AML：暗号、不動産、AIの変革

マネーロンダリング対策を取り巻く環境の変化

新年を迎え、アンチ・マネー・ロンダリング（AML）の状況は大きく変化している。特に暗号通貨、不動産、人工知能（AI）の活用の領域で、世界的な出来事や新たな規制が顕著な変化を促している。

暗号規制の強化：必要性

暗号通貨は、その革新的な魅力にもかかわらず、詐欺の温床となっている。昨年は暗号関連の窃盗が37％急増し、総額43億ドルに上った。このような犯罪は、ソーシャルメディアを通じて助長されることが多く、法的枠組みの強化が急務であることを浮き彫りにしている。特に、大手暗号プラットフォームであるFTXの破綻後、焦点は明白に変化している。米国や欧州連合などの世界的な大国は、2023年により強固な暗号規制の確立に向けた取り組みの先頭に立っている。

不動産ロンダリングのホットスポット

不動産セクターの片隅ではマネーロンダリングが盛んである。最近の調査結果は驚くべきものだった。トランスペアレンシー・インターナショナルは、ロシアの汚職容疑に関連する英国の不動産投資15億ポンド相当という途方もない額を公表した。同様に、米国の不動産市場では、5年間で23億ドル以上の資金洗浄が行われている。米国は、ロシアのオリガルヒをターゲットにしたKLEPTO法や、FinCENによるGeotargeting Ordersの拡大などの立法措置で対応している。

AI：AML戦略に革命を起こす

AIとAMLの接点がコンプライアンス戦略を再構築している。AIがAMLプロセスを強化する一方で、AMLはAIの精度と効率性を向上させる。この相乗効果は、金融システムのデジタル化がもたらす課題に対処する上で極めて重要である。人間の介入に取って代わるものではないとはいえ、AMLの仕組みを強化する上でAIの役割はますます不可欠になってきている。

規制当局とレグテックのコラボレーション

2023年は、規制当局とReg-Tech企業のより緊密な協力関係の必要性を予告している。詐欺的なスキームが進化する中、この連携は異常を迅速に特定し対応する上で極めて重要である。このような協力は、金融システムにおける規制導入の有効性を大幅に高めることができる。