المصدر: المحامي ليو هونغلين

0 1 ليس من السهل إجراء OTC في دائرة العملة هذه

في الأيام الأخيرة، كان هناك الكثير من الأخبار المتداولة على الإنترنت حول المعاملات المالية غير القانونية أنشطة بيع وشراء العملات الافتراضية، والأصدقاء في دائرة العملات يشعرون بالذعر.

على سبيل المثال، هذا: قامت الشرطة في تشينغداو وشاندونغ وفرع تشينغداو التابع لإدارة الدولة للنقد الأجنبي بالاشتراك في حل قضية مصرفية ضخمة تحت الأرض تتضمن 15.8 مليار يوان، واعتقلت 74 مشتبهًا بهم، في 17 مقاطعة و المدن في جميع أنحاء البلاد. وفقًا لشو شياو، أحد موظفي فرع تشينغداو التابع لإدارة الدولة للنقد الأجنبي، بعد أن تقوم البنوك السرية بجمع الرنمينبي من "العملاء"، فإنها تشتري العملات الافتراضية ثم تبيع العملات الافتراضية من خلال منصات التداول الخارجية للحصول على ما يحتاجون إليه. من أموال العملات الأجنبية. تحقق هذه العملية تحويل الرنمينبي والعملات الأجنبية، وهو ما يشكل عملاً غير قانوني لشراء وبيع العملات الأجنبية بشكل غير قانوني. واعترف المتهم الجنائي بأنه حصل على فرق سعر الصرف من خلال القيام "بهذا النوع من صرف العملات"، بأرباح تتراوح بين 3/1000 إلى 5/1000.

مثال آخر هو هذا العنوان في 27 ديسمبر: "النيابة الشعبية العليا: استخدام العملة الافتراضية كوسيلة لتنفيذ معاملات غير قانونية هو نشاط مالي غير قانوني." دون قراءة تفاصيل نص إخباري، يمكنك أن تخطئ بسهولة في أن شراء وبيع العملات الافتراضية هو نشاط مالي غير قانوني، ولكن إذا قرأت المقال الأصلي بعناية، ستعرف أن وجهة النظر الرسمية هي أن المزيد والمزيد من جرائم الصرف الأجنبي غير القانونية يتم ارتكابها من خلال العملات الافتراضية .

هذا يشبه "المزيد والمزيد من عمليات السطو" مثل المجرمين "شراء وبيع سكاكين المطبخ لقتل الناس" فسرته وسائل الإعلام على أنه "شراء وبيع سكاكين المطبخ جريمة". ألا تعتقد أن هذا هراء؟

02 لماذا يعتبر شراء وبيع العملات الافتراضية أمرًا غير قانوني؟

في الحالة الواردة في بداية المقال، لا حرج في أن ممارسات البنوك السرية تشكل تداولًا غير قانوني في النقد الأجنبي، ولكن لا يمكن فهم ذلك على أنه يعني شراء العملات الافتراضية هي بيع وشراء غير قانوني للعملات الأجنبية، ولا يمكن أن نفهم أن بيع العملة الافتراضية هو شراء وبيع غير قانوني للعملات الأجنبية.

السبب بسيط جدًا، وبسيط جدًا لدرجة أنه متواضع إلى حد ما، وهو: العملة الافتراضية ليست صرفًا أجنبيًا.

أولاً، دعونا نلقي نظرة على ماهية العملة الافتراضية. أحدث بيان رسمي صيني حول العملة الافتراضية هو "تقرير الاستقرار المالي الصيني (2023)" الصادر عن بنك الشعب الصيني هذا الشهر، والذي يتضمن تعريف العملة الافتراضية (لا تكن حذرًا، العملة الافتراضية هي أصل مشفر). هي:

"تشير الأصول المشفرة إلى الأصول الرقمية للقطاع الخاص التي تعتمد بشكل أساسي على التشفير أو دفتر الأستاذ الموزع أو تطوير وتشغيل التكنولوجيا المماثلة، إنشاء أشكال أصول ونماذج أعمال جديدة. لا يتم إصدار الأصول المشفرة من قبل السلطات النقدية ولا تحتوي على سمات العملة مثل الشرعية والطبيعة الإلزامية. "

دعونا نلقي نظرة على ما هي العملات الأجنبية التبادل هو. لن نتحقق من القواميس الموثوقة الأخرى، ولكننا سننظر فقط إلى موسوعة بايدو، فهو يفهم اللغة الصينية بشكل أفضل.

"الصرف الأجنبي، الاسم الإنجليزي هو العملة الأجنبية، وهي هيئة إدارية للعملة (البنك المركزي، وكالة إدارة النقد، استقرار الصرف الأجنبي حقوق الدائن المالي والصندوق المالي التي تحتفظ بها وزارة المالية في شكل ودائع مصرفية، وأذون خزانة، وأوراق مالية حكومية طويلة وقصيرة الأجل، وما إلى ذلك، والتي يمكن استخدامها عندما يكون ميزان المدفوعات في حالة عجز، بما في ذلك العملات الأجنبية، الودائع بالعملة الأجنبية، والأوراق المالية بالعملة الأجنبية (السندات الحكومية، وأذون الخزانة، وسندات الشركات، والأسهم، وما إلى ذلك)، وشهادات الدفع بالعملة الأجنبية (الفواتير، وشهادات الإيداع البنكي، وشهادات التوفير البريدية، وما إلى ذلك)."

لذا، وفي ظل السياسات التنظيمية الحالية في الصين، فإن العملات الافتراضية إما أن تكون هواء، أو أنها ملكية افتراضية. نحن لسنا متأكدين مما إذا كان يمكن أن تشكل ملكية افتراضية، لكنها بالتأكيد ليست عملة معادلة عامة معترف بها من قبل البنك المركزي.

بالطبع، في هذا المقال لن نناقش التوصيف القانوني للعملة الافتراضية، هذا ما يفعله الباحثون القانونيون، نحتاج فقط إلى معرفة شيء واحد: العملة الافتراضية ليست مهربة يحظرها القانون في الصين. نظرًا لأنها ليست مهربة. كمواطن صيني، يمكنك بالطبع شراؤها والاحتفاظ بها وفقًا لتفضيلاتك الخاصة. مثل هذا السلوك في حد ذاته لا يشكل جريمة غير قانونية.

ليس من غير القانوني شراء العملة الافتراضية.هل بيع العملة الافتراضية غير قانوني؟

رأيي هو أنه ليس غير قانوني أيضًا.

لنأخذ مثالاً لنفهمه، يذهب شخص إلى محل ذهب لشراء مصوغات ذهبية، فيمكنه أن يرتديها ويجمعها بنفسه، أو يمكن أن ينقلها إلى الجيل التالي باعتباره إرث عائلي. وبطبيعة الحال، يمكنه أيضًا السفر إلى الخارج. عندما بعته في السوق المحلية، هل تعتقد أن هذا يمكن أن يكون تداولًا غير قانوني في العملات الأجنبية؟

بالعودة خطوة إلى الوراء، حتى لو كان هذا السلوك يشتبه في أنه غير قانوني، فهي لا تزال مشكلة المشتري، كيف أعرف أن بائع الذهب يشتري الذهب للمضاربة؟ هل يحتاج البائعون إلى تعهد المستخدمين بأنهم لن يبيعوا أبدًا ويصرفوا أموالهم في الخارج؟ هذا هراء إلى حد ما.

لا يمكن إنكار أنه مع التطوير الموحد المتزايد للعملات الافتراضية (خاصة العملات المستقرة) في البلدان والمناطق الخارجية، سيتوخى بعض الأصدقاء "الأذكياء" بعض الحذر لبيع العملات الافتراضية في الصين من خلال التجار خارج البورصة أو العملات الافتراضية. في البورصات الخارجية، يمكنك استخدام الرنمينبي لشراء عملة افتراضية، ثم تحويلها إلى عملة قانونية محلية في الخارج وإيداعها في حساب مصرفي، وبالتالي تحويل أصولك في الخارج.

لكن المشكلة هي أن المشتري يفعل ذلك بهدوء، ولا يفعل ذلك لم (ولا أستطيع) أن أخبر البائع بأمانة.

هل لا توجد مخاطر قانونية للأشخاص الذين يبيعون العملات الافتراضية؟ بالطبع لا.

نأخذ أيضًا قصة بيع الذهب أعلاه كمثال، لنفترض أن شخصًا ما جاء إلى متجرك لاكتناز الذهب بجنون ورفض المساومة، ستكون سعيدًا جدًا، وسترى المحلي الوضع لاحقاً، فقط بعد قراءة الأخبار عرفت أن هذه عصابة إجرامية، وأن الأموال التي أعطاها لك لم تكن نظيفة. في هذا الوقت، من الطبيعي أن تأتي الشرطة المحلية إلى باب منزلك وتطلب منك التعاون مع التحقيق، بل وتطلب منك إعادة الأموال المسروقة ذات الصلة، إذا لم تقم بإعادتها، فسوف يقولون أنك مشتبه بارتكاب جريمة جريمة وقطع رأسك.

وينطبق نفس المبدأ على تجار العملة الافتراضية خارج البورصة.

لديك عميل يشتري منك كمية كبيرة من USDT، ولكنك تركز فقط على شحن البضائع دون أن تسأل صديقك من أين تأتي أموالك. ونتيجة لذلك، ينقلب المشتري ولا تفعل ذلك. "لا أعرف من هم. في الكازينوهات الخارجية، اتبعت الشرطة اتجاه الأموال وعثرت عليك في هذا الوقت. قلت أنك لم تكن على علم تام بهذا الأمر وأنك بريء. لكنني آسف، فأنت لم تقم بعمل جيد في مجال منع المخاطر لعملك، ولم تف بالتزاماتك القانونية ضد غسيل الأموال. يجب على شخص ما أن يدفع مقابل المسؤوليات والتكاليف ذات الصلة. إذا لم تفعل ذلك ادفع، سأصفعك على رأسك.

يقال أنه كلما كانت العاصفة أكبر، زادت تكلفة الأسماك. إذا كنت تريد كسب المال من بيع الأسماك، عليك أن تكون حذراً من الأمواج العاتية.

والأهم من ذلك، إذا كنت تعلم أن المشتري ليس لديه ما يكفي من المال، نظف ، ولكن لا تزال تحافظ على شراكة استراتيجية، وتعاونية للغاية مع سلوك الطرف الآخر في شراء USDT، وحتى مساعدة العملاء بحماس على التواصل مع خدمات صرف العملات الافتراضية في الخارج للحصول على عملة قانونية، فإن احتمالية الاشتباه في ارتكابك جريمة سترتفع بلا شك.

الحالات الثمانية النموذجية لمعاقبة الجرائم المتعلقة بالنقد الأجنبي والتي أصدرتها النيابة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي هي كما يلي: الشخص الذي قدم العملة الافتراضية تآمر مسبقًا مع الشخص الذي اشترى بشكل غير قانوني وبيع العملات الأجنبية، أو معرفة أن الآخرين يشترون ويبيعون العملات الأجنبية بشكل غير قانوني، ولكنهم ما زالوا يقدمون مساعدة كبيرة لهم في تحويل العملة المحلية والعملة الأجنبية عن طريق تداول العملات الافتراضية وغيرها من الطرق، يشكل جريمة مشتركة للعمليات التجارية غير المشروعة. أولئك الذين يقدمون خدمات تداول العملات الافتراضية لأولئك الذين يشترون ويبيعون العملات الأجنبية بشكل غير قانوني، ولكن لديهم فقط فهم عام للجريمة التي يساعدونها، ولا يدركون على وجه التحديد جريمة المساعدة في تداول العملات الأجنبية غير القانوني، يمكنهم المساعدة في التحقيق في المسؤولية الجنائية عن الأنشطة الإجرامية لشبكة المعلومات.

لذا: سواء كنت تشتري USDT أو تبيع USDT، فبموجب القوانين والسياسات التنظيمية الحالية في الصين، فإن هذا السلوك في حد ذاته لا يشكل جريمة غير قانونية. ومع ذلك، إذا كنت تمشي غالبًا بجوار النهر، فكيف لا يمكنك الحصول على حذائك مبلل؟ . أثناء عملية البيع والشراء، إذا كنت تعلم أن هناك مشكلة في USDT الخاص بالطرف الآخر، أو كنت تعلم أن هناك مشكلة في أموال الطرف الآخر لشراء العملة الافتراضية، ولكن لا يزال لديك موقف خدمة جيد وتوفر خادمًا شخصيًا خدمات على غرار. إذا تم استهدافك من قبل الشرطة لسوء الحظ، فلا يمكن إلا أن يقال أنك غير محظوظ.

03 اقترح محامي مانكيو

الكثير من الهراء قد يلجأ إليه البعض لا، لذا باعتبارك تاجر عملة افتراضية خارج البورصة، ما الذي يجب عليك فعله لتقليل احتمالية التورط في جرائم غير قانونية؟

دعونا نلقي نظرة على كيفية قيام شركة OTC المعروفة في هذه الصناعة، والتي يقال إنها لم تفشل أبدًا، بمنع مخاطر التداول (إنها فقط لمشاركة معلومات الصناعة ولا تشكل أي نصيحة في مجال ريادة الأعمال).

استنادًا إلى الفهم المتعمق للمحامي Honglin لصناعة العملات الافتراضية، إذا كنت تريد من أجل تقليل خطر الاشتباه بارتكاب جرائم غير قانونية قدر الإمكان في عملية شراء وبيع العملات الافتراضية، تستحق النقاط التالية دراسة متأنية:

1. حاول القيام بالأعمال التجارية مع العملاء الذين لديهم عتبة معينة، والتي يمكن أن تتجنب مشاركة العديد من الأشخاص في التسجيل، صغار مستثمري التجزئة.

2. إما القيام بأعمال تجارية بين المعارف أو القيام بأعمال تجارية في البورصات الخارجية المرخصة، بعد كل شيء، قامت البورصات الرئيسية بممارسة KYC/KYT ومكافحة غسيل الأموال للمستخدمين، مما يمكن أن يقلل بشكل كبير من غسل أموال المستخدمين. مخاطرة.

3. يجب أن يكون السحب من بطاقة مصرفية باسم المشتري، ومحاولة استخدام الأموال المودعة في البطاقة المصرفية (مثلا أكثر من 7 أيام).في الوقت الحاضر، أكثر و يتطلب هذا الأمر تجار OTC الأكثر حذرًا في الصناعة. قم بتنزيل البيانات المصرفية الأخيرة لعملاء غير معروفين.

4. يمكن للأصدقاء المستعدين حقًا لاستخدام العملة الافتراضية خارج البورصة كمهنة لتحقيق ثروة أن يفكروا في تسجيل شركة والتقدم للحصول على ترخيص لممارسة الأعمال التجارية في بلدان ومناطق محددة بالخارج. هناك سببان : مع زيادة عدد مستخدمي العملة الافتراضية، هناك المزيد والمزيد من الأشخاص حول العالم، وسيكون الطلب في السوق أكبر وأكبر؛ سيتم الاعتراف بالعملة الافتراضية كأصل قانوني من قبل المزيد والمزيد من البلدان والمناطق، وسيتم محمية بموجب القانون. وستكون متوافقة ومرخصة في الخارج للعمل وفقًا للقانون. يمكن للمواطنين كسب الكثير من المال.

5. إذا تم استهدافك من قبل الشرطة لشراء أو بيع العملات الافتراضية، فتذكر العثور على محامٍ في أقرب وقت ممكن.