Tại Đối thoại OSC thường niên ở Toronto, Tổng giám đốc điều hành Ủy ban Chứng khoán Ontario, Grant Vingoe, đã cảnh báo về bối cảnh kỹ thuật số ngày càng vô luật pháp, nơi những kẻ lừa đảo đã lợi dụng sự bất ổn toàn cầu, lỗ hổng pháp lý và công nghệ tiên tiến để thực hiện hành vi gian lận ở quy mô công nghiệp.

Tuyên bố này được đưa ra vào thời điểm các cơ quan quản lý của Canada nhận thấy họ không thể theo kịp sự quan tâm ngày càng tăng đối với tiền điện tử và không thể ngăn chặn tỷ lệ tội phạm gia tăng trong môi trường tài sản kỹ thuật số.

Chỉ tính riêng năm 2023, người dân Canada đã báo cáo khoản lỗ liên quan đến gian lận lên tới 648 triệu đô la - một con số mà các cơ quan quản lý lo ngại chỉ là phần nổi của tảng băng chìm.

Nhiều nạn nhân đã rơi vào cảnh phá sản sau khi trở thành nạn nhân của các cuộc tấn công có chủ đích thông qua vô số phương pháp sáng tạo mà bọn lừa đảo nghĩ ra; từ việc sử dụng deepfake, nền tảng tiền điện tử gian lận đến lừa đảo tình yêu.

Trong hai năm qua, OSC đã đạt được số lượng vụ việc kỷ lục, khi cơ quan này tiếp nhận tới 2.000 vụ việc.

Chính quyền Canada đang cố gắng hết sức để theo kịp làn sóng tội phạm tiền điện tử mới

Loại lừa đảo mới này vừa tinh vi vừa tàn nhẫn. Sử dụng AI tạo sinh, những kẻ lừa đảo hiện có thể tạo ra các video và âm thanh giả mạo bắt chước giọng nói và khuôn mặt của những người thân yêu hoặc những người liên hệ đáng tin cậy một cách thuyết phục.

Nạn nhân bị dụ gửi tiền đến các nền tảng tiền điện tử giả mạo hoặc bị thao túng thông qua các mối quan hệ trực tuyến lâu dài dẫn đến thảm họa tài chính.

Tại Hoa Kỳ, tổ chức tin tặc Triều Tiên Lazarus thậm chí còn dùng đến cách tạo ra các công ty gian lận với động cơ nhúng phần mềm độc hại và chiếm đoạt ví tài sản kỹ thuật số của nạn nhân.

Đối mặt với tình trạng lừa đảo tiền điện tử gia tăng, các nhà chức trách Canada đã nỗ lực hết sức để theo kịp các hoạt động truy quét. Một trong số đó là Chiến dịch Avalanche, nơi OSC hợp tác với các cơ quan quản lý cấp tỉnh, cơ quan thực thi pháp luật và công ty phân tích blockchain Chainalysis.

Trong hai ngày của tháng 3, các quan chức đã theo dõi các ví Ethereum bị xâm phạm và cảnh báo 89 nhà đầu tư rằng tài sản của họ đang gặp rủi ro.

Tuy nhiên, ngay cả với những nỗ lực chủ động như vậy, bản chất ẩn danh và không biên giới của các giao dịch blockchain khiến việc thu hồi tiền sau khi đã chuyển đi gần như là không thể.

Để ứng phó với những mối đe dọa này, OSC đang tăng cường quan hệ đối tác với các cơ quan thực thi pháp luật trong nước và quốc tế cũng như tăng cường năng lực truy tìm tài sản.

Cân bằng giữa quy định và đổi mới

Tuy nhiên, đợt đàn áp này diễn ra vào thời điểm ngành công nghiệp tiền điện tử đang kêu gọi thận trọng trước tình trạng quản lý quá mức. Coinbase, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, gần đây đã cảnh báo rằng các quy định không rõ ràng và cứng nhắc có thể đẩy sự đổi mới và hoạt động kinh doanh hợp pháp ra khỏi Canada.

Lucas Matheson, giám đốc quốc gia Canada của Coinbase, nhấn mạnh rằng nếu không có các quy định rõ ràng, thân thiện với đổi mới, Canada có nguy cơ mất đi lợi thế cạnh tranh trong cuộc đua tài sản kỹ thuật số toàn cầu.

Ngành tiền điện tử của Canada đã rất lớn, với khoảng năm triệu người Canada sở hữu tài sản kỹ thuật số. Các cuộc khảo sát cho thấy sự ủng hộ áp đảo đối với hiện đại hóa tài chính: 86% người Canada cho rằng hệ thống cần được cải cách, 80% thấy không công bằng và 76% tin rằng nó đã lỗi thời.

Tuy nhiên, các quy định chặt chẽ hơn đã khiến một số sàn giao dịch phải rời khỏi thị trường, chủ yếu là do chính sách về stablecoin không rõ ràng và quy trình đăng ký trước rườm rà.

Để giải quyết những thách thức này, Coinbase đã đề xuất một lộ trình toàn diện cho chính phủ liên bang tiếp theo, bao gồm việc thành lập lực lượng đặc nhiệm chiến lược tiền điện tử quốc gia, quỹ dự trữ Bitcoin của chính phủ và các quy định hỗ trợ staking, ngân hàng tiền điện tử và trung tâm dữ liệu hỗ trợ AI.

Trong khi đó, Canada đã có bước tiến đáng kể khi chấp thuận ETF Solana giao ngay đầu tiên tại Bắc Mỹ có chức năng staking.

Được OSC chấp thuận, các ETF này cho phép các nhà đầu tư kiếm phần thưởng đặt cược trực tiếp thông qua quỹ trong khi nắm giữ Solana thực tế, thể hiện sự sẵn sàng đón nhận sự đổi mới dưới sự giám sát phù hợp.

Nhìn về phía trước, Canada đang đứng trước ngã ba đường. Các cơ quan quản lý đang tăng cường cuộc chiến chống gian lận, nhưng họ cũng đang ra tín hiệu cởi mở với sự đổi mới có trách nhiệm.