AML: تحويلات العملات المشفرة والعقارات والذكاء الاصطناعي

تطور المشهد في مكافحة غسيل الأموال

يشهد مشهد مكافحة غسيل الأموال (AML) تغيرات كبيرة مع دخولنا العام الجديد. لقد أدت الأحداث العالمية واللوائح التنظيمية الناشئة إلى تحولات ملحوظة، لا سيما في مجالات العملات المشفرة، والعقارات، واستخدام الذكاء الاصطناعي.

لوائح التشفير المحسنة: ضرورة

أصبحت العملة المشفرة، على الرغم من جاذبيتها المبتكرة، مرتعا للاحتيال. شهد العام الماضي زيادة بنسبة 37% في السرقات المرتبطة بالعملات المشفرة، بقيمة إجمالية بلغت 4.3 مليار دولار. وتؤكد هذه الجرائم، التي يتم تسهيلها في كثير من الأحيان من خلال وسائل التواصل الاجتماعي، الحاجة الملحة إلى تعزيز الأطر القانونية. ومن الجدير بالذكر أنه بعد انهيار FTX، وهي منصة تشفير رائدة، هناك تحول واضح في التركيز. تقود القوى العالمية الكبرى مثل الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي الجهود الرامية إلى إنشاء لوائح تنظيمية أكثر قوة للعملات المشفرة في عام 2023.

العقارات: نقطة ساخنة لغسيل الأموال

وفي الزوايا الغامضة للقطاع العقاري، يزدهر غسيل الأموال، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى المعاملات ذات القيمة العالية في هذا القطاع. وكانت النتائج الأخيرة مثيرة للقلق. كشفت منظمة الشفافية الدولية عن استثمارات عقارية مذهلة بقيمة 1.5 مليار جنيه إسترليني في المملكة المتحدة مرتبطة بتهم الفساد الروسية. وعلى نحو مماثل، قامت سوق العقارات في الولايات المتحدة بغسل ما يزيد على 2.3 مليار دولار في خمس سنوات. وقد استجابت الولايات المتحدة بتحركات تشريعية مثل قانون كليبتو، الذي استهدف الأوليغارشيين الروس. الأصول الفاخرة، وتوسيع أوامر الاستهداف الجغرافي من قبل شبكة مكافحة الجرائم المالية.

الذكاء الاصطناعي: إحداث ثورة في استراتيجيات مكافحة غسل الأموال

إن تقاطع الذكاء الاصطناعي مع مكافحة غسل الأموال يعيد تشكيل استراتيجيات الامتثال. بينما يعزز الذكاء الاصطناعي عمليات مكافحة غسل الأموال، تعمل مكافحة غسل الأموال بدورها على تحسين دقة وكفاءة الذكاء الاصطناعي. ويعد هذا التآزر عنصرا محوريا في معالجة التحديات التي تطرحها رقمنة الأنظمة المالية. لقد أصبح دور الذكاء الاصطناعي لا غنى عنه على نحو متزايد في تعزيز آليات مكافحة غسل الأموال، وإن كان لا يحل محل التدخل البشري.

التعاون بين المنظمين والتقنية التنظيمية

يبشر عام 2023 بالحاجة إلى تعاون أوثق بين الهيئات التنظيمية وشركات التكنولوجيا التنظيمية. ومع تطور المخططات الاحتيالية، تعد هذه الشراكة أمرًا بالغ الأهمية في تحديد الحالات الشاذة والاستجابة لها بسرعة. ومن شأن هذا التعاون أن يرفع بشكل كبير من فعالية التطبيقات التنظيمية في الأنظمة المالية.