Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) đã ban hành mộtthư về các tổ chức ngân hàng tham gia vào hoạt động liên quan đến tiền điện tử và có khả năng áp dụng các tài sản kỹ thuật số. Tổ chức tài chính tuyên bố rằng loại tài sản non trẻ “gây rủi ro” cho hệ thống tài chính hiện tại và cho người tiêu dùng đầu tư vốn vào lĩnh vực này.
Theo nghĩa đó, Fed muốn tất cả các ngân hàng và tổ chức tài chính của Hoa Kỳ dưới sự giám sát của họ thông báo cho họ về các hoạt động hoặc nếu họ đang muốn tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Tổ chức tài chính tuyên bố, giống như nhiều nhà lập pháp, cơ quan quản lý và quan chức chính phủ cấp cao khác trong chính phủ Hoa Kỳ, rằng tài sản kỹ thuật số có một số lỗ hổng tiềm ẩn.
Fed tuyên bố rằng công nghệ cơ bản cung cấp năng lượng cho tiền điện tử là “mới ra đời và đang phát triển” và có thể gây ra “rủi ro mới” trong các vấn đề liên quan đến an ninh mạng. Ngoài ra, tổ chức tài chính lập luận rằng tiền điện tử là một công cụ được cho là tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động rửa tiền và tài trợ bất hợp pháp.
Về sau, Fed đã thất bại trong việc cung cấp các số liệu hỗ trợ cho tuyên bố của họ. Các quan chức cấp cao khác của chính phủ Hoa Kỳ và Bộ Tài chính Hoa Kỳ gần đâythừa nhận rằng hầu hết các hoạt động với tài sản kỹ thuật số là “hợp pháp”.
Bất chấp những tuyên bố này, chính phủ Hoa Kỳ vẫn tiếp tục nhắm mục tiêu vào loại tài sản non trẻ. Những lý do chính liên quan đến bảo vệ người tiêu dùng và tuân thủ pháp luật bao gồm biến động giá, gian lận và mất tài sản.
Đối với các tổ chức ngân hàng tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, rủi ro có thể lớn hơn vì họ có thể phải đối mặt với “rủi ro tuân thủ pháp luật và người tiêu dùng” do sự không chắc chắn về quy định liên quan đến một số tài sản tiền điện tử và các vụ kiện tiềm ẩn do mất vốn. Lĩnh vực này đã chứng kiến nhiều điều sau này trong những tháng gần đây khi tiền điện tử chính có xu hướng giảm giá.
Tuy nhiên, rủi ro tương tự có thể được quy cho bất kỳ công ty hoặc tổ chức nào hoạt động trong hệ thống tài chính kế thừa. Mối quan tâm chính của Fed dường như liên quan đến khả năng tài sản kỹ thuật số có thể phá vỡ hệ thống nếu “được áp dụng ở quy mô lớn”.
Tiền điện tử có phải là rủi ro đối với toàn bộ hệ thống tài chính không?
Theo nghĩa đó, tổ chức tài chính tuyên bố rằng họ sẽ giám sát hoạt động trong ngành và hoạt động liên quan đến các tổ chức ngân hàng dưới sự giám sát của họ. Fed cho biết:
(…) một tổ chức ngân hàng do Cục Dự trữ Liên bang giám sát tham gia hoặc tìm cách tham gia vào các hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử nên thông báo cho đầu mối liên hệ giám sát chính của mình tại Cục Dự trữ Liên bang. (…) trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động nào liên quan đến tài sản tiền điện tử, một tổ chức ngân hàng được giám sát phải đảm bảo rằng hoạt động đó được cho phép về mặt pháp lý và xác định xem có bất kỳ hồ sơ nào được yêu cầu theo luật liên bang hoặc tiểu bang hiện hành hay không.
Fed cho biết, các tổ chức ngân hàng đã tham gia vào hoạt động liên quan đến tiền điện tử nên thông báo và đưa ra một hệ thống để giảm thiểu các rủi ro nói trên. Điều này bao gồm việc tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, Chống rửa tiền và các biện pháp trừng phạt do chính phủ Hoa Kỳ áp đặt.
Preview
Có được sự hiểu biết rộng hơn về ngành công nghiệp tiền điện tử thông qua các báo cáo thông tin và tham gia vào các cuộc thảo luận chuyên sâu với các tác giả và độc giả cùng chí hướng khác. Chúng tôi hoan nghênh bạn tham gia vào cộng đồng Coinlive đang phát triển của chúng tôi:https://t.me/CoinliveSG