم قد يُعتبر جريمة من جرائم العمليات التجارية غير القانونية (المادة 225 من القانون الجنائي). أصدرت محكمة الشعب المتوسطة الأولى في تشونغتشينغ حكماً نهائياً في قضية تتعلق بتشغيل غير قانوني للعملة الافتراضية، حيث قضت بأن OTC كانت منخرطة بشكل غير قانوني في أعمال دفع وتسوية الأموال وتشكل جريمة تشغيل تجاري غير قانوني. ورغم اعتقاد المحامي مانكيو بأن هذه القضية قد تثير بعض الجدل، إلا أنها في الواقع تشكل إشارة واضحة في الممارسة القضائية الحالية. (المقال السابق بقلم مانكيو: "المتداولون في العملات الافتراضية خارج البورصة لا يتعاملون مع العملات الأجنبية، ولكن لا يزال يُشتبه في قيامهم بعمليات غير قانونية؟ | دليل الوقاية من المخاطر الجنائية لريادة الأعمال على شبكة الويب 3 (الجزء 3)"). 2. قد تنطوي على جريمة مساعدة أنشطة إجرامية لشبكات المعلومات. مع الاستخدام الواسع النطاق للعملات الافتراضية في الأنشطة غير القانونية مثل الاحتيال في مجال الاتصالات والمقامرة عبر الإنترنت، واصلت الجهات التنظيمية تشديد إجراءاتها الصارمة على المعاملات ذات الصلة. إذا قام شخص ما بنشر إعلان عن معاملة USDT في WeChat Moments وتسهيل تدفق بعض الأموال غير القانونية، حتى لو كان التاجر نفسه لا يعلم بذلك، فقد يظل مسؤولاً عن جريمة المساعدة والتحريض على الأنشطة الإجرامية لشبكة المعلومات (المادة 287-2 من القانون الجنائي).

النقطة الأساسية في هذه الجريمة هي ما إذا كان أطراف المعاملة "يعلمون أو ينبغي لهم أن يعلموا" بوجود مشاكل في مصدر الأموال. في الواقع، حتى لو لم يكن المعلن متورطًا بشكل مباشر في جرائم مثل الاحتيال والمقامرة، فإن عدم الكشف عن الهوية وسهولة معاملات USDT تجعل من السهل أن تصبح أداة لتحويل الأموال غير القانونية، مما يتسبب في مواجهة صانعي المعاملات لمخاطر قانونية. في يوليو 2023، كشف مكتب الأمن العام في مقاطعة تشينشوي بمقاطعة شانشي عن قضية غسيل أموال USDT شملت أكثر من 380 مليون يوان. استخدمت العصابة مجموعات WeChat في الأعلى والأسفل لجذب المستخدمين وغسل الأموال لمجرمي شبكة المعلومات، والتي شملت العديد من الأماكن بما في ذلك قوانغشي وجيانغشي وخنان وآنهوي وما إلى ذلك. ورغم أن المعلنين المتورطين في القضية لم يشاركوا بشكل مباشر في غسيل الأموال، فقد أدينوا بتهمة المساعدة والتحريض لأنهم قدموا معلومات عن الراحة والمعاملات. 3. قد يُعتبر احتيالاً مالياً أو جمع تبرعات غير قانوني. تجذب بعض إعلانات تداول USDT المستثمرين في شكل "تحكيم" و"مشاريع إدارة مالية"، مدّعيةً "عوائد مرتفعة ومخاطر منخفضة"، وهي في الواقع مخططات بونزي مُقنّعة. وبمجرد كسر سلسلة تمويل هذا السلوك وقيام الضحايا بالإبلاغ عنه، فقد يُحاسب المعلن على امتصاص الودائع العامة بشكل غير قانوني أو الاحتيال المالي.

من فبراير 2020 إلى أبريل 2021، قام تشاو وآخرون ببيع وترويج تطبيق "MCKA" الذي طورته الشركة للعامة، ووعدوا بضمان رأس المال ودفع فائدة عالية، وطلبوا من المشاركين في جمع الأموال تحويل الأموال إلى حسابات مسجلة على Huobi.com، ثم شراء العملة الافتراضية "USDT" من خلال Huobi.com، ثم تحويل العملة الافتراضية المشتراة إلى الحساب المسجل على تطبيق "MCKA" لتشكيل مجموعة أموال، وبالتالي التحكم في أموال المشاركين في جمع الأموال. أُدين عدة أشخاص بالاستيلاء على أموال عامة بطريقة غير مشروعة وحُكم عليهم بالسجن لمدة تتراوح بين سنتين وأربع سنوات.

نصائح الامتثال: كيف يمكن الحد من المخاطر القانونية؟ في ظل البيئة التنظيمية الحالية، تنطوي أي دعاية أو ترويج لمعاملات USDT على مخاطر قانونية عالية. إليك بعض اقتراحات الامتثال لمساعدة الأفراد والمؤسسات على تقليل المسؤولية القانونية المحتملة: 1. تجنب المعاملات خارج البورصة (OTC) وأدوار الوسطاء، وتجنب نشر إعلانات معاملات USDT على WeChat Moments. حتى لو كانت مجرد معلومات مثل "اشترِ U بسعر مرتفع" أو "بع U بسعر منخفض"، فقد تعتبرها الجهات التنظيمية بمثابة خدمات توفيق بين معاملات العملات الافتراضية، وبالتالي تُحاسب. حتى لو كنت تقوم بإعادة توجيهها نيابة عن صديق، فقد تواجه تحقيقًا بتهمة المساعدة في المعاملات غير القانونية.

تشكل المعاملات خارج البورصة الهدف الرئيسي للحملات التنظيمية الصارمة، وقد تمت محاسبة العديد من الوسطاء المشاركين في المعاملات خارج البورصة على العمليات التجارية غير القانونية المشتبه بها. إذا شاركت في معاملات التوفيق بين الأشخاص وحصلت على عمولات، حتى لو كانت معاملة خاصة، فقد تواجه مخاطر جنائية. ٢. تجنب توفير قنوات التمويل وخدمات التحصيل والدفع. تتضمن العديد من معاملات USDT حسابات جهات خارجية (تُعرف عادةً باسم "تجار البطاقات"). إذا ساعد شخص ما في تحصيل أو دفع الأموال، ثم استُخدمت في النهاية في أنشطة غير قانونية مثل الاحتيال وغسيل الأموال، حتى لو لم يكن على علم بذلك، فقد يواجه عواقب قانونية وخيمة، وقد يُدرج اسمه في "القائمة السوداء" للبنك. 3. ابتعد عن الترويج لـ "التحكيم" و"مشاريع الإدارة المالية". أي مشروع استثماري لعملة USDT يروج لـ "الربح المضمون" أو "العوائد المرتفعة المستقرة" هو على الأرجح عملية احتيال في مخطط بونزي. وبمجرد انهيار المشروع، قد يصبح المعلن هدفًا للمساءلة من قبل الضحايا، بل وقد يتم التعرف عليه كشريك في الاحتيال المالي. 4. بالنسبة للشركات التي لديها احتياجات للدفع عبر الحدود أو الاستثمار في الأصول الرقمية، يُنصح باتباع مسار الامتثال. بالنسبة للشركات التي لديها احتياجات للدفع عبر الحدود وإدارة الأصول الرقمية، يمكنها التفكير في إنشاء شركات متوافقة في هونغ كونغ وسنغافورة وأماكن أخرى، والتقدم بطلب للحصول على التراخيص المالية ذات الصلة، واستخدام القنوات المنظمة لإجراء العمليات التجارية. وهذا لا يتجنب المخاطر التنظيمية المحلية فحسب، بل يضمن أيضًا أمن المعاملات والامتثال لها.

ملخص محامي مانكيو

قد يبدو نشر إعلانات تداول USDT على WeChat Moments مجرد ترويج للسوق، ولكنه في الواقع ينطوي على مخاطر قانونية متعددة، مثل العمليات التجارية غير القانونية، وجرائم المساعدة، والاحتيال المالي. إذا لم تكن حذرًا، فقد تتجاوز الحدود الحمراء للجرائم. في الوقت الحالي في البر الرئيسي للصين، فإن النهج الأكثر أمانًا لكل من الأفراد والمؤسسات هو البقاء بعيدًا عن المعاملات خارج البورصة، وعدم المشاركة في أي أنشطة مطابقة أو ترويج لمعاملات USDT، والتأكد من أن سلوكهم يتوافق مع اللوائح القانونية.

إذا كنت قد نشرت إعلانات مماثلة أو قمت بمعاملات ذات صلة، فمن المستحسن أن تتوقف على الفور واستشارة محامٍ محترف لضمان عدم المساس بحقوقك ومصالحك المشروعة. في ظل البيئة التنظيمية الحالية، يُعدّ الالتزام بالقواعد الخيار الأمثل. فأي سلوك يخالفها قد يُعرّض الشركة لمخاطر قانونية غير متوقعة.