USDT, loại tiền ổn định bằng đô la lớn nhất thế giới, thường xuyên liên quan đến các giao dịch ngoại hối bất hợp pháp. Do môi trường pháp lý không rõ ràng, nhà phát hành Tether liên tục phải đối mặt với sự hoài nghi từ thị trường đầu tư. Trung Quốc và Hoa Kỳ đã tích cực xử lý một số trường hợp và luật MiCA sắp tới ở châu Âu có thể cấm USDT. Sàn giao dịch tiền điện tử lớn Kraken đã thông báo rằng họ đang đánh giá khả năng hủy niêm yết các cặp Tether của Châu Âu.
Liên minh Châu Âu đã đề xuất quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) vào năm 2019, quy định này sẽ có hiệu lực vào tháng 7 này, có khả năng biến EU trở thành khu vực tài phán đầu tiên có các quy định toàn diện về tiền điện tử. Tuy nhiên, luật này cũng mang lại áp lực pháp lý đối với USDT và các loại tiền ổn định bằng đô la khác trên thị trường châu Âu.
Theo Bloomberg, sàn giao dịch Kraken tại châu Âu đang tích cực đánh giá xem có nên ngừng hỗ trợ USDT theo luật này hay không. Marcus Hughes, Giám đốc Chiến lược Quy định Toàn cầu của Kraken, đã phát biểu trong một cuộc phỏng vấn:
"Chúng tôi đang lên kế hoạch cho tất cả các tình huống có thể xảy ra, bao gồm cả việc không thể niêm yết một số token như USDT. Chúng tôi đang tích cực xem xét vấn đề này và khi tình hình trở nên rõ ràng hơn, chúng tôi có thể đưa ra quyết định dứt khoát”.
Mặc dù quy định MiCA chưa được Cơ quan Ngân hàng Châu Âu hoàn thiện nhưng nó yêu cầu các tổ chức phát hành tiền điện tử phải có giấy phép từ tổ chức tài chính quốc gia của ít nhất một quốc gia thành viên trước ngày 30 tháng 6. Các tổ chức phát hành cũng sẽ phải đáp ứng các tiêu chuẩn cao hơn về quản trị doanh nghiệp, xung đột lợi ích và quản lý dự trữ, chẳng hạn như nắm giữ ít nhất một phần ba số tiền trong các tổ chức tín dụng độc lập. Điều này dự kiến sẽ áp đặt các hạn chế đối với ngành công nghiệp stablecoin USDT.
Hughes lưu ý: "Đây vẫn là một tình huống đang phát triển, nhưng chúng tôi hiểu rõ ràng rằng loại và số lượng stablecoin có sẵn ở châu Âu có thể không bền vững trong tương lai, phần lớn phụ thuộc vào tài sản nào được đăng ký chính thức theo khuôn khổ tiền điện tử của EU. "
Ngoài ra, Hughes tiết lộ rằngKraken đang trong giai đoạn cuối cùng trong việc lựa chọn trụ sở chính ở Châu Âu sau MiCA, với Pháp và Ireland là những lựa chọn phổ biến, vì các đối thủ cạnh tranh như Coinbase, Binance và Gemini đã chọn những địa điểm này. Theo trang web của mình, Kraken hiện được đăng ký tại Ý, Tây Ban Nha, Ireland, Bỉ và Hà Lan.
Đáp lại,Tether trích dẫn tuyên bố từ Giám đốc điều hành của mình, Paolo Ardoino, bày tỏ lo ngại về một số yêu cầu của MiCA và tuyên bố rằng công ty sẽ tiếp tục đối thoại với các cơ quan quản lý. Tether cho biết: "Họ hy vọng rằng các sàn giao dịch sẽ ưu tiên hợp lý việc cung cấp thanh khoản đồng euro cho khách hàng châu Âu trong khi tiếp tục sử dụng USDT làm phương tiện cho dòng vốn."
Trong một cuộc phỏng vấn vào tháng 4 với phương tiện truyền thông tiền điện tử The Big Whale, Ardoino đã đề cập rằng Tether không có kế hoạch tuân thủ các quy tắc của MiCA trong trung hạn. Ngay từ giữa tháng 3, OKX, một trong ba sàn giao dịch hàng đầu thế giới, đã thực hiện các bước hủy niêm yết hầu hết các cặp giao dịch USDT, chỉ giữ lại USDT/EUR và USDT/USDC.
Mặc dù OKX không nêu rõ liệu động thái này có liên quan trực tiếp đến luật MiCA sắp tới hay không, một số người dùng tiết lộ rằng OKX đã đề cập trong email rằng nó đáp ứng các yêu cầu quy định. Hiện tại, trên nền tảng OKX, USDT vẫn có thể được gửi và rút, đồng thời cho phép giao dịch phi tập trung (OTC). Sắp tới, OKX có kế hoạch tung ra hơn 30 cặp giao dịch giao ngay bằng đồng euro mới.
Tại Hoa Kỳ, Thượng nghị sĩ Kirsten Gillibrand và Cynthia Lummis đã đề xuất một dự luật stablecoin mới, Đạo luật Stablecoin thanh toán Lummis-Gillibrand, vào cuối tháng 4. Theo S&P Global, nếu được thông qua, luật này có thể thúc đẩy nhiều ngân hàng hơn tham gia vào thị trường stablecoin, có khả năng ảnh hưởng đến sự thống trị của USDT vì nó được phát hành bởi một tổ chức không đăng ký ở Mỹ.
"Tether, được phát hành bởi một tổ chức không phải của Hoa Kỳ, sẽ không được phép sử dụng dưới dạng stablecoin thanh toán theo dự luật này, có nghĩa là người dùng Hoa Kỳ sẽ không thể nắm giữ hoặc giao dịch Tether, có thể làm giảm nhu cầu trong khi thúc đẩy các stablecoin do Hoa Kỳ phát hành."
Tuy nhiên, S&P Global cũng lưu ý rằng giao dịch USDT chủ yếu diễn ra ở các thị trường mới nổi bên ngoài Hoa Kỳ, được thúc đẩy bởi người dùng phổ thông và lượng kiều hối. Tại Trung Quốc, chính quyền gần đây đã triệt phá một cửa hàng chuyển tiền ngầm lớn sử dụng USDT để trốn tránh các quy định ngoại hối quốc gia. Đề án này bao gồm 26 tỉnh, bao gồm các thành phố trực thuộc trung ương và khu tự trị.
Wu Blockchain báo cáo rằng cảnh sát Tứ Xuyên, tại trung tâm khai thác bitcoin trước đây, đã phá một vụ án liên quan đến một cửa hàng tiền ngầm với các giao dịch vượt quá 1,9 tỷ USD, sử dụng USDT để buôn lậu ma túy, mỹ phẩm và giúp khách hàng mua tài sản ở nước ngoài.
Ngoài ra, Hoa Kỳ đã buộc tội người thừa kế Cartier Maximilien de Hoop Cartier với tội danhgiặt giũ hàng trăm triệu đô la thông qua các giao dịch OTC USDT. Ripple đã cảnh báo thị trường rằng bước tiếp theo của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ có thể nhắm mục tiêu USDT.
Vào thứ Bảy (18 tháng 5), chi nhánh Khu Phát triển Kinh tế và Công nghệ của Cục Công an Dongying ở tỉnh Sơn Đông đã phá thành công vụ lừa đảo gây quỹ tiền ảo đầu tiên của thành phố. Nghi phạm chính, Wang Moumou, bị kết án 11 năm sáu tháng tù.
Vào tháng 2 năm 2023, Lữ đoàn điều tra kinh tế của chi nhánh Khu phát triển phát hiện nghi phạm Wang Moumou đã đăng ký thành lập công ty mà không xin được giấy phép tài chính và phát hành token tiền ảo CET, hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư, cấu thành hành vi lừa đảo gây quỹ tiền ảo.
Một cuộc điều tra cho thấy rằng vào tháng 9 năm 2021, Wang Moumou đã ủy quyền cho một công ty mạng lưới phát triển một ứng dụng và phát hành mã thông báo CET trên chuỗi Tron. Thông qua việc tổ chức các đại lý cấp tỉnh trên toàn quốc thông qua hội nghị truyền hình và WeChat, họ đã quảng bá ứng dụng và CET, thu hút một lượng lớn cổ đông (nhà điều hành) và hứa hẹn tăng trưởng lợi nhuận theo cấp số nhân từ đầu tư CET.
Cảnh sát đã truy xuất dữ liệu phụ trợ, xác nhận 1.039 thành viên đã đăng ký và 241 nhà đầu tư, bao gồm 23 tỉnh, thành phố và khu tự trị, với vụ án liên quan đến hơn 200 triệu nhân dân tệ.
JinseFinance
Miyuki
Coinlive 
Beincrypto
Nulltx
Cointelegraph