韓国金融情報院（FIU）は、マネーロンダリング防止（AML）政策に違反したとして、同国最大の暗号取引所であるUpbitの運営停止を命じた。

金融情報機構はUpbitに6ヶ月間の取引禁止処分を通告し、取引停止期間中は新規顧客へのサービス提供ができなくなる。

これは既存のユーザーを保護するためでもあり、BANによって彼らが巻き込まれることはない。Upbitは現在、月曜日に回答を提出し、翌日に最終的な決定が下される予定である。

Upbit'のKYC違反調査

FIUは、Upbitの顧客確認プロセスにおいて少なくとも50万から60万件の違反が確認された後、Upbitが顧客確認義務を果たしていないと主張した。これには、顧客の不鮮明で認識できない写真を使用した多くのID書類が発見されたことも含まれる。

これらの違反は、昨年10月に失効したとされるUpbit'のビジネスライセンス更新を審査している最中に初めて発見された。

韓国の金融取引特別法によると、KYC違反に対する罰則は1件につき最高1億ウォン（約6万8600ドル）。

Upbitには少なくとも50万件のKYC違反が見つかったため、この違反は同社に最大343億ドルの損害を与える可能性がある。別の韓国の通信社も、Upbitは国内の暗号会社が未登録の暗号サービス・プロバイダーと取引を行うことを禁止する規定にも違反していると報じている。

KYCの問題に加え、FIUはUpbit'の海外トレーダー向けサービスに関して懸念を表明した。

現地の報道によると、韓国の他の暗号通貨取引所は、FIUのUpbitに対する今後の法執行行動を注視しており、その結果を理解しようと躍起になっているという。

Upbitは2017年に設立され、毎日75億ドルを取引する韓国および世界最大級の暗号取引所である。また、同取引所は市場シェアの約70％を占め、現地の暗号市場を支配している。

アップビットとK銀行の関係を調査

地元のニュースメディアInfomaxは、金融サービス委員会（FSC）もアップビットの調査を開始し、オンライン銀行Kバンクとの関係に懸念を示したと報じた。

国会監査で韓国の李康一議員は、アップビットの市場支配力とK銀行の預金構造への潜在的な影響力について警鐘を鳴らし、銀行破綻リスクの可能性を警告した。

FSCのキム・ビョンファン会長はこうした懸念を認め、規制当局がUpbitの構造を調査することを確認した。調査結果は、9月15日に施行された電子金融取引法に照らして評価される。

報道によると、2023年後半の時点で、K銀行の預金の最大70％が暗号通貨の保有に関連しており、同銀行とUpbitの緊密な金融関係を物語っている。少なくとも2021年からUpbitと提携しているK-Bankは、最近ソウルで新規株式公開（IPO）を申請した。IPOは最大7億3200万ドルを調達する可能性があり、韓国では約3年ぶりの大型上場となる。