韓国当局、WeChat Pay・Alipay・虚偽経費請求を利用した記録的な仮想通貨資金洗浄事件を摘発

韓国税関は、約1489億ウォン（1億170万ドル）を洗浄した高度な地下ネットワークを摘発し、国境を越えて不正資金を移動させる複雑な手口を明らかにした。

捜査により、金融監視機関を約4年間にわたり巧妙に回避した実態が判明し、デジタル革新と金融セキュリティの間の継続的な綱引きが浮き彫りとなった。

犯罪組織はどのように金融国境を回避したのか？

2021年9月から2025年6月にかけて、中国人3名からなるグループが複数国にまたがる仮想通貨口座ネットワークを「悪用」し、大規模な資金洗浄を主導したとされている。

このグループは、WeChat PayやAlipayといった人気デジタル決済プラットフォームを通じて顧客から資金を集める手法で活動していた。

監視の目を逃れるため、彼らは様々な国際管轄区域で仮想通貨を購入した後、韓国のデジタルウォレットに資金を流入させていた。

仮想通貨が韓国に到着すると、現地通貨に換金され、多数の国内銀行口座を通じて分散されることで、資金の出所が隠蔽されていた。

合法的な手数料が資金洗浄の隠れ蓑に？

このグループの戦略は、一見無害な取引の書類上の痕跡を作ることに大きく依存していた。

当局は、洗浄された資金が頻繁に正当な支出、例えば外国人訪問者の美容整形手術費用や留学生の学費資金などとして偽装されていたことを発見した。

これらの正当化により、この組織は直ちに警戒を引き起こすことなく多額の資金を移動することができた。

これらの特定のカバー以外にも、容疑者らは取引手数料や免税購入費用を装って資金を移動させ、日常的な商取引という煙幕を作り出して資金の移動を隠蔽していた。

韓国は不審取引との戦いに勝利しているのか？

この取り締まりは、韓国当局が不審な取引の急増を目撃している時期に行われている。

2025年だけでも、1月から8月にかけて、韓国の仮想資産サービスプロバイダーは過去最高の36,684件の疑わしい取引報告を提出しました。

この数字は、過去2年間の合計を上回っていることから、特に顕著です。

この急増に対応し、政府は既存の抜け穴を塞ぐ措置を講じており、100万ウォン未満の送金に対する監視強化を義務付ける新たな指令も含まれています。

この措置は、少額で頻繁な取引を通じて本人確認を回避する行為を防止することを特に目的としている。

容疑者たちの今後の処遇は？

捜査の結果、3名の中国籍容疑者は外国為替取引法違反の疑いで検察に送致された。

韓国がグローバルな暗号資産ハブへと移行を続ける中、韓国税関庁（KCS）は警戒態勢を維持している。

ソウルが過去1年間でデジタル資産を急速に受け入れてきた一方で、税関当局は「拡大する業界にとって厳格なセキュリティ維持が極めて重要」と指摘した。

今回の摘発は、規制当局が暗号資産基準を従来の銀行安全基準に整合させようとする中、業界が直面する監視強化の主要な事例となっている。