السياسة التنظيمية الجديدة في تركيا: البورصات والجهات الوصية تواجه قواعد أكثر صرامة

أقرت تركيا مؤخرا سلسلة من اللوائح الجديدة لتعزيز إشرافها على سوق العملات المشفرة. في 13 مارس، أصدرت هيئة أسواق رأس المال التركية (CMB) وثيقتين تنظيميتين بشأن مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)، تغطيان الترخيص ومتطلبات رأس المال والإشراف التشغيلي والامتثال للبورصات والأمناء ومقدمي خدمات المحفظة. ويمنح الإطار الجديد هيئة أسواق المال العالمية سلطة تنظيمية كاملة على منصات التشفير، مما يضمن امتثالها للمعايير المحلية والدولية. وفيما يلي المحتوى الأساسي للوائح الجديدة وتفسير سياستها.

نظرة عامة على متطلبات رأس المال ومتطلبات الامتثال

وفقًا للوائح الجديدة، حددت تركيا الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال لمقدمي خدمات المعاملات المالية عبر الإنترنت، مع التركيز على ضمان الأمن التشغيلي والاستقرار المالي لأمناء العملات المشفرة. ومن بينها متطلبات كفاية رأس المال التي تشكل الجزء الأساسي، والتي تهدف إلى ضمان أن يكون لدى الأمين احتياطيات مالية كافية للوفاء بالتزاماته. بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدمي خدمات الاتصالات إنشاء بنية تحتية سليمة للامتثال وفريق مخصص لإدارة المخاطر لتحديد وإدارة المخاطر المختلفة. ويُطلب من مقدمي الخدمات أيضًا أن يضعوا أنظمة مراقبة مناسبة للكشف عن أنشطة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها. وفي الوقت نفسه، يتعين عليهم الامتثال لمعايير الإبلاغ الصارمة وتقديم بيانات المعاملات التفصيلية إلى بنك CMB بشكل منتظم. وتهدف هذه التدابير إلى تعزيز سلامة المنصة بشكل عام وضمان عملها بما يتوافق مع معايير مكافحة غسل الأموال الدولية. 1. نسبة كفاية رأس المال: وفقًا لـ "المبادئ التشغيلية ولوائح نسبة كفاية رأس المال لمقدمي خدمات الأصول المشفرة" (III-35/B.2)، يجب أن يمتلك مقدمو خدمات الأصول المشفرة رأس مال لا يقل عن 4.1 مليون دولار أمريكي، بينما الحد الأقصى للأمناء أعلى، ويصل إلى 13.7 مليون دولار أمريكي. ومن الجدير بالذكر أن الأصول الثابتة والحسابات المدينة والأصول المالية المتاحة للبيع لا تندرج ضمن الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال. 2. التدقيق والامتثال: وفقًا لـ "مبادئ إنشاء وتشغيل مقدمي خدمات الأصول المشفرة" (III-35/B.1)، يجب على مقدمي الخدمات إنشاء نظام قوي للتدقيق الداخلي والرقابة الداخلية وإدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، يجب توفير نموذج الإفصاح الإلزامي عن المخاطر قبل توقيع اتفاقية العميل، مع وصف واضح للمخاطر المرتبطة بالأصول المشفرة. ويجب على البورصات أيضًا توفير دعم شامل للعملاء وآليات حل النزاعات لتعزيز حماية المستثمرين. ومن بين التدابير الرامية إلى تعزيز الرقابة الداخلية على المخاطر، فإن إدخال KYT لمراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي من شأنه أن يعزز بشكل كبير قدرات المنصة على اكتشاف المخاطر والسيطرة عليها، مما يضمن قدرتها على تحديد المخاطر المختلفة وإدارتها بكفاءة. 3. مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي

تتطلب اللوائح الجديدة من بورصات العملات المشفرة والجهات الوصية عليها تنفيذ نظام مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي (KYT) للكشف عن المعاملات المشبوهة. وفي هذا الصدد، تتمكن شركة Beosin KYT، باعتبارها أحد الحلول الرائدة في مجال الامتثال لتقنية blockchain، من تقديم دعم فني قوي لمقدمي خدمات CASP في تركيا. يتمتع Beosin KYT بقدرات مراقبة في الوقت الفعلي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يمكنه من تحديد سلوكيات المعاملات عالية المخاطر بكفاءة ووضع علامة تلقائيًا على الكيانات من مناطق القائمة السوداء والقائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي. 4. معايير الأمن السيبراني: يجب على أمناء العملات المشفرة أيضًا الامتثال لمعايير الأمن السيبراني الدولية، والتي تتطلب استخدام حلول التخزين البارد لحماية الأصول من التهديدات السيبرانية. يتعين على المنصات تنفيذ مصادقة التوقيع المتعدد لنقل الأصول، مما يقلل بشكل كبير من مخاطر عمليات السحب غير المصرح بها أو هجمات القراصنة. 5. متطلبات مكافحة غسل الأموال: ينبغي على مقدمي خدمات مكافحة غسل الأموال إنشاء نظام فعال لمكافحة غسل الأموال وتطبيق نظام مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لتلبية المتطلبات التي أوصت بها فرقة العمل المالية (FATF) للكشف عن الكيانات في مناطق القائمة السوداء والرمادية. تتمتع Beosin KYT بقدرات مراقبة في الوقت الفعلي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ويمكنها التعرف على المعاملات عالية المخاطر بكفاءة، ولديها قسم وسم مخصص لجمع ووضع العلامات على الكيانات من القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (3 مناطق) والقائمة الرمادية (25 منطقة)، مع أكثر من 1.7 مليون علامة، مما يساعد المنصة على الامتثال لتوصيات مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال.

بالإضافة إلى ذلك، يتعين على مقدمي خدمات الاتصالات السلكية واللاسلكية في تركيا الامتثال لمتطلبات الإبلاغ الصارمة وتقديم المعلومات التشغيلية إلى هيئة أسواق المال في الوقت المناسب. ويعمل الإطار الجديد على تعزيز معايير مكافحة غسل الأموال للأصول المشفرة من خلال مطالبة مقدمي خدمات المعاملات المشفرة بتسجيل معلومات مفصلة عن المعاملات، بما في ذلك المعاملات الملغاة وغير المنفذة. إن قدرات تسجيل البيانات وتحليلها الشاملة التي توفرها Beosin KYT قادرة على مساعدة المنصة على تلبية هذه المتطلبات بسهولة مع تحسين قدرات التحكم في المخاطر بشكل عام. 6. إدراج الأصول المشفرة والتدقيق الأمني

فرضت اللوائح الجديدة متطلبات صارمة على عملية إدراج الأصول المشفرة. وفقًا للائحة III-35/B.1، يجب أن تخضع عملية إدراج الأصول المشفرة لعمليات تدقيق أمنية صارمة لضمان أمان العقود الذكية والأصول المدرجة لمنع تداول الأصول شديدة التقلب أو غير الموثوقة. ويهدف هذا الإجراء إلى حماية المستثمرين من المخاطر المحتملة.

ملخص

يهدف الإطار التنظيمي الجديد للعملات المشفرة في تركيا إلى تعزيز الشفافية والأمان في سوق العملات المشفرة من خلال متطلبات رأس مال صارمة ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي وعمليات التدقيق الأمني ​​وتدابير مكافحة غسل الأموال. يوفر تقديم خدمات Beosin KYT والتدقيق الأمني ​​دعمًا فنيًا قويًا لمقدمي خدمات الاتصالات السلكية واللاسلكية في تركيا، مما يساعدهم على تلبية المتطلبات التنظيمية لـ III-35/B.1 وIII-35/B.2 بكفاءة. وعلى وجه الخصوص، من خلال المراقبة في الوقت الحقيقي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والتمييز التلقائي للكيانات المدرجة في القائمة السوداء والقائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي، تم تحسين قدرات التحكم في المخاطر ومستوى الامتثال للمنصة بشكل كبير. ومع التحسن التدريجي في تنظيم التشفير العالمي، فإن التدابير التي اتخذتها تركيا قد توفر مرجعاً مهماً للدول الأخرى.