الاتحاد الأوروبي يوافق على قوانين مكافحة غسيل الأموال المشفرة الجديدة لتتبع نقل العملات المشفرة

كان قانون تحويل الأموال (TOFR) موضوع اتفاق مبدئي بين برلمان الاتحاد الأوروبي والمجلس والمفوضية في 29 يونيو. الأطر التنظيمية للاتحاد الأوروبي. يتم وضع لوائح العملات المشفرة بما في ذلك TOFR.

يضبط الاتحاد الأوروبي نغمة لتتبع نقل التشفير

سيجد المجرمون صعوبة في استخدام العملة المشفرة في الأنشطة غير القانونية بفضل الاتحاد الأوروبي. توصل المفاوضون من رئاسة المجلس والبرلمان الأوروبي إلى اتفاق مؤقت بشأن اقتراح تحديث اللوائح التي تحكم المعلومات التي يجب توفيرها جنبًا إلى جنب مع التحويلات المالية من خلال تضمين عمليات نقل أصول العملة المشفرة.

توسع الاتفاقية استخدام "قاعدة السفر" للتمويل التقليدي لتغطية عمليات نقل الأصول المشفرة.

في حالة إجراء تحقيق في غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، سيُطلب من مزودي خدمة الأصول المشفرة (CASPs) تقديم هذه المعلومات إلى السلطات المختصة.

أكد المفاوضون في البرلمان أنه لا يوجد حد أدنى أو استثناءات للتحويلات منخفضة القيمة ، كما هو مخطط سابقًا ، لأن معاملات الأصول المشفرة تتجنب ببساطة العتبات الحالية التي من شأنها تنشيط متطلبات التتبع.

أشار إرنست أوتاسون ، المشرع عن الاتحاد الأوروبي ، إلى الاتفاقية المؤقتة في أسلسلة التغريدات كرد على "الغرب المتوحش غير المنظم".

من خلال الصفقة الجديدة ، سيكون الاتحاد الأوروبي قادرًا على معالجة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبط بهذه التقنيات الجديدة مع الحفاظ على المنافسة وحماية العملاء والحفاظ على النزاهة المالية للسوق الداخلية.

قالت أسيتا كانكو ، إحدى المشرعين البارزين في الاتحاد الأوروبي التي تفاوضت بشأن القواعد ، في بيان: "لفترة طويلة جدًا ، كانت الأصول المشفرة تحت رادار سلطات إنفاذ القانون لدينا". "سيكون من الأصعب بكثير إساءة استخدام الأصول المشفرة وسيحظى التجار والمستثمرون الأبرياء بحماية أفضل."

القراءة ذات الصلة |ينشر البنك المركزي الأوروبي تقرير المخاطر على البيتكوين ، ويقارن التشفير بهوس التوليب

محافظ غير مستضافة

ستنطبق اللوائح أيضًا على التفاعلات بين المحافظ المستضافة التي يتحكم فيها CASPs والمعاملات من ما يسمى المحافظ غير المستضافة (عنوان محفظة الأصول المشفرة الذي يحتفظ به مستخدم خاص).

إذا أرسل العميل أو استلم أكثر من 1000 يورو إلى أو من محفظته غير المستضافة ، فيجب على CASP تأكيد أن المحفظة مملوكة بالفعل للعميل أو تحت سيطرته الفعالة.

المشرعونذكر في مارس أنهم أرادوا توسيع نطاق اختصاص القانون بشكل كبير ليشمل المعاملات مع المحافظ الرقمية غير المستضافة ، أو تلك التي لا تديرها بورصة تشفير مرخصة أو مزود خدمة آخر منظم ، وأن يتم إبلاغ جميع معلومات المعاملات إلى السلطات بغض النظر عن المخاطر.

ينخفض BTC / USD إلى أقل من 20 ألف دولار. مصدر:TradingView

تُستثنى من المتطلبات التحويلات من شخص إلى شخص التي تتم بدون مزود ، مثل تلك التي تتم على منصات تداول البيتكوين ، أو بين مقدمي الخدمة الذين يعملون نيابة عنهم.

قبل أن تحصل اللوائح على الموافقة النهائية ، تعمل مؤسسات الاتحاد الأوروبي على تحديد الجوانب الفنية. في وقت متأخر من يوم الخميس ، كان من المقرر أيضًا إجراء مفاوضات لإنهاء اتفاقية منفصلة لمجموعة شاملة من قوانين العملات المشفرة المعروفة باسم الأسواق في الأصول المشفرة ، أو MiCA.

إنها جزء من مبادرة الاتحاد الأوروبي لقيادة العالم في ترويض سوق العملات المشفرة المارقة في وقت تراجعت فيه القيم ، مما أدى إلى القضاء على الثروات ، وإذكاء الشك ، وإثارة الدعوات لمزيد من المراقبة.

القراءة ذات الصلة |لماذا صوت الاتحاد الأوروبي ضد الحظر الفعلي لتعدين البيتكوين

صورة مميزة من Getty Images والرسم البياني من tradingview.com