DEX và KYC: Chúng không tương thích hay chúng có thể có cả hai?

Doanh nhân nối tiếp người Israel Ariel Shapira báo cáo về các công nghệ mới nổi trong lĩnh vực tiền điện tử, tài chính phi tập trung và chuỗi khối cũng như vai trò của chúng trong việc định hình nền kinh tế thế kỷ 21, trong chuyên mục tiền điện tử hàng tháng của ông.

Nhà Trắng gần đây đã ban hành một lệnh điều hành về việc điều chỉnh tiền điện tử. Bên kia đại dương, các nhà lập pháp châu Âu đã cản trở luật pháp có thể gây rắc rối lớn cho các mạng bằng chứng công việc. Những phát triển này nhắc nhở chúng ta về điều mà hầu hết những người đam mê tiền điện tử đã quen thuộc từ lâu: quy định phần lớn vẫn nằm trong chương trình nghị sự và mặc dù cộng đồng blockchain hiện tuân thủ nhiều hơn so với trước đây, nhưng ít nhất nó sẽ gây ra một số sự không hài lòng.

Một điều chắc chắn sẽ nằm trong danh sách mục tiêu của các cơ quan quản lý là các giao thức KYC (biết khách hàng của bạn). Đối với hệ sinh thái ngày nay, các giao thức này gần như phổ biến. Một số nền tảng (thường là những nền tảng tập trung hơn) xử lý KYC ít nhiều giống như các tổ chức tài chính truyền thống, bao gồm ít nhất là kiểm tra danh tính. Tuy nhiên, nền tảng của nó về cơ bản dựa trên plug-and-play, có nghĩa là miễn là bạn có ví tiền điện tử, bạn có thể bắt đầu công việc kinh doanh của mình.

Các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) là con đẻ của phương pháp thứ hai. Ví dụ: sử dụng Binance Smart Chain trên PancakeSwap hoặc sử dụng Cardano trên WingRider, bạn có thể tương tác với các hợp đồng thông minh thúc đẩy nhóm thanh khoản. Trong hầu hết các trường hợp, bất kỳ ai cũng có thể đặt cược mã thông báo của họ vào nhóm, kiếm được một phần phí giao dịch mà họ tích lũy và bất kỳ ai cũng có thể sử dụng nhóm để trao đổi mã thông báo của họ mà không cần nhiều KYC. Đó là một cách thuận tiện, nhanh chóng và đáng tin cậy để chuyển giá trị giữa các hệ sinh thái mã thông báo khác nhau và cũng cho phép các nhà cung cấp thanh khoản thu lợi nhuận bằng cách duy trì hoạt động của dịch vụ của họ.

Nhu cầu tuân thủ sẽ tăng lên

Khi tìm hiểu sâu hơn về không gian blockchain, các nhà quản lý có thể thấy cách tiếp cận này hơi quá tự do. Họ có thể yêu cầu thêm KYC từ các giao thức như vậy và những yêu cầu như vậy có thể nhận được phản hồi thông thường: bạn mong đợi KYC được thực hiện trên các đoạn mã chuỗi như thế nào?

Ở cấp độ cơ bản nhất, đây thực sự là một câu hỏi khó. "Mã là luật", là một câu nói phổ biến về tiền điện tử, vì vậy khả năng của bất kỳ ứng dụng phi tập trung nào vốn đã bị giới hạn bởi mã cơ bản của nó. Đưa KYC vào các khả năng này là một thách thức khó khăn, cả từ quan điểm kỹ thuật và ý thức hệ. Về mặt trước, điều này có nghĩa là phải xây dựng một nền tảng KYC kỹ thuật số toàn diện có khả năng tự xử lý nhiệm vụ này mà không cần sự tham gia của con người. Từ quan điểm thứ hai, điều này có nghĩa là rời xa một số giá trị và niềm tin cốt lõi của thế giới tiền điện tử, vốn yêu thích và trân trọng tính ẩn danh cũng như quyền riêng tư.

Một số công ty trong lĩnh vực tiền điện tử, chẳng hạn như Everest, đã đạt được eKYC thông qua các phương tiện truyền thống. Công ty cũng có thể xác nhận ẩn danh tính duy nhất và tính nhân văn của mỗi người dùng, điều này rất quan trọng trong thời đại rô-bốt của chúng ta. Trong tương lai, tính ẩn danh có thể sẽ là trận chiến của KYC chống lại blockchain. Một hệ thống mà bên thứ ba đáng tin cậy có thể xác minh tính tuân thủ của danh tính khách hàng và đưa ra xác nhận an toàn bằng mật mã về việc kiểm tra thành công mà không tiết lộ dữ liệu của khách hàng có thể trở thành nền tảng chung cho những người theo chủ nghĩa thuần túy tiền điện tử cũng như các cơ quan quản lý. Mã thông báo này sẽ cho phép cả sàn giao dịch tập trung và phi tập trung xác minh danh tính của người dùng mà không cần biết họ.

Điều quan trọng là giải pháp như vậy cũng sẽ loại bỏ nhu cầu trao đổi để thực sự lưu trữ dữ liệu riêng tư của người dùng. Cơ sở dữ liệu tập trung về thông tin cá nhân của người dùng thậm chí không cần phải bao gồm thông tin ngân hàng hoặc khóa cá nhân của họ để có giá trị đối với tin tặc, nhưng nếu một sàn giao dịch muốn KYC thích hợp của mình, thì nó phải tạo một cơ sở dữ liệu như vậy. Điều này tạo ra một vòng luẩn quẩn khiến người dùng gặp phải các mối đe dọa hữu hình đồng thời khiến chính các sàn giao dịch phải đau đầu hơn khi phải quản lý và duy trì các hồ sơ này.

Tuân thủ KYC phi tập trung?

Một cách khác để giải quyết câu hỏi hóc búa về KYC phi tập trung là để AI cố gắng giải quyết nó. Điều này có thể yêu cầu một giải pháp nhiều lớp trong đó mô hình đầu tiên sẽ xử lý quá trình quét tài liệu và chuyển đầu ra cho một hoặc nhiều mô hình khác để hoàn thành nhiệm vụ. Mặc dù điều này phức tạp, nhưng nó không hoàn toàn là không thể tưởng tượng được - ít nhất là miễn là chúng ta không hình dung những thứ như vậy sẽ được triển khai vào hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, việc triển khai ngoài chuỗi vẫn có thể đóng vai trò là nhà cung cấp KYC bên thứ ba đáng tin cậy, cho phép các sàn giao dịch hoạt động với tất cả các quy tắc phù hợp.

Về cơ bản, KYC, giống như nhiều quy trình khác, luôn tuân theo một giao thức. Nó bao gồm đầu vào (tài liệu, báo cáo tài chính và các thông tin khác mà đối tác có thể cần xử lý) và đầu ra (phê duyệt hoặc từ chối). Nhiều quy trình trong số này dễ dàng được số hóa vì chúng tuân theo cùng một logic mà hầu hết các thuật toán máy tính tuân theo. Tất nhiên, việc xây dựng một hệ thống đủ linh hoạt để đáp ứng các quy tắc KYC khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau sẽ là một thách thức, nhưng nó cũng rất khả thi. Không khó để tưởng tượng rằng giá trị của hệ thống này cũng có thể được nhìn thấy trong lĩnh vực tài chính truyền thống nơi KYC chịu trách nhiệm chính, từ đó tạo ra một thị trường tiềm năng trị giá hàng tỷ đô la.

Các thủ tục KYC được cải thiện cũng có thể châm ngòi cho sự phục hưng trong giao diện người dùng, giúp các nhà đầu tư thông thường dễ tiếp cận hơn với các DEX. Một trong những điểm khó khăn lớn nhất trong không gian tiền điện tử, đặc biệt là trên các nền tảng phi tập trung hướng đến những người đam mê tiền điện tử hơn là người mới, là sự phức tạp khi sử dụng. Ví dụ: trước khi nút hoàn tác của Kirobo xuất hiện, người dùng tiền điện tử thậm chí không thể xác nhận rằng họ đang gửi tiền điện tử của mình đến đúng địa chỉ. Với việc tuân thủ nghiêm ngặt các quy định, nhiều người dùng phổ thông tham gia hơn và họ thường yêu cầu một cơ chế thuận lợi hơn để mua và bán tiền điện tử.

Những nhóm phát triển DEX nào đổi mới hơn, xây dựng các dự án của họ có lưu ý đến việc tuân thủ KYC, trong khi vẫn trung thành với giá trị của sự phi tập trung, chắc chắn sẽ nổi bật - vì vậy tốt hơn hết là họ nên bắt đầu đổi mới ngay bây giờ và chuẩn bị cho làn sóng sắp tới. Hãy sẵn sàng cho sự thay đổi.

Cointelegraph Chinese là một nền tảng thông tin tin tức blockchain và thông tin được cung cấp chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả, không liên quan gì đến vị trí của nền tảng Cointelegraph China và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư và tài chính nào. Độc giả được yêu cầu thiết lập các khái niệm tiền tệ và khái niệm đầu tư chính xác, đồng thời nâng cao nhận thức về rủi ro một cách nghiêm túc.