Mức độ liên quan của các máy trộn tiền điện tử giảm dần khi các cơ quan quản lý nhắm mục tiêu

Máy trộn tiền điện tử đã là một chủ đề thảo luận thú vị kể từ khi tiền điện tử ra đời và được các nhà đầu tư bán lẻ trên khắp thế giới chấp nhận. 

Bộ trộn tiền điện tử là các dịch vụ về cơ bản tập trung vào một tính năng của mạng chuỗi khối: quyền riêng tư. 

Máy trộn tiền điện tử, còn được gọi là máy trộn, cung cấp tính ẩn danh để không ai có thể theo dõi người gửi hoặc người nhận giao dịch. Điều này có thể giúp bảo vệ danh tính của những cá nhân muốn ẩn danh hoàn toàn và không thể theo dõi. Cách thức hoạt động của bộ trộn tiền điện tử là chúng chia nhỏ số tiền được gửi bằng bộ trộn và trộn chúng với các giao dịch khác. Họ phá vỡ liên kết liên kết danh tính của chủ sở hữu với tiền điện tử mà họ sở hữu.

Một quy trình được sử dụng để ẩn danh các giao dịch tiền điện tử được gọi là CoinJoin, được tạo lần đầu vào năm 2013 bởi Bitcoin (BTC ) nhà phát triển Gregory Maxwell. Trong chủ đề trên diễn đàn Bitcointalk, Maxwell đã giải thích chi tiết về cách các giao dịch này được cấu trúc và cách bảo mật của các chuyển đổi có thể được tăng cường đáng kể mà không tạo ra những thay đổi lớn đối với mạng. Về cơ bản, khái niệm này liên quan đến một hộp khối trộn từ đó người dùng nhận các giao dịch của họ và bao gồm hàng trăm giao dịch từ các ví khác nhau. CoinJoin là một trong những công cụ trộn tiền điện tử phổ biến nhất trên thị trường.

Về cơ bản có hai loại máy trộn, máy trộn tập trung và phi tập trung. Máy trộn tập trung nhận tiền điện tử từ người dùng vào máy trộn và gửi lại các loại tiền điện tử khác nhau bằng cách tính phí. Địa chỉ giao dịch của một số người dùng gửi tiền điện tử của họ vào máy trộn được quản lý bởi một chương trình. Tiền điện tử được trả lại cho người dùng không giống với tiền điện tử được gửi ban đầu và chúng có thể được trả lại vào tài khoản của người dùng thông qua nhiều giao dịch. 

Ngược lại, các bộ trộn phi tập trung sử dụng các giao thức tiền điện tử khác để che giấu các giao dịch bằng cách sử dụng mạng phối hợp hoặc mạng ngang hàng (P2P). Cointelegraph đã thảo luận về những ưu và nhược điểm của bộ trộn tập trung và phi tập trung với Marie Tatibouet, giám đốc tiếp thị của sàn giao dịch tiền điện tử Gate.io. Cô ấy nói:

“Các dịch vụ tập trung rõ ràng là dễ tiếp cận hơn và dễ tiếp cận hơn. Tuy nhiên, họ sẽ có quyền truy cập vào địa chỉ IP và Bitcoin của bạn. Do đó, chúng không phải là dịch vụ riêng tư nhất trên thế giới. Máy trộn phi tập trung có thể khó tiếp cận hơn một chút, nhưng chúng riêng tư hơn rất nhiều.”

Có liên quan:Bộ trộn tiền điện tử là gì và nó hoạt động như thế nào?

Tuy nhiên, máy trộn và máy trộn tiền điện tử có tiếng xấu vì chúng có thể được sử dụng để rửa tiền hoặc che giấu số tiền kiếm được khổng lồ. Mặc dù không phải là bất hợp pháp theo luật, nhưng các nhà cung cấp dịch vụ có cơ hội bị lôi kéo vào một cuộc điều tra rửa tiền bằng tiền điện tử. Đã có một số trường hợp trong đó những người trộn tiền điện tử và người dùng của họ đã lọt vào tầm ngắm của các khu vực tài phán và chính phủ khác nhau. 

Máy trộn có thể nằm trong vùng màu xám 

Gần đây nhất, Cơ quan tội phạm quốc gia của Vương quốc Anhmuốn điều chỉnh máy trộn tiền điện tử theo luật Chống rửa tiền (AML) có liên quan của quốc gia.

Người đứng đầu cơ quan điều tra tài chính, Gary Cathcart, nói rằng các công cụ pha trộn giao dịch cung cấp một lớp ẩn danh cho bọn tội phạm, cho phép chúng duy trì dòng tiền tội phạm bằng cách che giấu nguồn gốc của nó. 

Theo Cathcart, việc tuân thủ luật AML của bộ trộn sẽ đảm bảo rằng các dịch vụ trộn tiến hành kiểm tra AML kỹ lưỡng và kiểm tra tất cả các giao dịch đi qua bộ trộn. Mặc dù nhìn bề ngoài, đây có vẻ là một ý tưởng hiệu quả, nhưng có khả năng cao là những kiểm tra như vậy sẽ làm nản lòng bất kỳ người dùng nào cố gắng sử dụng máy trộn.

Xem xét kỹ hơn các con số cho thấy mối quan tâm của các cơ quan tội phạm không phải là không có lý do. Một báo cáo gần đây từ công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis có tên là “Báo cáo tội phạm tiền điện tử năm 2022” cho thấy tổng giá trị tiền điện tửđã nhận từ các địa chỉ bất hợp pháp đạt mức cao nhất mọi thời đại là 14 tỷ đô la vào năm 2021, tăng gần gấp đôi so với mức 7,8 tỷ đô la của năm trước. 

Đồng thời, điều đáng chú ý là tổng vốn hóa thị trường của toàn bộ thị trường đã tăng lên đáng kể cùng với việc các nhà đầu tư bán lẻ chấp nhận tài sản kỹ thuật số. Báo cáo tội phạm của Chainalaysis cũng nêu bật tỷ lệ phần trăm Bất hợp pháp của tất cả các loại tiền điện tử, ở mức thấp nhất trong 4 năm là 0,15% vào năm 2021. 

Điều này chỉ ra rằng khi thị trường tài sản kỹ thuật số phát triển hơn nữa, việc kiểm tra và số dư được đặt trên các tuyến giao dịch của những người tham gia thị trường đã đóng vai trò ngăn chặn tội phạm và các hoạt động rửa tiền. Trên thực tế, hầu hết cácgiao dịch được gắn cờ là nhận được từ các địa chỉ bất hợp pháp là từ tin tặc màđã đánh cắp tiền từ các giao thức DeFi khác nhau như Wormhole và Poly Network vào năm 2021.

Anton Gulin, giám đốc khu vực của sàn giao dịch tiền điện tử AAX, nói với Cointelegraph rằng toàn bộ bản chất của máy trộn không phải là bất hợp pháp theo mặc định. “Tuy nhiên, một số quốc gia đang dần áp đặt Quy tắc đi lại của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, với điều kiện là các sàn giao dịch và những người tham gia thị trường tài sản ảo khác phải thu thập, xác minh và truyền thông tin khách hàng của người khởi tạo và người thụ hưởng cho bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào.”

Việc áp dụng quy tắc này ngăn các thực thể được quản lý như các sàn giao dịch tập trung nhận tiền từ các máy trộn, do đó, đặt toàn bộ hoạt động vào một vùng xám. Adrian Jonklass, người đứng đầu nghiên cứu tại nhà cung cấp API blockchain Covalent, nói với Cointelegraph:

“Họ hoạt động trong một khu vực màu xám bởi vì ở cấp độ toàn cầu, các quy định xung quanh các nguyên tắc cơ bản của những gì bao gồm tài sản ảo, liệu chúng có thuộc quy định chuyển tiền hay không, quy định về hàng hóa, quy định về chứng khoán và hoặc một số danh mục mới vẫn đang được phát triển.”

Quy tắc của FATF về ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số cókhả năng hạn chế hoạt động hơn nữa . Một cuộc khảo sát về các doanh nghiệp tiền điện tử được thực hiện bởi Notabene, một công ty tuân thủ tiền điện tử,thấy rằng 70% số người được hỏi hoặc đã tuân thủ Quy tắc đi lại hoặc đang lên kế hoạch điều chỉnh việc tuân thủ của họ vào đầu năm 2022.

Mức độ liên quan của máy trộn tiền điện tử vào năm 2022

Mặc dù các bộ trộn tiền điện tử ban đầu được thiết kế để tăng cường tính ẩn danh và quyền riêng tư, nhưng sự phát triển của công nghệ chuỗi khối và những đổi mới như danh sách trắng và các giao thức nhận dạng phi tập trung có thể khiến chúng ít liên quan hơn.

Guilin nói rằng không có lợi ích rõ ràng nào khi sử dụng máy trộn tiền điện tử vào năm 2022, nói rằng “hiện tại, nó được liên kết rộng rãi với một thứ gì đó bất hợp pháp và thực sự có liên quan trong phần lớn các trường hợp. Do đó, hầu hết các địa chỉ máy trộn đã được nhóm lại bởi các nhà cung cấp Biết khách hàng của bạn và có thể dễ dàng theo dõi.” 

Điều này có nghĩa là người dùng không thể sử dụng tiền của họ sau khi trộn chúng mà không bị những người tham gia thị trường truy tìm, vì các giao dịch được rút từ máy trộn được đánh dấu và đi ngược lại logic của việc sử dụng máy trộn ngay từ đầu. 

Các máy trộn tiền điện tử chắc chắn vẫn có khả năng thu hút những người lãng mạn về tiền điện tử ban đầu, những người coi quyền riêng tư và tính ẩn danh của các giao dịch tiền điện tử của họ là ưu tiên hàng đầu. 

Tuy nhiên, mức độ phù hợp của chúng ngày nay có thể giảm dần do các mô hình áp dụng bán lẻ cũng như các biện pháp kiểm tra và cân bằng khác mà những người tham gia thị trường trong hệ sinh thái hiện đang sử dụng. Ngành công nghiệp và công nghệ chuỗi khối nói chung đã phát triển theo cấp số nhân kể từ khi Maxwell nói về khái niệm CoinJoin; Điều quan trọng là các nhà cung cấp dịch vụ cũng phải nhận ra điều này.