中国の反マネーロンダリング法が初めて抜本改正、仮想通貨が焦点に

出典：Mankind Blockchain Legal Services

2024年1月22日、李強首相は国務院常務会議を主宰し、「中華人民共和国反マネーロンダリング法（改正草案）」について議論した。立法計画によると、改正草案は2025年に成立する予定である。

北京大学法学院の教授であり、AML法改正草案の議論に携わった専門家である王新氏によると、中国の反マネーロンダリングの重要性に対する認識は、「3段階のジャンプ」であるという。金融機関の安定と評判の維持という最も狭い意味での最初の理解から、マネーロンダリングと経済的利益を生む述犯との関連性、金融安全の維持へ、そして最終的に、マネーロンダリングと経済的利益を生む述犯との関連性、金融安全の維持へ。金融の安全保障の維持、そして最終的には戦略的高度の国家安全保障全体の維持へと昇華する。

まず泥棒を捕まえることが先決であり、国家安全保障の高みにまで昇った中国の反マネーロンダリングの大義名分にとって、問題を解決するために法的レベルに昇ることが最も緊急で最も必要なのは、仮想資産を含むマネーロンダリング問題である。

ちょっとしたいちゃもんは、国際犯罪組織のマネーロンダリング時間が仮想通貨を使用していない場合、それは本当に時代にそぐわないことがあるということだ。22.5％であり、通貨関連犯罪では、件数、金額ともに詐欺マネーロンダリングが頭一つ抜けていることがわかる。

しかし、仮想通貨マネーロンダリングについては

近年、「漂白」の勢いを求めて、伝統的なマネーロンダリングモデルを利用したあらゆる種類の違法・犯罪的な資金調達は、効果的に抑制されている。その取り締まりを避けるため、犯罪者はより隠密で便利な「仮想通貨」をキャリアとして使い、違法に得た資金の「洗浄」を実現することに目を向けている。

ブロックチェーン技術を背景にした仮想通貨は、分散化、匿名性、世界的な流通、規制が難しいアルゴリズム暗号化などの特徴を持ち、オンラインギャンブル、振り込め詐欺、ネットワークマーケティングなど、さまざまな犯罪形態における主な支払い・決済チャネルとして機能している。

犯罪者は仮想通貨のマネーロンダリングを使用し、仮想通貨変換の購入から法定通貨を完了し、その後、「配置、クリーニング、収集」の3段階の経験の間に、法定通貨の仮想通貨変換プロセスを販売することです。まず、違法な資金が洗浄されるチャネルに注入され、その後、コインミキサー、クロスチェーン、複雑な取引の軌道を作成するための匿名コインなどの混合技術的手段を使用し、最終的に専門化、インテリジェンス、隠密、チェーンやその他の特性を持つ、現金の特定のアドレスに仮想通貨収束後に浄化されます。

（a）専門化した側面。技術の人気と仮想通貨の "リッチ "効果の多数は、ウォレットAPP、交換APP、ブラウザのウォレットプラグインのすべての種類が出現し、人気を続けて、ギャンブル、電信詐欺、麻薬密売やその他の犯罪のマネーロンダリングのための仮想通貨の使用は、犯罪産業のクラスを形成しているルールの設計では、通貨、プラットフォーム、システム運用、トランザクションの循環のリリース。ルールの設計では、通貨のリリース、プラットフォーム、システム運用、取引の循環、製品のプロモーションや他の側面は、対応する専門チームで完了するために見つけることができます。

（2）インテリジェンス。仮想通貨のマネーロンダリングの規模が大きくなるにつれて、不換紙幣と仮想通貨の人工的な交換は、犯罪者の大量、大量、高頻度のマネーロンダリングのニーズを満たすことができるには程遠いされています。多くの犯罪者は、仮想通貨マネーロンダリングビジネスをブロックチェーンのスマートコントラクトと組み合わせ、スマートコントラクトを使って不換紙幣と仮想通貨を自動的にマッチング、交換、フローさせ、マネーロンダリングの効率を高め、マネーロンダリングの安全性を高める。

（3）秘密の側面。仮想通貨取引の使用は、既存の金融規制の視線から切り離すことができ、それ自体が非常に強力な隠蔽を持っています。犯罪者は、公安機関が戦うために回避するために、代わりにTEDA通貨の受け入れ、保証およびその他の店頭市場サービスのオフショア通信ソフトウェアを使用することなく、交換を放棄し、より隠密オフライン取引や匿名の保証受け入れを完了します。同時に、クロスチェーンや混合通貨のアプリケーションは、支払者と受取人の間の資金の連鎖を遮断するプールのようなアプローチを使用して、より普及している。

(iv) チェーンの側面。仮想通貨ウォレットは、仮想通貨取引における重要なリンクとして、犯罪チェーンの産業化、犯罪機能の専門化、犯罪組織の企業化などを徐々に示している。一部の犯罪組織は、宣伝とプロモーションを行うために、仮想通貨ウォレットの開発と運用のために専門暴力団と結託し、事件に関与するオンラインギャンブル、マルチ商法、通信詐欺などに関連するAPPに仮想通貨ウォレットを追加した。ユーザーは仮想通貨ウォレットを通じて、直接関係するAPPにアクセスすることができ、また、組み込まれた仮想通貨ウォレットを通じて、直接仮想通貨を取引したり、引き出したりすることができ、明確な構造、詳細な役割分担、連動リンクを持つ巨大な産業チェーンを形成している。

2022年7月、内モンゴル自治区公安局経済調査本部共同センターは、中国人民銀行フフホト出張所の通遼市公安局Kergu出張所に警告を発した：容疑者石Mouyuan銀行カードの資金の流れの異常を発見し、犯罪のマネーロンダリング型の疑いがある。調査後、2021年5月以来、犯罪組織は、ダウンラインの人員の外国のチャットソフトウェア "航空機"（テレグラム）タンデム開発を使用して、ネットワークマーケティング、詐欺、ギャンブルと波フィールドチェーン（USDT-TRC20）、イーサを介して他の犯罪資金の疑いがあります。チェーン（USDT-TRC20）は、仮想デジタル通貨TEDA（USDT）に変換し、その多くの募集違法人員を使用して、登録匿名ブロックチェーン口座アドレス、人民元に変換し、上流の犯罪グループの金のマスターに支払った、および押収違法。犯罪グループは仮想世界を金儲けの道具として利用していたことが知られている。犯罪グループは仮想コイン取引を利用して、最大120億ドルの資金洗浄を行ったと報告されている。

02 2つ目の難関、事件。

現在、中国には個人が仮想通貨を保有、取引、生産することの合法性に関する明確な規定がなく、犯罪者が国内の暗号通貨サークルの個人やグループの仮想通貨ウォレットを利用して資金の流れを実行することと、通常の仮想通貨の売買に違いがないため、当該仮想通貨の取引に関与した人物の犯罪意図を判断することが難しい。

まず、身元確認が難しい。仮想通貨は匿名性が高いため、ユーザーの身元とその人の仮想通貨ウォレットアドレスを結びつけることが非常に困難である一方、同じ登録情報を使って取引所のさまざまなウォレットアドレスを生成することができる。仮想通貨の取引過程では、ウォレットアドレスの一部は「資金プール」に属し、多くの容疑者が利用するため、特定の利用者と結びつけることはさらに困難である。また、近年、公安機関の対策への取り組みが強化される中、容疑者の対監視意識もますます高くなっており、テレグラム、ワッツアップなどのニッチソフトやオフショアチャットソフトを使用して通信するだけでなく、オフショアサーバーをレンタルすることもあり、公安機関の捜査や捜査の難易度がさらに高まっている。

第二に、証拠を追跡するのが難しい。仮想通貨取引環境は複雑怪奇であり、コインコイン、混合コイン、クロスチェーン、分散型取引、および他の取引形態が混在することができ、チェーン取引は何度も混乱し、転送した後、資金のトレーサビリティの検証作業は例外的に困難になります。2021年の10省委員会の発表以来、国内の仮想コイン取引所はすべて国内市場での運営から撤退したため、現在の仮想コイン取引所と仮想ウォレット運営者は、関連する証拠を取得するために、メールボックスまたは専用のウェブサイトを介して登録する必要があり、取引所は外国に位置し、中国本土の法律の監督と制約を受けないため、公安機関や法執行部門があります。取引所は中国本土の法律で規制されていないため、関連する仮想コイン取引所から証拠を取得する際、公安機関の法執行部門による厳しい審査があり、証拠取得に長い時間がかかり、証拠取得のルートが不明確であるなどの困難があるからである。

容疑者の捜査が難しいだけでなく、事件を捜査する過程で、関係する資金の関係者が不慮の死を遂げることも少なくない。

現実には、司法当局が銀行口座のマネーロンダリングやその他の犯罪の疑いがある「手紙」「凍結」状況は、アカウントが誤ってブロックされ、凍結されたが、苦情のケースは珍しいことではありませんので、必要な情報、苦情チャネル、是正措置の欠如の関連科目。関連当事者には、必要な情報、苦情チャネル、救済・是正措置を受ける権利が欠如している。例えば、2020年のカード凍結の際、ある地域では数万人の加盟店の銀行口座が凍結され、地方自治体の評判に大きな悪影響を与えた。この危機に対処するため、地方政府は率先して一時的に「銀行口座凍結支援センター」を設置し、凍結された加盟店口座の情報を調べて登録し、全国に40以上のワーキンググループを派遣して銀行カードの凍結解除の連絡と調整を行った。

03 3つ目の難点は、事後処理が難しいこと

マネーロンダリング防止法改正案は、仮想資産の洗浄を防止するものだが、仮想資産の洗浄という犯罪は問題ではない。その後の差し押さえ、凍結、差し押さえ、没収などは運用仕様がなく、混乱しやすい。

マンキューの弁護士が行った過去の業界調査によると、捜査段階で公安部門が一方的に被疑者の書面による許可を得ようが、裁判終了後に裁判所が没収した仮想通貨を処分しようが、違法な手続き、非特定的な規定、一貫性のない実施方法といった問題が蔓延している。

一般的な仮想通貨処分業務には、以下の3つの方法がある：

第一の方法：公安機関は、犯罪容疑者または司法裁判の認可を得た後、司法評価プロセスがない場合、処分会社に代わって、市場専門技術企業に処分を委託し、仮想通貨取引所に口座を開設する方法から、仮想通貨を直接販売する店頭取引の方法まで、処分を実施する。取引所のOTC商人は、OTC商人は、処分会社に人民元を支払う、処分会社は、サービス料（価格は交渉可能であり、価格帯は非常に誇張されている）の控除では、司法当局によって指定された地元の金融部門の口座に支払われ、もちろん、考慮し、大量のオンサイトの取引は、価格が粉砕されやすいので、これは少量の司法処分や事件の日数の処分の司法当局に適しています高い日数を必要としません。

方法2：公安機関と処分会社が契約を結び、公安が少額の仮想通貨をウォレット認証に支払い、義烏や深センなどの処分会社に代わって、大量の現金で買い手を探し、処分会社に代わってサービス料を差し引き、現金は現地の金融部門が指定する司法機関に引き渡されるか、または預けられ、公安は口座への入金を確認し、処分会社に代わって会社が提供する住所に送金する。公安が口座に資金が入金されたことを確認した後、処分会社に業務移管のための硬貨の受け取り住所を提供する。そして、短時間で多くの現金を思いつくことができるこれらの企業は、多くの場合、地下の両替商とより関連している。

方法3：公安機関と会社は、処分会社に代わって、国内の対外貿易企業と契約を締結し、架空の輸出貿易モードを通じて、契約送金に応じて外国企業は、中国人民銀行外国為替局を通じて、人民元に換算した外貨の両替を処分会社に。処分会社は、手数料を差し引いた後、司法当局が指定する地方金融部門の口座に支払い、司法当局は、各領収書の到着を確認した後、処分会社が指定するウォレット口座に対応する額の仮想通貨を順次支払う。

司法当局のコンプライアンスや合法性に対する懸念を軽減するため、現在の仮想コイン処理会社は一般的に、事件調査の初期段階から介入し、仮想コインの連鎖取引分析から公安機関の調査・判断を支援するが、その利益を確保するため、通常は公安機関に仮想コインの処理手数料の委託契約を締結する。自分たちの利益を確保するために、通常、委託された公安機関と仮想コイン処理手数料契約を締結する。

このビジネスにおける熾烈な競争に伴い、より多くの廃棄企業がコンプライアンスに焦点を当て始めたが、業界の現在の規模とコンプライアンスレベルは、我々のマンクンのチームを見下ろす感じ：あるが、全く十分ではありません。

現在、業界のより一般的なコンプライアンスへの取り組みは以下の通りです：

1.公安当局から書面による認可を得る

処分の司法当局との協力について合意に達した後、公安当局に代わって処分会社は、仮想通貨に関連する資産の処分を実行することを許可する状況説明書または認可書を発行する必要があります。同社は公安部門に、事件に関与した仮想通貨の資産処分を許可する説明書または認可書の発行を依頼する。事件の捜査段階であれば、犯罪容疑者の署名入りの認可書も必要となる。同時に、処分会社を代表して公安部門との間で協力協定を締結し、双方の取引数、価格設定の根拠、期限内の処分完了など必要な事項について合意する。一般的に、契約書と認可書の文章はより簡潔で、関連する法的リスクは通常、処分会社を代表して想定することに合意しており、司法部門の同僚のために非常に役立つ。

2.資金の合法性の証明を提供する

処分会社は自らの資金源と処分能力を証明するために、率先していくつかの銀行の預金残高証明書を提供し、資金が合法的で清潔であることを強調し、異なる処分の司法支部によると、資金の異なるチャネルに合わせて資金の返還の要件の割合は、通常、資金の合法性の証明が高いほど、より多くの資金である。合法性の証明が高ければ高いほど、資金の処分コストは高くなる。

3.一発逆転のシェル会社

コンプライアンスレベルを向上させるため、処分会社は通常、事前に設立するか、株主数のみを管理する自然人のシェル会社を設立し、多くの場合、科学技術会社の一種として登録され、その法定代表者と株主が手配される」。法定代理人と株主は、"80歳の男性"、"がん患者 "などとして機能するように手配し、会社のキャンセルに対応する単一の仮想通貨資産の処分を完了するには、事実の後に関連する法的手段を避けるために。

4.一緒に入札するパートナーを見つける

司法の手続き要件を満たすため、処分会社は率先して「オークション」などの形式で仮想通貨の司法処分を提案し、入札に参加する他の第三者協力企業を手配する。

現在、業界の処分会社は工商登記簿に登記された総合有限責任会社のみであることが多く、その性質は技術会社であることが多く、事業範囲にはブロックチェーン関連の技術開発やコンサルティングが含まれることもあるが、通常、仮想通貨の司法評価や仮想通貨の司法処分の文章を持っていない。そして、会社は特定の金融ライセンスや関連するビジネス資格を持っておらず、会社は会社の名前で実質的なビジネスを行っておらず、要するに、会社は仮想通貨の司法処分のためのものである。

中国の924政策の理解に基づけば、中国本土で登記された一般の民間企業が、特別な営業資格免許なしに、仮想通貨と中国人民元との交換・集約サービスを行うことは明らかに違法である。この違法行為は、草の根公安などの司法部門の認可や、両当事者間の書面による契約合意によっても変わることはない。そのため、市場に出回る多くの司法処分業者は、その取引方法をすべて調べ上げれば、要するに仮想通貨と人民元の間の流れと取引経路を開くことになり、明らかに924政策の規定に違反し、違法に営業している疑いがある。

さらに重要なことは、処分会社にとって、手元の仮想通貨は常に出口がなければならないということだ。仮想通貨はその後、グレールート、そして「地下両替商」または「偽装取引」を通じて清算され、外為局に外国為替決済を申請した後、国に戻される。 これらの業務は、しばしば国の反マネーロンダリング法および外国為替管理法規に違反する疑いがあり、大きな犯罪リスクと法的リスクがある。

大半の司法関係者にとって、仮想通貨はまだなじみが薄い。草の根の司法職員の大多数は、その市場価格と取引形態について明確でないことが多く、司法処分リンクでは、コインはいくらで売れるのか？司法処分において、コインはいくらで売れるのか、どのような場で取引されるべきなのか。これらの疑問は、通常、明確ではない。全国の司法書士としては、業界の運営を理解していないため、コンプライアンスと称して第三者処分業者が鼻息荒くピットに持ち込み、先日、規律検査委員会が調査に入ったが、これはちょっと不思議すぎるかもしれない。

04 結論

ブロックチェーン産業の絶え間ない興隆と発展に伴い、仮想通貨を通じたマネーロンダリングも絶えず改修されているが、手段や方法がどのように更新されても、それは犯罪行為である。しかし、手段や方法がどのように更新されても、すべて違法行為であり、犯罪行為である。 本件の改正により、仮想通貨に関する反マネーロンダリング制度はますます完璧になり、中国の仮想資産に関する法制度の整備にとって大きな前進となる。中国のWeb3.0企業家、特にデジタル資産金融ビジネスを行う企業家にとって、長期的な視野に立つためには、立法態勢と作業の進捗状況を理解し、関連する対応やその他の準備を事前にしっかり行うことが重要であり、結局のところ、コンプライアンス企業家である！