以下のような仮想通貨取引は犯罪の危険性があるので注意してください。

最近、仮想通貨市場が急落し、一時は時価総額3位だったルナ（ LUNA ）が空売りされて価格が限りなくゼロに戻り、ネギが出始め、参入してきたでは、仮想通貨は富を生み出す神話なのか、ネギを切るための鎌なのか、それとも犯罪リスクを隠す罠なのか？

次に、仮想通貨取引を行っている、あるいはこれから行う予定の方々に、これまで私が担当してきた事件や関連する裁判例を踏まえて、一見普通に見える行為の中には、刑事犯罪に近い行為が含まれている可能性があることをお伝えしたいと思います。

一般的に仮想通貨の取引行為は○○、○○、○○といった取引プラットフォームに基づいて行われますが、2019年10月に10省庁が「仮想通貨取引の誇大宣伝行為の更なる防止及びそのリスクへの対応に関する通知」を発出しました。昨年9月24日、仮想通貨仮想通貨関連の通貨取引事業が違法な金融活動であることが明らかとなった。これにより、大手取引所は本土ユーザーの清算を開始し、はしごの使用や国際的な友人の識別情報への登録が苦手な一部のユーザーは、WeChat グループや飛行機を使用して、純粋な OTC 取引を大量に入力し始めました。 USDTなどの仮想通貨を売買するソーシャルソフトウェア、この純粋な取引所外取引方法は古くから存在していますが、取引全体に占める割合は高くありません。その理由は次のとおりです。

まず、取引当事者双方に十分な信頼基盤がないため、グループオーナーや中間者の承認があっても騙されるリスクが依然として高い。

第二に、純粋な店頭取引では相手方のKYC認証が行えず、盗難資金の流入が起こり、キャッシュカードが凍結されるリスクがあります。

第三に、取引はソーシャルソフトウェア上の口頭合意であるため、記録を効果的に保存することができず、時間内にチェーン上に記録が存在しますが、ウォレットアドレス所有者の実際の情報を確認することができません。

しかし、9.24「通知」の発表後、プラットフォームの撤退と関連リスクへの懸念から、多くの個人投資家や店頭販売業者が純粋な取引所外取引に移行し、取引高が急増した。純粋な取引所外取引高の急増は利益を意味するため、犯罪の温床である純粋な取引所外取引から、振り込め詐欺やオンラインギャンブルなどの犯罪資金が徐々に流入してきました。しかし、業界に入ったばかりの初心者の中には、純粋な店頭取引のルールに精通しておらず、資金の流れの確認や実名情報を確認するためのKYC認証など、より適切なリスク分離が実現できず、極めて安易に取引を受けてしまうケースもあります。カードが凍結されるという現象が発生し、キャッシュカードが凍結されると、取引プロセスや相手先に関するより詳細な情報を提供することができなくなり、キャッシュカードが利用できなくなる。凍結が解除されると、公安機関によって刑事容疑者として認定されてしまいます。情報ネットワーク犯罪幇助罪や犯罪収益・犯罪収益隠匿罪に該当します。

純粋なオフサイト取引が認定または隠蔽に当たると公安機関が判断する法的根拠は、情報ネットワークの違法使用および情報ネットワーク犯罪行為幇助の刑事事件の処理における法の適用に関するいくつかの問題に関する解釈の第 11 条です。など: 「他人のために犯罪を犯すため」 以下のいずれかの状況下では、反証がない限り、加害者が他人が情報ネットワークを使用して犯罪を行っていることを知っていると判断される場合があります。

(3) 取引価格又は取引方法が明らかに異常である場合。

そして、この種の純粋な店頭取引は、取引相手の情報が欠如しているため、取引はWeChatなどのソーシャルソフトウェアや航空機上で照合され、取引の対象は仮想通貨であり、一種の取引に属します。仮想商品は本質的に隠蔽されており、「知識」に該当するか否かを判断する過程で、公安機関が前提犯罪の状況を知っていると判断し、犯罪ストを実行することが容易である。 。

一般的に取引にはWeChatやAirplaneなどのソーシャルソフトが使用されますが、取引方法が異常で攻撃の対象となったとしても、WeChatやAirplaneはチャットを復元できるため、その可能性は比較的低いと考えられます。たとえ誤って削除されたとしても、技術的手段によって履歴を削除することも、証拠を調査することによって明確に説明することができます。しかし、通貨界隈には、まぐれ心理や新奇心理を持ち、暗号の原理を利用し、それ自体が強い匿名性を持つbatsなどの暗号ソフトを利用して仮想通貨の取引を行う人が未だに存在しています。読み取り後に書き込みが行われるため、いかなる技術的手段でもトランザクション プロセスを復元することはできません。これは、事件に関係する資金を受け取って銀行口座が凍結されると、公安機関から捜査への協力を求められたときに、その取引が正常な取引であることを証明する証拠が何もないという事実につながります。チェーン上のポイントツーポイントの転送記録を提供することは可能ですが、トランザクションの詳細なプロセスを詳細に説明することはできません。このため、公安機関はあなたに犯罪動機があると強く疑います。

筆者が代理人を務めた湖南省某所での仮想通貨取引に関する複数の事件によれば、初期段階で仮想通貨取引の合法性について公安機関と協議し、公安機関も我々の意見に耳を傾けたという。仮想通貨取引を行っており、キャッシュカードには多くの資金が関与しており、取引過程に主観的な「知識」が存在しないことを詳細な証拠連鎖によって証明することは不可能であり、弁護側は不当な判断に陥っている。理論的には犯罪を疑うべきだと常に言ってきたが、実際には、捜査機関の論理は有罪の推定から始まることがよくあり、理論と実践の間の矛盾は短期間で解消することはできない。したがって、私たちがしなければならないことは、比較的完全な証拠の連鎖を形成し、無実を自己証明するために最善を尽くすことです。これらの少数の事件では、前提犯罪についての「無知」を裏付けるために大量の間接証拠を使用し、最終的には比較的良い結果を達成しましたが、これは単なる例であり、多くの事件は最終的には次のような原因が考えられます。関係者による暗号化ソフトの使用や取引方法などが問題となり、刑事罰の泥沼に陥った。

では、公安当局が取引における暗号化ソフトウェアの使用が「知りながら」であると判断する法的根拠は何でしょうか?情報ネットワークの違法使用および情報ネットワーク犯罪行為幇助等の刑事事件における法律の適用に関するいくつかの問題の解釈第 11 条第 5 項に従い、秘密のインターネット アクセス、暗号化通信、情報の破壊などの頻繁な使用。データおよびその他の手段、または偽りの身元の使用、監督の回避または調査の回避。

したがって、暗号化ソフトウェアには危険性があり、慎重に使用する必要があることを通貨サークルの友人にもう一度注意してもらいたいと思います。

一般に個人投資家はこうした問題に直面することは少なく、その多くはOTC業者であり、裁定利益を得るには短期間に高頻度の取引を行う必要があるが、9.24の導入後は、法的な意味での刑事犯罪の範囲には含まれていないが、依然として政策に対する否定的な評価である。このため、公安機関は仮想通貨をめぐる事件に対して、より厳しい審査姿勢をとっている。その結果、犯人が短期間に高頻度の取引を行うと、キャッシュカードの流出額が非常に大きくなり、事件に関わる資金の流入が発生すると、公安当局はまず主観的に「犯罪者である」と判断することになる。銀行の流量に応じて行為者に異常な行為があった場合には取り調べが行われますが、取り調べの際に関係者が明確に説明しなかったり、記録に不備があれば、関与が認定される可能性が高くなります。援助または隠蔽の手紙。

著者が代理人を務めた浙江省某所での複数の仮想通貨刑事事件のうち、OTC業者のキャッシュカードに資金が関与し、資金の流れがあまりにも悪かったため、公安当局は信用幇助罪に分類した。 「巨額の事件が発生し、キャッシュカードの資金はすべて没収された。売上金はすべて事件に関与した資金であると判断される。この判断方法は明らかに間違っている。最終的には弁護過程でも修正した。しかし、銀行カードの高頻度取引により、1 枚のカードの銀行取引高は 1 日あたり 1,000 万に達し、防御の過程で各取引の信頼性を復元するために大量の資料を使用する必要がありました。検察官の仕事量が増えるだけでなく、事件全体の弁護もより困難になります。また、日常的な高頻度の取引においては、相手方の資金源が法定資金であることが判明しない限り、事件資金の受け取りが極めて容易となり、結果としてキャッシュカードが凍結されるなど、犯罪の危険性が生じます。また、高頻度の取引はリスク管理のために銀行によって簡単に凍結されるため、カードは閣外の現象として認識されます。

さらに、「情報ネットワークの違法使用及び情報ネットワーク犯罪活動幇助等の刑事事件における法の適用に関する諸問題の解釈」第12条第2項に基づき、 20万元を超える支払い及び和解金が支払われている。信用幇助罪に分類される重大な状況。 「前項に規定する行為を行う者であって、その幇助の対象が犯罪の程度に達しているか否かを客観的条件から確認することができないが、当該金額の合計が基準の五倍を超える者」 「前項第２号から第４号までに該当する場合、又は特に重大な結果を生じさせる場合には、犯人は情報サイバー犯罪行為幇助罪の刑事責任を問われるべきである。」 この規定は、事件に関与した資金が特定できない場合には、銀行の売上高が20万の5倍を超えている限り、信託幇助罪の状況は深刻であると特徴付けることもできるが、2022年の「『カード・ブレイキング』行為における法の適用に関する会議議事録」には明確に記載されている。 「該当する場合、当該クレジットカードへの片道流入資金が30万元を超えていると把握すべきであり、そのうち少なくとも3,000元は不正資金であることが確認されている。加害者が法的出所と法的出所を説明できれば」信託幇助罪の適用基準が引き上げられ、カードに使われた資金が3,000元以上であることが要件となり、犯罪に当たると判断できるが、これは1 日の売上高が数千万ドルである OTC 販売業者と比較すると、ほんの一滴に過ぎません。

通貨界では、通貨投機でキャッシュカードが凍結されなかったのは規模が小さいに違いない、という格言がある。この文はまた、カード凍結現象が通貨業界では非常に一般的な現象であることを反映しています。通貨業界の年配の人々にとって、カードを凍結しないことは、バスケットボールをしているときにスニーカーが偽物だと言われるようなもので、侮辱されたと感じます。しかし、これは単なる冗談です。なぜ通貨サークルのプレイヤーがカードを凍結しやすいのかについては、この公式アカウントの以前の記事ですでに非常に明確に説明されています。興味のある視聴者が詳細を読んでいただければ、ここでは繰り返しません。

9.24の「通知」が出る前は、カードが凍結されたまま取引を続ければ、再び凍結されてしまう。多少の犯罪リスクはあるものの、一般的には大きな問題にはならず、純粋な店頭取引や異常な取引でない限り、法的手段を通じて明確に説明することで銀行の凍結を解除することができるのが一般的です。カードを利用して犯罪リスクを排除します。ただし、9.24の「通知」発令後、仮想通貨取引を目的としてキャッシュカードが凍結された場合には注意が必要であり、引き続きUSDT等の仮想通貨取引を行った場合、再度凍結された場合には、この大きな犯罪リスクに直面することになります。

著者は昨年、上海市のある地区で事件の代理人を務めたが、この事件は9月24日以降に発生し、仮想通貨の取引に関わる資金を受け取ったとして拘留され、カードは凍結された。カードが凍結された場合は、対処する必要があり、銀行は凍結の関連理由も通知します。その後、凍結の理由がわかった後でも、銀行は、カードが凍結されたことを推測できるように、引き続きビジネスに従事することを許可します。取引の違法性を明確に理解していることを示しており、「知識」の範疇に属します。もちろん、私のキャッシュカードが凍結されたと主張する人もいるでしょう。私はそれが銀行のリスク管理だと思ったので、対処しませんでした。この種の説明は実際には非常に弱いです。人々を大人の理性的な人間として扱うこと 考えてみてください、認知障害がない限り、一般市民としてキャッシュカードの凍結問題に遭遇したら、すぐに凍結当局に行き理由を問い合わせ、対処するでしょう。これを放置しておくと、警察、検察、法律の観点からすると非常に異常な行為となります。

また、情報ネットワークの違法利用及び情報ネットワーク犯罪行為幇助等の刑事事件における法の適用に関する諸問題に関する解釈第11条第1項によれば、通報を受けた後も該当行為を行っている者は、監督当局は「知りながら」 、事実上カードが凍結されても銀行は通知しない可能性がありますが、凍結に対処せず仮想通貨取引を続けた場合、キャッシュカードが凍結されてしまいます。 , その場合、あなたの行動は完全に推定の「知識」の基準を満たすことができれば、共犯罪で評価することができます。もちろん、私が何度もフリーズされて動けなくなっているのに、なぜまだ捕まらないのかと言う友人もいるかもしれません。幸運はとても良いと言いたいところですが、まぐれの精神を持たないでください。場合によっては、幸運を掴めないのではなく、まだその時が来ていないのかもしれません。

通貨関係者の多くは、取引を行う前に自分の銀行カードが使用できるかどうかをテストする習慣があり、通常、1 ～ 10 元の小銭を Alipay または他のカードに送金します。カードが送金されると、そのカードは正常に使用できるカードであり、取引を継続できます。通貨サークルの一般プレイヤーにとって、この種のカードテスト行為は、キャッシュカードが凍結された後に多額の資金が流入し、自らに不当な損失をもたらすことを恐れたリスク回避手段である。しかし、この種のカード検査行為は公安法の観点からは完全に異常であり、この種のカード検査行為は通貨サークルによって所有されているだけでなく、一部のマネーロンダリング犯罪にも頻繁に使用されています。

例えば、一部のマネーロンダリング犯罪では、ポイント運用やマネーロンダリングのツールとして地方の高齢者のキャッシュカードを大量に購入する人もおり、カード購入者自身も犯罪に関与しているため、ポイント運用時に各カードの検査を行うことになる。または送金、つまりテストカードであり、動作モードは上記と同じです。そうすれば、この種の行動は当然、公安局の目には犯罪戦術の本質的な印象を残します. 一般に、通貨サークルのプレーヤーは、出発点は自分の利益を守ることですが、カードをテストすることを選択します。

ただし、カード テストの動作は、カード テスターが通貨サークルの取引プロセスでカードの凍結の問題が発生することを知っていること、つまり、上流の資金が事件に関与している可能性があることを知っていることも前提としています。の場合、上流の犯罪者の資金移動や支払いおよび決済チャネルの提供を支援する可能性があることを知っていても、法的な観点からは、間接的な意図に属する承知 + 放任の精神が存在します。一般的な感覚では、 「知識」を推定するための主な根拠として使用できます。

著者が代表する事件では、このように公安法は当事者が「知り得た」犯罪意図を持っていると推定しており、カード検査行為には知り得ているとはいえ、この種の犯罪行為には「知り得る」という合理的な説明も行っているが、知っているということは、特定の知識ではなく、一般的な知識であり、それが支持レターであるか隠蔽であるかどうかの「知識」の決定は、取引に関与する特定の金額の資金についての特定の知識要件である。一定の効果はあるが、 9月24日以降は防御の可能性や余地が薄れており、カードテスト行為に問題があれば犯罪リスクが生じる可能性が極めて高い。

上記の 5 つの一般的な行動に加えて、大きなリスクを伴う行動がいくつかあります。たとえば、最近オフラインでの現金取引が頻繁に行われています。この種の行動は、銀行によるリスク管理の対象となるだけではありません。 , しかしまた、関係者が直接警察に通報することになり、いくつかのマイナスの結果につながります. 同様に、現金取引は法執行機関にとって簡単にフィッシングされます. 私たちは今年の初めに福建省の特定の場所でそのような事件をいくつか行いました。同時に、現金取引は強盗や詐欺に遭いやすく、リスク要因が非常に高くなります。また、外国為替ルートを通じた取引、つまり人民元に触れずに最終的に為替を通じて人民元に移管する取引もあり、これは信託や隠蔽にとどまらず、違法営業罪に該当する可能性もあります。

通貨界における取引行動は多種多様であり、すべてを列挙することは十分ではありませんが、どのような取引行動であっても、依然として慎重に取引することが推奨されています。自分を守るために法的権利と利益、賢明な投資、適切なリスク分離、通貨圏の法的動向に積極的に注意を払い、決して小さな利益を貪らず、ノーリターンの道を歩む。

弁護士リュー・レイ氏：

北京英科（上海）法律事務所「デジタル経済・金融技術チーム」所長、法学修士。また、甘粛政法大学人工知能法研究所の研究員、GLG エキスパートバンクのメンバー、アジアデジタル銀行とアジア太平洋投資銀行の法律コンサルタントも務めています。

ブロックチェーン、仮想通貨、NFT、Web3.0、国境を越えた決済、データコンプライアンスなどのデジタルファイナンス分野の法律実務と理論研究に注力し、これまでに200件以上の関連事件を扱ってきた。 「司法実務における私的「デジタル通貨」属性特定のジレンマとその対策分析」、「電気通信およびネットワーク詐欺で凍結された凍結者の保護について」、「捜査権限と公民権の対立とバランス」カードを発行Breaking Action」中国における国民の財産権の保護に関する学術論文 3 件。公開アカウント「Rhythm Currency Circle」、Jinse Finance、Babbitt、Toutiao では数百件の専門記事が公開されています。仮想通貨とNFTの法的問題に関して、「中国知的財産ニュース」、「デイリー経済ニュース」、「方源」、「ゴールデンファイナンス」などのメディアからインタビューを受けています。

彼は、「海南大学博士課程卒業生向けの人工知能コース」、「中央財経大学法学修士向けのブロックチェーンと法律コース」、「甘粛省弁護士協会の青少年指導的人材育成コース」、「海南大学」などに招待されています。外国法事務弁護士人材育成講座』『教えます。彼は、営科全国青少年活動委員会の「トップ10未来スター」、営科（上海）代表「新十年・十青年」などの名誉称号を獲得している。 Douyinアカウント「上海劉磊弁護士」を開設し、ブロックチェーンと仮想通貨分野の法的知識を一般に普及する。