2025年に注目すべきDeFiプラットフォーム・トップ10

Curveプラットフォームは、自動マーケットメーカー（AMM）を使用して、安定したコインのペッグを維持します。Curveは、デジタル資産の売買を自動化し、ビッド-アスクスプレッドから利益を得ることで、市場の流動性を維持しています。

預金総額は17億8000万ドル以上、1日の取引量は通常1億ドルを超えており、Curveプラットフォームは、2020年までローンチしないプラットフォームとしては並大抵のことではない重要なTVLを持つ、ステーブルコイン取引の主要プラットフォームであり続けています。

DeFiプラットフォームのもう一つのユニークなセールスポイントは、その際立ったウェブサイトのデザインです。

DeFiのサービス：融資、取引

ロックアップ総額：18.4億ドル

8.バランサー。- 自動ポートフォリオ管理のためのDeFiおよびDEXプラットフォーム

Balancerは自動マーケットメーカー（AMM）製品スイートで、アルゴリズムを使用してトークン取引を促進する分散型取引プラットフォーム（DEX）の一部です。他のトレーダー取引とは異なり、AMMを通じてすべての取引を処理することができます。

これに加えて、バランサーはユーザーがプラットフォームの収益プールを通じて受動的な収入を得ることを可能にします。現在、バランサーには24万を超える流動性プロバイダーがおり、その数は決して多くはないが、DeFiプラットフォームは今も急速に成長している。

バランサーは、複数のトークンからなる様々な流動性プールを作成・管理し、ポートフォリオ管理を可能にする。最近では、自動マーケットメーカー（AMM）機能の強化と流動性インセンティブの拡大に注力しています。

他のDeFiプラットフォームと同様に、バランサーでは、ユーザーがネイティブTokenBALを購入して保有し、プロトコルのガバナンスに参加することができます。

DeFiサービス：自動ポートフォリオ管理、取引、レベニューファーミング

総額ロックアップ：8億9051万ドル

9.PancakeSwap（パンケーキスワップ） - 誓約を含むDeFiサービスを備えたオールインワンDEX

PancakeSwapは、これまでに出会った中で最もユニークなDEXの1つであり、その特徴的なデザインと鮮やかな色のおかげで際立っています。目立つ。しかし、その風変わりな外見に気を取られることなく、世界有数のマルチチェーン分散型取引プラットフォームであることを確認してください。

PancakeSwapはオールインワンのDEXで、取引、プレッジ、レベニューファーミング、さらには2023年後半にローンチするゲームマーケットプレイスなどのサービスを提供しています。

PancakeSwapはBNBチェーン上で運営されているため、確認時間が早く、ユーザー手数料が安いことが人気の理由です。

取引や、プラットフォームネイティブのTokenCAKEを最大25.63%のAPYで誓約したり、流動性プールやアグロプールに参加したり、ゲームマーケットプレイスやNFTを介したゲームオプションなど、様々な可能性があります。

PancakeSwapは市場に登場して間もないが、すでにBSCのDEX市場を支配している。加えて、BNBチェーンに接続しているため、BNユーザーにとって特に望ましい。

DeFiサービス：トレーディング、レベニュー・ファーミング、プレッジング

総額ロックアップ：8億7621万ドル

Yearn Financeは、個人や分散型自律組織（DAO）がデジタル資産から収入を得るのを支援することに焦点を当てた製品群です。この収益アグリゲーターは、収益ファームを簡素化し、リターンを最適化するために設計されたサービスを提供しています。

Yearnが提供する多くのオプションを利用することで、収益を最大化することができます。さらに、ネイティブTokenYFIを保有することで、プラットフォームの開発とネットワークガバナンスに参加することができます。

プロトコルはあなたの資産を自動的に調整し、様々な高利回りのオプションの間でシフトさせ、あなたの資産に最高のリターンを提供します。言い換えれば、プラットフォームがそのほとんどを引き受けてくれるため、ポートフォリオにあまり手を加える必要がない。さらに、開発チームはユーザーのリターン生成を最適化するために、新しい保管庫や戦略の作成に取り組んでいる。

DeFiサービス：イールド・アグリゲーター

総資産ロックアップ：2億2197万ドル

11.DeFiプラットフォームとは？DeFiプラットフォームとは何ですか？

DeFiプラットフォームは、ブロックチェーン技術と暗号通貨を使って金融サービスを提供しています。この定義は広範ですが、DeFi自体は包括的で、分散型金融のあらゆる側面を効果的にカバーしています。

DeFiプラットフォームは一般的に、分散型暗号通貨取引プラットフォーム、流動性提供プラットフォーム、融資プラットフォーム、収益養殖アプリケーション、予測市場、またはNFT市場である。

DeFiプラットフォームの前提は、ピアツーピアの金融取引です。

• より広い普及率

• より高い金利

• より高い金利

• より高い金利

  を提供することを一般的に目指しています。li>

• 手数料が安い

• セキュリティがしっかりしている

• 近いか完全な透明性がある。

• 中央集権的な組織からの完全な自律性

DeFiには多くの強みがありますが、弱点がないわけではありません。DeFiエコシステムはまだ規制されていないため、一部の悪徳業者が市場に参入しています。DeFiのエコシステムは規制されていないため、一部の不謹慎なプレーヤーが市場に参入している。同時に、DeFiアプリはハッキングや詐欺に遭いやすい脆弱性がプログラムされている。

DeFiプラットフォームが登場してまだそれほど時間は経っていないが、その人気は高まっている。Statistaの調査データによると、2028年までにDeFiのユーザー数は約2,209万人になると予想されており、2021年末のユーザー数750万人から大きく飛躍することになります。

12.DeFiプラットフォームの種類

前述のように、DeFiプラットフォームにはさまざまな形態があります。以下に、私たちが推奨する最も一般的なタイプを説明します。

1）分散型取引所プラットフォーム（DEX）

分散型取引所プラットフォームは、暗号通貨を取引するためのピアツーピアのマーケットプレイスです。それ自体が仲介者として機能する中央集権型の取引プラットフォームとは異なり、DEXはトレーダー間の交換を促進するためだけに使用され、トレーダーは独立して取引を行い、取引条件を自由に決定することができます。すべてのプロセスは通常、スマートコントラクトを通じて行われる。

DEXは暗号通貨取引を促進するため、中央集権化された取引プラットフォームのような不換紙幣の購入オプションはなく、暗号資産を現金に換える方法もない。DEXを利用するには、デジタル資産を入れた暗号ウォレットが必要です。

2）レンディング・プラットフォーム

その名が示すように、これらのプラットフォームではユーザーが暗号通貨を貸すことができる。暗号通貨を貸したい人は、自分の資産をプラットフォームに預け、他の人に貸し出すことで利子を得ることができる。一方、借りる側は、暗号通貨を借りるために担保を提供し、金利を支払う必要がある。

ある意味、このシステムは銀行に似ているが、完全に分散化されたピアツーピアモデルだ。さらに、プラットフォームには規制がなく、すべてがスマートコントラクトによって処理されるため、セキュリティと透明性が保証されている。

3）流動性マイニングプラットフォーム

これらのタイプのプラットフォームは、暗号通貨保有者が流動性マイニングを通じてデジタル資産を保有することで利益を得ることを可能にします。これらのプラットフォームでは、ユーザーがさまざまな分散型アプリケーション（dApps）に暗号資産を貸し出して流動性を提供し、対応するリターンを受け取ることができます。これらのリターンは通常、借り手の金利に基づく年率（APR）として提示されます。

流動性マイニングは、分散型金融（DeFi）を可能にする鍵です。質権設定とは異なり、流動性マイニングはネットワークガバナンスに参加するのではなく、資産を貸すことで報酬を得るものです。多くの分散型取引所プラットフォーム（DEX）は流動性マイニングを提供していますが、専用の流動性集約プラットフォームもあります。

4）ステーブルコインとシンセティック・アセット

ステーブルコインとシンセティック・アセットは、分散型金融（DeFi）プラットフォームのサービスであり、プラットフォームそのものではありません。ステーブルコインは分散型取引所プラットフォーム（DEX）、融資プラットフォーム、流動性マイニングプラットフォームで広く使用されているため、DeFiにおいて重要な位置を占めています。このガイドでは、安定コインの取引に特化したプラットフォームであるMakerDAOについて学びました。

一方、合成資産は、他の資産の価値からその価値を引き出す暗号派生商品です。トップクラスのDeFiプラットフォームは、オプション、スワップ、先物などの合成商品を提供している。その結果、投資家はこれらの商品から、資産エクスポージャー、設定可能なリスク、キャッシュフローパターンのメリットを享受することができる。

5）資産管理プラットフォーム

DeFi空間はますます多様化しており、従来のWeb3ウォレットは、トークン、コイン、NFT、DeFiのいずれのポジションであっても、幅広いデジタル資産を追跡するにはもはや効果的ではありません。のポジションの追跡にはもはや有効ではありません。そこで、Yearn Finance、Zerion、ZapperのようなDeFi資産管理プラットフォームの出番となる。

これらのプラットフォームはマルチチェーンに対応しており、暗号ウォレット内の資産だけでなく、DeFiポジションを検出し、ほとんどの機能を自動化します。これらのプラットフォームを使用すると、単一のダッシュボードからすべての資産とポジションを追跡できます。

6）DeFiプラットフォームの選び方-私たちの基準

適切なDeFiプラットフォームを選ぶには、それがDeFi誓約プラットフォームであれ、他のタイプのプラットフォームであれ、慎重さが必要です。DeFiプレッジ・プラットフォームであれ、その他の種類のプラットフォームであれ、適切なDeFiプラットフォームを選ぶには、いくつかの重要な基準を慎重に検討する必要があります。それらの基準を見てみましょう。

目標を明確にする まず、DeFiプラットフォームに対する目標（プラットフォームを通じて稼ぎたい金額など）を決めます。次に、そのプラットフォームがその目標を達成できるかどうかを評価する。この点で、プラットフォームの年率換算リターン（APY）をチェックすべきです。

セキュリティ対策を評価する DeFiスペースには規制がないため、プラットフォームが提供するセキュリティ対策をチェックすることが重要です。プラットフォームのセキュリティ対策が現在の基準に達していない場合、潜在的なサイバー攻撃のリスクにさらされる可能性がある。プラットフォームがマルチ署名ウォレット、エンドツーエンドの暗号化、定期的な監査などのセキュリティ対策を提供しているかどうかをチェックしてください。

プラットフォームの評判をチェックする セキュリティに加えて、プラットフォームの評判もチェックしましょう。プラットフォーム自体が信頼できなければ、セキュリティ対策は役に立ちません。DeFiスペースは規制がないため詐欺が横行しており、検証済みの安全で信頼できるプラットフォームを選ぶことが重要です。

プラットフォームの特徴と機能性を調べる プラットフォームが安全であることを確認した後は、最も重要な要素であるプラットフォームの機能性に焦点を当てるべきです。あなたが収入のために農業をしている場合、プラットフォームは流動性の多様なプールを提供する必要があります。もしあなたがプレッジからお金を稼ぎたいのであれば、プラットフォームは優れたAPYと多様なトークンのセレクションを提供すべきです。加えて、プラットフォームは他のDeFiプロトコルと相互運用できる必要があります。他の分散型アプリケーション（dApps）やDeFiプラットフォームを利用したいと思うかもしれないからです。

7）DeFiプラットフォームは初心者でも安全ですか？

優れたセキュリティ対策が施された評判の良いプラットフォームを使っているのであれば、DeFiは初心者にも上級者にも安全です。

しかし、初心者の方は、DeFiサービスがどのように機能するのか、自分が何に関与しているのかを理解する必要があります。DeFiスペースは、主に暗号通貨のボラティリティが高く、商品に関連する不確実性が高いため、初心者の投資家にとっては非常にリスクが高い可能性があります。

質入れや貸し出しなどのDeFiオプションは、非常に有利になる可能性があります。

DeFiのオプションである質入れや貸し出しは、非常に有利になる可能性があります。

最も重要なことは、プロセス全体を通して常に秘密鍵の管理を維持することです。最後に、大衆の意見に左右されてはいけません。

8）DeFiとCeFiのプラットフォーム：どちらが良いのか？

お察しの通り、分散型金融（DeFi）と中央集権型金融（CeFi）は相反する2つのコンセプトです。DeFiは分散型ネットワークに依存し、スマートコントラクトで運営される革新的で完全に透明な金融サービスに重点を置いているのに対し、CeFiは伝統的な仲介機関を活用し、プラットフォームはこの分野のすべての規制に従っています。このプラットフォームは、この分野におけるすべての規制に従い、ユーザーエクスペリエンスに非常に重点を置いている。

違いをよりよく理解し、どちらの金融プラットフォームが優れているかを判断するために、それぞれの長所と短所を見てみましょう：

13.align: left;">DeFiスペースは活気に満ちており、成長している。だからこそ、1つ以上のDeFi製品を提供する多種多様なプラットフォームに出くわすことができるのだ。

市場の大きさを考えると、自分のニーズに最も適したプラットフォームを見つけるのは難しいかもしれません。

市場の大きさを考えると、自分のニーズに最も適したプラットフォームを見つけるのは難しいかもしれません。