ナイジェリア政府、失敗を隠すためにバイナンスを非難？

ナイジェリアの暗号弾圧とバイナンスの対立

通貨危機に悩むナイジェリアは、暗号通貨規制の戦場となっている。その渦中にあるのが世界最大の暗号取引所バイナンスで、ナイジェリア当局と激しく対立している。

ナイジェリアで暗号通貨はどうなっているのか？

ナイジェリアでは暗号通貨シーンが確立されており、多くの国民がナイラ安をヘッジするためにデジタル通貨に目を向けている。そのため、慢性的なドル不足に悩むナイジェリア政府との間に摩擦が生じている。

その結果、暗号通貨プラットフォームはナイラを取引する人気の手段となり、政府を落胆させている。

ナイジェリアの通貨ナイアは、慢性的なドル不足のため、数年間緊張状態にある。その結果、ナイジェリアの人々は、インフレヘッジと外貨獲得の手段として、Binanceのような暗号通貨プラットフォームをますます利用するようになっている。

バイナンス幹部が拘束され、脱税およびマネーロンダリング容疑に直面

2024年2月、ナイジェリア当局がティグラン・ガンバーリャンと同僚のナディーム・アンジャワラを拘束し、事態は急展開した。両者とも、暗号取引所に関する進行中の捜査について当局者と面会するためにナイジェリアを訪れていた。

左から右ティグラン・ガンバーリャンとナディーム・アンジャールワラ

勾留後、両幹部は脱税、3500万ドルを超えるマネーロンダリング、さらにはテロ資金供与など、非難の嵐に直面した。

バイナンスは潔白を主張し、容疑を争っているが、米国籍でバイナンスの金融犯罪コンプライアンス責任者であるガンバーリャンは拘束されたままである。英国・ケニア国籍のアンジャワラは国外に逃亡した。

バイナンスCEO、ナイジェリアの捏造告発と賄賂勧誘を非難

状況はさらに悪化した。バイナンスのリチャード・テンCEOは、厳しいブログ記事を発表した。 がナイジェリア政府関係者の不正行為を告発した。テング氏は、ガンバーリャンとアンジャワラは協力すると偽ってナイジェリアに招かれたが、その後理由もなく拘束されたと主張した。

さらにテング氏は、ナイジェリア政府高官との敵対的な会合で、バイナンス幹部はプラットフォームからナイラを上場廃止にし、膨大なユーザーデータを渡すよう圧力をかけられたと主張した。

もっとも爆発的なのは、テングがナイジェリアの無名の役人に1億5000万ドルの暗号通貨による賄賂を要求し、調査を中止させたと告発したことだ。

両者の間で非難が飛び交い、事態は大きくエスカレートしている。

Teng氏は、Gambaryan氏はバイナンスに圧力をかけるために人質にされた無実の中堅社員だと主張している。彼は、取引所の幹部は会議のために安全な通路を約束されたが、代わりに攻撃的な行動と恐喝の試みにさらされたと主張している。

緊迫化する情勢を受け、バイナンスはナイジェリアのユーザーを対象にしたピアツーピア（P2P）取引商品を停止し、プラットフォームからナイラの上場を廃止した。この動きは、状況を緩和し、生産的な対話への道を開くことを期待した、バイナンスによる誠意あるジェスチャーとして提示された。

しかし、ナイジェリア当局がバイナンスと拘束された幹部を告発したため、緊張は高まり続けた。

責任転嫁？非難と否定

ナイジェリアは、バイナンスがマネーロンダリング、テロ資金調達、為替操作を助長していると非難している。バイナンスはこれらの告発を否定し、ナイジェリア政府の通貨管理の失敗のスケープゴートにされていると主張している。

ナイジェリア政府のバイナンスに対する告発は、その動機に疑問を投げかけるものだ。潜在的な犯罪行為に対処することは不可欠だが、拘束のタイミングと告発の厳しさは、ナイジェリア政府が自国の経済的苦境に対する非難をそらそうとしている可能性を示唆している。

ナイジェリアとバイナンスの関係はどのようにして始まったのか？

テングによれば、ナイジェリアの証券取引委員会（SEC）がデジタル資産に関する規制を導入した2022年5月から、この話は始まった。バイナンスは積極的にSECに接触し、ライセンス・プロセスに関する明確化を求め、協力を申し出た。

しかし、SECからの回答はなく、今日に至るまで、仮想資産サービス・プロバイダー（VASP）が新規制の下でライセンスを取得した例はない。

2023年6月、米証券取引委員会（SEC）はバイナンスを標的にした通達を発表し、ナイジェリアの投資家への勧誘を中止するよう指示した。

バイナンスはこれに対し、ナイジェリアでの勧誘活動を直ちに停止した。また、SECに協力することを改めて表明し、面会を求めたが、やはりSECからの回答はなかった。

SECからのコミュニケーション不足にもかかわらず、バイナンスはナイジェリアの規制環境に関与する努力を続けた。2023年11月にはナイジェリア金融情報ユニット（NFIU）と経済金融犯罪委員会（EFCC）の法執行トレーニングに参加した。さらに、バイナンスは2024年3月にSECの改正規制について解説を行った。

2023年12月、バイナンスは下院金融犯罪委員会（HCFC）委員長から公聴会への出席を要請する書簡を受け取った。バイナンスは代表団の派遣に同意し、ティグラン・ガンバリヤンは2024年1月にナイジェリアに渡ったチームの一員となった。

HCFCとの事前ヒアリングの際、委員会はバイナンスのチームとCEOに対して逮捕状を発行し、出国を阻止すると脅した。委員会はまた、疑惑を消滅させるために暗号通貨で多額の支払いを要求した。

バイナンスは支払いを拒否し、和解の話し合いを行う前に申し立ての詳細を確認するよう要求した。

支払いを拒否したため、バイナンスのチームはナイジェリアから退去するよう圧力をかけられた。バイナンスはその姿勢を崩さず、公式な申し立て書を見ることを要求し、法的解決を主張した。

この頃、ナイジェリアの通貨ナイラ（NGN）は急落していた。当時ナイジェリアを代表する暗号プラットフォームであったBinanceは、P2P（ピアツーピア）取引を提供しており、一部のナイジェリア人は通貨下落から身を守るためにこれを利用していた。

このP2P取引の利用は、バイナンスがナイジェリアの為替相場に影響を与えているとのナイジェリア当局の懸念を招いた。

バイナンスは、P2Pの価格設定に関与していないこと、広告価格が実際の取引価格を反映しているとは限らないことを説明し、こうした懸念に対処した。また、異常な価格の広告を削除し、ユーザーの活動を制限する措置を実施した。

安全が保証されていたにもかかわらず、ティグラン・ガンバリヤンとバイナンス・アフリカの責任者であるナディーム・アンジャワラは、ナイジェリア当局者との会合の後、2024年2月に拘束された。

最初の会談は生産的なものに思えたが、EFCC当局者がバイナンスのプラットフォームからナイラを上場廃止にし、財務／税務コンプライアンス情報を提供するなどの要求をしたため、トーンは変化した。

その後、ティグランとナディームは拘束され、意思に反して拘束された。

バイナンスの協力へのコミットメント

拘束後、バイナンスはナイジェリア政府をなだめる措置をとったが、緊張は続いている。テング氏は、バイナンスはナイジェリア当局と協力し、未解決の問題を解決することを約束すると強調した。

彼はまた、「私の次のアップデートは、従業員が自宅で家族と一緒に安全に過ごせるようなものであってほしい」とも願っている。

ナイラ安をもたらすもの

ナイジェリア・ナイラが現在、1,000ナイラ＝0.71米ドルという歴史的安値に近づいている。この劇的な下落は、ナイジェリア通貨に完璧な嵐を巻き起こす要因が重なったことに起因している。

第一に、外国為替需要が満たされていないため、公的市場が苦しんでいる。このため、企業や個人はドルが必要な場合、闇市場に頼らざるを得ない。

第二に、ナイジェリアの生命線である石油輸出が近年減少している。このようなドル流入の減少は、公的市場を飢えさせ、ナイラをさらに弱体化させる。

さらに火に油を注ぐことになったのが、ティヌブ大統領の通貨管理廃止の決定である。投資家は当初、外国為替へのアクセスが容易になることを期待して歓喜した。

しかし、企業に対する70億ドルもの満期為替予約の滞留は、依然として解決されていない。この状況は企業も銀行も同様で、新たなドルへのアクセスを妨げている。

ナイジェリアの外貨準備高も厳しい状況だ。使用可能な外貨準備高は370億ドルからわずか335億ドルに減少し、さらに190億ドルという多額のデリバティブ取引が負担となっている。

憶測によると、ナイジェリアの正味使用可能埋蔵量は37億ドルと衝撃的な低さだ。

かつて200億ドルのバッファーを有していた重要な原油超過勘定は、わずか4億7300万ドルしかない。

公式予算は非現実的な為替レートを前提としており、闇市場ではすでに1ドル＝1,300ナイラを要求しているため、専門家はさらなる切り下げとインフレスパイラルの可能性を予測している。

ナイラの生き残りをかけた戦いは天秤にかかっている。

進化し続けるナイジェリア詐欺

ナイジェリアは昔からオンライン詐欺の温床となっており、悪名高いナイジェリアプリンス詐欺はその先駆けである。

この詐欺は419詐欺（ナイジェリア刑法の詐欺に関する条文を引用）とも呼ばれ、国外への送金を手助けする代わりに、隠された財産を分け与えるという約束で被害者を誘う。

ナイジェリア王子詐欺の一例。(出典: nordvpnのブログ)

その手口はさらに巧妙になり、今や詐欺師は企業幹部から海外駐留の兵士まで、あらゆる人になりすましている。詐欺師たちは、現実の出来事を利用して、自分たちの話をより信憑性のあるものに見せかける。

古典的な立替金詐欺に加え、犯罪者は相続詐欺、ロマンス詐欺、さらには政府の偽の給付金制度といった分野にまで手を広げている。

ナイジェリア人詐欺師は、小口の詐欺にとどまらない。連邦当局は、洗練されたナイジェリア人犯罪ネットワークを、企業から数百万ドル規模の窃盗に結びつけている。これらのグループは、上司や業者になりすまし、従業員を騙して送金させることもある。

ナイジェリアの詐欺との戦いは続いている。2016年に開始されたナイジェリアの内部告発プログラムは、市民が疑わしい活動を報告することを可能にし、数百万ドルの回収につながっている。

その結果、反汚職部門はナイジェリアにあるアパートのタレコミを受けることになった。その後、家宅捜索によって4300万ドルの現金が発見され、このような犯罪事業に莫大な金額が絡んでいることが浮き彫りになった。

ナイジェリアにおける暗号通貨カオス

アフリカ最大の経済大国ナイジェリアは、経済的苦境のパーフェクト・ストームに直面している。インフレ率は30％近くに達し、人口の3分の2が貧困にあえぐ中、多くのナイジェリア人が生命線として暗号通貨に目を向けている。

この急増により、ナイジェリアは世界で2番目に暗号を導入している国となり、過去1年間で約600億ドル相当の取引が行われた。

しかし、この暗号ブームは、ナイジェリア政府が自国通貨であるナイラの管理に苦慮していることと衝突している。

ナイラ安が進むにつれ、ナイジェリアの人々はステーブルコイン（米ドルにペッグされたデジタル通貨）に群がり、政府の管理を回避した非公式な為替レートを作り出している。

このためナイジェリア政府関係者は、バイナンスのような暗号プラットフォームが市場を操作し、同国の通貨を流出させていると非難している。

ナイジェリア、キャッシュレスの夢が市民を現金に戻す

ナイジェリアの通貨ナイアは、政府が米ドルに固定する政策を廃止した後、下落の一途をたどっている。ナイラの価値は3分の2以上に急落し、輸入品が著しく割高になっている。

ナイジェリア中央銀行（CBN）は、基本的な生活必需品を購入するのに苦労しているナイジェリア国民に、サイバーセキュリティを向上させるため、電子銀行取引に0.5％の課税を新たに課すという奇策を打ち出した。しかし、この動きは、ナイジェリアがここ数世代で最悪の経済危機に直面する中、怒りを巻き起こしている。

経済学教授のアブドゥルラザク・ファッジ博士のような批評家は、新たな負担を強いるには時期尚早だと主張する。企業、特にデジタル取引に依存している小規模な企業も被害を受ける可能性が高い。

課税の不人気は明らかだ。パンの販売業者アブバカル・シェカは電子商取引を完全にやめるつもりだ。ナイジェリア労働会議と権利団体は反対の声を上げており、法的措置を脅す者さえいる。

アナリストたちはこの政策転換を恐れている。公共問題アナリストのハブ・サニは、現金への回帰を警告し、2023年に経験したような現金不足を再び引き起こす可能性を指摘している。ナイジェリアのデジタル決済普及率はすでに低く、現在16～64歳ではわずか8％にとどまっている。

モバイルネットワークの普及率が低く、スマートフォンの価格にも問題があるナイジェリアでは、キャッシュレスの夢は急速に失われつつあるようだ。

ナイジェリア・ナイラの今後の可能性

ナイジェリアは、ナイラ安と暗号市場の成長という複雑な経済状況に直面している。現在、規制当局と暗号取引所との緊張関係がハードルとなっているが、ビットコインを法定通貨として採用したエルサルバドルの大胆な動きから学ぶべき教訓もある。

ナイジェリアは、管理された暗号統合戦略を模索することができる。これには、透明性と安全性を高めるためにブロックチェーン技術に基づいて構築された、ナイラに固定された国家デジタル通貨を作成することが含まれる可能性がある。

これは、ナイジェリアにおける暗号通貨の人気の高まりを活用しながら、現在のナイラに代わるより安定した通貨を提供する可能性がある。

しかし、円滑な実施と潜在的なリスクの軽減には、慎重な計画と国際的な協力が不可欠である。