중국은 자금 세탁 방지법을 개정했으며, 가상 화폐 거래 사용자는 최대 2만 8,000달러의 벌금을 물게 됩니다.

중국은 자금세탁방지(AML) 관련 법률을 개정하여 가상자산 거래를 법적 규제 대상에 포함시켰습니다. 이는 2007년 AML 규정이 도입된 이후 처음으로 이루어진 중요한 업데이트입니다.

정밀 조사 중인 가상 자산

8월 19일, 최고인민법원과 최고인민검찰원은 가상 자산을 자금 세탁의 잠재적 도구로 공식적으로 인정했습니다. 이번 업데이트는 디지털 화폐 및 기타 가상 자산의 사용 증가에 대응하여 금융 규제 환경을 강화하려는 중국의 지속적인 노력을 반영한 것입니다.

심각한 처벌

개정된 법률은 가상자산을 자금 세탁에 사용한 혐의로 유죄 판결을 받은 사람에게 엄격한 처벌을 부과합니다. 벌금은 위반의 경중에 따라 1만 위안(약 1,400달러)에서 20만 위안(약 2만 8,000달러)까지 부과될 수 있습니다.

더 심각한 경우 개인은 5년에서 10년의 징역형을 받을 수 있습니다.

허점 닫기

개정된 규정은 범죄 수익의 출처와 성격을 은폐하는 행위를 금지하여 중국의 기존 자금세탁방지 프레임워크의 중대한 허점을 해결합니다. 또한 개정안은 당국에 대한 협조 거부 또는 500만 위안(약 70만 달러)을 초과하는 세탁 금액 등 자금 세탁 사건에서 '심각한 상황'을 구성하는 요건을 명확히 규정하고 있습니다.

기소 건수 증가

2023년 최고인민검찰청은 자금세탁 기소가 크게 증가하여 2019년 대비 20배 증가한 2,971명이 기소되었다고 보고했습니다. 이러한 급증은 자금 세탁 활동의 만연과 규제 조치 강화의 필요성을 강조합니다.

암호화폐 거래 금지에 대한 추측

이러한 개정 시기로 인해 중국이 암호화폐 거래에 대한 입장을 재고할 수 있다는 추측이 제기되었습니다. 이 논쟁은 지난 7월 갤럭시 디지털의 CEO 마이크 노보그라츠가 중국이 2024년 말까지 비트코인 금지를 해제할 수 있다고 제안하면서 더욱 탄력을 받았지만, 해당 게시물은 나중에 삭제되었습니다.

트론과 후오비의 창립자인 저스틴 선은 8월 19일 중국의 암호화폐 금지 해제 가능성에 대해 언급하며 논의에 더욱 불을 지폈습니다. 하지만 모든 업계 리더가 이러한 견해에 동의하는 것은 아닙니다.

레드 데이트 테크놀로지의 CEO인 이판 허는 중국이 현지 통화로 자유로운 비트코인 거래를 허용할 가능성은 낮다고 주장하며 의구심을 표했습니다.

규제 과제

이러한 추측에도 불구하고 암호화폐에 대한 중국의 엄격한 입장은 여전히 분명합니다. 중국은 2017년에 암호화폐 거래를 금지했고, 2021년에 암호화폐 활동에 대한 단속을 강화했습니다. 최근 보도에 따르면 칭다오 경찰은 테더(USDT)를 통해 110만 달러 이상을 세탁한 사건을 기소하고 있으며, 이는 가상 자산 규제에 대한 지속적인 어려움을 강조하고 있습니다.

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