Jika ada uang yang bisa didapat, penipu akan mencoba dan mengambilnya dari Anda. Kripto tidak terkecuali. Faktanya, crypto adalah target utama bagi penipu yang memanfaatkan teknologi yang baru lahir dan kurangnya pengetahuan masyarakat umum dengan alat blockchain untuk memposisikan diri mereka sebagai ahli atau pemimpin dalam ruang dan mendapatkan kepercayaan.
Meskipun pada tahun 2022 crypto mengalami penurunan yang dramatis,penipuan kripto sedang naik daun. Menurut data dari “Laporan Keamanan Web3” CertiK tahun 2022, tahun lalu “adalah tahun terburuk dalam catatan dalam hal nilai yang hilang dari protokol Web3. Kerugian mata uang kripto karena peretasan, eksploitasi, dan penipuan pada tahun 2022 mencapai rekor tertinggi sepanjang masa sebesar $3,7 miliar – meningkat 189% dari rekor sebelumnya di tahun 2021 sebesar $1,3 miliar.”
Dalam artikel ini kami telah mengumpulkan penipuan yang paling umum untuk menjelaskan apa itu penipuan dan cara mengidentifikasinya sehingga Anda dapat melindungi kekayaan Anda.
1. Penipuan Bitcoin
Penipuan Bitcoin hampir setuabitcoin , cryptocurrency pertama dan yang memiliki kapitalisasi pasar tertinggi. Dari semua cryptos, ini adalah salah satu yang paling dikenal dan diadopsi secara luas – bahkan perusahaan keuangan tradisional sepertiFidelity memiliki bitcoin sebagai bagian dari penawaran mereka ! Karena itu, bitcoin terasa “aman” bagi banyak investor baru dan seringkali menjadi titik masuk ke crypto.
Salah satu penipuan paling umum untuk menargetkan bitcoin Anda adalah penipuan phishing. Peretas sering menyamar sebagai layanan, perusahaan, atau individu yang terdengar sah dalam email atau pesan teks dan mencoba mengelabui korban agar mengungkapkan kunci pribadi mereka atau membodohi mereka agar mengirim bitcoin mereka ke dompet penipu.
Hindari tertipu dengan memeriksa alamat email pengirim mana pun dan memastikan situs yang mereka tautkan adalah sah. Sering kali, alamat email phishing akan sedikit salah mengeja situs sebenarnya – misalnya, Gogle.com alih-alih Google.com – atau mengarahkan Anda ke situs yang berisi kesalahan serupa, seperti coinbase.co alih-alih coinbase.com. Kebiasaan yang baik untuk mencegah masuk ke situs web berbahaya adalah mem-bookmark setiap situs resmi yang Anda gunakan untuk crypto dan hanya menggunakan bookmark tersebut untuk mengunjungi situs tersebut.
2. Penipuan NFT
Banyak orang yang baru mengenal crypto menemukan jalan mereka ke luar angkasa melalui token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT ), baik melalui situs koleksi sepertiPukulan Teratas NBA , membeli sebuahavatar berwarna-warni untuk media sosial atau melalui anNFT yang juga berfungsi sebagai tiket untuk sebuah acara. Terkadang disebut "koleksi digital" oleh merek-merek besar termasuk Starbucks dan Instagram, ada banyak scammers yang menargetkan pemula dan profesional lama di luar angkasa.
Satuscam unik untuk ruang NFT melibatkan pemalsuan dan pemalsuan. Saat proyek NFT, misalnya Bored Ape Yacht Club, mulai naik nilainya, penipu akan menargetkan orang yang ingin “kera” dengan membuat koleksi peniru, kadang-kadangmencuri seni asli dan mengkloning seluruh proyek untuk meniru yang nyata, yang berharga. Sementara kadang-kadang NFT proyek blue-chip terdaftar (biasanya keliru ) dengan harga murah, jika Anda melihat NFT dari proyek yang dijual jauh di bawah harga pasar (yang dapat Anda periksa dengan mudah di situs sepertiNFTpricefloor.com ), kemungkinan itu palsu.
pasar NFT OpenSea memverifikasi bahwa karya seni atau koleksi asli dengan tanda centang biru di halaman daftar. Anda juga dapat memeriksa kepemilikan dan penjualan NFT sebelumnya. Itulah keindahan blockchain – jika NFT tampaknya muncul begitu saja lama setelah mint aslinya, itu sangat mencurigakan karena semua transaksi sebelumnya dicatat. Jika ragu, Anda dapat mencari akun Twitter artis asli dan mengirimkan pesan kepada mereka untuk menanyakan apakah itu sah.
3. Penipuan media sosial
Banyak penipuan crypto berasal dari media sosial, terutama di Twitter dan Instagram. Menurut aLaporan Juni 2022 dari Komisi Perdagangan Federal AS , “Hampir separuh orang yang melaporkan kehilangan crypto karena penipuan sejak 2021 mengatakan itu dimulai dengan iklan, postingan, atau pesan di platform media sosial.”
Dari penipuan giveaway hingga akun "terverifikasi" atau cek biru palsu, media sosial penuh dengan penipuan. Sejak akuisisi Twitter oleh Elon Musk, Anda tidak dapat lagi melihat tanda centang biru setelah sebuah nama dan pastikan itu adalah akun terverifikasi karena setiap pelanggan Twitter Blue dapat membayar tanda itu hanya dengan $8. Sebelum Anda memercayai saran atau ide apa pun dari apa yang tampaknya merupakan akun terverifikasi, lihat pos mereka yang lain, berapa lama mereka aktif, dan berapa banyak pengikut yang mereka miliki. Akun baru dengan sedikit pengikut yang tampaknya hanya merupakan proyek kripto tidak mungkin dapat dipercaya.
Satupenipuan unik untuk media sosial berasal dari YouTube, tempat orang-orang membuat streaming langsung palsu untuk menipu penonton dari crypto mereka. Penipu membuat streaming langsung YouTube yang tampak sah, sering menggunakan konten curian untuk meningkatkan otoritas mereka, dan memposting tautan ke hadiah atau konten lain yang tampaknya menggoda. Tautan ini bisa berupa upaya phishing berbahaya atau hanya mengarahkan Anda untuk mengirim crypto Anda untuk "ahli" untuk berinvestasi. Periksa riwayat saluran, termasuk kapan dimulai dan video lain yang mereka poskan, untuk menghindari penipuan. Saluran baru tanpa video? Menjauhlah.
4. Skema ponzi
Banyak kritikus menyebut crypto itu sendiri sebagai “Skema ponzi .” Misalnya, CEO JPMorgan Chase, Jamie Dimon, menyebut token kripto "skema Ponzi terdesentralisasi ” pada tahun 2022. Definisi skema Ponzi yang sebenarnya, bagaimanapun, adalah penipuan finansial yang menjanjikan pengembalian yang luar biasa dan melakukannya bukan dengan benar-benar menginvestasikan uang yang diterimanya, melainkan dengan mendistribusikan pembayaran kepada investor awal dengan dana dari investor yang lebih baru.
Crypto adalah target besar untuk skema Ponzi, yang seringkali mengandalkan “ahli” yang memiliki pengetahuan superior tentang teknologi yang kompleks dan baru. Para ahli berjanji untuk melakukan kerja keras dengan uang Anda dan menghilangkan sakit kepala karena Anda harus mempelajari sesuatu seperti keuangan terdesentralisasi (DeFi ) bekerja. Salah satu tanda peringatan terbesar dari skema Ponzi adalah pengembalian "dijamin" dari persentase dua digit, sebuah janji yang tidak dapat ditepati oleh investasi yang sah. Semua investasi mengandung unsur risiko dan crypto lebih tidak stabil daripada instrumen keuangan tradisional. Jika seseorang menjanjikan Anda jaminan pengembalian yang besar, satu-satunya hal yang dapat Anda jamin adalah penipuan.
5. Permadani menarik
Permadani menarik adalah jenispenipuan keluar di mana DeFi dan NFT sangat rentan. Gabungkan fakta bahwa DeFi menghilangkan perantara yang terlibat dalam transaksi keuangan dengan relatif mudahnya membuat token baru, dan Anda telah membangun lingkungan yang matang untuk dieksploitasi oleh penipu. Penipu dapat dengan mudah membuat token crypto dan mendaftarkannya di bursa terdesentralisasi (DEX ) tanpa melalui audit kode apa pun atau jenis pemeriksaan latar belakang lainnya. DariJanuari hingga Desember 2022, lebih dari 117.000 token scam diciptakan, mencuri miliaran dolar dari investor yang tidak menaruh curiga.
Mata uang yang baru terdaftar sering melonjak harganya, dan investor yang bersemangat dapat menggunakan filter seperti "baru ditambahkan" atau "peraih teratas" untuk memfilter koin baru yang panas tanpa melakukan penelitian pada proyek. Begitu para pendiri proyek crypto yang curang merasa harganya telah mencapai puncaknya, mereka akan mengambil uang investor, meninggalkan pemegangnya dengan koin yang tidak berharga.
Di ruang NFT, penipu akan membuat seluruh koleksi yang menyalin atau meniru koleksi terkenal untuk memikat pembeli yang rentan. Mutant Ape Planet, permainan palsu pada koleksi NFT Mutant Ape Yacht Club yang sah, menipu pembeli darihampir $3 juta , menjanjikan mereka hadiah, akses, dan tunjangan lainnya sebelum mengambil semua uang mereka.
Cara terbaik untuk mencegah hal ini adalah dengan melakukan riset. Ikuti langkah-langkah untukmengevaluasi secara menyeluruh setiap cryptocurrency baru atau proyek NFT, terutama membaca buku putih dan melihat siapa pendirinya. Tidak ada kertas putih atau rekor sebelumnya? Tanda peringatan besar.
6. Penipuan asmara kripto
Penipuan yang tidak dimulai dengan crypto tetapi muncul seiring berkembangnya ruang adalah penipuan lama yang dikenal sebagaipenipuan asmara , yang terjaring$185 juta dari para korban , kata FTC pada Juni 2022. Penipu membuat profil palsu di situs kencan dan/atau situs media sosial untuk memikat target. Mereka mungkin “secara tidak sengaja” mengirimkan DM kepada Anda di WhatsApp atau platform perpesanan lainnya, lalu terlibat dalam percakapan. Setelah merek mengetahui korbannya, penipu akan mengalihkan pembicaraan ke bitcoin atau mata uang kripto lainnya dan meyakinkan orang tersebut untuk menginvestasikan sedikit uang ke dalam token.
Seringkali penipu yang canggih akan membuat situs web palsu – tetapi tampak meyakinkan – sebagai bagian dari apenipuan pemotongan babi , menggemukkan "babi" dengan setoran kecil dan berpura-pura bahwa korban mendapatkan keuntungan besar sampai orang tersebut yakin dan melakukan setoran besar. Pada saat itu, scammer memutuskan hubungan dan mengambil uang setelah berminggu-minggu atau bahkan berbulan-bulan merangkai target.
Anda harus curiga terhadap permintaan apa pun dari seseorang yang belum pernah Anda temui dalam kehidupan nyata, tetapi tanda peringatan umum yang besar bahwa kekasih dunia maya Anda tidak tertarik untuk cinta adalah mereka menolak untuk bertemu langsung atau melalui Zoom atau lainnya. aplikasi konferensi video.
JinseFinance
Joy
Others
Noahpinion
Bitcoinist
Cointelegraph