عززت هيئة مراقبة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) من تدقيقها لشركات العملات المشفرة، مما أدى إلى خلق بيئة هائلة للشركات التي تسعى إلى التسجيل.
في السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2024، تمكنت 4 شركات فقط من أصل 35 شركة تشفير من الحصول على الموافقة بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال الصارمة التي تفرضها هيئة السلوك المالي (FCA).
المصدر: FCA
ويترجم هذا إلى معدل رفض يتجاوز 87%، وهو ما يمثل زيادة ملحوظة مقارنة برقم العام السابق الذي بلغ 85%.
تشمل الشركات المعتمدة لاعبين بارزين مثل BNXA، شريك الدفع لـ Binance، وPayPal UK، وKomainu، وهو مشروع مشترك يضم Nomura ويتخصص في خدمات حفظ العملات المشفرة.
ومع ذلك، فإن الغالبية العظمى من الطلبات إما سحبت أو تم رفضها تماما، وغالبا ما يكون ذلك بسبب عدم وجود عناصر حاسمة مطلوبة للتقييم الكامل من قبل الهيئة التنظيمية.
وينبع النهج الصارم الذي تنتهجه هيئة الخدمات المالية (FCA) من مسؤوليتها عن تنظيم قطاع العملات المشفرة بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة المتحدة، وهي المهمة التي تولتها في يناير 2020.
ومنذ ذلك الحين، تم تقديم 359 طلبا، لكن 47 شركة فقط نجحت في اجتياز هذه العملية.
على الرغم من إصدار هيئة الخدمات المالية إرشادات بشأن ما يشكل ممارسات جيدة وممارسات سيئة، لا تزال الشركات تكافح من أجل تلبية المتطلبات الصارمة.
وتشير التقارير إلى أن شركات التشفير تواجه أوقات انتظار طويلة وردود فعل غير كافية من هيئة السلوك المالي (FCA)، مما يساهم في تنامي الشعور بالإحباط.
وكما أشار أحد المسؤولين التنفيذيين في مجال العملات المشفرة، أوليفر لينش من Bittrex Global،
"ربما كانت الشركات تفترض أن هيئة الرقابة المالية سوف تسرع في إجراءاتها أو تمنحها تسهيلات، ولكنها اكتشفت الآن أنها قللت من تقدير صرامة النظام. وهذا أمر جيد".
دفعت عملية التسجيل المعقدة العديد من شركات التشفير إلى التخلي عن المملكة المتحدة تمامًا.
تختار العديد من الشركات الآن العمل في ولايات قضائية أكثر تساهلاً مع الاستمرار في خدمة العملاء في المملكة المتحدة من الخارج.
مع توقف حكومة حزب العمال عن إصدار المزيد من التشريعات المتعلقة بالعملات المشفرة بعد الانتخابات المبكرة، أصبح المشهد التنظيمي أكثر غموضًا.
أعرب إيان تايلور، مستشار مجلس إدارة CryptoUK، عن مخاوفه في شهر مايو:
"إنها نتيجة سلبية في الواقع، لأننا متأخرون عن بقية دول أوروبا في المقام الأول، ثم دول أخرى في آسيا والشرق الأوسط".
ورغم هذه التحديات، تظل هيئة الخدمات المالية ثابتة على موقفها.
صرح متحدث باسم هيئة الخدمات المالية في أغسطس/آب، مدافعًا عن النهج الصارم للهيئة التنظيمية،
"نتوقع من الشركات أن تكون مؤهلة ومناسبة وأن تمتلك أنظمة كافية لتحديد ومنع تدفقات الأموال الناجمة عن الجريمة".
ولم توافق هيئة الخدمات المالية البريطانية (FCA) على أي شركات تشفير منذ فبراير/شباط، عندما أصبحت شركة Portofino Technologies، وهي صانعة سوق مؤسسية، أحدث إضافة إلى سجل هيئة الخدمات المالية البريطانية (FCA).
شهدت السنوات القليلة الماضية انخفاضًا حادًا في طلبات التسجيل لمزودي بورصات الأصول المشفرة أو محافظ الحفظ.
وانخفضت الطلبات بنسبة 51% على مدى ثلاث سنوات، من 59 إلى 42 إلى 35 فقط في العام الماضي.
فشلت غالبية الشركات المرفوضة في تلبية متطلبات مكافحة غسل الأموال الصارمة التي تفرضها هيئة السلوك المالي، حيث لعبت مخاوف غسل الأموال دوراً حاسماً في معدل الرفض، الذي بلغ 87%.
المصدر: fca
وبالمقارنة، كان معدل الرفض للشركات المالية بشكل عام أقل بكثير عند 36%.
ولم تمر هذه القضايا دون أن يلاحظها أحد من أهل الصناعة.
أعرب الكثيرون عن مخاوفهم بشأن التأثير الطويل الأمد لسياسات هيئة السلوك المالي (FCA) على النظام البيئي للعملات المشفرة في المملكة المتحدة.
وفي حين أن التزام الهيئة التنظيمية بالحفاظ على المعايير العالية واضح، فإن التساؤلات لا تزال قائمة حول ما إذا كان مثل هذا الموقف الصارم من شأنه أن يعزز أو يخنق نمو الصناعة.
مع استمرار تطور بيئة التنظيم العالمي للعملات المشفرة، لم يعد أمام شركات العملات المشفرة أي خيار سوى التكيف أو البحث عن أسواق أكثر ترحيبا في أماكن أخرى.
تظل التوقعات التنظيمية لشركات التشفير في المملكة المتحدة غامضة.
مع انتظار هيئة الخدمات المالية (FCA) إقرار تشريع أكثر شمولاً، فإن قدرتها على الإشراف بشكل فعال على قطاع التشفير الناشئ محدودة.
وفي الوقت نفسه، فإن تطبيق الهيئة التنظيمية الصارم لقواعد مكافحة غسل الأموال قد رفع المستوى عالياً، ولكن من غير الواضح ما إذا كان هذا النهج سيثبت فعاليته في الأمد البعيد.
في الوقت الحالي، تواجه شركات العملات المشفرة طريقًا مليئًا بالتحديات في سعيها إلى التنقل عبر تعقيدات الإطار التنظيمي في المملكة المتحدة مع مراقبة التطورات في ولايات قضائية أخرى.
ويشير الشعور المتزايد بالإحباط بين الشركات، والذي تفاقم بسبب أوقات الانتظار الطويلة وردود الفعل المحدودة من هيئة الخدمات المالية، إلى أنه ما لم يتم إجراء التغييرات، فإن العديد منها ستواصل البحث في أماكن أخرى عن بيئات تنظيمية أكثر ملاءمة.
أصبح تطبيق DeepSeek، وهو تطبيق صيني للذكاء الاصطناعي، التطبيق الأكثر تنزيلًا في الولايات المتحدة، متجاوزًا تطبيق ChatGPT، لكنه أثار مخاوف بشأن الخصوصية والأمن القومي. وسارعت العديد من الدول، بما في ذلك الولايات المتحدة وإيطاليا وتايوان، إلى حظر التطبيق بسبب مخاوف من تعرض البيانات الحساسة للسلطات الصينية.
Anaisيتحول المزيد من الآباء في الولايات المتحدة من خطط الادخار التقليدية 529 إلى البيتكوين، حيث يعتبرونها وسيلة للتحوط ضد التضخم واستثمارًا طويل الأجل، على الرغم من تقلبها. ومع ذلك، فإن هذا يثير المخاوف بشأن تفويت الفوائد الضريبية التي تقدمها خطط 529. هل يمكن أن تتفوق جاذبية البيتكوين على مزايا استراتيجيات الادخار التقليدية؟
Catherineوصادرت السلطات سلعا فاخرة، من بينها سلع لويس فيتون وسيارة مرسيدس بنز AMG A45، تم شراؤها بعائدات جرائم هو كاي شين، مما يسلط الضوء على إساءة استخدامها للأموال المسروقة.
Kikyoأطلقت شركة Trump Media منصة Truth.Fi، وهي منصة جديدة تركز على الاستثمار في العملات المشفرة والأصول التقليدية. وتدعم المنصة شراكة مع شركة Charles Schwab لخدمات حفظ الأصول.
Weatherlyأسست SoftBank وOpenAI مشروعًا مشتركًا، SB OpenAI Japan، لتقديم خدمات الذكاء الاصطناعي للشركات اليابانية، حيث التزمت SoftBank بتخصيص 3 مليارات دولار سنويًا. كما تستثمر SoftBank ما يصل إلى 25 مليار دولار في OpenAI وتشارك في مشروع البنية التحتية للذكاء الاصطناعي Stargate الذي تبلغ تكلفته 100 مليار دولار في الولايات المتحدة.
Anais"أنا أحب ترامب"، هكذا كتب الرئيس الأمريكي، مؤيدًا لعملته الرقمية Solana. وبدلاً من الارتفاع، انخفضت قيمة العملة أكثر، مما أثار انتقادات بشأن ترويجه.
Catherineخسر مستخدمو Coinbase 150 مليون دولار بسبب عمليات الاحتيال بالهندسة الاجتماعية، مع غسل بعض الأموال بسرعة وجعل تعقبها أمرًا صعبًا. وقد انتقد محلل Blockchain ZachXBT مرارًا وتكرارًا Coinbase لفشلها في منع هذه الاحتيالات ومساعدة الضحايا.
Anaisتعيد الهند تقييم موقفها من العملات المشفرة بسبب التحولات العالمية، حيث أصبحت دول أخرى مثل الولايات المتحدة أكثر ودية تجاه العملات المشفرة. وقد دفع هذا إلى تأخير ورقة المناقشة المخطط لها في الهند بشأن العملات المشفرة، حيث تخلق الآراء المختلفة داخل الحكومة وبنك الاحتياطي الهندي حالة من عدم اليقين.
Weatherlyويقدر كونور جروجان من شركة كوين بيز أن ترامب وفريقه حققوا أكثر من 800 مليون دولار من عملة $TRUMP، ونقلوا 482 مليون دولار من العملات المشفرة إلى البورصات منذ 18 يناير/كانون الثاني. ورغم عدم التأكد من صحة هذه المعلومات، فإن السؤال يظل مطروحا ــ هل سيحتفظ ترامب بالمكاسب أم سيتقاسمها مع مؤيديه؟
Catherineيواجه أنديان ميدجيدوفيتش، البالغ من العمر 21 عامًا، اتهامات بسرقة 65 مليون دولار من KyberSwap وIndexed Finance، ويواجه تهم الاحتيال الإلكتروني والقرصنة. ووصفتها وزارة العدل الأمريكية بأنها واحدة من أكثر الجرائم الإلكترونية تعقيدًا، حيث استغلت نقاط الضعف في منصات العملات المشفرة.
Kikyo