كشف الظلال: كيف تغذي العملة المشفرة الإرهاب

مقدمة

في أعقاب الهجوم المميت الذي نفذته حركة حماس الفلسطينية في إسرائيل، أعادت الحكومة التركيز على دور العملات المشفرة في تمويل الإرهاب. أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية مؤخرًا عن تحقيقها بشأن 165 مليون دولار من العملات المشفرة التي تعتقد الوكالة أنها ساعدت حماس قبل هجوم الجماعة المسلحة في 7 أكتوبر على إسرائيل. لقد شهد تواتر الحالات المتعلقة بإساءة استخدام العملة المشفرة للتمويل غير المشروع ارتفاعًا مطردًا في السنوات الأخيرة، وقد أثار هذا دهشة الكثير من الناس. إذًا، تجعل العملة المشفرة أداة مفيدة، فهل يجب علينا كمستثمرين أن نشعر بالقلق؟

التشفير المستخدم في الإرهاب

على الرغم من أن العملة المشفرة تستخدم بعدد لا يحصى من الطرق لأغراض غير مشروعة، إلا أنه يمكننا تضييق نطاقها في آليتين أساسيتين فقط: التسهيل المالي المعقد على مستوى المنظمة وحملات التمويل الجماعي الصغيرة.

في يونيو 2023، أعلن المكتب الوطني الإسرائيلي لمكافحة تمويل الإرهاب (NBCTF) عن أول حملة على الإطلاق للتمويل غير القانوني للعملات المشفرة المرتبط بحزب الله وفيلق القدس الإيراني. لقد زودنا النظر في عملية الاستيلاء هذه بسبق صحفي فريد من نوعه حول البنية التحتية لتمويل العملات المشفرة لحزب الله، والتي تعتمد على مزيج من مقدمي الخدمات والبورصات الرئيسية. متنكرة في هيئة مستهلك عادي، قامت المنظمة بمعالجة معاملاتها المالية من خلال مقدمي الخدمات وتمكنت خلسة من الذهاب تحت الرادار وتجنب اكتشافها.

هذه الشخصية الزائفة المتمثلة في كونك مجرد مستخدم عادي يتعامل مع مقدمي الخدمات قد خلقت معضلة صعبة بالنسبة لمنفذي القانون، لأنها تجعل مهمتهم في تحديد عدد المعاملات غير المشروعة بناءً على تدفق الأموال من خلال مقدمي الخدمات الوسيطة مهمة مستحيلة. وقد أدى ذلك إلى الميل إلى المبالغة في تقدير الأنشطة المتعلقة بالإرهاب حيث يقوم مقدمو الخدمات هؤلاء عمومًا بمعالجة معاملات المستخدمين العاديين الذين ليس لديهم نوايا غير مشروعة.

الآلية الثانية التي تستخدمها المنظمات الإرهابية هي ما يسمى بحملات التمويل الجماعي على نطاق صغير. وتستطيع هذه المنظمات، المتخفية في هيئة جمعيات خيرية أو حملات تمويل جماعي، تحويل الأموال غير المشروعة إلى جيوبها.

واحدة من أماكن التكاثر المفضلة لديهم هي وسائل التواصل الاجتماعي. على سبيل المثال، استخدمت هيئة تحرير الشام (HTS) سابقًا وسائل التواصل الاجتماعي لتفريق الدعاية وطلب التبرعات نيابة عن هيئة تحرير الشام من خلال عنوان بيتكوين محدد.

أصبحت وسائل التواصل الاجتماعي أداة قوية للاختيار بسبب قدرتها على البقاء مجهول الهوية عبر الإنترنت. مع القليل من المعلومات حول المشغل وفي نهاية المطاف استخدام جميع الأموال التي تم جمعها، فإنه يجعل من الصعب للغاية تحديد طبيعة المعاملة بوضوح والتوصل إلى قرار إما بحظر الأموال أو السماح بالتحويل. وتتفاقم هذه الصعوبة في تحديد طبيعة المعاملة عندما تتم المعاملة في مناطق مزقتها الحرب. أفضل رهان لهم هو إجراء تخمين بديهي بناءً على قيمة وحجم تدفق العملات المشفرة المرتبطة بتمويل الإرهاب. وحتى مع البنود واللوائح الجديدة التي وضعها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، فقد ثبت أنها غير مجدية لأن الأحكام الغامضة والفضفاضة تفتقر إلى القوة اللازمة للحد من جميع أنشطة التمويل غير المشروعة.

ترك أثر وراء؟

الإجابة المختصرة هي نعم، كل معاملة تترك أثرًا عبر الإنترنت. نظرًا لأن كل معاملة بالبيتكوين مرتبطة بعنوان محفظة فريد، فمن المستحيل عمليًا إخفاء معاملاتك. وبالتالي، يمكن لبورصات العملات المشفرة الرجوع إلى سجلاتها وتحديد العنوان الذي ينتمي إليه العملاء، وكشف هوية من يقفون خلف المحفظة. ومع ذلك، لا يزال بإمكان مستخدمي العملات المشفرة استخدام "أدوات مزج" العملات المشفرة للحفاظ على سرية هويتهم عبر الإنترنت من خلال إخفاء مسار معاملاتهم على blockchain.

أشكال أخرى من التمويل غير المشروع؟

في حين أن العملات المشفرة تساهم بنسبة صغيرة من التمويل غير المشروع، إلا أن الأساليب التقليدية للتمويل غير المشروع لا تزال سائدة. في أكتوبر 2022، قدرت المديرية التنفيذية للجنة مكافحة الإرهاب التابعة للأمم المتحدة أن العملات المشفرة تم استخدامها لتمويل حسابات 20% فقط من جميع الهجمات الإرهابية، وهي زيادة كبيرة عن نسبة 5% المسجلة قبل بضع سنوات. ومع ذلك، علينا أن نعترف أولاً بأن العملة المشفرة هي جزء صغير جدًا من لغز تمويل الإرهاب الأكبر بكثير، والذي يتضمن مئات وملايين من دعم الدولة القومية، وتبرعات من المانحين الأفراد في الشتات، والضرائب التي تفرضها هذه المنظمات الإرهابية على سكانها، والضرائب التي تفرضها هذه المنظمات الإرهابية على سكانها. والمحافظ الاستثمارية.

ما هي بعض الحلول المتاحة لمواجهة ذلك؟

على الرغم من أن العملات المشفرة قد لا تكون غزيرة مثل جرائم التمويل غير المشروعة الأخرى، إلا أن أي مبلغ من الأموال يتم إرساله إلى الإرهابيين يمكن أن يكون له تأثير مدمر. وبالتالي فإن هذا يتطلب التعاون بين القطاعين العام والخاص لتحديد وتحليل والتحقق من المخاطر المحتملة لتمويل الإرهاب. وبدون القطاع العام، فإن القطاع الخاص سوف يناضل من أجل اتخاذ قرارات مستنيرة قائمة على المخاطر، مما يؤدي إما إلى منع الأموال المشروعة عن طريق الخطأ أو السماح للأموال عن غير قصد بالوصول إلى الإرهابيين الذين لم يتدخلوا في شؤونهم. علاوة على ذلك، تحافظ اتصالات القطاع العام على بندول تقييم مخاطر التمويل، مما يضمن أن النظام البيئي المالي لا يدعم الإرهاب عن غير قصد، بينما يعمل أيضًا على تسهيل تدفق المساعدات الإنسانية المشروعة والحيوية إلى المستفيدين المستهدفين.

وقد حقق هذا التعاون بالفعل قصة نجاح، حيث أدت هذه الشراكة التكافلية إلى الاستيلاء على الأموال من جماعات مثل حماس وحزب الله، مما يدل على أن تفكيك وتعطيل البنية التحتية المالية الداعمة للإرهاب ليست مهمة لا يمكن التغلب عليها.

هل سيؤثر هذا على الآفاق المستقبلية للعملات المشفرة؟

في حين أن استخدام العملات المشفرة في الإرهاب يمثل تحديات كبيرة ويثير مخاوف مشروعة بشأن إساءة استخدامه المحتملة، فإن تأثيره على الآفاق المستقبلية للعملات المشفرة ليس بالضرورة حتميًا. وبدلاً من ذلك، فهو يركز على الاستجابات والإجراءات التي يتخذها مختلف أصحاب المصلحة، بما في ذلك الحكومات والهيئات التنظيمية والمجتمع الأوسع.

أولاً، ستلعب الاستجابات التنظيمية دورًا محوريًا في تشكيل المسار المستقبلي للعملات المشفرة. في حين أنه قد يكون من الاستجابة الطبيعية للحكومة والهيئات التنظيمية فرض قواعد أكثر صرامة تستهدف الأنشطة غير المشروعة، إلا أنه يجب الحفاظ على توازن جيد بين تحسين الشفافية والمساءلة مع حرية الابتكار والاعتماد السائد لضمان عدم تدهور حيوية العملة المشفرة. مختنق بمجموعة من القواعد واللوائح.

ثانيًا، يعتمد المستقبل المستقبلي للعملات المشفرة أيضًا على رأي عامة الناس والمستثمرين. من المحتم أن تؤدي حالات التمويل غير المشروع في كثير من الأحيان إلى توليد مشاعر سلبية تؤدي إلى تآكل ثقة عامة الناس في العملات المشفرة، مما يمنعهم في النهاية من الاستثمار في العملات المشفرة. وبالتالي، فإن هذا يتطلب إجراء محادثة مفتوحة لتسليط الضوء على فوائد تكنولوجيا العملات المشفرة والتزام الصناعة بمكافحة الأنشطة غير المشروعة لتخفيف المخاوف وتعزيز المزيد من القبول.

ثالثًا، يعد التعاون بين شركات العملات المشفرة ووكالات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية أمرًا ضروريًا أيضًا للتصدي بفعالية للتحديات التي يفرضها الإرهاب المرتبط بالعملات المشفرة. ومن خلال شراكتهم لتطوير وتنفيذ إطار تنظيمي قوي ومعايير امتثال، عندها فقط يمكنهم التخفيف من المخاطر وتعزيز نظام بيئي أكثر أمانًا واستدامة للعملات المشفرة.

في جوهر الأمر، في حين أن استخدام العملة المشفرة في الإرهاب يُظهر الحاجة إلى قدر أكبر من اليقظة والتدابير الاستباقية، إلا أنه لا ينبغي أن يطغى على الإمكانات التحويلية لتكنولوجيا التشفير. ومن خلال التغلب على هذه التحديات بشكل مدروس وتعاوني، يمكن لأصحاب المصلحة المساعدة في ضمان استمرار تطور العملة المشفرة كقوة للتغيير الإيجابي.