Fasad Baru untuk Penggalangan Dana Ilegal

Dalam persidangan baru-baru ini di Pengadilan Rakyat di Distrik Minhang, Shanghai, sebuah kasus yang melibatkan barang koleksi digital muncul ke permukaan, yang menyoroti skema penggalangan dana yang menipu. Para penawar yang tidak sadar, yang terpikat pada investasi impulsif, menemukan diri mereka tanpa disadari menjadi peserta dalam skema piramida. Investigasi mengungkapkan bahwa platform yang dimaksud telah menyerap lebih dari 1,34 juta yuan dari ribuan pengguna, yang mengakibatkan total kerugian lebih dari 410.000 yuan bagi para korban.

Munculnya Penggalangan Dana Ilegal dengan Topeng Baru

Kisah ini dimulai pada Juni 2022 ketika Zhang dan Liu mendirikan "Tonggu Platform," yang mengemas gambar-gambar berbiaya rendah atau yang dapat diunduh secara bebas sebagai barang koleksi digital dengan menggunakan teknologi blockchain untuk dijual. Dengan menggunakan saluran seperti akun dan grup publik WeChat, mereka mempromosikan barang koleksi digital ini, secara keliru menjamin pembelian kembali secara teratur dengan harga dua kali lipat, dividen platform, dan hak keanggotaan eksklusif seperti akuisisi tanah prioritas di metaverse.

Platform ini memperkenalkan aturan yang unik-membeli barang koleksi digital tertentu dapat menghasilkan barang koleksi yang lebih langka dan lebih tinggi, sementara pembelian kotak dapat mengumpulkan poin untuk mendapatkan peringkat dan hadiah. Zhang bahkan memfasilitasi pasar sekunder bagi pengguna untuk berdagang, menciptakan ilusi pasar yang ramai dan saling menghargai.

Zhang dan Liu mendapatkan keuntungan yang signifikan. Untuk menghindari tanggung jawab dan pengembalian yang dijanjikan, Zhang menghentikan pembayaran server, menutup Platform Tonggu, membuat pengguna tidak dapat menarik dana atau melihat koleksi digital.

Menentukan Penggalangan Dana Ilegal

Pengadilan Rakyat Distrik Minhang menyimpulkan bahwa Zhang dan Liu terlibat dalam penggalangan dana ilegal untuk keuntungan pribadi melalui cara-cara curang, mengumpulkan sejumlah besar uang, yang merupakan pelanggaran penipuan kolektif. Pengadilan menjatuhkan hukuman penjara dan denda kepada keduanya.

Lu Jin, seorang hakim di Divisi Pengadilan Pidana Pengadilan Distrik Minhang, menyoroti kriteria untuk mengidentifikasi penggalangan dana ilegal, dengan menekankan pada penentuan "niat untuk memiliki secara ilegal". Jin menyatakan bahwa kasus ini melibatkan penggalangan dana ilegal, menyalahgunakan dan menghindari kewajiban, daripada menggunakan dana tersebut terutama untuk kegiatan operasional, yang menunjukkan kepemilikan ilegal.

Perlunya Peningkatan Pencegahan Terhadap Metode Kejahatan Inovatif

Dengan metode penggalangan dana ilegal yang terus berkembang, Song Zhaoyuan, seorang asisten hakim di Divisi Persidangan Pidana Pengadilan Distrik Minhang, mendesak masyarakat untuk berhati-hati.

Model dan taktik penggalangan dana ilegal yang baru semakin membingungkan dan menipu. Zhaoyuan menyarankan individu untuk melatih kesadaran investasi yang rasional, dengan mengingat pepatah "Investasi mengandung risiko; berhati-hatilah". Dia memperingatkan terhadap berbagai penipuan yang menyamar sebagai inovasi teknologi atau industri hijau, mendesak kesadaran yang lebih tinggi akan bahaya penggalangan dana ilegal dan mengadvokasi peningkatan kewaspadaan.

Dia merekomendasikan untuk memverifikasi legalitas perusahaan dan kualifikasi penggalangan dana melalui situs web resmi sebelum berinvestasi dan menyarankan untuk mengevaluasi potensi investasi terhadap suku bunga pinjaman bank dan imbal hasil produk keuangan yang umum untuk menghindari menjadi mangsa proyek yang menguntungkan namun menipu.

Kasus-kasus Penggalangan Dana Ilegal Serupa dengan Koleksi Digital

Meskipun kasus "Tonggu Platform" ini unik dalam detail spesifiknya, contoh-contoh penggalangan dana ilegal lainnya yang serupa dengan menggunakan barang koleksi digital telah bermunculan, menyoroti sebuah tren yang memprihatinkan. Berikut adalah beberapa contohnya:

1. lanjutkan

Kasus ini melibatkan platform terdesentralisasi yang menjanjikan keuntungan tinggi melalui perekrutan anggota baru. Namun, para penyelidik menetapkannya sebagai skema Ponzi, yang pada akhirnya menyebabkan para pendiri platform tersebut menghadapi tuntutan pidana.

2. MyEtherWallet

Platform ini memfasilitasi pembuatan penawaran koin perdana (ICO), beberapa di antaranya ternyata merupakan penipuan. Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) mendakwa pemilik platform karena gagal mendaftar sebagai dealer dan pialang sekuritas.

3. PlexCoin

Kasus ini melibatkan mata uang digital yang dipasarkan sebagai peluang investasi. Namun, SEC memutuskan bahwa itu adalah sekuritas yang tidak terdaftar dan merupakan skema Ponzi, yang mengarah pada tuntutan terhadap para pendiri.

Kasus-kasus ini menunjukkan sifat menipu dari beberapa barang koleksi digital yang ditawarkan sebagai peluang investasi. Kasus-kasus ini menyoroti pentingnya kewaspadaan investor dan perlunya tindakan regulasi.

Ciri-ciri Umum Skema Penagihan Digital yang Menipu:

• Pengembalian yang berlebihan: Menjanjikan imbal hasil tinggi yang tidak realistis atau dijamin adalah taktik umum yang digunakan untuk memikat investor yang tidak menaruh curiga.
• Transparansi yang terbatas: Kurangnya informasi mengenai teknologi, tim, atau proyeksi keuangan yang mendasari harus menjadi tanda bahaya.
• Urgensi dan tekanan: Menciptakan rasa urgensi dan ketersediaan yang terbatas dapat menekan individu untuk membuat keputusan impulsif.
• Penekanan pada eksklusivitas: Mengklaim manfaat eksklusif atau hak keanggotaan dapat digunakan untuk menarik investor yang mencari status sosial.

Melindungi Diri Anda dari Skema Penipuan:

• Lakukan penelitian yang menyeluruh: Sebelum berinvestasi pada barang koleksi digital apa pun, teliti perusahaan, tim, teknologi, dan kondisi pasar.
• Berhati-hatilah dengan janji-janji yang tidak realistis: Berhati-hatilah dengan platform atau individu yang menjanjikan imbal hasil terjamin, terutama jika tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.
• Hindari taktik tekanan: Jangan merasa tertekan untuk berinvestasi dengan cepat. Luangkan waktu Anda untuk memahami risikonya dan konsultasikan dengan penasihat keuangan jika diperlukan.
• Tetap terinformasi: Terus ikuti perkembangan berita dan peraturan terkait koleksi digital dan skema penggalangan dana ilegal.
• Melaporkan aktivitas yang mencurigakan: Jika Anda mencurigai adanya skema penagihan digital yang mungkin bersifat curang, laporkan hal tersebut kepada pihak yang berwenang.

Dengan mengikuti tips-tips ini dan berhati-hati, investor dapat membantu melindungi diri mereka sendiri agar tidak menjadi mangsa skema koleksi digital yang menipu.