Lừa đảo 500 tỷ tiền ảo, sư giả bị bắt ở Thái Lan và dẫn độ về Trung Quốc

Tác giả: Yu Yezi

Từ xưa đến nay, những hành vi xấu xa tham lam lợi nhuận và gian dối luôn bị coi thường, nhưng người mà tôi sắp nói đến hôm nay vượt xa mức bình thường:

Hắn đã lừa gạt 2 triệu người Trung Quốc, và số tiền lừa đảo lên tới 500 tỷ đồng. Anh ta dùng "Ác ma" không còn đủ để miêu tả Zhang Yufa.

Trương Yufa là ai?

Tháng 10 năm 2019, hơn 100 người Trung Quốc đã tập thể quỳ xuống trên đường phố Kuala Lumpur, Malaysia, khóc lóc cầu xin chính phủ Malaysia "làm cho quyết định", làm nổ tung Internet.

Tại sao người Trung Quốc lại tìm đến chính phủ Malaysia để được giúp đỡ ?

Hóa ra họ có một danh tính chung - Nạn nhân của vụ lừa đảo quỹ tiền ảo MBI.

Khi nhóm người này tìm thấy trụ sở MBI ở Kuala Lumpur, tòa nhà đã trống rỗng và không còn cách nào để truy đòi.

Sau khi tiền bạc bốc hơi và mất hết suy nghĩ, họ đã khóc và quỳ xuống tuyệt vọng trên đường phố Malaysia.

Người khởi xướng tất cả những điều này, người sáng lập MBI, là Zhang Yufa.

Có người cho rằng anh ta là một doanh nhân bẩm sinh đã lạc lối, số khác lại cho rằng anh ta là "Đại kiện tướng MLM" và là kẻ lừa đảo lớn nhất Malaysia.

Zhang Yufa, quê quán ở Quảng Đông, là người Hoa thế hệ thứ ba ở Malaysia.

Khi mới ra khỏi xã hội, anh ấy đã kinh doanh nhiều công việc kinh doanh nhỏ khác nhau, nhưng không có công việc nào gây được tiếng vang lớn. Năm 2008, cuộc khủng hoảng tài chính càn quét thế giới, Malaysia không thể thoát khỏi vận rủi và nền kinh tế rơi vào tình trạng suy thoái.

Vào thời điểm mọi hoạt động kinh doanh đều sa sút, Zhang Yufa đã đánh bạc và mở một quán cà phê - Hongdao Cafe.

Bạn có nghĩ rằng anh ấy muốn tung ra thị trường cà phê đặc sản và làm cho nó ngày càng lớn mạnh hơn không? Không, anh ta dùng cái này để chơi "kế hoạch Ponzi":

Bạn ơi, bạn có thể kiếm tiền bằng cách uống cà phê, bạn có muốn hẹn hò không?

Bạn chỉ cần đầu tư 6.000 ringgit (dưới 10.000 nhân dân tệ) để mua cổ phần ban đầu của "Red Island Cafe" và trở thành cổ đông.

Đồng thời, công ty cũng sẽ cung cấp cho bạn phiếu giảm giá tiêu dùng cà phê trị giá 100 ringgit (khoảng 150 nhân dân tệ) và giảm giá 5% mỗi tháng. Sau 5 năm, số tiền bạn nhận được sẽ gấp 3 lần số tiền đầu tư ban đầu của bạn!

Ai sẽ không bị cám dỗ bởi một cơ hội như vậy với mức đầu tư thấp và sản lượng cao?

● Poster quảng cáo cà phê Hongdao

Thấy "Hongdao Cafe" lần lượt xuất hiện trên đường phố, đầu tư vào cổ phiếu Số lượng người dùng cũng đã tăng gấp đôi.

Chỉ trong vòng vài tháng, Zhang Yufa đã thu hút hơn 3.000 "cổ đông" và kiếm được hàng chục triệu USD.

Nhưng rốt cuộc trò lừa đảo không thể che đậy được cái vỏ trống rỗng của cửa hàng truyền thống và dịch vụ kém cỏi của quán cà phê nhanh chóng bị loại khỏi thị trường.

"Khi người phục vụ đặt thẻ thực đơn trước mặt chúng tôi, chúng tôi đã rất sốc. Thực đơn có 17 loại món ăn nhưng có tới 10 loại Đồ ăn bị gạch bỏ, không được cung cấp”, một cư dân mạng từng đến quán cà phê cho biết.

● Thực đơn quán cà phê Red Island

Cuối năm 2008, trước khi các cổ đông sống sót sau cuộc khủng hoảng kinh tế, họ được thông báo:Red Island Coffee Bảo tàng sụp đổ và hàng chục triệu tiền quyên góp được đã biến mất.

Mọi người như bừng tỉnh từ một giấc mơ, vội vàng gọi cảnh sát, nộp đơn kiện và đi tìm công lý.

Sau đó, Zhang Yufa và các cộng sự bị chính quyền địa phương ở Malaysia kết tội lừa đảo.

Nhưng cái giá phải trả cho vụ lừa đảo này cực kỳ thấp: Zhang Yufa, kẻ trơn trượt như một con cá chạch, đã giao trách nhiệm chính cho đối tác của mình và anh ta chỉ ở lại ngồi tù một ngày sau khi nộp phạt 160.000 RM, mọi chuyện kết thúc.

Người bị lừa mất hết tiền, trong khi Zhang Yufa ở đầu bên kia có rất nhiều tiền và háu ăn.

Sau đó, những nhãn hiệu trên người anh ngày càng trở nên huyền ảo.

Khi Zhang Yufa lọt vào mắt công chúng lần nữa vào năm 2015, anh đã là hình ảnh một người đàn ông giàu có - Tập đoàn MBI dưới tên anh đã tham gia vào hơn 40 dự án như phim ảnh và truyền hình, bất động sản, siêu thị , và khách sạn.

Bản thân Zhang Yufa thậm chí còn cứng rắn hơn và có mối quan hệ rộng rãi - có tin đồn rằng ông là anh họ của Tunku Abdul Rahman, người cha lập quốc của Malaysia Ngay cả Tổng cục Quản lý Malaysia Giám đốc của tổ chức cũng là nền tảng của nó.

Có một thời gian, Zhang Yufa và Tập đoàn MBI của ông cực kỳ thịnh vượng.

● Áp phích quảng cáo MBI

Tuy nhiên, chính Tập đoàn MBI, dường như có nguồn lực và triển vọng vô tận, mới trở thành Một cơn ác mộng đối với vô số nạn nhân.

Tập đoàn MBI đã khởi đầu như thế nào?

Điều này phải bắt đầu với người tiền nhiệm "Dream Group" và hệ thống SMI của Hồng Kông.

Năm 2009, năm thứ hai sau khi quán cà phê Hongdao bùng nổ, Zhang Yufa và các cộng sự đã nhanh chóng thành lập "Nhóm thực hiện ước mơ" - —Tỷ lệ tỷ suất lợi nhuận được cho là cao tới 70% đến 90%, đảm bảo bạn kiếm được tiền mà không bị mất tiền.

Bất cứ ai tỉnh táo một chút đều biết rằng tỷ suất lợi nhuận cao như vậy là không thực tế và phản khoa học.

Anh ta bất lực và tham lam, ngay khi Zhang Yufa phác thảo bản thiết kế, người mua đã đổ xô đến nơi.

"Nhóm thực hiện ước mơ" giúp mọi người thực hiện ước mơ của mình như thế nào?

Sau khi các nhà đầu tư mua các dự án của Tập đoàn Yuanmeng, họ sẽ được chia thành 5 cấp độ khác nhau tùy theo số tiền đầu tư: cấp vàng, cấp bạc và cấp bạc Mỗi tháng có thể Nhận được một tỷ lệ giảm giá tương ứng (được thanh toán dưới dạng tiền ảo). Nếu phát triển ngoại tuyến thành công, bạn cũng sẽ nhận được phần thưởng hậu hĩnh từ nền tảng.

Nói một cách thẳng thắn là trả tiền để mua sản phẩm ảo, kiếm lãi, đồng thời phát triển ngoại tuyến và thu hoạch thêm tỏi tây.

Đây không phải chỉ là sơ đồ kim tự tháp sao? Nhưng sau khi đóng gói Zhang Yufa, nó đã thu hút hàng trăm triệu quỹ ở Malaysia và Đài Loan, Trung Quốc.

Phải đến năm 2013, khi đối tác của Zhang Yufa là Wang Zihua bị cảnh sát bắt giữ và trang web "Dream Winner" bị cấm hoàn toàn vào năm 2014, điều đó người mua nhìn rõ mặt kẻ lừa đảo.

Điều gây tò mò là Zhang Yufa tình cờ "chia tay" với Wang Zihua để đi một mình trước khi xảy ra vụ việc. Anh ta không những thoát khỏi sự trừng phạt của pháp luật mà còn có quan hệ với SMI, một "công ty công nghệ" ở Hồng Kông chủ yếu quảng bá trò chơi.

SMI bề ngoài ủng hộ việc quản lý tài chính trò chơi, nhưng trên thực tế, nó đầu tư vào thị trường mã thông báo - về bản chất nó cũng là một sơ đồ kim tự tháp, nhưng việc quản lý rất tỉ mỉ, với tiền ảo trực tuyến và ngoại tuyến. Trong các cửa hàng thực tế, hệ thống gian lận nghiêm ngặt và ẩn giấu hơn.

Zhang Yufa, người có "tầm nhìn man rợ", đã theo dõi các cơ hội kinh doanh mới, dứt khoát vào công ty và tập trung vào việc "học tập" .

Ngay sau đó, cảnh sát Trung Quốc nhận thấy điều kỳ lạ về SMI, nhanh chóng xác định đây là mô hình kim tự tháp và bắt giữ thủ lĩnh SMI vào năm 2015.

Zhang Yufa, kẻ "đi học về" ở Hong Kong, không những không bị xử phạt mà còn tích lũy thêm kinh nghiệm tích lũy trong hai vụ lừa đảo Yuanmeng Nhóm và SMI, Tối ưu hóa và tạo Nhóm MBI.

Năm 2015 Bitcoin bùng nổ, MBI Group tận dụng xu hướng tiền ảo và ra mắt mạnh mẽ, thu hút được lượng người theo dõi đông đảo.

Tại sao MBI có thể lừa gạt 500 tỷ của người dân Trung Quốc?

Nó chủ yếu quảng bá một loại tiền ảo "chỉ tăng chứ không bao giờ giảm" - tiền tệ trao đổi (thường được gọi là tiền M), có thể được sử dụng trên "trò chơi" nền tảng quản lý" do Zhang Yufa thành lập "Phát hành và lưu hành trên Internet.

Nếu người dùng muốn trở thành thành viên, họ phải trả phí tham gia không dưới 700 nhân dân tệ, mua tiền ảo có giá trị tương ứng và nhận từ một đến sáu sao. Cấp độ thành viên khác nhau.

Sau khi tham gia thành viên, người dùng có thể nhận được lợi nhuận hàng năm cực cao từ 10% đến 200%. Nói cách khác, bạn đầu tư càng nhiều tiền thì tỷ suất lợi nhuận bạn kiếm được càng cao. Nếu bạn có thể tích cực phát triển tuyến dưới của mình, bạn cũng sẽ nhận được thêm các giải thưởng thăng tiến trực tiếp, giải thưởng lãnh đạo, v.v.

Kẻ lừa đảo hứa hẹn: M-coin của chúng tôi được phát hành với số lượng hạn chế trên toàn cầu. Giao dịch mã thông báo có thể hình thành một chu kỳ đạo đức nội bộ. Một cổ phiếu trên thế giới có quỹ tập trung. nên nó sẽ chỉ tăng chứ không giảm.

Nhưng thực tế có phải như vậy không? Sự thật là: Chỉ bằng cách không ngừng phát triển tuyến dưới và kiếm tiền từ tuyến dưới, bạn mới có thể đạt được lợi nhuận ổn định.

Để thu hút nhiều tỏi tây hơn tham gia trò chơi, MBI đã mở nhiều cửa hàng vật lý khác nhau. Người dùng có thể sử dụng M xu cho các mục đích tiêu dùng vật chất như mua sắm, chỗ ở, mát-xa và làm móng.

Không chỉ vậy, Zhang Yufa còn chi rất nhiều tiền để hối lộ quan chức chính quyền các cấp để "bảo vệ mình"; anh ta còn làm từ thiện dưới ngọn cờ của Công ty MBI, điều này càng làm tăng thêm sự ưu ái cho anh ta.

● MBI tiến hành các hoạt động từ thiện

● MBI từng tài trợ cho các buổi hòa nhạc của ca sĩ

Nhưng thời gian trôi qua, số lượng người dùng tăng mạnh . Sự nghi ngờ cũng ngày càng tăng:

Mặc dù số tiền trong tài khoản đang có dấu hiệu tăng lên nhưng tại sao thao tác rút tiền ngày càng trở nên phức tạp?

Nếu bạn mua 1 triệu thì thao tác chỉ mất vài giây; nhưng bạn muốn rút 1 triệu. Rất tiếc, hệ thống sẽ bị lỗi. hơi chậm vì nhiều lý do. Bạn chỉ có thể rút tối đa 10.000 nhân dân tệ mỗi ngày.

Khi một số người đặt câu hỏi rằng đây có thể là một trò lừa đảo, một điều kỳ lạ đã xảy ra: những người hâm mộ cuồng nhiệt là những người đầu tiên nhảy ra và phản đối.

"Ông đã dạy chúng tôi cách đầu tư. Chúng tôi vô cùng tin tưởng ông và thậm chí còn gọi ông là 'Bố Zhang'. Trong lòng chúng tôi, ông là một tộc trưởng vĩ đại."

Nhưng điều họ không ngờ tới là “Bố Zhang” rất được họ tin tưởng sẽ giống như ma cà rồng, thu về 500 tỷ nhân dân tệ một cách điên cuồng!

● Gia đình nạn nhân đã cầu cứu trực tuyến

Năm 2017, Trung Quốc và Malaysia cùng nhau thực thi luật trấn áp MBI sơ đồ kim tự tháp.

Cùng năm đó, MBI tiếp tục phát hành tiền ảo WCG (Walker Gold) và sử dụng vỏ bọc blockchain để kiếm tiền điên cuồng.

Cuối tháng 6, Zhang Yufa bị cảnh sát Malaysia bắt giữ vì nghi ngờ rửa tiền hơn 90 tài khoản đứng tên anh ta, với số tiền lên tới 209 triệu đồng. nhân dân tệ bằng tiền, đã bị đóng băng.

Nhưng chẳng bao lâu sau, Zhang Yufa, người có mối quan hệ rộng lớn và sức mạnh ma thuật, lại được cứu thoát khỏi hoàn cảnh đó và anh tiếp tục sống hạnh phúc như không có chuyện gì xảy ra.

Kể từ đó, tin tức tiếp tục nhắc nhở công chúng rằng MBI là một mô hình kim tự tháp. Cảnh sát Thượng Hải và những nơi khác cũng đã đóng cửa thành công các ổ lừa đảo MBI.

Tuy nhiên, chính quyền vẫn bị ám ảnh bởi điều đó dù thế giới bên ngoài có cảnh báo thế nào đi chăng nữa thì vẫn sẽ luôn có những người tin tưởng vững chắc vào Zhang Yufa và MBI:< /p>

"Mười nghìn bộ não cũng không thể tưởng tượng được trí tuệ của Zhang Yufa. Tôi ngưỡng mộ và tin tưởng vào anh ấy."

Cho đến năm 2019, MBI sụp đổ hoàn toàn và mất liên lạc với trụ sở chính. Chỉ những người hâm mộ cuồng nhiệt may mắn mới kêu gọi sự giúp đỡ từ cảnh sát: Bắt MLM. kẻ trộm và trả lại số tiền khó kiếm được của tôi.

Vào thời điểm đó, số người bị lừa gạt trong các khoản đầu tư của MBI ở Trung Quốc đã lên tới 2 triệu người.

Sau khi MBI mất mặt nạ và kết thúc trò chơi, 500 tỷ tiền cũng biến mất. Những người bị lừa dối từng tôn thờ Zhang Yufa, nhưng bây giờ họ lại rất phẫn uất.

Rồi cảnh đầu bài xuất hiện: hàng trăm người Trung Quốc sang Malaysia làm đơn thỉnh nguyện trong nước mắt.

Hơn nữa, chúng còn tìm cách lẻn vào nhà con trai Zhang Yufa để bắt cóc anh, đồng thời dùng mạng sống của con trai anh để đe dọa Zhang Yufa phải trả lại số tiền. Hành động này tuy ngu ngốc và cực đoan nhưng lại thể hiện rõ sự tuyệt vọng của kẻ bị lừa.

Lúc này, thủ phạm Zhang Yufa đang ở đâu?

Anh ta lặng lẽ lẻn sang Thái Lan và đi tu tại một ngôi chùa ở tỉnh Songkhla!

Lòng từ bi của Phật có thể dung thứ và rửa sạch tội lỗi?

Lời giải thích của Zhang Yufa cho điều này rất "ngoan đạo": ông đi tu chỉ để trau dồi tư cách đạo đức của mình.

Thật vô lý! Chỉ cần tên này có một chút kính sợ và tu dưỡng bản thân, sao có thể khiến hàng chục triệu gia đình phải xa vợ, mất đi vận may!

Điều phi lý hơn nữa là Zhang Yufa cho rằng việc chuyển sang Phật giáo của ông chỉ là ngắn hạn. Làm tu sĩ có chia thành dài hạn và ngắn hạn không?

Ngắn hạn ngắn đến mức nào? 7 ngày.

Mục đích của việc đi tu khắp đất nước trong 7 ngày là một khóa tu, hay là để gây khó khăn hơn cho cảnh sát trong việc bắt giữ ai đó và trì hoãn việc họ bắt giữ?

Tên lang băm quả thực không phải là một kẻ xảo quyệt bình thường.

Tưởng rằng Zhang Yufa sẽ lẩn trốn ở Thái Lan. Không ngờ trên đường trốn chạy, hắn lại có cuộc sống êm đềm - hối lộ quan chức Thái Lan, mua đất và mua đường phố, phát triển công nghiệp, kiếm tiền và tận hưởng cả hai.

Phải đến ngày 22/7/2022, khi cảnh sát Trung Quốc, Malaysia và Thái Lan cùng hợp tác, cảnh sát Thái Lan mới chính thức bắt giữ Zhang Yufa về tội nghi ngờ rửa tiền.

Ngày 26/7, Zhang Yufa chính thức bị chuyển sang Trung Quốc xét xử.

● Zhang Yufa bị bắt ở Thái Lan

Lúc này, cuộc sống hạnh phúc của gã lang băm này cuối cùng cũng đã kết thúc.

Điều chờ đợi anh ta sẽ là sự trừng phạt nghiêm khắc của pháp luật.

Phật tử có câu: Gieo nhân nào sẽ gặt quả đó. Zhang Yufa, một kẻ độc ác, tự mình gánh chịu hậu quả, không đáng được thương cảm - hắn sẽ chết nếu phạm bất kỳ hành vi bất chính nào.

Tuy nhiên, còn những người bị lừa dối bị Zhang Yufa hãm hại thì sao?

Người nghèo có thể có điều gì đó đáng ghét ở họ.

Có phải những trò lừa đảo MLM mà Zhang Yu tung ra hết lần này đến lần khác thực sự rất thông minh và liền mạch? Người nói dối quá thông minh hay người bị lừa quá ngu ngốc?

Cho đến ngày nay, âm mưu lừa đảo của Zhang Yufa (kế hoạch Ponzi) không thể rõ ràng hơn:

Không có sản phẩm thực tế, bản thân công ty sẽ không có lãi

Tỷ suất lợi nhuận cao hơn nhiều so với mức trung bình của thị trường

Cần phải trả một mức phí ngưỡng

Cần phát triển tuyến dưới và dựa vào nguồn vốn mới từ tuyến dưới Thúc đẩy lợi nhuận

Ai lại không muốn làm giàu chỉ sau một đêm? con đường.

Trên đời không bao giờ có bữa trưa miễn phí nhưng luôn có những người tin rằng mình là người được chọn và bị bất ngờ tấn công chiếc bánh rơi.

Thật không may, những gì từ trên trời rơi xuống thường không phải là một chiếc bánh mà là một cái bẫy.

Trương Yufa này đã thất thủ, ai là người tiếp theo?

Chỉ có một MBI nhưng âm mưu Ponzi rất khó xóa bỏ.

Vì nguyên nhân sâu xa của trò lừa đảo này là lòng tham của con người.