미국 재무부 보고서: 대체 불가능한 토큰의 잠재적 금융 위험

저자: 빈스 퀼, 코인텔레그래프, 타오 주 편집, 골든 파이낸스

미국 재무부는 규제 당국이 빠르게 성장하는 시장이 직면한 잠재적 위험과 보안 문제를 더 깊이 이해할 수 있도록 설계된 비동형 토큰(NFT)에 대한 최초의 금융 위험 평가 보고서를 발표했습니다.

이 보고서는 테러리스트가 NFT를 통해 작전 자금을 조달할 가능성, 국가 행위자가 핵 확산, 자금 세탁, 투자자가 도난, 사기 또는 기타 잘 알려진 형태의 사기에 노출될 수 있는 잠재적 위험 등 몇 가지 잠재적 위험을 식별합니다.

이 보고서는 대부분의 불법 활동은 합법적인 자금 조달과 거래를 통해 이루어지며 디지털 자산 분야에만 국한되지 않는다는 점을 반복해서 강조하고 있습니다.

이 보고서는 "이 위험 평가는 거래 규모와 가치 측면에서 대부분의 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달이 합법적인 입찰이나 디지털 자산 생태계 외부의 다른 전통적인 방식으로 이루어집니다."

미 재무부의 "비동질화 토큰의 불법 자금 조달 위험 평가 보고서 발췌. 출처: 미국 재무부

또 재무부는 투자자나 시장 악용의 경우에도 디지털 자산 사기가 폰지 사기나 내부자 정보를 이용해 이익을 취하는 등 블록체인과 암호화폐가 발명되기 이전의 오래된 수법을 통해 이뤄지는 경향이 있다고 밝혔다. 그러나 이 보고서는 스마트 컨트랙트 조작과 같은 디지털 자산 고유의 메커니즘을 통해서도 사기가 발생한다고 설명합니다.

그럼에도 불구하고 재무부의 평가는 테러 자금 조달, 핵 확산 또는 마약 밀매에 NFT를 사용한 사례는 있지만 사례는 거의 없다고 인정합니다.

출처: 미국 재무부 보고서.

보고서에서 언급된 가장 주목할 만한 악의적 활동의 사례는 북한 정부와 관련 해킹 조직이 군사 지출 자금을 마련하기 위해 미국의 제재를 회피하려는 디지털 자산 도난입니다. 재무부는 NFT는 전체 디지털 자산 도난의 일부에 불과하며 다른 금융 기관도 북한에 의해 해킹을 당했다고 설명하며 다시 한 번 언급했습니다.

이 보고서는 NFT 시장 규제, 사기 방지를 위한 업계 내부자 협력, 불법 지정학적 활동을 막기 위한 해외 파트너와의 협력, 비동질화된 토큰과 디지털 자산의 잠재적 위험에 대한 소비자 교육 등 NFT를 통한 악용 가능성을 완화하기 위한 몇 가지 권고 사항으로 마무리합니다.