EUの新マネーロンダリング防止規則の合意に関する記事

Author :Sandali Handagama

Source: Coindesk

欧州議会と欧州連合（EU）理事会は、欧州連合（EU）加盟国による欧州連合（EU）離脱を発表した。"font-size: 14px;">Source: Coindesk

欧州議会と欧州連合理事会は、暗号通貨に適用されるマネーロンダリング防止規制パッケージについて暫定合意に達しました。align: left;">合意された枠組みには、暗号通貨企業が1,000ユーロ以上の取引について顧客デューデリジェンスを実施する要件が含まれています。

業界は枠組みの結果に概ね満足していますが、政策立案者が予測したほど公平ではないのではないかと考える人もいます。

暗号通貨業界の参加者は、欧州連合（EU）の政策立案者が合意した新たなマネーロンダリング防止規則が、従来の金融機関に適用される措置よりも厳しいことを懸念している。EUの政策立案者は今週、暗号通貨企業に対する厳格な要件を含む包括的なマネーロンダリング防止規制の枠組みについて合意に達した。

合意された条件に基づき、サービスプロバイダーは顧客確認要件を厳格に遵守し、自己ホスト型ウォレットや国境を越えた送金を含む取引のリスクを低減するための措置を講じなければならなくなる。

暗号通貨会社と銀行に同じルールを適用することで、競争条件を公平にすることが目標とされていますが、一部の業界関係者は、政策立案者がデジタル資産会社を他の金融機関と同じマネーロンダリングチェックの対象にすると主張するのは、少々軽率ではないかと懸念しています。

欧州ブロックチェーン産業擁護団体の事務局長であるロバート・コピッチ氏は、「合意に関する共同立法者の熱狂的な報道声明にもかかわらず、暗号資産サービスプロバイダーと他の金融機関の閾値が同じでないため、公平な競争条件は生まれない。公平な競争条件を作り出すものではありません。

EUの暗号通貨業界もまた、NFTとDeFiをスキームの範囲から除外するよう、立法会期中に懸命に働きかけ、プライバシー強化ツールの制限を阻止することに（少なくとも一時的に）成功した可能性さえある。

マネーロンダリング防止規制

欧州連合（EU）は昨年、主要な司法管轄区による初の包括的な暗号通貨規制の枠組みを完成させ、歴史に名を刻みました。画期的な暗号資産市場（Markets in Crypto Assets：MiCA）規制に加えて、欧州連合はより広範なマネーロンダリング防止規制の一環として、暗号通貨移転情報（TFR）の収集に関する規則も定めました。

AMLRは、不正な資金の流れや制裁逃れに対抗するための欧州27カ国のグループによる広範なイニシアチブである。その対象には、宝飾品や高級車から大手サッカークラブまで、潜在的なマネーロンダリングの手段が幅広く含まれ、EU内での多額の現金支払いは10,000ユーロを上限としている。

AMLRは、EUのための単一のルールブックの開発と、暗号通貨業界も管轄する規制機関の設立を推進している。その規制交渉を担当する欧州議会議員のエーロ・ハイナルオマは、記者会見で次のように述べた。 ハイナルオマ欧州議会議員は木曜日の記者会見で、AMLRパッケージはまだ確定していないが、「主要な政治原則は合意されている」と述べた。

ハイナルオマ氏は、暗号通貨に関連する詳細についての技術的な議論が金曜日に開始されると付け加えた。

NFT、DeFiは廃止、暗号匿名化ツールは？

NFTを規制対象に加えるかどうかについて激しい議論が交わされている一方で、業界擁護団体であるEUクリプト・イニシアチブ（EU Crypto Initiative Crypto Initiative）の政策担当上級責任者であるVyara Savova氏は、水曜日の電話会議で、この資産はパッケージから除外される可能性が高いと述べました。

Tommaso Astazi氏も、NFTと分散型金融（DeFi）はまだ規制パッケージの範囲外かもしれないと述べた。「その範囲はまだ拡大されていないと考えてよいだろう。範囲はMiCAのものです。 MiCAの対象となる暗号通貨サービス・プロバイダーはAMLRの対象となり、AMLRの対象とならない場合（DeFiや潜在的なNFTの場合）には、これらの措置は適用されないと説明した。 の場合）、これらの措置は適用されない。

EU暗号化イニシアチブの共同設立者であるマリーナ・マーケジック氏は水曜日の電話会議で、以下のような懸念があると述べた。

EU Crypto Initiativeの共同設立者であるMarina Markezic氏は2日の電話会議で、Tornado Cashに対する制裁の発動に続き、AMLRが暗号匿名化ツールの非合法化や制限を求めること、またロシアなどの制裁対象団体が暗号通貨を使用していることへの懸念があると述べた。

アスタジ氏は木曜日、政策立案者たちがこれらのツールについて議論を続けているのか、それとも最終的なテキストに含まれるのかは不明だと述べた。

銀行と暗号通貨会社は同じルールなのか？

ハイナルオマ氏自身の言葉を借りれば、AMLは暗号資産サービス・プロバイダーを信用機関と同じように扱い、両者が同じ義務を負うことを目指している。

ハイナルオマ氏は木曜日の記者会見で、「最も重要なことは、銀行部門が現在および将来的に果たさなければならない義務は、暗号資産ビジネスにも完全に適用されるということです」と述べた。

コピッチュ氏は、暗号通貨企業、現金取引所、金融機関が異なる基準値を用いて顧客デューデリジェンスを実施するための合意された措置について、次のように述べた。コピッチュ氏は、暗号通貨会社、現金取引所、金融機関が異なる基準値を用いて顧客デューデリジェンスを実施するための合意された措置を述べた。すべての規制対象事業者は1万ユーロ以上の取引について顧客デューデリジェンスを実施しなければならないが、暗号通貨会社だけでなく金融機関や信用機関は1000ユーロ以上の取引について完全な顧客チェックを実施しなければならない、と法文は示している。そこが異なる点だという。

暗号通貨会社はまた、すべての臨時取引、つまりビジネス関係以外の取引について、基本的な顧客確認（KYC）を実施しなければならない。「偶発的な取引については、依然として顧客を特定し、顧客の身元を確認する必要がある。それが変わったのです」。 アスタジ氏は、既存のAML要件が必ずしも一律に実施されるとは限らないため、EU加盟国の一部では、企業がこのような送金を行うことができるようになったと付け加えた。

特に完全に規制された主体にとっては重要ではないため、業界はそれを望んでいるわけではないが、コピッチュ氏は、異なる基準値を課すことは、"ブロックチェーン技術の技術的な利点がまだ認識されていないことを示している "と述べた。 また、"業界として、我々はAMLRの交渉の最終的な結果を受け入れることができる。" なぜなら、その規制範囲のMiCAとTFRとの整合性が保証されているからである。

正確なスケジュールを示すことは難しいが、サヴォヴァ氏はAMLRに関する技術的な議論が「かなり集中的に」行われると予想している。.「暗号通貨業界の代表である我々にとって、AMLRの作業はより速いペースで進んでいるということだ。