나이지리아 관리들은 자신들의 실패를 은폐하기 위해 바이낸스를 비난하고 있나요?

나이지리아의 암호화폐 단속과 바이낸스 교착 상태

통화 위기로 어려움을 겪고 있는 나이지리아는 암호화폐 규제의 격전지가 되었습니다. 폭풍의 중심에는 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스가 있으며, 나이지리아 당국과 격렬한 분쟁에 휩싸여 있습니다.

나이지리아에서 암호화폐는 어떻게 되나요?

나이지리아는 암호화폐가 잘 정착된 국가로, 많은 국민이 나이라화 약세에 대비해 디지털 화폐로 헤지를 하고 있습니다. 이로 인해 만성적인 달러 부족과 싸우고 있는 나이지리아 정부와 마찰을 빚고 있습니다.

그 결과, 암호화폐 플랫폼은 나이라를 거래할 수 있는 인기 있는 수단이 되었지만, 정부는 실망스럽게도 암호화폐 플랫폼이 나이라를 거래하는 수단으로 자리 잡았습니다.

나이지리아의 통화인 나이라는 만성적인 달러 부족으로 인해 몇 년 동안 압박을 받아왔습니다. 그 결과 나이지리아 사람들은 인플레이션을 헤지하고 외화를 확보하기 위해 바이낸스와 같은 암호화폐 플랫폼에 점점 더 많이 의존하고 있습니다.

바이낸스 임원 구속, 탈세 및 자금 세탁 혐의에 직면

2024년 2월, 나이지리아 당국이 티그란 감바리안과 그의 동료 나딤 안자르왈라를 구금하면서 상황은 급변했습니다. 두 사람은 암호화폐 거래소에 대한 수사가 진행 중인 것과 관련해 관계자들을 만나기 위해 나이지리아를 방문했습니다.

L-R: 티그란 감바리안과 나딤 안자르왈라

두 경영진은 구속된 후 탈세, 3,500만 달러가 넘는 자금 세탁, 심지어 테러 자금 지원 등 수많은 비난에 직면했습니다.

바이낸스는 결백을 주장하며 혐의에 대해 이의를 제기하고 있지만, 미국 시민권자이자 바이낸스의 금융 범죄 규정 준수 책임자인 감바리안은 여전히 구금되어 있습니다. 영국계 케냐 국적의 안자르왈라는 케냐를 탈출하는 데 성공했습니다.

바이낸스 CEO, 나이지리아의 혐의 조작 및 뇌물 요구 혐의 고발

상황은 다음과 같이 더욱 악화되었습니다.바이낸스 CEO 리처드 텅은 다음과 같이 혹평하는 블로그 게시물을 공개했습니다. 나이지리아 공무원의 위법 행위를 고발했습니다. 텡은 감바리안과 안자르왈라가 협조를 구한다는 명목으로 나이지리아에 초청되었지만 이유 없이 구금되었다고 주장했습니다.

또한 텡은 나이지리아 관리들과의 '적대적' 회의에서 바이낸스 경영진이 플랫폼에서 나이라를 상장 폐지하고 광범위한 사용자 데이터를 넘기라는 압력을 받았다고 주장했습니다.

가장 폭발적으로, 텡은 익명의 나이지리아 관리들이 수사를 중단시키기 위해 암호화폐로 1억 5천만 달러의 뇌물을 요구했다고 비난했습니다.

양측 간에 비난이 오가는 등 상황이 크게 악화되었습니다.

텡은 감바리안은 무고한 중간급 직원이 바이낸스에 압력을 가하기 위해 인질로 잡혀 있다고 주장합니다. 그는 거래소 경영진이 회의를 위한 안전한 통로를 약속받았지만 오히려 공격적인 행동과 강탈 시도를 받았다고 주장합니다.

긴장이 고조되자 바이낸스는 플랫폼에서 나이라를 상장 폐지하고 나이지리아 사용자를 위한 P2P 거래 상품을 비활성화했습니다. 바이낸스의 이러한 조치는 사태를 완화하고 생산적인 대화를 위한 길을 열겠다는 '선의의 제스처'로 받아들여졌습니다.

그러나 나이지리아 당국이 바이낸스와 구금된 경영진을 기소하면서 긴장은 계속 고조되었습니다.

책임 전가? 비난과 거부

나이지리아는 바이낸스가 자금 세탁, 테러 자금 조달, 외환 조작을 조장한다고 비난하고 있습니다. 바이낸스는 이러한 혐의를 부인하며 나이지리아 정부의 국가 통화 관리 실패로 인해 희생양이 되고 있다고 주장하고 있습니다.

나이지리아 정부가 바이낸스를 고발하면서 그 동기에 의문이 제기되고 있습니다. 잠재적인 범죄 행위에 대처하는 것은 필수적이지만, 구금 시기와 혐의의 심각성을 보면 나이지리아 정부가 자국의 경제적 어려움에 대한 책임을 회피하려는 것일 수 있습니다.

나이지리아와 바이낸스 사이에는 어떻게 이런 일들이 시작되었나요?

텡에 따르면 이 이야기는 나이지리아 증권거래위원회(SEC)가 디지털 자산에 대한 규제를 도입한 2022년 5월부터 시작되었습니다. 바이낸스는 적극적으로 SEC에 연락하여 라이선스 절차에 대한 설명을 구하고 협업을 제안했습니다.

그러나 SEC는 이에 대한 답변을 내놓지 않았고, 현재까지 새로운 규정에 따라 허가를 받은 가상자산 서비스 제공자(VASP)는 없습니다.

2023년 6월, SEC는 바이낸스를 대상으로 나이지리아 투자자 모집을 중단하라는 내용의 회람을 발표했습니다.

바이낸스는 나이지리아에서 모집 활동을 즉시 중단하는 것으로 대응했습니다. 또한 SEC에 협조하겠다는 약속을 재차 강조하고 면담을 요청했지만 이번에도 SEC로부터 아무런 응답이 없었습니다.

바이낸스는 SEC의 소통 부족에도 불구하고 나이지리아의 규제 환경에 참여하기 위한 노력을 계속했습니다. 2023년 11월에는 나이지리아 금융정보국(NFIU)과 경제금융범죄위원회(EFCC)를 위한 법 집행 교육에 참여했습니다. 또한 바이낸스는 2024년 3월에 SEC의 개정된 규정에 대한 논평을 제공했습니다.

2023년 12월, 바이낸스는 하원 금융범죄위원회(HCFC) 위원장으로부터 공청회 출석을 요청하는 서한을 받았습니다. 바이낸스는 대표단을 파견하는 데 동의했고, 티그란 감바리안은 2024년 1월 나이지리아를 방문한 대표단의 일원이었습니다.

HCFC와의 사전 심리 회의에서 위원회는 바이낸스 팀과 CEO에 대해 체포 영장을 발부하고 출국을 막겠다고 위협했습니다. 또한 위원회는 혐의를 무마하기 위해 암호화폐로 상당한 금액을 지불할 것을 요구했습니다.

바이낸스는 지급을 거부하고 합의 논의에 참여하기 전에 혐의의 세부 사항을 확인하도록 요청했습니다.

지불 거부에 따라 바이낸스 팀은 나이지리아를 떠나라는 압력을 받았습니다. 바이낸스는 공식적인 혐의 확인을 요구하고 법적 해결을 주장하며 입장을 유지했습니다.

이 무렵 나이지리아의 통화인 나이라(NGN)는 급격한 하락세를 경험하고 있었습니다. 당시 나이지리아의 선도적인 암호화폐 플랫폼이었던 바이낸스는 P2P(개인 대 개인) 거래를 제공했고, 일부 나이지리아 사람들은 통화 하락으로부터 자신을 보호하기 위해 이를 사용했습니다.

이러한 P2P 거래 사용으로 인해 나이지리아 당국은 바이낸스가 국가의 환율에 영향을 미치고 있다는 우려를 제기했습니다.

바이낸스는 P2P 가격 설정에 관여하지 않으며, 광고 가격이 실제 거래 가격을 항상 반영하는 것은 아니라고 설명하며 이러한 우려를 해소했습니다. 또한 비정상적인 가격의 광고를 제거하고 사용자 활동을 제한하는 조치를 시행했습니다.

안전이 보장되었음에도 불구하고 티그란 감바리안과 바이낸스 아프리카 책임자 나딤 안자르왈라는 2024년 2월 나이지리아 관리들과 만난 후 구금되었습니다.

초기 회의는 생산적으로 보였지만, EFCC 관계자들이 바이낸스 플랫폼에서 나이라를 상장 폐지하고 금융/세금 준수 정보를 제공하는 등의 요구를 하면서 분위기가 바뀌었습니다.

이후 티그란과 나딤은 자신의 의사에 반해 구금되었습니다.

바이낸스의 협력에 대한 약속

억류 이후 바이낸스는 나이지리아 정부를 달래기 위한 조치를 취했지만 긴장은 여전히 남아 있습니다. 텅은 바이낸스가 나이지리아 당국과 협력하여 미해결 문제를 해결하기 위해 최선을 다하고 있다고 강조했습니다.

그는 또한 "다음 업데이트는 직원들이 가족과 함께 집에서 안전하게 지낼 수 있는 업데이트가 되기를 바란다"고 말했습니다.

나이라 약세로 이어지는 요인

나이지리아 나이라화는 현재 1,000나이라에서 0.71달러로 사상 최저치에 근접하고 있습니다. 이러한 급격한 하락은 나이지리아 통화에 퍼펙트 스톰을 일으킨 여러 요인이 복합적으로 작용한 결과입니다.

첫째, 충족되지 않은 외환 수요의 적체가 공식 시장을 괴롭히고 있습니다. 이로 인해 기업과 개인은 달러가 필요한 경우 암시장에 의존할 수밖에 없습니다.

둘째, 국가 수입의 생명줄인 나이지리아의 석유 수출이 최근 몇 년 동안 감소했습니다. 이러한 달러 유입 감소는 공식 시장을 고갈시켜 나이라를 더욱 약화시키고 있습니다.

불에 기름을 부은 티누부 대통령의 통화 통제 폐지 결정은 역효과를 낳았습니다. 투자자들은 처음에는 외환에 더 쉽게 접근할 수 있기를 바라며 환호했습니다.

그러나 기업에 만기가 도래한 70억 달러 규모의 외환 선물환 잔고는 여전히 해결되지 않고 있습니다. 이러한 상황은 기업과 은행 모두에게 피해를 주며 새로운 달러 조달을 방해하고 있습니다.

나이지리아의 외환 보유고도 암울한 그림이 그려집니다. 370억 달러에서 불과 335억 달러로 줄어든 외환 보유고는 190억 달러에 달하는 막대한 파생상품 약정으로 인해 더 큰 부담을 안고 있습니다.

추측에 따르면 나이지리아의 순 가용 매장량은 충격적으로 낮은 37억 달러로 추정됩니다.

중앙은행은 외환 잔고를 청산할 일정을 잡지 못하고 있으며, 한때 200억 달러의 버퍼 역할을 했던 중요한 초과 원유 계정도 4억 7,300만 달러로 고갈되어 있습니다.

공식 예산이 비현실적인 환율로 책정되고 암시장에서 이미 달러당 1,300나이라를 요구하는 상황에서 전문가들은 추가적인 평가절하와 잠재적 인플레이션을 예측하고 있습니다.

나이라의 생존을 위한 싸움은 균형에 달려 있습니다.

끊임없이 진화하는 나이지리아 사기

나이지리아는 오랫동안 온라인 사기의 온상이었으며, 악명 높은 '나이지리아 프린스' 사기가 그 선구자였습니다.

'419' 사기(나이지리아 형법 사기 조항 참조)라고도 알려진 이 사기는 해외 송금을 도와주는 대가로 숨겨진 재산에 대한 지분을 약속하며 피해자를 유인합니다.

나이지리아 왕자 사기의 예시. (출처: nordvpn 블로그)

사기범들은 이제 기업 임원부터 해외 주둔 군인까지 다양한 사람들을 사칭하는 등 수법이 더욱 교묘해졌습니다. 사기범들은 실제 사건을 활용하여 더욱 그럴듯한 이야기를 만들어냅니다.

범죄자들은 전형적인 선불금 사기 외에도 상속 사기, 연애 사기, 심지어 가짜 정부 혜택 프로그램과 같은 베라이체 사기로 영역을 확장하고 있습니다.

나이지리아의 사기꾼은 소액 사기꾼에 국한되지 않습니다. 연방 당국은 나이지리아의 정교한 범죄 네트워크가 기업에서 수백만 달러 규모의 절도 사건과 연루되어 있다고 밝혔습니다. 이러한 그룹은 감독자나 공급업체를 사칭하여 직원을 속여 돈을 송금하도록 유도할 수 있습니다.

나이지리아의 사기와의 싸움은 현재 진행 중입니다. 2016년에 시작된 나이지리아의 내부 고발 프로그램을 통해 시민들은 의심스러운 활동을 신고할 수 있으며, 이를 통해 수백만 달러를 회수할 수 있었습니다.

이로 인해 반부패 부서는 나이지리아의 한 아파트 건물에 대한 제보를 받았습니다. 그 후 급습을 통해 4,300만 달러의 현금을 압수하여 이 범죄 조직과 관련된 막대한 액수를 밝혀냈습니다.

나이지리아의 암호화폐 혼돈

아프리카에서 가장 큰 경제 대국인 나이지리아는 경제난이라는 퍼펙트 스톰에 직면해 있습니다. 인플레이션이 30%에 육박하고 인구의 3분의 2가 빈곤층에 속해 있는 나이지리아에서는 많은 나이지리아인이 암호화폐를 생명줄로 삼고 있습니다.

이러한 급증으로 나이지리아는 세계에서 두 번째로 암호화폐를 많이 채택한 국가가 되었으며, 작년에 약 600억 달러 상당의 거래가 이루어졌습니다.

그러나 이러한 암호화폐 붐은 나이지리아 정부가 자국 통화인 나이라를 통제하려는 노력과 충돌하고 있습니다.

나이라가 약세를 보이자 나이지리아 사람들은 미국 달러에 고정된 디지털 통화인 스테이블코인으로 몰려들어 정부의 통제를 우회하는 비공식 환율을 형성하고 있습니다.

이로 인해 나이지리아 관리들은 바이낸스와 같은 암호화폐 플랫폼이 시장을 조작하고 국가 통화를 '출혈'하고 있다는 비난을 제기했습니다.

나이지리아의 현금 없는 꿈, 시민들을 다시 현금으로 이끈다

나이지리아의 통화인 나이라는 정부가 미국 달러에 고정하는 정책을 종료한 후 하락세를 보이고 있습니다. 가치가 3분의 2 이상 급락하면서 수입품 가격이 훨씬 더 비싸지고 있습니다.

나이지리아 국민들이 생필품 구입에 어려움을 겪고 있는 가운데, 나이지리아 중앙은행(CBN)은 사이버 보안을 강화하기 위해 전자 뱅킹 거래에 0.5%의 수수료를 부과하는 새로운 정책을 발표했습니다. 그러나 이러한 조치는 나이지리아가 한 세대 만에 최악의 경제 위기를 겪고 있는 상황에서 분노를 불러일으켰습니다.

경제학 교수인 압둘라자크 파게 박사와 같은 비평가들은 지금이 추가적인 부담을 부과하기에 좋지 않은 시기라고 주장합니다. 특히 디지털 거래에 의존하는 소규모 기업들도 어려움을 겪을 가능성이 높습니다.

부과금의 인기 없는 인기는 분명합니다. 빵 판매자 아부바카르 셰카는 전자 거래를 완전히 포기할 계획입니다. 나이지리아 노동 의회와 인권 단체는 반대의 목소리를 내고 있으며 일부는 법적 조치를 취하겠다고 위협하기도 합니다.

분석가들은 이러한 정책 전환을 우려하고 있습니다. 공보 분석가인 하부 사니는 현금으로의 회귀로 인해 2023년에 경험했던 것과 같은 또 다른 현금 부족 사태가 발생할 수 있다고 경고합니다. 이는 현재 16~64세 인구 중 8%에 불과한 나이지리아의 낮은 디지털 결제 채택률을 더욱 저해할 수 있습니다.

낮은 모바일 네트워크 커버리지와 스마트폰 경제성 문제로 인해 나이지리아의 현금 없는 꿈은 빠르게 사라지고 있는 듯합니다.

나이지리아 나이라의 잠재적 발전 방향

나이지리아는 나이라화 약세와 암호화폐 시장 성장으로 복잡한 경제 상황에 직면해 있습니다. 현재 규제 당국과 암호화폐 거래소 간의 긴장이 걸림돌이 되고 있지만, 비트코인을 법정화폐로 채택한 엘살바도르의 과감한 움직임에서 배울 수 있는 교훈이 있습니다.

나이지리아는 통제된 암호화폐 통합 전략을 모색할 수 있습니다. 여기에는 나이라에 고정된 국가 디지털 화폐를 만들되, 투명성과 보안을 강화하기 위해 블록체인 기술을 기반으로 구축하는 것이 포함될 수 있습니다.

이는 나이지리아에서 암호화폐의 인기가 높아지는 것을 활용하면서 현재 나이라에 대한 보다 안정적인 대안을 제공할 수 있을 것입니다.

그러나 원활한 시행을 보장하고 잠재적인 위험을 완화하기 위해서는 신중한 계획과 국제적인 협력이 필수적입니다.