Anh cáo buộc TikTok hoạt động như một sàn giao dịch tiền điện tử chưa đăng ký

Nền tảng truyền thông xã hội phổ biếnTikTok đã bị chú ý vì cáo buộc rằng sàn giao dịch này có thể hoạt động như một sàn giao dịch tiền điện tử không có giấy phép tại Vương quốc Anh.

Những khiếu nại này được một cựu cố vấn tuân thủ của một ngân hàng tư nhân hàng đầu đưa ra trong một lá thư gửi tới Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh.

Mối quan tâm tập trung vào loại tiền ảo của TikTok, TikTok Coins, mà người dùng mua để gửi quà tặng ảo cho người sáng tạo.

Những món quà này được chuyển đổi thành kim cương, sau đó có thể đổi thành tiền thật.

Chuyên gia tư vấn cho rằng quá trình này giống như việc chuyển tiền không được kiểm soát và trao đổi tài sản tiền điện tử, có khả năngvi phạm các quy định tài chính của Vương quốc Anh.

Bức thư khuyến nghị TikTok phải được quản lý theo luật chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố, đồng thời cảnh báo rằng cấu trúc của nền tảng này có thể cho phép các giao dịch tài chính vượt qua sự giám sát.

Anh bày tỏ lo ngại về việc kiểm soát chống rửa tiền không đầy đủ

Khiếu nại nêu lên mối lo ngại rằng hệ thống của TikTok có thể thiếu các biện pháp kiểm soát AML đầy đủ.

Trong một lá thư gửi FCA, có nêu rõ rằng, nếu không được đăng ký hợp lệ, nền tảng TikTok có thể dễ bị sử dụng sai mục đích cho mục đích rửa tiền hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác.

Nếu FCA can thiệp, các hoạt động tài chính của TikTok, đặc biệt là hệ thống tiền ảo, có thể phải đối mặt với sự giám sát theo luật quản lý tiền kỹ thuật số và dịch vụ chuyển tiền.

Mặc dù TikTok Coin không được phân loại là tiền điện tử, việc sử dụng chúng để trao đổi tài sản ảo và cuối cùng chuyển đổi chúng thành tiền pháp định lại đặt ra các câu hỏi về mặt pháp lý.

Sự mơ hồ trong khuôn khổ tài chính của nền tảng này thúc đẩy sự xem xét kỹ lưỡng hơn về cách TikTok liên kết vớiQuy định tài chính của Vương quốc Anh.

Kiểm tra pháp lý toàn cầu của TikTok

TikTok đang phải đối mặt với sự giám sát pháp lý mới, không chỉ ở Anh mà còn ở Úc, nơi các nhà chức trách đang điều tra các rủi ro rửa tiền tiềm ẩn.

AUSTRAC, cơ quan giám sát tài chính của Úc, đang điều tra các cáo buộc rằngTikTok hệ thống thanh toán đã được sử dụng để chuyển tiền liên quan đến các hoạt động tội phạm, đặc biệt là sau tuyên bố của Thổ Nhĩ Kỳ rằng các giao dịch lớn trên nền tảng này có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

Những lo ngại này đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý trên toàn cầu.

TikTok cũng phải đối mặt với lệnh cấm và thách thức pháp lý ở các quốc gia như Hoa Kỳ (US), nơi các vấn đề về quyền riêng tư và bảo vệ dữ liệu của người dùng dẫn đến việc ứng dụng này bị chặn tạm thời.

Ứng cử viên tổng thống Hoa Kỳ Robert F. Kennedy Jr. đã chỉ trích lệnh cấm, gọi đó là sự lạm quyền và xâm phạm đến quyền tự do.

Đối với những cáo buộc gần đây của Vương quốc Anh, TikTok vẫn chưa phản hồi, mặc dù trong các trường hợp trước đây, nền tảng này đã phủ nhận việc tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp và nhắc lại cam kết tuân thủ luật pháp địa phương.

Người phát ngôn nhấn mạnh rằng TikTok rất coi trọng trách nhiệm pháp lý của mình và đã thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt để ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích các tính năng tài chính của mình.

Cuộc điều tra mới nhất này theo sau một xu hướng rộng hơn về các hành động quản lý chống lạicác nền tảng như Telegram mặc dù liên quan đến nhiều vấn đề khác nhau, làm dấy lên câu hỏi liệu có nhiều ứng dụng mạng xã hội trở thành mục tiêu của hành động quản lý hay không.

Hay sự gia tăng của tội phạm tiền điện tử là chất xúc tác khiến TikTok bị Vương quốc Anh giám sát?