Luật sư Web3: Làm thế nào để tuân thủ pháp luật khi bắt đầu nền tảng giao dịch tiền tệ Meme?

Nguồn: Luật sư Liu Honglin

Tôi thấy nhiều bạn bè cho rằng đồng Meme gần như đã chiếm vị trí “đỉnh” trong thị trường tăng trưởng này. Tại sao? Bởi vì nó có nhiều đặc tính độc đáo.

Đầu tiên là ngưỡng thấp. Tiền tệ Meme không yêu cầu nền tảng kỹ thuật phức tạp và hỗ trợ ứng dụng thực tế như các loại tiền tệ chính thống và thậm chí không yêu cầu đọc sách trắng của dự án. Chỉ cần cái tên hấp dẫn, câu chuyện đủ thú vị, cộng thêm một số bao bì hot trên Internet là bạn có thể dễ dàng gia nhập thị trường. Đối với nhiều nhà đầu tư mới làm quen, logic “mọi người đều có thể hiểu” này khiến họ sẵn sàng tham gia hơn.

Thứ hai là khả năng lây truyền cao. Lối chơi cốt lõi của Meme coin là "hướng đến giải trí" và nó nhanh chóng thoát ra khỏi vòng tròn với sự trợ giúp của sự lan truyền lan truyền trên mạng xã hội. Cho dù đó là meme "Doge" trên Twitter hay Solitaire lạ mắt trong nhóm Telegram, sự lan truyền của đồng Meme không dựa vào các phương thức tiếp thị truyền thống mà dựa nhiều hơn vào sự quảng bá tự phát của cộng đồng. Chi phí thấp nhưng hiệu quả bùng nổ.

Cuối cùng là hiệu ứng khuếch đại cảm xúc. Đồng meme không chỉ đồng nghĩa với đầu cơ, chúng giống như một "bộ khuếch đại" tâm lý thị trường hơn. Khi thị trường tăng giá, đồng Meme thường được các nhà đầu tư săn lùng một cách điên cuồng và khi thị trường đi xuống, nó cũng có thể dùng “chơi chiêu trò” để xoa dịu sự lo lắng của nhà đầu tư, tạo cho mọi người lý do để ở lại thị trường và chờ đợi; một thị trường tăng giá tiếp theo.

Nhìn chung, sự phổ biến của Meme coin là xu hướng dựa trên cảm xúc, sự giao tiếp và động lực cộng đồng bên cạnh công nghệ, vì điều này, nó đã trở thành một loại tiền tệ không thể thiếu trong vòng thị trường tăng giá gây tranh cãi này ". đứng đầu".

Ở đâu có nhu cầu thì đương nhiên sẽ có thị trường. Để cho phép người chơi tiền điện tử giao dịch tiền Meme thuận tiện hơn, các ứng dụng nền tảng giao dịch toàn chuỗi Memecoin như DEXX đã ra đời. Theo thông tin liên quan, DEXX hỗ trợ các giao dịch tài sản đa chuỗi như SOL, ETH, TRX, BASE, BSC, v.v. và cung cấp các chức năng như dừng lãi và dừng lỗ trên thiết bị di động trên chuỗi, đẩy điểm phát sóng và sao chép giao dịch . So với các nền tảng giao dịch toàn chuỗi trưởng thành như Banana Gun và Unibot, điểm khác biệt chính của DEXX là sự mượt mà và thậm chí nó còn có danh tiếng là “Binance trên chuỗi”.

Tuy nhiên, tôi thấy rằng mọi người nói chung đều ở đó là một quan niệm sai lầm rằng các dự án phi tập trung như DEXX là một thị trường “được định hướng bởi công nghệ” và không cần quan tâm quá nhiều đến các vấn đề pháp lý và tuân thủ. Tuy nhiên, lý tưởng thì đầy đủ nhưng thực tế lại rất mỏng manh.

Cách đây một thời gian, DEXX đã phải hứng chịu một cuộc tấn công nghiêm trọng, dẫn đến vụ đánh cắp tài sản của người dùng trên quy mô lớn. Theo điều tra của các công ty bảo mật blockchain như SlowMist, lý do chính cho sự cố này là do nền tảng quản lý khóa riêng của người dùng không đúng cách. Khóa riêng của người dùng được lưu trữ dưới dạng văn bản rõ ràng trên các máy chủ chính thức và thiếu khả năng bảo vệ mã hóa đầy đủ trong quá trình truyền. Điều này có nghĩa là kẻ tấn công có thể chặn khóa riêng của người dùng trong quá trình truyền và giành quyền truy cập vào tài sản. Phương pháp quản lý khóa riêng này rõ ràng không đáp ứng các yêu cầu cơ bản của ngành về bảo mật phi tập trung và làm tăng đáng kể nguy cơ tài sản của người dùng bị đánh cắp.

Những trường hợp tương tự thực ra không phải là hiếm trong lĩnh vực Web3, nhưng quy mô của Sự cố DEXX và có ảnh hưởng cực kỳ lớn. Mặc dù DEXX không trực tiếp xử lý các giao dịch tiền tệ hợp pháp hoặc thông tin nhận dạng người dùng, nhưng những lỗ hổng quản lý đối với tài sản của người dùng chắc chắn sẽ làm dấy lên sự nghi ngờ và chú ý của các cơ quan quản lý. Trên thực tế, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia đang chuyển sự chú ý sang lĩnh vực DEX và các ràng buộc pháp lý đối với các nền tảng này sẽ ngày càng trở nên nghiêm ngặt hơn trong tương lai.

Khi Luật sư Hong Lin thảo luận về sự cố DEXX với những người bạn trong ngành, có một chi tiết kỹ thuật đặc biệt thú vị mà chúng tôi đang thảo luận: tại sao các nhà cung cấp dịch vụ như DEXX lại chọn giữ khóa riêng của người dùng thay vì sử dụng Phi tập trung phương thức ủy quyền hợp đồng ví để hoàn thành giao dịch?

Xét cho cùng, từ góc độ phân quyền, ủy quyền hợp đồng ví rõ ràng là phù hợp hơn với khái niệm này và cũng có thể giảm đáng kể nguy cơ rò rỉ khóa riêng. Nhưng nếu bạn nghĩ kỹ về nó, thực ra có một số lý do “phải làm” đằng sau điều này.

Đầu tiên là dễ vận hành. Đối với nhiều người dùng, đặc biệt là những người mới tham gia vòng kết nối, việc yêu cầu họ hiểu các hoạt động như ủy quyền ví và chữ ký giao dịch cũng tương tự như việc yêu cầu họ hiểu công nghệ blockchain. Ngược lại, nếu khóa riêng được giao cho nền tảng và tất cả logic giao dịch được hoàn thành ở chế độ nền thì người dùng sẽ dễ dàng hơn nhiều. Tất nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ cũng hy vọng trải nghiệm của người dùng sẽ đơn giản nhất có thể nên việc hạ thấp ngưỡng vận hành đương nhiên sẽ trở thành ưu tiên hàng đầu.

Thứ hai là sự linh hoạt và khả năng can thiệp. Quản lý tập trung khóa riêng của người dùng cho phép nền tảng thực hiện các biện pháp nhanh hơn khi giao dịch bất thường, chẳng hạn như hủy giao dịch sai sót, đóng băng tài sản đáng ngờ và thậm chí "giải cứu" tiền của người dùng trong trường hợp bị hacker tấn công. Mặc dù điều này có phần trái ngược với khái niệm phân quyền, nhưng ở góc độ vận hành, “phản ứng nhanh” này thực chất là một giải pháp không rủi ro cho các nhà cung cấp dịch vụ.

Cuối cùng là Khó khăn về mặt kỹ thuật khi triển khai. Mặc dù phương thức ủy quyền hợp đồng ví tốt nhưng việc triển khai không hề đơn giản. Đặc biệt trong môi trường đa chuỗi, độ phức tạp của khả năng tương thích hợp đồng và logic ủy quyền sẽ đột ngột tăng lên. Giải pháp lưu trữ tập trung đơn giản hơn nhiều, giảm chi phí phát triển và bảo trì của các nhà cung cấp dịch vụ.

Trong phân tích cuối cùng, những lựa chọn này là sự đánh đổi của các nhà cung cấp dịch vụ giữa trải nghiệm người dùng, tính linh hoạt của nền tảng và chi phí công nghệ. Mặc dù nó có thể hiệu quả hơn trong thời gian ngắn nhưng nó cũng tạo ra những mối nguy hiểm tiềm ẩn cho vấn đề bảo mật và tuân thủ, và sự cố DEXX chắc chắn chứng minh rằng một khi những mối nguy hiểm tiềm ẩn này bùng phát thì cái giá phải trả sẽ vô cùng nặng nề. Sự mâu thuẫn giữa công nghệ và lựa chọn ngành này không chỉ là vấn đề do sự cố DEXX bộc lộ mà còn là điểm yếu trong quá trình phát triển trong toàn bộ lĩnh vực Web3. Làm thế nào để tìm ra sự cân bằng giữa trải nghiệm người dùng và sự phân cấp là chìa khóa mà các doanh nhân và đội ngũ kỹ thuật cần phải suy nghĩ sâu sắc.

Tư vấn tuân thủ của Luật sư Mankiw

Bắt đầu từ sự cố DEXX và tình trạng hiện tại của ngành, như Web3 Với tư cách là một luật sư trong lĩnh vực này, Luật sư Mankiw mong muốn mang đến cho các doanh nhân những gợi ý cụ thể và thiết thực hơn để giúp mọi người tìm được sự cân bằng giữa công nghệ, tuân thủ và bảo mật:

Trước hết, Rõ ràng trách nhiệm pháp lý và thiết kế một cấu trúc tuân thủ. Khi khởi động một dự án, các doanh nhân cần phát triển chiến lược tuân thủ rõ ràng đối với môi trường pháp lý của thị trường mục tiêu. Ví dụ: nếu một dự án có kế hoạch thâm nhập thị trường Hoa Kỳ, dự án đó sẽ cần chú ý đến việc liệu mã thông báo giao dịch có được phân loại là chứng khoán hay không và liệu nó có liên quan đến các yêu cầu của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán hay không. Đồng thời, về mặt thiết kế nền tảng, có thể thành lập một công ty dịch vụ kỹ thuật độc lập để tách chức năng giao dịch khỏi dữ liệu người dùng và giảm rủi ro tiếp xúc trực tiếp với tài sản của người dùng. Điều này không chỉ bảo vệ các doanh nhân khỏi trách nhiệm pháp lý mà còn thiết lập hình ảnh tuân thủ tốt cho nền tảng. Ngoài ra, nền tảng cần làm rõ trách nhiệm pháp lý của mỗi bên trong thỏa thuận người dùng, đặc biệt là cơ chế giải quyết trong trường hợp mất tài sản hoặc giao dịch bất thường. Thông qua những thiết kế kiến ​​trúc này, sự không chắc chắn do điều chỉnh chính sách hoặc biến động thị trường gây ra có thể được giảm thiểu ở mức độ lớn nhất.

Thứ hai, Ưu tiên sử dụng các giải pháp phi tập trung trong thiết kế bảo mật. Một trong những bài học lớn nhất từ ​​sự cố DEXX là lỗ hổng bảo mật khóa riêng tư tập trung của nó. Nếu nền tảng có thể áp dụng các công nghệ phi tập trung, chẳng hạn như ví đa chữ ký hoặc ủy quyền hợp đồng thông minh, nó sẽ không chỉ cải thiện tính bảo mật của tài sản người dùng mà còn giảm rủi ro hệ thống về các điểm lỗi đơn lẻ. Đồng thời, nền tảng cũng cần tập trung vào việc quản lý bảo mật kiến ​​trúc hệ thống, bao gồm: thường xuyên mời các tổ chức có thẩm quyền bên thứ ba tiến hành kiểm toán toàn diện các hợp đồng thông minh và kiến ​​trúc kỹ thuật, thiết lập cơ chế báo cáo và ứng phó kịp thời đối với các lỗ hổng bảo mật; sửa chữa các sự cố tiềm ẩn; và thiết kế dự phòng Các biện pháp bảo mật, chẳng hạn như hệ thống xác minh giao dịch nhiều lớp, để ngăn chặn các cuộc tấn công quy mô lớn. Ngoài ra, với sự phổ biến của các giao dịch xuyên chuỗi, các doanh nhân cũng cần đặc biệt chú ý đến việc thiết kế và kiểm tra bảo mật của các cầu nối xuyên chuỗi, bởi các cầu nối xuyên chuỗi đã trở thành một trong những mục tiêu chính của những kẻ tấn công trong những năm gần đây.

Một lần nữa, cân bằng quyền tự do giao dịch với sự tuân thủ và minh bạch. Mặc dù sức hấp dẫn của các nền tảng giao dịch phi tập trung nằm ở mức độ tự do cao cho người dùng, việc quản lý hoàn toàn tự do cũng có thể dẫn đến rủi ro pháp lý rất lớn cho nền tảng. Các doanh nhân có thể giới thiệu các công cụ phân tích thông minh trên chuỗi để tránh các vấn đề pháp lý bằng cách giám sát các hành vi giao dịch có rủi ro cao trong thời gian thực. Ví dụ: các tài khoản bất thường hoặc chuyển khoản lớn có thể liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố có thể được xác định và gắn cờ, đồng thời phản ứng của nền tảng đối với các hoạt động bất hợp pháp có thể được nêu rõ trong thỏa thuận người dùng. Ngoài ra, việc giới thiệu cơ chế KYC vừa phải trong các tình huống sử dụng của người dùng có rủi ro cao, đặc biệt là để xác minh danh tính của người dùng có giao dịch lớn, có thể tạo ra sự cân bằng giữa việc bảo vệ quyền riêng tư của người dùng và đáp ứng các yêu cầu pháp lý.

Cuối cùng, tạo niềm tin cho người dùng và cơ chế bảo vệ thương hiệu. Các doanh nhân nên nhận ra rằng việc tuân thủ và bảo mật không chỉ là điểm mấu chốt của pháp luật mà còn là nền tảng tạo nên niềm tin của người dùng. Việc tiết lộ thường xuyên kết quả kiểm tra bảo mật của nền tảng và các biện pháp tuân thủ cho người dùng có thể nâng cao niềm tin của người dùng đối với nền tảng. Đồng thời, bằng cách hợp tác với các hiệp hội ngành hoặc liên minh công nghệ và tham gia xây dựng các tiêu chuẩn ngành, vị thế thị trường của nền tảng cũng có thể được nâng cao hơn nữa.

Kết luận

< p>Qua những gợi ý này, chúng tôi hy vọng các doanh nhân có thể rút ra bài học từ sự cố DEXX. Trong thị trường được định hướng bởi công nghệ, việc tuân thủ pháp luật và bảo mật không chỉ là nền tảng của thành công mà còn là chìa khóa để tránh rủi ro và đạt được sự phát triển lâu dài. Luật sư Mankiw sẵn sàng bảo vệ mọi doanh nhân Web3 và cùng nhau tạo ra một hệ sinh thái ngành lành mạnh và bền vững hơn.