マスターカード Uカード 銀聯Uカード 凍結されたカードなしで、Uの安全性を保証できますか？

出典:マンキュー・ブロックチェーン・リーガルサービス

紹介:

仮想通貨の取引で、最も恐れられているのが闇金の受け取りです。

一度凍結されたカードの凍結解除がいかに困難であるかは、経験者の間では周知の事実です。私たちのケースの経験によると、当事者の仮想通貨販売をめぐる公安は一般的に否定的な印象を持っており、凍結されたカードが無実であっても、銀行カードを解凍するための公安機関との通信では、解凍の前提条件として「金銭の事件に巻き込まれた被害者に返金する」ことも要求され、さらに、その上で差し引かれます。"

このような場合、"

カードが利用できなくなる"

"ことが予想されるため、"

カードが利用できなくなる "ことが予想される。

では、どうしてカードが凍結されないのでしょうか？これは暗号通貨の世界の人々、特に暗号通貨の世界を旅する凍結者の共通の懸念です。

最近、シャオ弁護士に相談して凍結友人があり、私はインターネット上で見たいくつかの情報を送って（写真のように）、尋ねた：非常に多くの人々が使用しているマスターカードUカードは、それが使用できますか？Uカードはお金を支払うために使用され、それが凍結されることはありませんカードですか？

というわけで、今日はそんな疑問をお持ちの方のために、Uカードのいろいろと、そのメリット・デメリットについて、小ネタを書いてみました。

01 Uカードとは？

Uカードの使い方を簡単にまとめると、ウォレットアドレスからMasterCardのオンチェーンアドレスに仮想通貨（USDTを含むがこれに限定されない）を送ることである。

カード所有者は、Alipay、Meituan、Hungry Mouおよび他のAPPをバインドすることができ、仮想通貨から不換紙幣へのプロセスへのOTCの方法を通過する必要なく、国内消費のための支払いツールとして、絹のように滑らかなUカード。|にできるようにあなたがそれをすることができます本当に出くわすことあなたは、実際には私たち約束、誰でも素早くこの人これらの一見正確にどのように{}人のことを忘れることができます。しかし、国際Uカード決済を利用することで、仮想通貨を不換紙幣と同列に扱うことができるのだろうか？

実はそうではない。ユーザーがUカードの仮想コインに再充電すると、カード事業者が外貨を決済することになり、Uカード取引の国内使用のユーザーは、銀行カードの他の国際決済機能に違いはありませんが、国際決済協定があるため、国内の加盟店は、Alipayや他のプラットフォームはまだ不換紙幣を収集することです。 

Uカードは、物理的なカードと仮想カードに分けることができ、例えば、"銀聯Uカード "と "マスターカードUカード "などの物理的なUカードは、"dupay "です。例えば、「銀聯Uカード」や「マスターカードUカード」などは物理的なUカードで、「dupay」は仮想的なUカードです。各カードの料金や利用条件は下表のように微妙に異なる。

(Source: upup)

02 Uカードを利用するメリット・デメリット

1.カード凍結のリスクから逃れられる

Uカードは、「カードが凍結されない」というメリットがあります。h3>

よく、仮想通貨の販売は国内では禁止されていないが、リスクは本当にかなり高いと言いますが、軽い方はカードが凍結され、重い方は犯罪に巻き込まれます。あなたは、他の誰かにUを販売し、他の誰かによってあなたに転送されたお金は、そのまたはその上流の違法と犯罪（マネーロンダリングのポイントを実行するために豚の貯金箱、またはオンラインギャンブルを殺すなど）の収益である場合は、カードが凍結される可能性が非常に高いです。

つまり、カードが凍結される理由は、1つは国内銀行のカードを使用したこと、2つ目は異常な当座の支払い（フランスの通貨）を受け取ったことで、銀行の風管理システムが作動したことです。

しかし、Uカードのことは、それ自体が外国の銀行のカードであり、受け取ったカードは不換紙幣ではなく、仮想通貨であり、国内の銀行は何もしていない、もちろん、カードが凍結されることはありません。もし私のMasterCard UカードがブラックUを受け取ったら？私のマスターカードUカードが黒いUを受け取った場合はどうなりますか？凍結されますか？

2.もしUカードに黒いUがついたら？

Uカードでは、手持ちのUを店頭で不換紙幣に清算する必要がないため、当然ながら盗難金を受け取る心配はない。しかし、カードがブラックUを受け取るかどうかという問題は、本当に完全に避けることは難しい。

しかし、UそのものがブラックUと表示されるのではなく、住所だけがブラックになるという概念を理解する必要がある。もし、犯人がUを渡り歩くようなケースでは、CoinOnやOKなどの大手取引所は、当該ケースに関連するアドレスをブラックアウトし、取引所によってブラックアウトされたアドレスからUを受信した場合、Uを受信したアカウントは取引所によってブロックされ、アカウント内のコインは出入りするだけになります。

取引所に行かずにUを集めるためにUカードを使用しても、取引所の風管理メカニズムは作動しません。そのため、ブラックUを受け取っても、支出や現金引き出しには影響しない。ただし、これらのUカードの発行者が、関連するKYTリスク管理措置（Know Your Transaction。 KYTとは、金融機関が不正行為や疑わしい行為がないか金融取引を監視・追跡するために使用するプロセスで、金融機関が各取引の発信元と発信先を特定し、取引のリスクを評価し、適切な措置を講じ、疑わしい取引を規制当局に報告するのに役立つ）を講じている場合は別である。その前提として、金融機関は、取引の発信元と発信先を特定し、取引のリスクを評価し、適切な措置を講じ、疑わしい取引を規制当局に報告することができるはずである。(疑わしい取引の報告）、ブラックUの受領はカードが凍結される現実的なリスクがあるという前提のもとである。

ネット上の噂によると、中国の中央銀行はマスターカードやその他の国際Uカードに対し、異常にお金を引き出した顧客のリストを提出するよう求めているようだが、公式なニュースとして権威のあるものはないようだ。

3.Uカード取引を利用すれば、信用幇助罪や隠匿罪などの犯罪リスクを回避できるのか？

信義則違反と隠匿罪が絡む理由は、自分の銀行カードが川上の事件に絡む盗難金を受け取るからである。だから、多くの人々は、カードがUを受信し、銀行カードの収集に関与していない、その後、犯罪のリスクはありませんと思う。しかし、これはそうではありません。

さまざまな種類のUカードは、資金の移動をサポートせず、消費または現金のみであるため、上流と下流の転送のために、Uカード自体を通じて他者との取引がない、確かに、大幅に違法取引の可能性を減らすことができます。しかし、Uカードを使って実店舗で商売をする人もまだいる。Uとフランスの通貨の差額を双方が納得した上で、自分のUカードを使って他人がUを集めるのを手伝い、ATMから引き出した現金の差額が自分の利益となる。転送されたUは詐欺の収益である場合、上流は詐欺の収益になります 円→USDT→あなたのUカードを送金→円の現金は、この全体のチェーンダウンは、隠蔽ではない何ですか？

そして、マスターカードのUカードを例にとると、開設手数料は300U、毎月の管理手数料は1ユーロ、Uのチャージ率は1％、ATMの現金化率は2％、コストが非常に高いので、一部の人々はあなたが彼に現金を与えることができるようにUを与えるために喜んで、これは問題があることは明らかではありませんか？そして、あなたはこの取引パターンについて主観的な無知を主張するのか？どんな弁護士もあなたを救うことはできない。

4.外貨の違法取引で有罪になる法的リスク

USDTを違法取引の犯罪として売買する法的リスクについては、邵氏が書いた記事がいくつもあるので、この記事では繰り返しません。

USDT→Uカード送金→円現金 の取引チェーンにおいて、Uの上流が外貨両替である場合、次の2種類の状況に分けられます：

①人民元の両替は純粋に自己使用のための業務目的ではなく、外国為替管理機関によって発見された行政違反行為は、世界で初めてとなります。

②外国為替の売買と認定された司法機関が、外国為替の売買を装って、不特定多数の取引対象に請求し、高頻度の目的で差額を稼ぐことであれば、違法な営業行為と認定される。

5、Uカード詐欺

Uカードを自分で申請するのはまだ一定の敷居があるため、多くの白人は代理人を探しに行くが、代理人も玉石混交で、不幸にも詐欺師に会ってしまった場合、自衛する権利も非常に難しい。例えば、詐欺師はあなたにUカードを与えることは、操作するためにあなたを導く過程で、中古のカードであり、あなたにリチャージリンクが実際に承認されて送信され、あなたがカードにU再充電の大量を置くとき、あなたはカードUが魔法のように離れて転送されたことがわかります。

03 最後に書いた

では、この記事自体の最初の質問に戻ります：Uカードは使用できますか？答えはイエスだが、自分の手持ちのUを実現するために使うだけだ。Uカードはスーパーのチャージカードに似ている。アービトラージ（裁定取引）に使ったり、外貨両替の道具として使ったりするのであれば、法的リスクはまだ高い。

問題なのはツールそのものではなく、それを使う人々なのだ。

国内のUカード代理店業界にも多くの問題があり、例えば、Uのカードがカードを凍結されませんアウトした後、Uカードでプロパガンダは、例えば、Uカードの利点を伝えることで、カードがオンラインギャンブルに適していることを引用し、通貨の投機に公務員のために適した、スタッフの使用を罰するためにカードを破る......などなど。あからさまなプロパガンダだ。

（ウェブ上のUカード代理店向け宣伝コピー）

邵弁護士は、中国におけるUカードの今後のライフサイクルはそれほど長くないはずだと判断した。

まず第一に、それは我が国のシナリオにおける仮想通貨の使用を増加させるものであり、我が国の関連政策の中で仮想コインに対してずっと否定的な態度を取ってきたことに反する。

第二に、「2枚のカード」犯罪に対する国の戦いは、「壊れたカード」アクションを実行するために、数年されている、このUカードエージェントのプロモーションは、「壊れたカード」させることはありません。

だから、このことは悪いプレーするのは簡単です。

それはゴシップ、頭の周りの警察によって、Uカードのいくつかのプロジェクトの当事者は、ATMだけでなく、現金を引き出すことができない問題をアカウントに再充電することができないように見えたと言われている、私はそれが本当かどうかわからない。