Người Nigeria mất tiền tiết kiệm cả đời vì lừa đảo CBEX hứa hẹn lợi nhuận hàng tháng 100%

Nền tảng giao dịch kỹ thuật số CBEX đóng cửa sau khi lừa đảo hàng nghìn nhà đầu tư Nigeria

Những gì có vẻ là một cơ hội đầu tư đầy hứa hẹn đối với nhiều người Nigeria đã kết thúc trong hỗn loạn khi CBEX, một nền tảng mạo danh là một công ty giao dịch toàn cầu, đã sụp đổ và biến mất cùng hàng triệu đô la.

Chương trình này đã thu hút sự chú ý vào năm 2024, thúc đẩy lợi nhuận không tưởng và thu hút hàng nghìn người với lời hứa hoàn lại 100% chỉ trong 30 ngày.

CBEX Tiếp Thị Tính Hợp Pháp Giả Mạo Thông Qua Phương Tiện Truyền Thông Và Lời Hứa Về Lợi Nhuận Do AI Thúc Đẩy

Hoạt động dưới tên “Sàn giao dịch chứng khoán Bắc Kinh Trung Quốc”, CBEX đã đánh lừa các nhà đầu tư bằng cách mượn tên của một công ty hợp pháp của Trung Quốc.

“Sàn giao dịch chứng khoán Bắc Kinh Trung Quốc” ban đầu là một nền tảng do chính phủ điều hành tại Bắc Kinh, Trung Quốc, tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động sáp nhập, mua lại và tái cấu trúc cho các doanh nghiệp nhà nước.

Mặc dù không có liên kết chính thức, nhưng nó vẫn định vị mình là một nền tảng giao dịch toàn cầu, thậm chí còn xuất hiện trên các phương tiện truyền thông nhà nước Nigeria và tự quảng cáo mình là một công cụ xóa đói giảm nghèo.

Mô hình kinh doanh của công ty tuân theo cấu trúc quen thuộc của mô hình Ponzi—cung cấp lợi nhuận cao, khuyến khích người dùng giới thiệu và khóa số tiền gửi.

Các nhà đầu tư được thông báo về khoản lợi nhuận mong muốn, nhưng việc rút tiền bị trì hoãn do các lý do kỹ thuật và thời gian “khóa chặt”.

Một nhà đầu tư nhớ lại cách các cuộc trò chuyện nhóm của CBEX nhấn mạnh rằng việc rút tiền sẽ được tiếp tục vào ngày 15 tháng 4,

“Họ nói với chúng tôi rằng đó chỉ là tin đồn.”

Lời hứa đó không bao giờ thành hiện thực.

Nguồn: X

Tài khoản người dùng bị đóng băng khi nền tảng yêu cầu nhiều phí hơn để 'Mở khóa' tiền

Khi sự hoảng loạn ngày càng gia tăng, CBEX đã đóng băng tài khoản người dùng mà không báo trước.

Mạng xã hội tràn ngập những lời phàn nàn và video cho thấy cảnh các nhà đầu tư giận dữ xông vào văn phòng công ty ở Ibadan và Lagos.

ST Investment là tập đoàn đứng sau việc thành lập và vận hành CBEX.

Những người khác chia sẻ câu chuyện mất hết tiền tiết kiệm cả đời, có người mất tới hàng chục nghìn đô la.

Tệ hơn nữa, CBEX còn đưa ra cái gọi là chương trình phí xác minh, trong đó người dùng được yêu cầu trả 100 đô la hoặc 200 đô la để mở khóa 1.000 đô la hoặc 2.000 đô la tương ứng—một lớp nữa của trò lừa đảo.

Femi Azeez, một nạn nhân, nói với phương tiện truyền thông địa phương,

“Tôi đã mất hơn 2.200 đô la.”

Các khoản lỗ được báo cáo dao động từ hàng triệu đến gần một tỷ đô la

Các báo cáo địa phương ban đầu ước tính thiệt hại của các nhà đầu tư lên tới 800 triệu đô la, được cho là liên quan đến ví Tron (TDqSquXBgUCLYvYC4XZgrprLK589dkhSCf) được cho là thuộc về CBEX.

Tuy nhiên, phân tích của CryptoSlats sau đó xác định địa chỉ đó là ví nóng của Binance, khiến con số đó trở nên đáng ngờ.

Nhà phân tích tiền điện tử độc lập Specter ước tính mức lỗ thực tế lên tới gần 12 triệu đô la, cho rằng con số ban đầu có thể đã bị thổi phồng do suy đoán trên mạng xã hội.

Trong một cuộc thảo luận do Trending X tổ chức, chuyên gia tiền điện tử Taiwo Owolabi đã đưa ra một tuyên bố riêng.

Ông cho biết nền tảng này có thể đã mất tới 847 triệu đô la Mỹ dưới dạng USDT, đồng thời nói thêm rằng "khi bạn thực hiện thanh toán, bạn trả tiền vào tài khoản TRX... họ sẽ chuyển tiền đó, chuyển đổi sang USDT, rồi sang ETH".

Trang web CBEX được thiết kế để mô phỏng các nền tảng thực tế như ByBit

Theo Owolabi, những người tạo ra nền tảng này cố tình xây dựng một trang web có chức năng thấp để lừa dối người dùng.

Ông giải thích,

“Họ thiết kế trang web yếu kém này để thuyết phục mọi người trong tương lai rằng đó là một lỗ hổng bảo mật ảnh hưởng đến họ.”

Trên bề mặt, bảng thông tin người dùng hiển thị số dư tài khoản, nhưng thực tế, không có khoản tiền nào được lưu trữ trên nền tảng này.

Những hy vọng sai lầm được thúc đẩy bởi các nhóm WhatsApp và Telegram

Phần lớn hoạt động tương tác và cập nhật của cộng đồng được lưu hành thông qua các nhóm WhatsApp và Telegram.

Một tin nhắn từ nhóm có tên CBEX_ST có nội dung như sau:

“Nhóm ST luôn cam kết thực hiện những gì chúng tôi nói và chúng tôi luôn hứa sẽ bồi thường cho bất kỳ ai mất tiền do lỗi giao dịch dựa trên tín hiệu của chúng tôi.”

Đến ngày 14 tháng 4, các kênh liên lạc đó đã ngừng hoạt động và bị quản trị viên khóa lại.

Người dùng không nhận được câu trả lời khi số lượng khiếu nại tăng vọt trên mạng.

CBEX có liên quan đến mạng lưới lừa đảo rộng lớn hơn ở Châu Âu và Châu Á

Cuộc điều tra của Spectre cho thấy CBEX không hành động đơn độc.

Dấu vân tay kỹ thuật số tương tự cũng xuất hiện trong các chương trình Ponzi khác như LWEX và PCEX.

LWEX trước đây đã nhắm mục tiêu vào các nạn nhân ở Hungary và Slovakia trước khi biến mất vào đầu tháng này.

Ví CBEX cũng được cho là được kết nối với Huione Pay, một nền tảng hoạt động tại Đông Nam Á.

Công ty giám định chuỗi khối Elliptic trước đây đã đánh dấu Huione là trung tâm chính cho các giao dịch bất hợp pháp - hơn 24 tỷ đô la - liên quan đến lừa đảo, rửa tiền và thậm chí là buôn người.

SEC Nigeria xác nhận CBEX hoạt động bất hợp pháp theo các quy tắc tài chính mới

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria (SEC) xác nhận CBEX chưa bao giờ được cấp phép.

Tổng giám đốc SEC Emomotimi Agama cho biết trong phiên họp với các bên liên quan về công nghệ tài chính về Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán mới (ISA 2025),

“Nếu không đăng ký thì là bất hợp pháp.”

Theo ISA 2025, những người điều hành các chương trình Ponzi hiện có thể phải đối mặt với mức án lên tới 10 năm tù và khoản tiền phạt 32.000 đô la nếu bị kết tội.

CBEX gia nhập danh sách dài các vụ gian lận đầu tư trong lịch sử Nigeria

CBEX ra mắt tại Nigeria vào tháng 7 năm 2024 và nhanh chóng đi theo con đường của những vụ lừa đảo khét tiếng như MMM, Twinkas, Ultimate Cycler và Get Help Worldwide.

Nguồn: X (@SpecterAnalyst )

Theo Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi Nigeria (NDIC), người dân Nigeria đã mất hơn 690 triệu đô la vào các chương trình Ponzi và các vụ gian lận liên quan từ năm 2000 đến năm 2023.

Chỉ riêng MMM đã phải chịu trách nhiệm cho khoản lỗ ít nhất là 13 triệu đô la.

Câu chuyện về CBEX hiện nay càng làm tăng thêm di sản đau thương đó.

Các nhà đầu tư tiếp tục kêu gọi thực thi quy định và nâng cao hiểu biết về số khi thiệt hại tài chính lan rộng khắp biên giới.