امتثال أوروبا لمعايير AML عند مراقبة انخفاض التشفير ، كما تقول الوكالة الدولية للطاقة

منحت MONEYVAL ، وهي هيئة مراقبة في أوروبا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT) ، أولوية مراقبة صناعة العملات المشفرة ، بالإضافة إلى المتخصصين "حارس البوابة" مثل المحامين والمحاسبين ، في جهود الدول الأوروبية لمنع غسيل الأموال.

وكالة مراقبة تقول أن أوروبا بحاجة إلى قوانين أفضل لمكافحة غسل الأموال

المالمُسَمًّى الدول الأوروبية لمراجعة الامتثال للمعايير الدولية ووضع تدابير تنظيمية أكثر صرامة لمكافحة غسيل الأموال الذي تم تمكينه بواسطة الأصول المشفرة في بيان صحفي بناءً على نتائج دراستها السنوية.

أوراق باندورا ، وفقًا لإلبيتا فرانكوف جاكيويتز ، رئيس MONEVYAL ، هي مثال على كيفية قيام الخبراء الذين يعملون كـ "حراس البوابة" بمساعدة الأغنياء والفاسدين في غسيل أموالهم. كما ذكرت أن استخدام الأصول المشفرة في غسيل الأموال أصبح أكثر شيوعًا:

"يرتبط الاتجاه الأحدث لغسيل الأموال بقطاع الأصول الافتراضية الناشئ ، والاستخدام العالمي المتزايد للعملات المشفرة ، والمكونات الأخرى للنظام البيئي سريع التطور لما يسمى" التمويل اللامركزي "(DeFi)."

Moneyval هي منظمة مراقبة لمكافحة غسيل الأموال تابعة لمجلس أوروبا (AML) تمتد عبر 47 دولة أوروبية. مجموعة العمل مسؤولة عن فحص والتوصية بتغييرات السياسة التي لها تأثير على الإصلاحات التشريعية الوطنية.

توصل البحث إلى أنه من بين الولايات القضائية الخاضعة للمراقبة ، فإن المستوى المتوسط للامتثال لمتطلبات فريق العمل المالي (FATF) يقع دون المعيار المُرضي. وجدت MONEYVAL أن ثمانية عشر من أصل 22 سلطة قضائية تم تقييمها لم تكن متوافقة بشكل كافٍ مع لوائح مكافحة غسل الأموال.

في وقت لاحق من هذا العام ، ستطلق هيئة الرقابة الأوروبية بحثًا منفصلاً للنظر في أنماط غسيل الأموال التي تنطوي على أصول افتراضية.

بينما يواصل المنظمون الإعراب عن قلقهم بشأن استخدام العملات المشفرة لغسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية ، تشير أحدث البيانات من شركة تحليل blockchain Chainalysis إلى أن أقل من 1٪ من إجمالي المعروض المتداول للعملات المشفرة قد تم استخدامه في أنشطة غير قانونية في عام 2021.

القراءة ذات الصلة |لماذا صوت الاتحاد الأوروبي ضد الحظر الفعلي لتعدين البيتكوين

مجموعة أوروبا لتنظيم التشفير

في الأسبوع الماضي ، بدأت المحادثات بين البرلمان والمفوضية والمجلس في الاتحاد الأوروبي بشأن قواعد مكافحة غسيل الأموال المثيرة للجدل في معاملات العملات المشفرة ، وهي الخطوة الأخيرة قبل أن تصبح الإجراءات قانونًا ، والتي يخشى البعض أنها ستدمر الخصوصية وتعوق الابتكار.

يتساءل الكثير في الصناعة عما إذا كانت هناك حاجة إلى قواعد جديدة صارمة لمكافحة موجة من النشاط الإجرامي ، ولكن هناك أصوات أكثر واقعية تبحث في التفاصيل التشريعية التي يمكن أن تكون حاسمة ، مثل كيفية تعامل القانون مع المدفوعات الصغيرة والمحافظ غير المستضافة ، وكذلك عندما يدخل القانون الجديد حيز التنفيذ.

ستلزم اللائحة المقترحة شركات التشفير بالتحقق من معلومات المستخدم والإبلاغ عن المعاملات المشكوك فيها إلى السلطات ، لكن الصناعة أعربت عن مخاوفها من صعوبة تنفيذها.

يتم تداول BTC / USD بسعر 38 ألف دولار. مصدر:TradingView

لم يتم الالتفات إلى شكوى اللحظة الأخيرة بقيادة Coinbase (COIN) وغيرها من الشركات المماثلة ، وفي 31 مارس قرر المشرعون في البرلمان الأوروبي تطبيق قيود صارمة على غسيل الأموال على القطاع ، مشيرين إلى أن القواعد ضرورية للحد من الجريمة. الآن يتم التركيز على الشكل النهائي للقانون.

كلا المشرعين فيالبرلمان الأوروبي والحكومات الوطنيةالانعقاد في مجلس الاتحاد الأوروبي أعربوا عن رغبتهم في مزيد من الرقابة الصارمة على الأطراف المشاركة في معاملات التشفير. يجادلون بأن هذا يجب أن ينطبق حتى على أصغر المدفوعات - على عكس التحويلات المصرفية التقليدية ، التي تتطلب فقط التحقق من هوية العميل للمعاملات التي تتجاوز 1000 يورو (1066 دولارًا أمريكيًا) - لأنه من الأسهل تجنب ذلك عن طريق تقسيم المدفوعات الرقمية إلى أجزاء صغيرة.

القراءة ذات الصلة |كيف تم طرح تجاوز تعدين الإيثيريوم لوحدات معالجة الرسومات Nvidia للبيع

وفقًا للمجلس ، يجب تنفيذ المتطلبات الجديدة بمجرد سريان تشريع ترخيص التشفير ، وبعد عامين فقط من الانتهاء من تنظيم الأسواق في تنظيم الأصول المشفرة. القانون MiCA ، والتي من شأنها أن تسمح لشركات التشفير بالعمل في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي إذا استوفت معايير الاستقرار المالي وحماية المستثمرين ، على وشك الاكتمال أيضًا.

صورة مميزة من Unsplash | الرسوم البيانية بواسطةTradingView