초당적 법안, FTX 붕괴 여파로 암호화폐 세탁 표적

https://www.engadget.com/elizabeth-warren-digital-asset-anti-money-laundering-act-introduced-181504489.html

미 상원의원 엘리자베스 워렌과 로저 마셜은도입 암호 화폐의 불법 사용을 단속하기 위해 고안된 초당적 법안입니다. 합격하면,디지털 자산 자금 세탁 방지법 의 측면을 확장할 것입니다.은행비밀법 (BSA), 지갑 공급자 및 광부와 같은 암호 엔터티를 다루기 위해 자금 세탁과 싸우기 위해 통과된 닉슨 시대의 법률 의회. 특히, 새로운 법률은 소위 “고객 파악 ” 재무부의 지시를 통해 해당 기관에 규칙금융 범죄 단속 네트워크 (FinCEN)은 그들을 현금 서비스 사업으로 취급합니다. 또 다른 BSA 확장은 미국 시민이 10,000달러 이상의 디지털 자산과 관련된 거래에 참여할 때마다 국세청에 보고서를 제출하도록 요구합니다.

또한 이 법안은 FinCEN이 기관에 규칙을 구현하도록 지시할 것입니다.2020년 말 제안 금융 기관은 "호스팅되지 않은" 디지털 지갑과 관련된 거래를 보고해야 합니다. 당코인데스크 , 사용자가 콘텐츠를 완전히 제어할 수 있는 지갑입니다. 거래소나 제3자가 아닙니다. 이 법안은 또한 금융 기관이 자금 출처를 모호하게 하는 데 자주 사용되는 디지털 자산 믹서를 사용하거나 거래하는 것을 금지합니다.

Warren 상원의원은 “악당 국가, 과두정치, 마약왕, 인신매매범들이 디지털 자산을 이용해 수십억 달러의 훔친 자금을 세탁하고, 제재를 회피하고, 테러 자금을 조달하고 있다”고 말했다. “암호화폐 산업은 은행, 중개인 및 Western Union과 같은 상식적인 규칙을 따라야 하며 이 법안은 유사한 금융 거래에 동일한 표준이 적용되도록 보장할 것입니다. 초당적 법안은 암호화폐 자금 세탁 허점을 막고 미국 국가 안보를 더 잘 보호하기 위한 집행을 강화하는 데 도움이 될 것입니다.”

법무부, 증권거래위원회, 상품선물거래위원회가 FTX 설립자이자 전 CEO인 Sam Bankman-Fried에 대한 민형사상 고발을 발표한 지 하루 만에 Warren 상원의원과 Marshall 상원의원이 암호화폐 세탁 단속을 촉구했습니다. 시간 제약으로 인해 현재 레임덕 세션에서 법안이 통과될 가능성은 낮습니다. Warren과 Marshall은 거의 확실하게 내년에 다시 도입해야 할 것입니다.