Nghị viện Châu Âu đã thông qua một bộ luật mới nhằm thắt chặt các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong EU. Đạo luật này, được phê duyệt vào thứ Năm, nhắm vào các lĩnh vực khác nhau bao gồm các giao dịch tiền mặt lớn, các công ty tiền điện tử và câu lạc bộ bóng đá.
Giám sát tập trung và tăng cường thẩm định
Gói được phê duyệt sẽ thiết lập một bộ quy tắc thống nhất cho tất cả 27 quốc gia thành viên EU và thành lập cơ quan chống rửa tiền ở Frankfurt. Cơ quan này sẽ giám sát việc thực hiện các quy định, đặc biệt tập trung vào các đơn vị được coi là có rủi ro cao nhất.
Quy định chặt chẽ hơn đối với tiền điện tử
Theo luật mới, các tổ chức như ngân hàng, nhà quản lý tài sản và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được yêu cầu tiến hành kiểm tra thẩm định nâng cao và xác minh danh tính đối với khách hàng của họ. Họ cũng có nhiệm vụ báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính và các cơ quan liên quan khác.
Mối lo ngại nảy sinh về các quy định về tiền điện tử
Một số nhà quan sát trong cộng đồng tiền điện tử EU đã bày tỏ lo ngại rằng các quy định áp dụng đối với tài sản kỹ thuật số có thể nghiêm ngặt một cách không tương xứng so với các lĩnh vực tài chính khác. Những lo ngại này đã được thể hiện khi thỏa thuận chính trị về luật này đạt được vào tháng 1.
Các biện pháp minh bạch và tiếp cận thông tin
Luật này cũng nhằm mục đích tăng cường tính minh bạch bằng cách cung cấp quyền truy cập ngay lập tức và miễn phí vào thông tin về quyền sở hữu hưởng lợi. Quyền truy cập này mở rộng cho các nhà báo, chuyên gia truyền thông, các tổ chức xã hội dân sự và các cơ quan hữu quan khác.
Quy trình lập pháp
Sau cuộc bỏ phiếu về các nội dung của gói do một ủy ban hỗn hợp của quốc hội thực hiện vào tháng 3, cuộc bỏ phiếu toàn thể đã diễn ra vào thứ Năm. Gói này hiện sẽ được chuyển tới Hội đồng EU, bao gồm các nhà lập pháp từ các quốc gia thành viên, để chính thức thông qua thành luật.
Việc Nghị viện EU thông qua gói chống rửa tiền đánh dấu một bước quan trọng trong việc tăng cường minh bạch tài chính và chống lại các hoạt động bất hợp pháp trong Liên minh Châu Âu. Tuy nhiên, vẫn tồn tại những lo ngại về tác động tiềm ẩn của các quy định đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, đảm bảo sự giám sát và đối thoại liên tục giữa các bên liên quan.