シンガポールの老夫婦、自宅売却で得た7万ドルを怪しげなMLM暗号スキームに投資

宝石投資スキーム、投資家を数年間宙ぶらりんに

シンガポールの投資家グループ（その多くは定年退職した高齢者）が、マルチレベル・マーケティング・プログラムの構造を反映していると思われる宝石投資スキームに巻き込まれていることがわかった。

資金を取り戻そうと試みたにもかかわらず、これらの投資家は何年もの間、沈黙とフラストレーションを強いられてきた。

投資対象は琥珀色の宝石で、参加者には暗号通貨トークンと交換できるポイントが与えられ、有利なリターンが約束されていた。

しかし、利益が出ることはなかった。

8月23日、シンガポールにあるUbi Techparkのオフィスに10人ほどの投資家が集まり、回答を求めたところ、緊張が高まった。

会議は怒号とテーブルを叩く行為にエスカレートし、警察が介入して秩序を回復せざるを得なくなった。苦情の調査は現在進行中である。

高齢者投資家に引き寄せられ、利益は現れず

投資家のなかにはリタイア組も多く、42歳の会社経営者、ショナ・セウさんは80代の両親と一緒に現れた。

彼女の両親は2017年、グローバルGCという会社に3万5000ドルずつ投資した。

ストレーツ・タイムズ』紙の取材に対し、彼女の母親は中国語でこう語った：

「利益は1セントもなかった。新規会員を紹介して数百ドルを得ただけだ。彼らはそれを利益だと言ったが、実際は手数料だけだった"

セオウさんの高齢の両親は、7万ドルの投資を回収するチャンスを得るために、追加で支払うように言われた。

セオウさんは、両親が老後の生活を確保するために、3LDKのアパートを売却した代金の一部を投資に充てたと説明し、不満を打ち明けた、

「彼らは老後のためにお金を残しておきたかった。しかし、彼らは友人の言葉に動かされ、投資することにしたのです」。

資金を引き出そうとすると、まとまった金額を支払わなければならないと言われた。

セオウ氏はまた、暗号通貨の複雑さを指摘し、次のように述べた、

「老人はコンピューターの使い方も知らないのに、暗号通貨を理解できるわけがない」。

デニス・タン損失と破られた利益の約束

退職者のデニス・タン（56歳）もこのスキームの犠牲になった。彼は2015年にUSFIAシンガポールで20,000米ドル（25,800シンガポールドル）以上を投資した。

タンの説明によると、同社は投資家が新規会員を獲得するごとに10％の手数料を提供していたが、約束された利益がもたらされることはなかったという。

他の人たちと同じように、彼はお金を取り戻そうと警察に被害届を提出した。

グローバルGCとUSFIAシンガポールは、ともに上場している。シンガポール金融管理局（MAS）の投資家向け注意喚起リスト このような組織との取引について一般大衆に警告している。

調べてみると、USFIAシンガポールは2014年に登録され、2020年に抹消されていた。

その取締役であるウォン・イェット・ルーン氏は、ライオネル・ウォンとしても知られ、2015年にグローバルGCを登録したが、この会社は2023年に抹消された。

複雑な企業の網の目

投資家が不満を募らせたユビテックパークのオフィスは現在、アムトップ・ホールディングとユニバーサル・モールの2つの会社で登記されている。

これらの事業体はそれぞれ2018年と2017年に設立された。

アムトップ・ホールディングは持株会社として、ユニバーサル・モールはソフトウェア開発と卸売業に従事している。

投資家の不満の中心人物であるウォン氏は、8月23日の対立の際、Ubi Techparkのオフィスにいた。

ライオネル・ウォンとしても知られるウォン・イェット・ルーン氏（青いシャツにマスク姿）は23日、Ubi Techparkにあるオフィスで投資家たちに挨拶した。

彼が関与しているにもかかわらず、事業記録によると、ウォンはアムトップ・ホールディングやユニバーサル・モールのアポイントメント・ホルダーとして正式に記載されていない。

代わりに、ユニバーサル・モールの取締役であるリム・アイラン女史、アムトップ・ホールディングの取締役であるウォン・ジホイ・ジョイヴィナ女史と住所を共有している。

質問を受けたウォン氏と彼のスタッフは、投資家の資金はエストニアの登録会社であるMaxiTrading Invest OUによって処理されたと主張した。

しかし、この会社は2024年9月15日をもって解散し、投資家はより深い不安を抱えることになった。

国際的なつながりの網

コネクションの網はシンガポールにとどまらない。

USFIAシンガポールは、米国籍のスティーブ・チェンが率いるロサンゼルスのUSFIA Inc.と関係がある。

スティーブ・チェン

2015年、米国証券取引委員会（SEC）は、チェンが虚偽の約束をし、投資家を欺いたとして、USFIA社をねずみ講と認定した。

彼は自分の会社がドミニカ共和国とアルゼンチンに琥珀鉱山を所有していると主張したが、そのすべてが嘘であることが判明した。

チェンは、全世界で7万人以上の投資家を欺き、約1億9700万米ドルを調達した後、2021年1月に禁固10年の判決を受けた。

これらの資金のかなりの部分は、彼の贅沢なライフスタイルを支えるために使われていた。捜査当局は、USFIAシンガポールとチェンの米国での活動との間に金銭的なつながりがあることを突き止めた。

このようなつながりがあるにもかかわらず、ウォン氏はUSFIA社とは距離を置き続けており、8月23日には、アメリカの状況には「多くの問題」があり、シンガポールでは「できない」ことがあると述べている。

それ以上の説明はなかった。

法的影響と投資家の期待低下

投資家たちのフラストレーションは、法的な複雑さによってさらに増幅している。

破産と再建を専門とする商事弁護士、ダニエル・スー氏は、投資家が利益を得られると誤解していた場合、詐欺罪による民事賠償請求の根拠となる可能性があると説明した。

また、関係する会社が倒産したとしても、一定の条件下では取締役が個人責任を問われる可能性があることも指摘した。

ジルベスター・リーガルのマネージング・ディレクター、ウォルター・シルベスター氏は、このようなケースにおける書面の重要性を強調した。

同氏は、投資家は常に会社の取締役に、潜在的利益に関する約束の証拠書類を提出するよう求めるべきだとアドバイスした。

このような文書がなければ、詐欺を証明するのは難しいだろう。彼はまた、詐欺と失敗したビジネス・ベンチャーとの間の微妙な境界線を指摘し、次のように述べた、

"（監督は）本当はこのアイデア全体があって、純粋にこの琥珀と（暗号通貨の）ことをやりたかったのに、うまくいかなかっただけなのかもしれない"。

今のところ、これらの投資家の運命は不透明なままだ。

法的手段を望み続ける者もいれば、セオウさんの両親やデニス・タンのように、資金を取り戻せるとは到底思えない者もいる。

一方、MASは一般市民に対し、投資を行う前に金融商品やサービス、特に規制のない団体が提供するものを十分に吟味するよう、改めて警告を発している。