가상화폐에 대한 사법적 처분이 정례화됩니다.

출처: 인민법원신문, 작성자: 양카이(楊凱) 화동정치법학원 교수

가상화폐의 사법 처리를 위한 준수 경로를 탐색하고 최적화하는 것은 금융 안정 유지와 시장의 건강한 발전 촉진에 매우 중요한 의미를 지닌다. 중국은 계속해서 신중 원칙을 견지하고 종합적인 지침 발표를 통해 가상화폐 사법 처분에 대한 명확한 법적 틀을 제공함으로써 건전하고 투명하며 효율적인 금융 시장 환경을 구축하고 디지털 경제와 디지털 금융의 번영을 위한 법치주의의 견고한 토대를 마련해야 합니다.

현재 사법 실무에서 가상 화폐 처리는 관심의 초점이 되고 있습니다. 제로투파이낸스가 발표한 '2022년 중국 가상화폐 사법 처분 보고서'에 따르면 2022년 말까지 중국 사법부가 처분 대기 중인 가상화폐는 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 테다(USDT) 등 다양한 주류 가상화폐를 포함해 총액이 수십억 달러 이상으로 추정되는 엄청난 규모에 이르렀습니다. 또한 SAFEIS 보안 연구소에 따르면 중국은 2023년에 가상 화폐와 관련된 총 428건의 범죄 사건을 단속하여 2022년 대비 88.9% 감소했지만, 사건과 관련된 전체 금액은 2022년 대비 약 12.36배 증가한 4,371억 9,900만 위안으로 급격히 증가하여 가상 화폐는 점차 중국에서 범죄와 관련된 주요 가상 소지품 중 하나로 자리 잡았다고 합니다. 이 수치는 공식적으로 사법 절차에 들어간 것으로 알려진 가상 화폐만 집계한 것으로, 아직 수사 단계에 있어 집계되지 않은 사례가 많기 때문에 실제 수치는 훨씬 더 많을 것으로 보입니다.

사건과 관련된 가상화폐의 사법 처리는 현재 사법부에게 다소 까다로운 현실입니다. 한편으로는 2017년 '토큰 발행 및 자금조달 위험 방지에 관한 공고'와 2021년 '가상통화 거래 및 투기 위험 방지 및 처리에 관한 통지'가 연이어 발표되면서 가상통화 거래에 대한 엄격한 제한이 더욱 명확해졌습니다. 이러한 정책 조정은 가상 화폐의 법적 위치를 재편하여 가상 화폐를 잠재적인 통화 대체 수단에서 불법 금융 활동의 중심으로 전환했을 뿐만 아니라, 특히 가상 화폐의 성격에 대한 법적 판단과 사법 처리 절차 측면에서 사법 실무에 광범위한 영향을 미쳐 완전히 새로운 도전과 요구 사항을 제시했습니다. 한편, 사법 당국은 가상 화폐의 처분에 대한 현실적인 수요가 있으며, 자금 모집 사기, 통신망 사기, 카지노 운영, 다단계 판매 활동의 조직, 지도, 자금 세탁 및 기타 관련 사건의 경우 사법 당국은 범죄 금액을 결정하거나 국고에 반환하는 등의 목적을 실현하기 위해 압수 된 가상 화폐를 현실화해야합니다. 또한, 민사 사건에서 재산 보전의 대상이 되는 가상화폐와 행정대집행으로 몰수된 부분도 포함된다. 경매, 매각 등 전통적인 처분 방식은 기존 법규 위반으로 인해 시행이 어려워 다수의 가상통화가 격리되어 유동성 전환이 되지 않아 경제활동의 정상적인 운영에 영향을 미치고 있어 가상통화의 사법적 처분에 대한 현행 법규의 정비가 시급한 실정입니다.

가상화폐의 사법적 처분에 직면하여 산둥성과 푸젠성 등 공안 기관은 각각 발행자와의 협상을 통한 회수, 경매 우선, 제3자 기관에 위탁하여 처분 등 다양한 처분 방법을 제시하는 등 적극적으로 모색하고 있습니다. 그러나 이러한 시도는 여전히 규정 준수, 규제 공백, 운영 차원의 리스크 관리라는 과제에 직면해 있습니다. 제3자를 통해 거래하거나 역외 기업에 위탁하여 수익금을 실현하는 기존의 처분 방식은 직무 관련 범죄, 가상 화폐 투기 금지 정책 위반, 외환 관리 규정 위반 등 컴플라이언스 리스크에 노출될 수 있습니다. 공안 당국은 다양한 처분 방법을 시도하고 있지만, 통일된 기준이 없고 지역마다 차이가 있으며 국내 장외거래 등 일부 처분 방법의 활용도가 낮아지고 있습니다.

가상화폐는 일반적으로 사법적 처분에 있어 다음과 같은 법적 문제에 직면하게 됩니다: 첫째, 소유권 판단의 문제입니다. 증거 수집 측면에서 사법부가 직면한 주요 과제는 가상화폐의 익명 거래 환경에서 소유권을 정확하게 추적하고 확인하는 방법입니다. 이를 위해서는 가상 화폐 거래소에서 얻은 거래 기록 분석, 스마트 계약 코드, IP 주소 및 지리적 위치 데이터 추적 등 일련의 복잡한 포렌식 도구에 의존해야 하며, 이는 가상 화폐 사건에서 완전한 증거 체인을 구축하기 위한 기초를 형성합니다. 또한 전문가 증언은 블록체인 기술과 가상 화폐 거래의 복잡성을 설명하는 데 중요한 역할을 하며, 법원이 가상 화폐의 소유권과 가치를 이해하고 평가하는 데 도움을 줍니다. 가상 화폐의 소유권 결정은 익명성과 탈중앙화라는 이중 과제에 직면해 있으며, 기존의 실명 계정이나 제3자 등록이 아닌 개인 키 제어에 기반한 소유권으로 인해 사법 실무에서 소유권 확인이 매우 어렵습니다. 사법 당국은 전자 데이터, 거래 기록, 네트워크 로그, 증인 증언 등 다양한 증거 사슬을 구축하여 증거 사슬의 무결성과 신뢰성을 보장하는 동시에 제3자 기관의 전문적이고 기술적 수단을 통해 개인 키의 진위성과 정당성을 보장하고 기밀성과 보안 조치를 강화하여 사법 절차의 공정성과 가상 화폐의 보안을 보호해야 합니다.

두 번째 문제는 가상화폐의 가치에 대한 평가입니다. 가상화폐의 가치 평가에는 시장의 변동성과 평가 시점의 선택이 매우 중요합니다. 가상화폐의 가격은 다양한 요인에 의해 영향을 받으며, 평가 시점의 선택은 가치에 직접적인 영향을 미치기 때문에 가상화폐의 실제 가치를 반영할 수 있는 평가 시점을 어떻게 결정할 것인가가 주요 과제가 되고 있습니다. 평가 기준과 데이터의 신뢰성을 결정하는 것은 가상화폐의 가치 평가와 직접적으로 관련이 있습니다. 거래 플랫폼마다 가격 차이가 있기 때문에 적절한 평가 기준을 선택하는 것이 중요합니다. 동시에 가치평가 과정에서 이해상충과 데이터 조작을 방지하고 가치평가 결과의 진정성과 신뢰성을 확보하는 방법도 사법부의 중요한 과제입니다. 사법부는 시장 분석과 사건 진행 상황에 따라 적시에 감정 시점을 조정하는 등 역동적인 감정 전략을 강화하는 동시에 여러 플랫폼의 데이터 통합과 전문 감정 기관의 서비스를 활용하여 감정 결과의 객관성과 공정성을 보장하고, 감정 과정의 투명성을 높이며, 여러 당사자의 감독을 수용함으로써 감정 과정의 공정성과 결과의 수용을 보호해야 한다.

다시 한 번 가상 화폐의 합법적 실현 문제가 있습니다. 청산 시기와 시장 위험, 가상화폐 가격 변동, 가치 회수를 극대화할 수 있는 최적의 청산 시점을 선택하는 것이 사법부의 주요 과제가 되고 있습니다. 동시에 합법적인 채널과 효율적인 거래 사이의 균형을 찾아 실현 과정이 법과 규정을 준수하도록 하는 것도 어려운 과제입니다. 자금의 분배와 귀속의 명확성과 복잡성 측면에서 실현 수익을 합리적으로 분배하고 모든 이해관계자의 권익이 적절히 처리되도록 보장하는 것은 광범위한 법적, 경제적, 사회적 고려 사항을 수반하므로 과소평가해서는 안 됩니다. 가상화폐의 합법적 실현에는 실현 시기의 선택과 시장 위험의 통제가 포함됩니다. 사법 당국은 신중하게 최적의 실현 시기를 선택하고, 건전한 위험 관리 메커니즘을 구축하는 동시에 잘 알려진 국내외 거래 플랫폼 또는 사법 경매 플랫폼을 선택하고, 건전한 준수 검토 메커니즘을 구축하고, 모든 운영이 법률 및 규정의 요구 사항을 준수하도록 보장하고, 자금 분배의 투명성과 공정성을 실현함으로써 실현 과정의 준수와 안전성을 보장해야 합니다.

가상화폐 사법 처분의 딜레마가 발생하는 이유는 가상화폐의 재산적 속성을 부정하면서도 사건과 관련된 재산을 처리하는 과정에서 가상화폐의 재산적 가치를 피할 수 없기 때문입니다. 가상 화폐 처분의 복잡성과 도전 과제에 대해 중국의 사법 관행은 이 새로운 분야에 대한 명확한 법적 근거와 운영 규범을 제공하기 위해 가능한 한 빨리 가상 화폐 사법 처리 지침의 포괄적 인 세트를 도입해야합니다. 이 지침은 가상 화폐의 법적 지위, 준수 요건, 자산 처분 절차, 법적 책임 및 기타 차원을 포괄하여 보다 공정하고 투명하며 안전한 시장 환경을 구축하고 가상 화폐 산업의 건전한 발전을 촉진해야 합니다.

가상 화폐의 법적 지위를 명확히 하는 것은 컴플라이언스 프레임워크 구축의 초석입니다. 가이드라인은 암호화폐, 스테이블코인, 기능형 토큰 등 다양한 유형의 가상화폐의 속성을 정의하고 법 체계에서 가상화폐의 위치와 재산, 상품 또는 기타 형태의 자산으로 간주되는지 여부를 명확히 해야 합니다. 동시에 등록 및 신고, 정보 공개, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조치 등 가상 화폐에 대한 준수 요건을 규정하여 시장 참여자의 사업 활동이 합법적이고 규정을 준수하도록 보장합니다.

자산 처분 절차의 구체화는 가상화폐의 원활한 사법 처리를 보장하기 위한 핵심입니다. 지침에는 가상화폐의 동결, 압류, 몰수, 경매 및 실현을 위한 법적 절차와 처분 과정에서 사법부, 금융 기관 및 제3자 기관의 책임과 권한이 명시되어야 합니다. 동시에 행정 처벌, 형사 책임 등 법률 조항 위반에 대한 법적 책임을 규정하여 처분 활동의 공정성과 적법성을 보호하는 강력한 법적 억지력을 형성합니다.

관련 당사자의 권익을 보호하는 것은 공정한 시장 환경 구축의 핵심입니다. 지침은 가상화폐 처분 과정에서 당사자의 정보, 참여 및 구제 권리를 충분히 존중하고 처분 과정의 모든 단계가 공개적이고 투명하며 사회적 감독을 받도록 보장해야 합니다. 또한 제3자 기관의 선정과 감독을 규제하고, 공개 입찰 또는 경쟁 협상을 통해 제3자 기관의 전문성과 공정성을 보장하며, 밀실 운영과 이해 상충을 피해야 합니다.

가상 화폐 폐기의 투명성과 보안을 강화하기 위해 지침은 프로세스 추적 기록 보관과 감독 강화의 중요성을 강조해야 합니다. 가상 화폐를 폐기할 때 제3자 기관은 모든 단계를 추적할 수 있도록 전체 작업의 세부 사항을 기록하여 추후 감사 및 검토를 용이하게 해야 합니다. 동시에 사법부, 금융 규제 기관 등을 포함한 건전한 부문 간 규제 메커니즘을 구축하여 전체 처분 과정을 모니터링하고 부정을 적시에 감지 및 시정하여 시장 질서를 유지해야 합니다.

국경을 넘나드는 가상화폐의 특성상 규제와 폐기에 있어 국제적인 공조가 필요합니다. 중국은 국제 규칙 제정에 적극적으로 참여하고, 경험을 공유하며, 다른 국가의 규제 기관과 정책을 조율하여 초국적 가상 화폐 범죄에 공동으로 대처하고 금융 위험을 예방해야 합니다. 동시에 가상화폐의 사법적 처리를 위해 활기차면서도 안전하고 통제 가능한 생태계를 구축하는 것은 디지털 경제의 건전한 발전을 촉진하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 가상화폐의 글로벌 거버넌스에 중국의 지혜를 기여하는 것입니다.

요약하면, 가상화폐의 사법 처분에 대한 준수 경로를 탐색하고 최적화하는 것은 금융 안정성을 유지하고 시장의 건전한 발전을 촉진하는 데 큰 의미가 있습니다. 가상 화폐의 규제 및 사법 처리는 입법, 사법 및 규제 기관의 공동 노력과 국제 협력이 필요한 체계적인 프로젝트입니다. 가상 화폐의 사법 처리 문제는 국가 법률 시스템의 적응력과 혁신을 시험할 뿐만 아니라 글로벌 규제 협력에 대한 더 높은 요구 사항을 제시합니다. 이 새로운 분야의 도전에 직면하여 금융 보안 유지와 과학 및 기술 혁신 촉진 사이의 균형을 찾는 방법은 전 세계적으로 해결해야 할 핵심 과제가 되었습니다. 가상화폐가 가져온 기회와 도전에 직면하여 중국은 계속해서 신중 원칙을 견지하고, 포괄적인 지침을 발표하여 가상화폐의 사법 처리에 대한 명확한 법적 틀을 제공하며, 건전하고 투명하며 효율적인 금융 시장 환경을 구축하고, 디지털 경제와 디지털 금융의 번영 발전을 위한 법치의 견고한 토대를 마련해야 합니다.