싱가포르 통화청, 2024년 자금세탁 위험 평가 보고서 발표

최근 싱가포르 통화청(MAS)이 '2024 자금세탁 위험 평가 보고서'를 발표했다고 Odaily가 보도했습니다. 이 보고서는 끊임없이 변화하는 위험 환경에 대응하여 자금세탁방지(AML) 프레임워크를 강화하기 위한 싱가포르의 지속적인 노력을 설명합니다. 이 보고서는 위협, 취약성 및 통제 조치와 관련된 다양한 정성적, 정량적 지표를 통합하여 싱가포르의 주요 자금세탁(ML) 위험에 대한 광범위한 분석을 제공합니다. 특히 온라인 사기, 조직 범죄, 부패, 조세 범죄, 거래 기반 자금 세탁과 같은 주요 자금 세탁 위협을 강조합니다. 이 보고서는 광범위한 은행 서비스와 대규모 거래량으로 인해 은행 부문이 가장 높은 자금세탁 위험에 직면해 있다고 지적합니다. 은행은 자체 세탁, 제3자 세탁, 기업 및 개인 계좌를 악용하여 불법 자금을 중층화하고 통합하는 등 다양한 유형의 자금 세탁에 자주 이용됩니다. 또한, 이 보고서는 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 중대한 위험을 식별합니다. 이 평가는 디지털 결제 토큰(DPT)이 자금 세탁의 새로운 채널로 부상하고 있다는 점을 강조합니다. 범죄자들은 온라인 사기, 랜섬웨어, 다크웹 시장 거래를 통해 이러한 토큰을 악용합니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 MAS는 결제 서비스법(PS법)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행하고 있습니다. 디지털 결제 토큰 서비스 제공업체는 라이선스를 취득하고 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(CFT) 요건을 준수해야 합니다. MAS는 정기적인 주제별 검사 및 현장 감독을 실시하고 업계의 인식과 통제 조치를 높이기 위해 지침 문서를 발행합니다.