Trung Quốc chính thức tuyên bố "giao dịch tài sản ảo" là một tội phạm! Điều này có ý nghĩa gì đối với thị trường?

Hãng thông tấn tài chính FX168 (Châu Á - Thái Bình Dương) Nhóm Xiao Sa đã đề cập trong một bài viết trên tài khoản công khai WeChat vào thứ Tư (ngày 21 tháng 8) rằng Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao Trung Quốc đã cùng nhau tổ chức một cuộc họp báo và chính thức công bố việc phát hành "Diễn giải về một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng luật trong việc xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền". Nhóm đã đề cập rằng, nói một cách thẳng thắn, điều này có nghĩa là gia tăng rủi ro hình sự đối với những người trong lĩnh vực tiền tệ.

"Diễn giải" có tổng cộng mười ba điều, ít lời mà nhiều ý, và ngăn chặn tội phạm rửa tiền theo mọi hướng. Điều đáng chú ý là Điều 5 của "Diễn giải" quy định rõ ràng điều khoản cơ bản đối với tội phạm rửa tiền và bao gồm rõ ràng "giao dịch tài sản ảo" trong đó.

Sau khi các quy định mới có hiệu lực, bạn vẫn có thể đầu cơ vào tiền xu chứ?

Theo Điều 13 của "Diễn giải", diễn giải này sẽ có hiệu lực vào ngày 20 tháng 8 năm 2024. Nó được công bố vào cùng ngày và được thực hiện vào ngày hôm sau, thực sự đủ nhanh. Vì vậy, đối với các đối tác trong vòng tròn tiền tệ Trung Quốc, ưu tiên hàng đầu là đưa ra kết luận rõ ràng: Bạn vẫn có thể đầu cơ tiền xu sau các quy định mới không?

Trước tiên hãy đưa ra kết luận: Đúng.

Trước hết, Diễn giải không được xây dựng cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Từ tên gọi và các điều khoản hình phạt liên quan, chúng ta có thể biết rằng mục tiêu của nó là các tội phạm như rửa tiền và che giấu thu nhập từ tội phạm, và nó không nhằm mục đích tấn công ngành công nghiệp tiền điện tử hoặc các ngành công nghiệp blockchain và Web3.

Thứ hai, Điều 5 của Diễn giải đã nêu rõ rằng chỉ những người sử dụng giao dịch tài sản ảo để che giấu số tiền thu được từ bảy tội phạm thượng nguồn cụ thể được quy định trong tội rửa tiền mới có thể cấu thành tội rửa tiền. Các tội phạm thượng nguồn được quy định tại Điều 191 của Bộ luật Hình sự về rửa tiền bao gồm: tội phạm ma túy, tội phạm có tổ chức mang tính chất mafia, tội phạm khủng bố, tội phạm buôn lậu, tội phạm tham nhũng và hối lộ, tội phạm phá hoại trật tự quản lý tài chính và tội phạm gian lận tài chính.

Nhóm Sister Sa tin rằng lý do chính khiến "giao dịch tài sản ảo" được định nghĩa rõ ràng là một trong những phương thức của tội rửa tiền (Điều 191, khoản 1, mục 5 của Bộ luật Hình sự) là vì khi tài sản tiền điện tử được sử dụng làm công cụ rửa tiền, chúng quá dễ sử dụng.

Trong những năm gần đây, tài sản tiền điện tử ngày càng trở thành "vũ khí" để rửa tiền và che giấu số tiền thu được từ hành vi phạm tội, dựa vào những lợi thế kỹ thuật của công nghệ blockchain trong việc truyền tải toàn cầu và điểm-đến-điểm.

Theo báo cáo nghiên cứu của China Science and Technology Chain Security, chỉ tính riêng năm 2021, số tiền liên quan đến các vụ rửa tiền, mô hình kim tự tháp và cờ bạc trực tuyến sử dụng tiền điện tử đã lên tới 298,542 tỷ nhân dân tệ, trong đó USDT Tether, BTC Bitcoin và ETH Ethereum chiếm phần lớn. Cho đến ngày nay, con số này vẫn đang tăng nhanh chóng.

Đồng thời, theo số liệu thống kê từ bài viết đăng trên Tạp chí Công nghệ Cảnh sát số 2 năm 2023, trong các loại tội phạm liên quan đến tiền ảo, tội giúp sức, tiếp tay đứng đầu, tội che giấu đứng thứ hai, con số này cao hơn nhiều so với các loại tội phạm khác.

Ngoài rửa tiền, mô hình kim tự tháp và cờ bạc trực tuyến, trên thực tế, nhóm Sajie cũng đã xử lý các trường hợp hành vi bất hợp pháp và tội phạm sau đây sử dụng tài sản tiền điện tử:

1. Một trong hai vợ chồng sử dụng tiền điện tử để che giấu và chuyển giao tài sản chung;
2. Một cá nhân có giá trị tài sản ròng cao sử dụng tiền điện tử để lách luật kiểm soát ngoại hối của Trung Quốc, chuyển tài sản ra nước ngoài và mua bất động sản, chứng khoán và các tài sản khác;
3. Một công ty và người kiểm soát thực tế của công ty đó sử dụng tài sản tiền điện tử để lách kênh thanh toán trao đổi hợp pháp, chuyển thu nhập ở nước ngoài về Trung Quốc và trốn thuế;
4. Con nợ không trung thực sử dụng tài sản tiền điện tử để trốn tránh các cuộc điều tra về tài sản của tòa án và chủ nợ và cố tình từ chối thực hiện các khoản nợ được xác định theo phán quyết có hiệu lực.

Ngoài ra, còn có một vụ án khác mà mọi người đều biết, đó là vụ án Thiên Tân Lantian Ge Rui chiếm đoạt tiền gửi công trái phép. Vào đêm trước cơn giông bão năm 2017, thủ phạm Qian Zhimin chỉ sử dụng ổ cứng di động để đút túi số tiền đánh cắp được quy đổi thành Bitcoin, dễ dàng mang ra khỏi đất nước và trốn ra nước ngoài, sống cuộc sống tiêu tiền cho đến khi bị cảnh sát Anh bắt giữ vào năm 2024. Có thể thấy rằng một khi tài sản tiền điện tử được sử dụng làm công cụ rửa tiền, chúng thực sự dễ sử dụng.

Sau khi các quy định mới được ban hành, những hành vi rủi ro nhất trong lĩnh vực tiền tệ là gì?

Đầu tiên là các nhà giao dịch tiền tệ, sau đó là những người có nhu cầu OTC lớn và giao dịch thường xuyên. Theo quy định của Luật Hình sự Trung Quốc, cho dù là tội rửa tiền hay tội che giấu thu nhập từ tội phạm, thì phải dựa trên thực tế là tội phạm "biết hoặc phải biết" rằng số tiền có liên quan là tiền bị đánh cắp hoặc thu nhập phái sinh từ số tiền bị đánh cắp mà người khác có được từ tội rửa tiền. Tội che giấu thu nhập từ tội phạm là thu nhập từ các tội phạm khác ngoài tội rửa tiền, chẳng hạn như thu nhập từ gian lận viễn thông.

Trong một thời gian dài, vấn đề rắc rối nhất đối với các nhà giao dịch tiền tệ và những người có nhu cầu OTC lớn và giao dịch thường xuyên là nhận được số tiền bị đánh cắp liên quan đến vụ án. Thậm chí trong giới tiền tệ còn có câu nói rằng "nếu thẻ chưa bị đóng băng thì không được coi là đã đầu cơ tiền tệ". Vì vậy, vì việc nhận tiền bị đánh cắp và tiền đen đã trở thành một điều tất yếu và có thể xảy ra một cách khách quan, nên việc xác định "biết hoặc nên biết" về tội rửa tiền và tội che giấu thu nhập phạm tội trong các quy định của Luật Hình sự Trung Quốc là vô cùng quan trọng.

Điều 3 của Bản giải thích nêu rõ các quy định để xác định "biết hoặc đáng lẽ phải biết": phải dựa trên thông tin mà thủ phạm đã tiếp cận và nhận được, hoàn cảnh xử lý tiền do phạm tội mà có và tiền do người khác lấy, loại và số tiền do phạm tội mà có, phương thức chuyển và quy đổi tiền do phạm tội mà có, hoàn cảnh bất thường như hành vi giao dịch và tài khoản quỹ, và việc xem xét và đánh giá toàn diện về kinh nghiệm chuyên môn của thủ phạm, mối quan hệ với những tội phạm đầu nguồn, lời thú tội và lời biện hộ của thủ phạm, lời khai của các bị cáo đồng phạm và nhân chứng.

Lấy một vụ án thực tế do nhóm Sister Sa xử lý trước khi Bản giải thích được công bố làm ví dụ. Năm 2023, Sinh viên A đã bị cơ quan tư pháp giam giữ hình sự tại một địa điểm nhất định ở Trung Quốc vì nghi ngờ "che giấu tiền phạm tội" khi bán U (USDT). Khi gặp Sinh viên A, anh ta đã nói rõ với chúng tôi rằng U của anh ta là tiền thu được từ hoạt động đầu cơ tiền điện tử, và anh ta chỉ bán U, và anh ta không biết gì về nguồn tiền của ngân hàng ngầm.

Sau khi nhóm của Sơ Sa can thiệp, người ta phát hiện ra rằng lý do tại sao sinh viên A bị cơ quan tư pháp Trung Quốc xác định là nghi phạm "che giấu tiền phạm tội" chủ yếu là do những lý do sau:

1. Số tiền chuyển từ ngân hàng ngầm vào tài khoản của sinh viên A là tiền đánh cắp được từ vụ lừa đảo viễn thông;
2. Sinh viên A có mối quan hệ cụ thể với ngân hàng ngầm và hồ sơ trò chuyện của hai người có thể chứng minh rằng Sinh viên A có hiểu biết nhất định về nguồn tiền của ngân hàng ngầm;
3. Số tiền chuyển từ ngân hàng ngầm vào tài khoản của sinh viên A lớn hơn nhiều so với số tiền thu được từ U (tính theo tỷ giá hối đoái tại thời điểm U);
4. Sinh viên A không thể giải thích hợp lý lý do chuyển số tiền vượt mức và hướng chuyển tiền cũng như không lưu giữ bằng chứng khách quan;
5. Sau khi nhận được số tiền trộm cắp, sinh viên A có hành vi gửi tiền và sau một thời gian dài mới chuyển ra ngoài.

Dựa trên các chứng cứ khách quan nêu trên, cơ quan tư pháp xác định Sinh viên A "biết hoặc phải biết" rằng số tiền chuyển từ ngân hàng ngầm vào tài khoản của mình là từ gian lận viễn thông, và đã kết tội và tuyên án anh ta.

Trùng hợp thay, vào năm 2023, Tòa án nhân dân quận Đông Thắng, thành phố Ordos cũng đã tuyên án một vụ án rất giống với vụ án do nhóm Sister Sa xử lý - Vụ án số (2023) Nei 0602 Xingchu 203. Trong vụ án này, bị cáo Xu đã cung cấp ba thẻ ngân hàng của mình cho người khác sử dụng từ ngày 27 tháng 2 năm 2022 đến ngày 3 tháng 3 năm 2022, dẫn đến hơn 90 nhân dân tệ tiền gian lận viễn thông hết trong thẻ và bị đóng băng. Sau đó, khi anh ta đang chơi U trực tuyến vào ngày 5 tháng 3 năm 2022, anh ta đã nhận thêm 200.000 nhân dân tệ tiền gian lận viễn thông và anh ta đã rút tiền mặt từ quầy ngân hàng vào cùng ngày.

Lý lẽ của tòa án về ý định "có chủ ý" của Xu trong việc che giấu số tiền thu được từ tội phạm như sau:

1. Bởi vì, khi thẻ của Xu bị đóng băng, anh ta đã biết rằng "trong quá trình giao dịch tiền ảo mà anh ta tham gia, cả tài khoản thu tiền của người bán và tài khoản thanh toán của người mua đều có thể là tài khoản liên quan đến gian lận viễn thông, tức là số tiền mà người mua trả cho anh ta để mua tiền ảo có thể là tiền gian lận viễn thông".
2. Do đó, "trong giao dịch tiền ảo ngày 5 tháng 3 năm 2022, bị cáo Xu phải biết rằng số tiền người mua trả là tiền phạm tội".

Về vấn đề này, nhóm Sister Sa không thể đồng ý rằng hành vi cung cấp thẻ để kiếm lời của Xu chắc chắn là sai và có thể bị nghi ngờ là tiếp tay cho tội phạm, nhưng không có bằng chứng nào chứng minh rằng người sử dụng thẻ và người thu thập U-coin là cùng một nhóm người, và không có bằng chứng nào chứng minh rằng hai khoản tiền liên quan đến số tiền gian lận là từ cùng một vụ án gian lận viễn thông hoặc có liên quan, vậy làm sao có thể "đẩy" trực tiếp sự hiểu biết của Xu về nguồn tiền không hợp lệ trong tội giúp sức cho tội phạm sang tội che giấu và che giấu số tiền thu được từ tội phạm?

Người ta nghi ngờ rằng việc kết án và trừng phạt ông ta đã vi phạm nguyên tắc hợp pháp về tội phạm và hình phạt chỉ vì "số tiền mà người mua trả cho ông ta để mua tiền ảo có thể là tiền thu được từ gian lận viễn thông" như đã nêu trong bản án.

Những người giao dịch tiền điện tử nên tự bảo vệ mình như thế nào?

Những năm gần đây, do tình trạng gian lận tràn lan, một lượng lớn tiền đen đã chảy vào các ngân hàng ngầm, khả năng các nhà giao dịch tiền tệ nhận được tiền bẩn đã tăng lên rất nhiều, nhưng trong hầu hết các trường hợp, thẻ của họ bị đóng băng và đôi khi họ bị cơ quan điều tra thẩm vấn với tư cách là nhân chứng. Nhưng rủi ro tội phạm giống như những con thiên nga đen xung quanh chúng ta, và chúng ta phải đề phòng chúng.

Do đó, dựa trên kinh nghiệm thực tế, nhóm Sister Sa đã đưa ra một số đề xuất cho các đối tác giao dịch tiền điện tử để phòng ngừa rủi ro tội phạm.

Đầu tiên, hãy ghi lại nguồn tiền để giao dịch tiền điện tử. Theo như nhóm Sister Sa biết, trên thực tế, hầu hết các đối tác giao dịch tiền điện tử đều có nguồn tiền rất sạch. Một số là thu nhập lương của chính họ, một số là thu nhập kinh doanh hợp pháp và một số là tiền nhàn rỗi từ việc bán bất động sản, cổ phiếu và các tài sản khác trong những năm trước. Do đó, ưu tiên hàng đầu là phải lưu giữ bằng chứng về nguồn tiền được sử dụng để giao dịch tiền điện tử, để khi được hỏi, bạn có thể nói rõ mọi thứ.

Thứ hai, hãy lưu lại hồ sơ mua bán tài sản mã hóa của bạn trên nền tảng. Phần bằng chứng này rất quan trọng. Một số nền tảng tài sản mã hóa chỉ cung cấp chức năng truy vấn hồ sơ trong ba tháng qua và các nền tảng truy vấn tiếp theo có thể không hợp tác. Do đó, các đối tác giao dịch tiền điện tử phải phát triển thói quen chụp ảnh màn hình và quay video hàng tháng để ngăn chặn tình trạng nhồi nhét vào phút cuối.

Một lần nữa, hồ sơ liên quan phải được lưu giữ nhất quán và chuỗi vốn phải hoàn chỉnh. Bất kể lý do gì, không nên có tình huống nguồn gốc của số tiền lớn không rõ ràng, vượt xa lợi nhuận từ giao dịch tiền điện tử và không thể giải thích rõ ràng.

Cuối cùng, nếu không cần thiết, có thể giảm tần suất OTC, chỉ có thể lựa chọn kênh đáng tin cậy để phát hành coin khi cần thiết. Khi phát hành coin, cả hai bên có thể chứng minh và cam kết với nhau về nguồn gốc sạch của tài sản được mã hóa và tiền tệ hợp pháp thông qua việc ký kết các thỏa thuận có liên quan, v.v. và để lại dấu vết để tham khảo trong tương lai.

Nhóm của Xiao Sa đã viết: "Thông báo chính thức của Trung Quốc về "giao dịch tài sản ảo" là một tội ác, nói một cách thẳng thắn, có nghĩa là gia tăng rủi ro tội phạm cho những người trong giới tiền tệ. Thanh kiếm Damocles trên đầu những người giao dịch tiền tệ +1, và các đối tác giao dịch tiền tệ cần phải thận trọng và không thể tiếp tục áp dụng trực tiếp kinh nghiệm phát hành tiền tệ trước đây vào ngày hôm nay. Giữ bằng chứng là cách tốt nhất để tự bảo vệ mình."

"Ngoài ra, đừng ngại tìm kiếm lời khuyên y tế. Nếu rủi ro phát sinh, bạn phải tìm kiếm sự giúp đỡ từ một luật sư chuyên nghiệp đáng tin cậy một cách kịp thời. Khi giao tiếp với luật sư, bạn phải nói sự thật và ngăn ngừa việc nảy sinh rủi ro hình sự ở mọi khía cạnh."