Lừa đảo tiền điện tử trên LinkedIn làm mất hết số tiền tiết kiệm 100.000 đô la của một người phụ nữ – Chuyện gì đã xảy ra?

Tiền tiết kiệm cả đời của một người phụ nữ biến mất trong một vụ lừa đảo tiền điện tử trên LinkedIn

Leah, một cư dân tại Antelope, California, cách Sacramento khoảng 30 phút về phía bắc, đã rơi vào tình trạng dễ bị tổn thương vào mùa hè năm 2023.

Giữa lúc đang phải đấu tranh với những vấn đề cá nhân, bao gồm cả căn bệnh của anh trai, cô nhận được một tin nhắn trên LinkedIn từ một nhà đầu tư được cho là có mối quan hệ với Trung Quốc.

Mô tả sự rối loạn cảm xúc của mình, Leah chia sẻ,

"Lúc đó, tôi đang gặp vấn đề. Anh trai tôi bị bệnh, tôi rất dễ bị tổn thương, và tôi hy vọng kiếm được chút tiền để cuộc sống dễ dàng hơn."

Mối liên hệ tưởng chừng vô hại này nhanh chóng trở thành tổn thất tài chính nghiêm trọng.

Lòng tin dẫn đến sự phản bội như thế nào?

Kẻ lừa đảo đã lập một tài khoản doanh nghiệp trên LinkedIn và tự nhận mình là một nhà đầu tư hợp pháp.

Leah nhớ lại cách anh ấy chiếm được lòng tin của cô sau nhiều tháng giao tiếp, khiến anh ấy có vẻ vừa thuyết phục vừa đáng tin cậy.

Ban đầu, anh ấy liên lạc và thảo luận về các cơ hội đầu tư mà Leah thấy hấp dẫn, đặc biệt là khi xét đến nguyện vọng tài chính của cô.

"Anh ấy đã liên lạc với tôi và nói về việc đầu tư", Leah nói, cho biết cô ngày càng quan tâm đến đề xuất này.

Cuối cùng, cuộc thảo luận của họ chuyển từ LinkedIn sang WhatsApp, một động thái làm mờ đi ranh giới giữa tính chuyên nghiệp và kết nối cá nhân.

Leah nhớ lại,

"Anh ấy đã hướng dẫn tôi về tiền điện tử và gửi tiền vào ví điện tử của tôi."

Chính sự hướng dẫn này đã dẫn dắt bà chuyển một khoản tiền lớn - toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời là 100.000 đô la - vào một khoản đầu tư mà bà tin là đầy hứa hẹn.

Tiền đã đi đâu?

Dưới sự chỉ đạo thuyết phục của tên lừa đảo, Leah đã chuyển tiền của mình vào một tài khoản mà hắn cung cấp.

Suy ngẫm về giao dịch này, bà phát biểu,

"Địa chỉ mà anh ta đưa cho tôi hẳn là địa chỉ ví của anh ta vì [tiền] đã đi đâu đó."

Tuy nhiên, ngay khi tiền được gửi đi, tài khoản của Leah đã nhanh chóng bị rút hết và kẻ lừa đảo đã chặn cô trên mọi nền tảng mạng xã hội, cắt đứt mọi liên lạc.

Leah rất đau đớn khi nhận ra mình đã bị lừa dối.

Khi cố kìm nước mắt, cô đã bày tỏ nỗi đau sâu sắc vì mất mát này:

"Gia đình tôi thậm chí còn không biết chuyện gì đã xảy ra."

Sự tổn thương về mặt cảm xúc là vô cùng lớn, cộng thêm việc cô đã đặt niềm tin vào một người lạ trong một trong những thời điểm khó khăn nhất của cuộc đời.

Thách thức của việc phục hồi và phản ứng của cơ quan thực thi pháp luật

Sau vụ việc, Leah đã hành động bằng cách báo cáo vụ việc với Văn phòng Cảnh sát trưởng Quận Sacramento.

Trung sĩ Amar Gandhi, người đã giải quyết sự phức tạp của những tội ác như vậy, đã tuyên bố,

"Chúng ta sẽ gọi những tên tội phạm này bằng đủ mọi tên, nhưng ngu ngốc không phải là một trong số đó. Chúng sáng tạo. Chúng thông minh và chúng có khả năng thao túng."

Trung sĩ Amar Gandhi từ Văn phòng Cảnh sát trưởng Quận Sacramento phát biểu về vụ án

Ông nhấn mạnh những khó khăn trong việc giải quyết những trường hợp như vậy, đặc biệt là khi chúng liên quan đến tiền điện tử, vốn được thiết kế để không thể theo dõi.

Ông giải thích: "Khi số tiền đó rời khỏi tài khoản của bạn, đặc biệt là qua chuyển khoản, đặc biệt là qua tiền điện tử", "đó lại là điểm mạnh của nó... và sau đó là điểm yếu nếu bạn không cố ý để mất số tiền đó".

Năm 2023, FBI báo cáo rằng hơn 5,6 tỷ đô la đã bị mất trong các vụ lừa đảo tiền điện tử, cho thấy mức độ phổ biến và quy mô của loại hình gian lận này.

Đáng buồn thay, Leah vẫn chưa lấy lại được tiền của mình và kinh nghiệm của cô là câu chuyện cảnh báo cho những người khác đang loay hoay trong con đường đầu tư trực tuyến đầy rẫy rủi ro.

Có thể làm gì để tránh những trò lừa đảo như vậy?

Dựa trên trải nghiệm đau thương của Leah, chuyên gia lừa đảo Toby Braun đã đưa ra góc nhìn sâu sắc về cách nhận biết các dấu hiệu lừa đảo tiền điện tử.

Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thận trọng với các cơ hội đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường, nhưng thường thì tốt đến mức không thể tin được.

Braun khuyên các nhà đầu tư tiềm năng nên tiến hành "thận trọng chuyên nghiệp" trước khi hợp tác với bất kỳ cá nhân hoặc nền tảng nào.

Ngoài ra, ông còn kêu gọi mọi người không nên trả lời những tin nhắn không mong muốn về tiền điện tử, dù nhận được qua mạng xã hội, email hay tin nhắn văn bản.

Braun cũng cảnh báo rằng cách tiếp cận quá thân thiện là chiến thuật thường được những kẻ lừa đảo sử dụng để chiếm được lòng tin của nạn nhân.

Ông giải thích: "Nhiều kẻ lừa đảo sử dụng công nghệ deepfake để giả mạo một người nào đó trên các trang web hẹn hò mà họ không phải là người đó".

Một khi những kẻ lừa đảo đã thiết lập được mối liên hệ, chúng thường dụ dỗ nạn nhân đầu tư số tiền lớn, dẫn đến phá sản.

Câu chuyện của Leah là lời nhắc nhở nghiêm khắc về những lỗ hổng có thể bị khai thác trong thời đại kỹ thuật số, đặc biệt là trên các nền tảng như LinkedIn, nơi mà mạng lưới quan hệ chuyên nghiệp đôi khi có thể che giấu những động cơ thầm kín.