Coinbase, FTX, Binance Dapatkan Pertanyaan saat Kongres Ingin Menindak Penipuan Kripto senilai $1 Miliar

Dalam perampokan pertamanya ke sektor crypto, Komite Pengawasan dan Reformasi DPR menekan agen federal dan pertukaran crypto untuk melindungi orang Amerika dari penipu.

Dalam rangkaian surat yang dikirim Selasa pagi itu, panitia meminta empat instansi, di antaranyaDepartemen Perbendaharaan ,Komisi Perdagangan Federal ,Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi , DanKomisi Sekuritas dan Bursa , serta lima bursa aset digital —Coinbase ,FTX ,Binance.US ,Kraken , DanKuCoin — untuk informasi dan dokumen tentang apa yang mereka lakukan, jika ada, untuk melindungi konsumen dari penipuan dan memerangi penipuan terkait mata uang kripto.

Lebih dari $1 miliar crypto telah hilang karena penipuan sejak awal tahun 2021,menurut penelitian dari FTC .

“Karena cerita tentang meroketnya harga dan kekayaan dalam semalam telah menarik investor profesional dan amatir ke cryptocurrency, scammers telah menguangkannya,” tulis Rep. Raja Krishnamoorthi, D.-Ill., Ketua Subkomite Kebijakan Ekonomi dan Konsumen. “Kurangnya otoritas pusat untuk menandai transaksi yang mencurigakan dalam banyak situasi, transaksi yang tidak dapat diubah, dan pemahaman terbatas yang dimiliki banyak konsumen dan investor tentang teknologi yang mendasarinya menjadikan cryptocurrency sebagai metode transaksi pilihan bagi penipu.”

Surat-surat tersebut meminta agen federal dan pertukaran crypto untuk menanggapi pada 12 September dengan informasi tentang apa yang mereka lakukan untuk melindungi konsumen. Panitia mengatakan bahwa tanggapan ini dapat digunakan untuk menyusun solusi legislatif.

Secara khusus, surat tersebut meminta agar bursa menghasilkan dokumen yang berasal dari 1 Januari 2009, yang menampilkan upaya untuk memerangi penipuan dan penipuan crypto, serta menunjukkan upaya yang dilakukan untuk “mengidentifikasi, menyelidiki, dan menghapus atau menandai aset digital yang berpotensi curang. atau akun”, serta menyoroti diskusi seputar “apakah akan mengadopsi kebijakan yang lebih ketat”.

Dalam satu surat, yang ditujukan kepada Sam Bankman-Fried, CEO dan pendiri FTX, komite mencatat bahwa “sementara beberapa bursa meninjau cryptocurrency sebelum mendaftarkannya, yang lain mengizinkan aset digital untuk didaftarkan dengan sedikit atau tanpa pemeriksaan.”

Perusahaan analitik Blockchain Chainalysis menemukan bahwa 37% dari pendapatan penipuan crypto tahun lalu pergi ke "permadani menarik," sejenis skema yang melibatkan pengembang yang mendaftarkan token di bursa, memompanya, dan kemudian menghilang bersama dana.

Binance.US, yang juga menerima penyelidikan dari komite pada hari Selasa, telah dituduh dalam gugatan class action menyesatkan konsumen tentang keamanan berinvestasi di stablecoin yang dipatok dolar AS yang dikenal sebagai terraUSD (atau UST, singkatnya) dan miliknya adik token, luna. Pada ketinggian mereka,luna dan UST memiliki nilai pasar gabungan hampir $60 miliar . Sekarang, merekadasarnya tidak berharga .

Kekhawatiran atas keamanan dana crypto yang diparkir di platform terpusat juga telah mendapatkan daya tarik menyusul runtuhnya Voyager Digital dan Celsius baru-baru ini, keduanya aplikasi populer di kalangan pedagang eceran karena hasil persentase tahunan dua digit yang pernah ditawarkan oleh kedua perusahaan. Kebangkrutan berikutnya dari kedua platform ini telah menyoroti pertanyaan tentang siapa yang memiliki aset cryptocurrency ketika bisnis kustodian bangkrut. Dalam proses kebangkrutan Voyager dan Celsius, pelanggan dianggap kreditur tanpa jaminan, bukan deposan bank yang diasuransikan federal, yang berarti tidak ada jaminan mereka akan mendapatkan kembali uang mereka.

Adapun hubungan antara investor dan crypto exchange, syarat dan ketentuannya bervariasi. Di sebuahpengajuan keuangan dirilis pada bulan Mei,Coinbase mengatakan penggunanya akan diperlakukan sebagai "kreditur umum tanpa jaminan" jika terjadi kebangkrutan.

Krishnamoorthi juga mencatat bahwa badan-badan tersebut tampaknya sering bertindak dengan tujuan yang berlawanan dan memberikan panduan yang tidak konsisten kepada pemain sektor swasta. “Tanpa definisi dan panduan yang jelas, agensi akan melanjutkan pertikaian mereka dan tidak akan dapat menerapkan perlindungan konsumen dan investor secara efektif terkait dengan cryptocurrency dan pertukaran tempat mereka diperdagangkan.”