네팔의 암호화폐 금지 조치, 사기 급증과 피해자들의 법적 처벌 우려로 역효과를 내고 있습니다.

네팔에서 암호화폐 금지가 사기 증가를 부추깁니다.

중앙은행이 시행한 네팔의 엄격한 암호화폐 금지 조치로 인해 의도치 않게 디지털 자산과 관련된 사기가 급증하고 있습니다.

공식적인 암호화폐 거래 금지에도 불구하고 범죄자들은 암호화폐가 불법 자금 세탁에 편리한 도구라는 사실을 알게 되었고, 당국은 훔친 자산을 추적하고 회수하는 방법에 대해 고심하고 있습니다.

암호화폐 사기의 증가와 그 숨겨진 영향력

네팔 라스트라 은행 산하의 금융정보분석원(FIU)은 최근 사이버 관련 사기에 디지털 화폐를 사용하는 사례가 증가하고 있다는 경각심을 불러일으키고 있습니다.

에 따르면전략 분석 보고서 2024년 11월 18일자 보고서에 따르면, 사기범들이 암호화폐를 불법 자금으로 전환하는 데 점점 더 많이 사용하고 있어 당국의 자산 추적과 압류가 거의 불가능해졌습니다.

암호화폐를 해외로 쉽게 전송할 수 있다는 점은 범죄자를 추적하는 데 복잡성을 더할 뿐입니다.

FIU의 보고서에 따르면 2024년 5월까지 당국에 신고된 사기의 상당 부분(약 64%)이 사이버를 이용한 것으로 나타났습니다.

이러한 사기에는 '스머핑'과 같은 정교한 기법이 포함되는데, 큰 금액을 작은 거래로 나누어 발각을 피하는 방식입니다.

소셜 미디어, 사기를 위한 완벽한 플랫폼이 되다

사기꾼들은 소셜 미디어를 의심하지 않는 시민들을 대상으로 사기를 치는 주요 도구로 삼고 있습니다.

온라인 광고와 다이렉트 메시지를 통해 암호화폐 투자에 대한 빠르고 수익성 있는 수익을 약속합니다.

피해자가 가짜 암호화폐 지갑이나 은행 계좌로 돈을 송금하면 범죄자는 흔적도 남기지 않고 사라집니다.

FIU의 보고서는 이러한 사기가 종종 사람들의 인식 부족과 재정적 절박함을 악용하여 고액의 보상금을 약속하는 방식으로 치밀하게 조직된다는 점을 강조했습니다.

법적 처벌에 대한 두려움으로 인해 피해자가 침묵하는 경우

네팔에서 암호화폐 거래의 불법적인 상황은 암호화폐 사기의 피해자들에게 냉담한 분위기를 조성했습니다.

2021년 9월, 네팔은 암호화폐 거래와 채굴을 전면 금지했습니다.

네팔 통신 당국은 2023년 1월까지 인터넷 서비스 제공업체에 암호화폐 관련 웹사이트에 대한 액세스를 차단하도록 지시하기도 했습니다.

이러한 조치는 사기에 대한 노출을 줄이기 위한 것이었지만, 오히려 역설적인 결과를 낳았습니다.

사기를 당한 사람들 중 상당수는 법적 처벌이 두려워 당국에 피해 사실을 신고하는 것을 주저합니다.

그 결과, 사기 피해자들은 법적 회색지대에 갇혀 디지털 자산과 관련된 범죄 혐의에 대한 위험 없이 도움을 요청할 수 없게 되었습니다.

암호화폐 투자 사기의 희생양이 된 한 피해자는 다음과 같이 말했습니다,

높은 수익을 약속했지만 돈을 입금한 후 흔적도 없이 사라졌습니다. 암호화폐 거래가 불법인 한국에서 신고하면 문제만 생길 것 같아서요;

피해자들이 법적 조치를 당할 수 있다는 두려움 때문에 사기 신고를 꺼려하기 때문에 당국이 이 문제를 해결하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

더 엄격한 모니터링과 인식 개선 요구

FIU의 보고서는 정부가 모니터링 시스템을 개선하여 암호화폐 거래에 대한 통제력을 강화할 것을 촉구했습니다.

또한 금융 기관에 의심스러운 거래를 발견하고 즉시 신고할 수 있도록 교육을 실시할 것을 제안했습니다.

암호화폐 투자 사기의 위험성에 대한 대중의 인식 제고 캠페인도 피해자 수를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.

또한 이 보고서는 디지털 자산 사기의 복잡한 특성에 더 잘 대처하기 위해 기관 간 협력을 강화할 것을 촉구했습니다.

이웃 국가들은 서로 다른 접근 방식을 보여줍니다.

암호화폐를 금지하는 나라는 네팔뿐이 아닙니다.

중국, 러시아, 이란, 방글라데시 등의 국가에서도 비슷한 방식으로 디지털 자산을 단속하고 있습니다.

하지만 네팔의 모든 이웃 국가가 이러한 견해를 공유하는 것은 아닙니다.

인도는 암호화폐 거래를 금지하지는 않지만 디지털 자산으로 인한 수익에 대해서는 무거운 세금을 부과하지만 손실에 대해서는 구제책을 제공하지 않아 투자자들의 신뢰를 저해할 수 있습니다.

반면, 파키스탄은 비트코인 같은 탈중앙화된 암호화폐를 완전히 수용하기보다는 중앙은행 디지털 화폐(CBDC) 발행을 목표로 가상자산을 합법화하는 방향으로 나아가고 있습니다.

한편, 부탄은 10억 달러가 넘는 비트코인을 보유하며 비트코인 가치 상승의 혜택을 누리는 등 보다 진보적인 자세를 취하고 있는 것으로 나타났습니다.

부탄의 접근 방식은 암호화폐에 대해 신중하거나 노골적으로 제한적인 태도를 취하는 이웃 국가들과는 극명한 대조를 이룹니다.