تحذر هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية من عمليات الاحتيال المرتبطة بالحب باستخدام العملات المشفرة
يدق المسؤولون الفيدراليون ناقوس الخطر بشأن التهديد المتزايد لعمليات الاحتيال المشفرة المرتبطة بالعملات المزيفةالعلاقات على وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المواعدة ومنصات التواصل الاجتماعي.
جوربير س. جريوال منلجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) يسلط هذا التقرير الضوء على الخطر المتزايد الذي تشكله "عمليات الاحتيال الاستثمارية في العلاقات"، والتي أثبتت ضررها بشكل خاص على المستثمرين الأفراد.
غالبًا ما يتظاهر المحتالون بأنهم مهتمون رومانسيون أو يتواصلون كمعارف قدامى، ويكتسبون الثقة تدريجيًا قبل تقديم مخططات استثمارية مشفرة احتيالية، مما يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة للضحايا.
تزايد عمليات الاحتيال الرومانسية المرتبطة بالعملات المشفرة
تحث هيئة الأوراق المالية والبورصات المستثمرين على التدقيق في مصادر معلوماتهم والتحقق منها خلال أسبوع المستثمر العالمي (WIW) 2024، والذي يستمر من 7 إلى 13 أكتوبر،وفقا لبيانهم.
سواء كنت تبحث عن متخصص في الاستثمار أو تقوم بتقييم الاستثمارات التي تتوافق مع أهدافك المالية، فإن هيئة الأوراق المالية والبورصات تؤكد على أهمية الاعتماد على مصادر موثوقة.
في عام 2023، تلقى مكتب التحقيقات الفيدرالي ما يقرب من 70 ألف شكوى تتعلق بالاحتيال المالي المرتبط بالعملات المشفرة، مع خسارة 3.96 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية وحدها.
يستهدف العديد من المحتالين الضحايا من خلال بناء الثقة عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة على مدى فترات طويلة قبل اقتراح استثمارات احتيالية.
في عامه الثامن الآن، يهدف أسبوع الاستثمار العالمي إلى تعزيز حماية المستثمرين وتوعيتهم، حيث تتعاون هيئة الأوراق المالية والبورصات مع لجنة تداول العقود الآجلة للسلع، وهيئة تنظيم الصناعة المالية، وغيرها من الهيئات التنظيمية العالمية لتزويد المستثمرين بالمعرفة الحاسمة.
رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية جاري جينسلر صرح:
"إن حماية المستثمرين تشكل جوهر مهمة هيئة الأوراق المالية والبورصات المكونة من ثلاثة أجزاء."
شهد عام 2023 عمليات احتيال مرتبطة بالعملات المشفرة بقيمة 5.6 مليار دولار
لوري شوك، مديرةهيئة الأوراق المالية والبورصات سلط مكتب تثقيف المستثمرين والدعوة التابع لمؤسسة التمويل الدولية الضوء على التحديات التي يواجهها المستثمرون في ظل ظهور التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي، والمؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي، وتكتيكات التسويق العدوانية.
ويمكن أن تشكل هذه العناصر عائقًا أمام اتخاذ القرارات السليمة بالنسبة لأولئك الذين يسعون للحصول على دعم مالي موثوق.
ال تقارير مكتب التحقيقات الفيدرالي أن المجرمين يستغلون بشكل متزايد العملات الرقمية مثل Bitcoin (BTC) و Ethereum (ETH) في مخططات احتيالية.
في عام 2023 وحده، أسفرت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة عن خسائر بلغت 5.6 مليار دولار، مما يمثلزيادة بنسبة 45% عن العام السابق.
وشكلت عمليات الاحتيال الاستثماري ما يصل إلى 71% من هذه الخسائر، مع ظهور عمليات الاحتيال في العلاقات باعتبارها الشكل الأكثر انتشارا للخداع.
ينجذب المجرمون إلى الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة، والمعاملات السريعة التي لا رجعة فيها، والانتشار العالمي.
ومن المتوقع أن يؤدي دمج الذكاء الاصطناعي إلى تعقيد اكتشاف هذه الأمراض بشكل أكبررومانسية عمليات احتيال مرتبطة بالعملات المشفرة.