كسر 70,000 دولار: نصيحة صغيرة حول تنظيم البيتكوين وإدارته

المؤلف: ليو يانغ؛ المصدر: قانون ناكاموتو

في الآونة الأخيرة، اخترقت عملة البيتكوين الارتفاعات السابقة واحدًا تلو الآخر ، أصبح الضرب موضوعًا يتم البحث عنه بشدة. يتولى المؤلف قضايا جنائية وقضايا مدنية بشأن العملات الرقمية الافتراضية منذ عام 2019، ولديه فهم معين لوضع الصناعة، والآن، جنبًا إلى جنب مع السياسات والقوانين المحلية والأجنبية ذات الصلة، سأقدم بعض الاقتراحات غير الناضجة للإشراف والمراقبة المستقبلية حوكمة العملات الرقمية الافتراضية في بلادنا.. ونظراً لقلة المعرفة المهنية في مجالات التمويل والاقتصاد وما إلى ذلك، أتمنى من الجميع انتقاد أوجه القصور وتصحيحها.

1. كن واضحًا في البداية واقترح حلولاً ضمن نطاق القواعد القانونية الحالية ليناقشها الجميع ويتبادلوها

أحدث اللوائح المتعلقة بالعملة الرقمية الافتراضية هو إشعار 924 الصادر عن عشر إدارات بما في ذلك البنك المركزي، والذي يتحدث عن: القيام بأعمال قانونية في مجال العملة وصرف العملات الافتراضية، وأعمال الصرافة بين العملات الافتراضية، والعمل كطرف مقابل مركزي. الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملة الافتراضية مثل شراء وبيع العملات الافتراضية، وتوفير وسطاء المعلومات وخدمات التسعير لمعاملات العملة الافتراضية، وتمويل إصدار الرمز المميز، ومعاملات مشتقات العملة الافتراضية يشتبه في بيع الرموز المميزة بشكل غير قانوني وإصدار الأوراق المالية للجمهور دون ترخيص، وإدارة أعمال العقود الآجلة بشكل غير قانوني.تُحظر بشدة الأنشطة المالية غير القانونية، مثل جمع الأموال غير المشروع، وسيتم حظرها بشكل صارم وفقًا للقانون. الحل الذي يقترحه المؤلف هو ما إذا كان من الممكن إضافة قيد قبل هذه اللائحة، أي "بدون موافقة الدولة"، أي أنه يمكن للدولة الموافقة على إدارات محددة لممارسة الأعمال المذكورة أعلاه. بالطبع، يمكن أن يقتصر نطاق العمل مؤقتًا على تنفيذ أعمال صرف العملات القانونية والعملات الافتراضية، والعمل كطرف مقابل مركزي لشراء وبيع العملات الافتراضية، وتوفير خدمات وسيط المعلومات والتسعير لمعاملات العملة الافتراضية. اشرح بعبارات عامة، أن الدولة توافق على إدارات محددة يمكن أن تشارك في أعمال تبادل العملات الرقمية الافتراضية، ويمكن للدولة شراء وبيع العملات الرقمية الافتراضية، ويمكن أن تكون بمثابة مؤسسة موثوقة لتحديد قيمة العملات الرقمية الافتراضية. ومن منظور احترازي وعملي،من الممكن الحصول على موافقة مسبقة على البنوك المملوكة للدولة لإجراء مشاريع تجريبية.

مسار الحل المحدد هو: فقط بأخذ عملة البيتكوين كمثال، يمكن إصدار سندات مرتبطة بالبيتكوين (بافتراض أنها عملة بيتكوين صينية) ، "cbtc")، يمكن إصدار cbtc على سلسلة التحالف لتعزيز الإدارة بشكل أكثر فعالية. CBTC تعادل 1 بيتكوين من حيث حقوق الملكية. يمكن للبنوك المملوكة للدولة أن تسمح للمواطنين الصينيين بتبادل عملة البيتكوين مقابل CBTC محليًا. ويمكن الاحتفاظ بعملة CBTC مقابل ارتفاع قيمتها أو انخفاض قيمتها. وتعد البنوك المملوكة للدولة بإمكانية تحويل CBTC إلى يوان صيني في الوقت الفعلي. وفقًا لقيمة البيتكوين، بالطبع، يمكن أيضًا السماح للمواطنين الصينيين باستخدام الرنمينبي للتبادل مقابل CBTC، ولكن محليًا، لا يُسمح بتبادل CBTC مقابل البيتكوين. تعد البنوك الخارجية التابعة للبنوك المملوكة للدولة بأنه يمكن استبدال عملة CBTC مباشرة بعملة البيتكوين في الخارج، ولكن لا يُسمح بتبادل عملة البيتكوين مقابل عملة CBTC، وفي الوقت نفسه، لا ينبغي السماح للأموال الخارجية بشراء عملة CBTC.

بالنسبة لأولئك الذين يشترون CBTC بالرنمينبي ويستخدمون Bitcoin لتبادل CBTC، يجب تنفيذ نظام KYC صارم ويجب توفير معلومات أكثر تفصيلاً. تقديم ما يثبت مصدر الأموال للامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال.

من عملية التصميم المذكورة أعلاه، خلال العملية بأكملها، من منظور البنك المملوك للدولة، يمكن للبيتكوين الدخول فقط وليس الخروج. ولا يوجد خطر من انتشار عملة البيتكوين إلى السوق المحلية. فبعد حصول البنوك المملوكة للدولة على عملة البيتكوين، يمكنها بيعها في الخارج مقابل العملات الأجنبية في الخارج.

أما بالنسبة للعملات الأخرى، العملات المستقرة والعملات غير المستقرة، فيجب التمييز بين العملات الرئيسية والعملات البديلة، ويجب توضيح نطاق قابلية التبادل.

2. التحكم الصارم في الأرقام الافتراضية. ما الذي يقلقنا؟

(1) التأثير على إدارة النقد الأجنبي الوطنية

كما نعلم جميعًا، فإن بلدنا هو البلد الذي يطبق ضوابط النقد الأجنبي. وهذا على وجه التحديد لأن إن إدارة النقد الأجنبي صارمة نسبيًا بحيث يمكننا التأكد من أنها تحمي النظام المالي للبلاد من تأثير وتأثير السوق الدولية، إلا أن وجود البيتكوين أدى إلى فشل نظام إدارة النقد الأجنبي، حاليًا، معظم الدول الاعتراف بقيمة البيتكوين. حتى في بلدنا،بالإضافة إلى وثائق السياسة المكتوبة بالأبيض والأسود، بالإضافة إلى ذلك، يعرف الجمهور في أعماقه أن البيتكوين هي أموال حقيقية. ويعتقد المؤلف أنه حتى كتاب السياسة يعرفون قيمة البيتكوين البيتكوين في قلوبهم.

(2) المال الحقيقي مقابل الهواء

خذ مثالًا واحدًا فقط للتجارة عبر الحدود ، لأن التجارة عبر الحدود تتطلب تسوية العملات الأجنبية مرة أخرى إلى الدولة، الأمر الذي يتضمن رسوم المناولة والتكاليف الأخرى. إن قيمة ملكية العملة الرقمية الافتراضية معترف بها على نطاق واسع من قبل الجمهور. لذلك، في التجارة عبر الحدود، العملة الرقمية الافتراضية بمثابة "العملة" وتستخدم على نطاق واسع. على سبيل المثال، أرسل رجل أعمال صيني شحنة من البضائع إلى الخارج، وجمع المقابل بعملات تيثر، ثم استبدل عملات تيثر بالرنمينبي. ويبدو أن رجال الأعمال لم يتكبدوا خسارة، بل حصلوا على ميزة.من ومن منظور وطني، تم مبادلة حمولة سفينة من البضائع بكومة من الهواء، وكان لا يزال يتعين على هذه الكومة من الهواء أن تدور في السوق المالية المحلية. وفي جوهرها، كانت هذه مبادلة المال الحقيقي والفضة بالهواء.

(3) تحويل الثروة المحلية إلى الخارج

يعد تدفق الثروة إلى الخارج أيضًا وسيلة الممارسة العملية القضايا الأكثر وضوحا. "في الوقت الحاضر، هذه الظاهرة موجودة في البلاد. بعض الأثرياء يعتزمون الهجرة إلى الخارج. ومع ذلك، فإن نقل الأصول الشخصية في الخارج يحتاج إلى تنظيم من قبل الدولة. وقد أصدرت بلادنا "لوائح جمهورية الصين الشعبية بشأن النقد الأجنبي" الإدارة" و"التدابير المؤقتة لإدارة مبيعات النقد الأجنبي والمدفوعات لنقل الأصول الشخصية إلى الخارج". 》 والقوانين واللوائح الأخرى تقيد النقل التعسفي للأصول الشخصية. من أجل التهرب من الرقابة، عادة ما يخصص الأثرياء أموالهم في مناطق مختلفة. في الماضي، كان يتم ذلك من خلال البنوك السرية. الآن مع العملة الرقمية الافتراضية، أصبح تحويل الثروة أسهل، وأصبحت مشكلة تدفق الثروة إلى الخارج خطيرة بشكل متزايد.

(4) يستخدمها المجرمون كأدوات إجرامية

حاليًا، كل ما يتعلق بجرائم المال تنطوي بشكل أساسي على العملات الرقمية الافتراضية. تستفيد جرائم مثل المخططات الهرمية والمقامرة عبر الإنترنت والاحتيال الإلكتروني وغسيل الأموال من عدم الكشف عن هويته والسرية والسيولة العالمية للعملات الافتراضية للدفع والتسوية. حتى بعض الجرائم التقليدية ترتبط ارتباطًا وثيقًا بالعملة الرقمية الافتراضية، ولكن هنا أريد التأكيد على أنالعملة الرقمية الافتراضية نفسها ليس لها خصائص إجرامية طبيعية ولا يستخدمها إلا المجرمون.

بالطبع هناك أسباب عديدة للتقييم السلبي للعملات الرقمية الافتراضية، ونظرًا لضيق المساحة وفهم المؤلف المحدود، لن أذكرها واحداً تلو الآخر، بإيجاز في جملة واحدة، نحن قلقون من أن الأموال التي لم يكن ينبغي أن تخرج قد خرجت، ودخلت الأموال التي لم يكن ينبغي أن تأتي.

3. تحت الإشراف القوي للغاية، لا يمكن حل بعض المشكلات

(1) من الصعب القضاء على العملة الرقمية الافتراضية بشكل أساسي

في مقال منشور على الموقع الإلكتروني للجنة الوطنية للتنمية والإصلاح، تمت الإشارة إلى ذلك وذلك لأن "العملة الرقمية الافتراضية" تتميز بخصائصها اللامركزية والتي يمكن تداولها دون اتصال بالإنترنت، مما يجعل من الصعب اختفاءها تمامًا في البلاد من الناحية الفنية والتنظيمية. لا تحظر القوانين والسياسات الحالية على الأفراد امتلاك عملات رقمية افتراضية، وحتى إذا تم إدخال تدابير تقييدية أكثر صرامة في المستقبل، فيجب علينا حماية العملات الرقمية الافتراضية الحالية قبل تقديم السياسة بناءً على التزامنا طويل الأمد بـ "السلع". " يصف.

(2) معوقات تحديد المبالغ والتصرف في الأصول في مكافحة الجرائم الجنائية

الأرقام الافتراضية مجال الجرائم المتعلقة بالعملة هو مجال يعرفه المؤلف نسبياً، لذا سأذكره أولاً. بالنسبة لأولئك الذين يستخدمون العملة الرقمية الافتراضية كوسيلة للمخططات الهرمية، وعدم التدخين والاحتيال، وكذلك أولئك الذين يسرقون ويخدعون ويسرقون العملات المعدنية، لأن الدولة لا تعترف بقيمة ملكية العملة الرقمية الافتراضية، فإن تحديد تم انتقاد حجم الجريمة. وسيكون هناك تناقض منطقي يتمثل في أن السلطات القضائية تنكر قيمة ملكية العملة الافتراضية وتستخدم جرائم البيانات لملاحقة المشتبه بهم المتورطين، ولكنها في الوقت نفسه تستخدم سعر صرف العملة الافتراضية في السوق لتوصيف القضية عند حساب المبلغ. من الجريمة. وفي الوقت نفسه، أصبحت كيفية التصرف في العملة الرقمية الافتراضية التي تجمعها السلطات القضائية مشكلة أيضًا، فالعملة الرقمية الافتراضية هي بشكل موضوعي عملة يمكن استبدالها بالعملة القانونية، حتى لو كان ذلك وفقًا لأحدث طرق التخلص وأكثر امتثالًا، فإن إسناد الثقة وكيل للتعامل مع النقد الأجنبي في الخارج وإعادته إلى البلاد، فإنه يمكن بعد كل شيء، إذا كان العميل داخل البلاد، هناك عيوب بمعنى معين، بالإضافة إلى ذلك، فإن ترك العملات الرقمية الافتراضية للمؤسسات الاجتماعية سيعطي الناس حتماً مقبض وحتى تولد جرائم جديدة.

(3) لا يمكن تحقيق الإنصاف والعدالة في القضايا المدنية والتجارية

الإنصاف والعدالة فالعدالة لا تتحقق إلا من الناحية القانونية، وكذلك الأسباب والرأي العام، ويجب أن يتوافق الحكم مع القيم البسيطة للجمهور، وليس فقط التطبيق الصارم للقانون. إن الأحكام المدنية والتجارية الحالية في القضايا المتعلقة بالعملة بسيطة نسبيًا وترى المحكمة أن جميع العقود باطلة. ولكن هل هذا عادل حقا؟ قام الشخص المعني باقتراض عملة البيتكوين، والتي من الواضح أنها كانت أموالاً، لكن المحكمة لم تدعم ذلك. وحدث خلاف حول استخدام العملة الافتراضية لشراء آلة تعدين، ولم تؤيده المحكمة. وبما أن هناك دائمًا شخص يشعر بالظلم في دعوى قضائية، فإن قرار المحكمة يجب أن يدعم الشخص المتضرر ضمن نطاق القانون ويسمح لأولئك الذين يستغلون ألا يكون لديهم ما يستفيدون منه، وإلا فسيكون الأمر مثل ما يشعر به العميد تشين. قال: "لدي الحق في تفسير الأحكام القانونية". وبحسب ملاحظة المؤلف فإن سبب هذه الحالة هو أولا أن المحكمة ليست موضوعية بما فيه الكفاية في تفسير الوثائق السياسية والقانونية، ثانيا، عدم إمكانية تسعير العملة الرقمية الافتراضية، مما يؤدي إلى تأييد الحكم باعتباره اعترافا مقنعا من السمات النقدية للبيتكوين، ولا يمكن أن تكون الحالة المكتملة صالحة.التنفيذ، والسبب الجذري هو أنه لا يمكن تسعير العملة الرقمية الافتراضية.

(4) يؤدي نموذج التداول خارج البورصة إلى خروج مسار رأس المال عن نطاق السيطرة تمامًا

سواء كان ذلك من خلال التداول على منصات التبادل أو من خلال المعاملات المباشرة بين شخص وآخر، فإن جميع نماذج التداول خارج البورصة OTC هي النموذج الوحيد الموجود حاليًا في بلدنا. عيب هذا النموذج هو أنه من النظام المصرفي، يمكننا فقط رؤية تدفق الأموال ولا يمكننا تحديد أسباب المعاملات المالية، وليس لدينا أي سيطرة على تدفق العملات الرقمية الافتراضية، حتى لو قمنا باسترجاع معلومات KYC من خلال التداول السائد. المنصات ودمجها مع المنطقة من خلال تحليل بيانات سلسلة الكتل، لا يمكننا فهم حالة معاملات العملات الرقمية الافتراضية إلا جزئيًا، ولا يمكننا تشكيل مراقبة شاملة وتحقيق حوكمة فعالة.

(5) لم يتم التحكم في تدفق الممتلكات المحلية إلى الخارج والداخل

أرقام وهمية إن الاستخدام المكثف للعملة يجعل من الصعب تنظيم تدفق الثروة إلى الخارج والداخل، وهو ما كان دائمًا سببًا مهمًا وراء تنظيمها بشكل صارم من قبل الدولة. لكن من وجهة نظر المؤلف، فإن ما يجب حله هو كيفية إنشاء مجموعة من اللوائح الفعالة والموجزة والمعقولة لتنظيم تداول الثروة، بدلاً من الحظر الأعمى للعملات الرقمية الافتراضية. أولا، الأموال التي تريد الخروج، حتى لو لم تكن هناك عملة رقمية افتراضية، ستظل تتدفق بطرق مختلفة، على الرغم من أن المؤلف يعتقد اعتقادا راسخا أن هؤلاء الأشخاص الذين يستنزفون الأموال سوف يندمون بالتأكيد. ثانياً، نحن نشعر بالقلق بشأن التدفقات إلى الخارج أكثر من قلقنا بشأن التدفقات إلى الداخل، وفي ظل الوضع الحالي لم نتمكن من حل مشكلة تدفقات رأس المال إلى الخارج بشكل جيد. ثالثا، غسل الأموال أمر لا مفر منه بالنسبة للأموال المتورطة في جرائم المنبع. في عصر لا يوجد فيه عملات رقمية افتراضية، كانت هناك طرق عديدة لغسل الأموال. حتى لعبة الليغو يمكن استخدامها لغسل الأموال. على الأقل، العملات الرقمية الافتراضية لها كتل عامة. سجلات السلسلة يمكن الاستعلام عنها.

رابعًا. المنع أفضل من الانفتاح. إن تعزيز قدرات الإشراف والحوكمة له أهمية عملية مهمة