2023年ブロックチェーン・アンチマネーロンダリング状況のレポート解釈

資金凍結と返還データ

インミストのインテリジェンスネットワークパートナーの支援により、スローミストは2023年度の顧客を支援しました、2023年に総額1250万ドル以上の資金を凍結するために、パートナーや公的なハッキングを行いました。

2023年度には、攻撃後に失われた資金が全額または部分的に回収されたインシデントが31件あり、その総額は約3億8400万ドルで、そのうち盗まれた資金の77%にあたる2億9700万ドルが返還されました。この31件のうち、10件が全額返還されました。

（2023年 盗まれた資金がすべて回収された事件）

マネーロンダリング防止とは

。反マネーロンダリングとは、犯罪行為を阻止するという目的を達成するために、政府が立法権と司法権を行使して関連組織や商業機関を動員し、マネーロンダリングの可能性を特定し、関連する資金を処分し、関連する組織や人物を処罰する体系的なプロジェクトである。国際的な経験から見ると、マネーロンダリングとマネーロンダリング防止の主な活動は金融分野で行われており、ほとんどすべての国が金融機関のマネーロンダリング防止を努力の中心に据えており、国際社会のマネーロンダリング防止への協力も主に金融分野で行われている。近年、マネーロンダリングという犯罪行為は多様化・隠蔽化し、追跡が困難であるなどの特徴を利用し、違法資金の出所を隠すために仮想通貨を利用する犯罪傾向が顕著になり、マネーロンダリング対策は規制コンプライアンス機関が迎える最大の課題となりつつある。

ブロックチェーンのアンチマネーロンダリングの姿勢

暗号通貨の世界は、2023年も乱高下を続けています。前回の暗号通貨の強気相場では、SBFとCZという業界の2大巨頭の一挙手一投足が市場に大きな影響を与えているように見えました。しかし11月、連邦陪審はFTXの破綻に起因する詐欺と共謀の罪でSBFに有罪判決を下した。わずか数週間後、CoinSharesは容疑を受け入れ、43億ドルの罰金を支払い、CZはCoinSharesの経営権を放棄することに同意した。暗号資産産業が嵐の冬と弱気市場の間で変動する中、政府や国際機関はより大きな警戒を示しており、暗号通貨に対する各国の規制政策はまだ発展途上である。

ステーブルコイン規制

12月19日に発表されたPwCの「Global Cryptocurrency Regulation Report 2023」によると、最大25の国・地域がステーブルコインに関する法律を制定しています。オーストリア、バハマ、デンマーク、エストニア、フィンランド、フランス、ドイツ、ギリシャ、日本、ルクセンブルク、ポルトガル、スペイン、スウェーデン、スイスなどを含む、ステーブルコインの法規制がある国/地域。

ステーブルコイン法を制定した大半の国・地域は、暗号通貨規制の枠組み、ライセンス供与や登録、FATF渡航規則など、審査対象となった他のすべての規制も確保または実施しています。本レポートの分析によると、米国、英国、カナダなどの国々は、まだステーブルコインの法制化や暗号通貨の規制枠組みを策定していない。シンガポールやアラブ首長国連邦のように、暗号通貨に優しい国や地域の中には、ステーブルコインを除くすべての暗号通貨関連の規制を採用しているところもあることが、データから示されている。

分析対象となった国のうち、約18%にあたるわずか8つの国・地域は、ステーブルコイン規制をまったく開始していません。バーレーン、ブラジル、インド、台湾、トルコ、その他が含まれます。オーストラリア、香港、中国、シンガポールを含むレビューされた国・地域の23%は、ステーブルコイン規制プロセスを開始し、ステーブルコイン法を積極的に採用しています。

SECの執行措置

米証券取引委員会（SEC）は11月、2023会計年度の執行結果を発表した。同報告書によると、SECは合計784件の強制執行を行い、2022年度比で3％増加した。強制執行の結果、罰金額は49億4,900万ドルとなり、2022年度の64億ドルに次いで過去2番目に高く、SECは2023会計年度が強制執行にとって生産的な年であったと述べている。暗号通貨、サイバーセキュリティ、上場企業の虚偽表示、市場操作に関連する事件に焦点を当てた。

統計によると、SECが暗号エコシステムで強制執行を行った大手取引所は以下の通りです：

• 。SECがNFTの発行者であるImpact TheoryとStoner Cats2を連邦証券法に基づいて訴追したことは、SECの規制目的の拡大を意味します。SECは両事件で、販売されたNFTが未登録証券であると主張した。告発が開始された後、両社はそれぞれ約610万ドル、100万ドルでSECと和解することに合意しました。

• 取引プラットフォームのクラーケンは、クラーケンの誓約サービスが投資契約の定義を満たす未登録証券であったとして、米SECと3000万ドルで和解しました。

• SECは、ナッシュビルを拠点とする暗号サービス会社Linus Financialと、同社の小売暗号通貨貸付商品の発行と販売の登録を怠った疑いで和解に達しました。

• コインベースに対するSECの訴訟は、同取引所が未登録の証券取引所、未登録のブローカーディーラー、未登録の清算機関を運営してきたと主張しています。コインベースはその後、訴訟の却下を申し立てました。判決は1月24日に出る予定だ。

• SECは、リップル社のトークンであるXRPは証券であると主張し、この訴訟の裁判長であるトーレス判事は、XRP自体は証券ではないと判決を下しました。その直後、もう一人の裁判官であるラコフ氏は、この裁判に影響を与えるであろう申し立てを却下し、判決は分かれたまま未決定となっている。

• 6月、SECはCoinに対して民事訴訟を起こし、特にCoinが未登録の取引所であり、米国内の投資家に違法に証券を供給・販売していたと主張している。SECはCoinの訴えを取り下げる要求を拒否しており、SECとCoinの戦いはまだ続いている。

反マネーロンダリング制裁

• 4月2日、米財務省（Treasury）は、コインセックが米国の投資家に違法に証券を供給・販売していたとして制裁を科したと発表した。4月2日、米財務省は北朝鮮のハッキングチーム「Lazarus Group」によるマネーロンダリングを支援したとして、3人の北朝鮮人を制裁した。

• 5月25日、Coinは米国の法執行機関を支援し、440万ドルを押収し、北朝鮮の組織犯罪に関連する口座を凍結した。

• 8月24日、米財務省のプレスリリースによると、司法省はローマン・セメノフとトルネード・キャッシュの2人目の共同創設者であるローマン・ストームに対する起訴状を提出しました。ローマン・セメノフとトルネード・キャッシュの2人目の共同設立者であるローマン・ストームは、マネーロンダリングの共謀、無認可送金業の共謀、制裁違反の共謀の容疑で、本日FBIとIRSによって逮捕された。財務省は、ラザロ・グループが北朝鮮の利益のためにコイン混合サービスを通じて数億ドル相当の盗難仮想通貨を洗浄したことを知っていたにもかかわらず、トルネード・キャッシュの創設者たちはサービスの開発と宣伝を続け、違法目的での使用を軽減するための有意義な措置を講じなかったと主張している。

• 10月18日、米財務省は、ガザを拠点とする取引所や「バイ・キャッシュ（Buy Cash）」と呼ばれる会社など、ハマスのテロ活動を支援した疑いがあるとして、複数の個人や団体を制裁しました。この中には、ガザの取引所やバイ・キャッシュ・アンド・マネー・トランスファー・カンパニーと呼ばれる企業も含まれる。米国財務省によると、この企業はテロリスト集団に資金援助を提供してきた長い歴史があり、バイ・キャッシュは以前、2021年にイスラエルの国家テロ資金調達対策局（NCTFA）によって押収され、ビットコインを含む資産で取引していた「ハマスに資金、商品、技術、サービス、または支援を提供」したとして告発されたウォレットに関連していた。ビットコインを含む。

• 日本政府は10月31日の閣議で、パレスチナの武装政治団体ハマスへの資金提供に関与したハマスの工作員9人と仮想通貨取引会社の資産を凍結することを決定した。

• 11月22日、米司法省はコインセキュア社と趙長鵬氏が40億ドルの和解金で連邦政府の罪を認めたと発表した。コインセキュアとの和解発表の中で、米財務省は、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）がコインセキュアに34億ドルの民事罰に加えて5年間の監督を課し、コインセキュアの米国からの完全撤退を確実にするなど、重大なコンプライアンスを要求すると述べています。

• 11月29日、米財務省は、北朝鮮のハッキング組織に関連する取引を支援したとして、暗号通貨ミキシングサービス「シンドバッド」に制裁を科しました。シンドバッドのウェブサイトはまた、米連邦捜査局（FBI）、オランダ金融情報調査庁（FIID）、オランダの金融情報調査機関（FIID）、オランダの金融情報調査機関（FIID）によって調査されています。Sinbad.io（Sinbad、シンドバッド）は、北朝鮮に代わって資金洗浄を行うLazarus Groupの主要な手段として機能する仮想通貨ミキサーである。 Sinbadは、盗まれた仮想通貨で数百万ドルの資金洗浄を促進する責任があり、Lazarus Groupに好まれるミキシングサーバーである。Sinbadはビットコインのブロックチェーン上で動作し、その起源、宛先、および取引相手を難読化することによって、無差別に不正取引を促進する。一部の業界専門家は、SinbadをBlender.ioブレンダーの別バージョンとみなしている。

その他

• 中国

中国は常に暗号通貨に対して厳しい政策をとってきた。2021年、中国は暗号通貨取引の全面禁止と暗号通貨関連の事業活動の全面停止を発表した。11月13日、中国人民銀行（中央銀行）金融安定局は「金融リスクを効果的に防止・解消し、システムリスクなしという底力を堅持する」と題する論説を発表し、仮想通貨取引などの是正は基本的に完了しており、国内の仮想通貨取引に関する投機を断固として抑制していると指摘した。12月には中国人民銀行（PBOC）が、2022年の中国金融システムの堅牢性を総合的に評価した「中国金融安定報告（2023年版）」を発表した。報告書は暗号資産のリスクを説明し、仮想通貨取引投機のような違法な金融活動を引き続き規制するとしている。さらに、中国における暗号資産規制と、暗号資産規制に関する世界の動きをまとめている。報告書によると、「近年、多くの国や国際機関の規制当局は、暗号資産のリスクを評価し、規制政策や対応策を導入し、一般的に「同じビジネス、同じリスク、同じ規制」の原則に従って暗号資産ビジネスを規制し始めている。規制のデータギャップを最小化し、規制の断片化を減らし、規制の裁定を排除する。

暗号通貨を抑制する努力にもかかわらず、中国はブロックチェーンとデジタル通貨関連技術の探求と応用を奨励し続け、同時にそれらを規制し、新たな問題に対してタイムリーな対応と調整を行っている。12月2日、中国人民銀行（PBOC）とアラブ首長国連邦中央銀行（CBU）は、香港での通貨スワップ協定を350億元／180億ド ル（49億米ドル）で更新し、金融・経済関係を促進するため、二国間通貨スワップ協定をさらに5年間延長した。通貨スワップ協定をさらに5年間延長した。10月9日、工業・情報化部（MIIT）、中央インターネット情報弁公室（CIIO）、教育部（MOE）、国家衛生委員会（NHC）、中国人民銀行（PBoC）、国務院国有資産監督管理委員会（SASAC）の6部門はこのほど、共同で「コンピューティング・インフラの高品質発展のための行動計画」を発表し、2025年までに以下のことを提案した。工業情報化部（MIIT）は12月、中国人民政治協商会議（CPPCC）全国委員会第14回会議の提案第02969号に対する回答で、以前から「中国の国情に沿ったWeb3.0の発展のための戦略文書を策定する」などとトップレベル設計の改善策を表明していたことに加え、「コンピューティング・パワー・インフラの高品質発展のための行動計画」を発表した。

• 中国・香港

  地域金融の中心地である香港は、暗号通貨のハブに変貌しつつある。12月22日、香港証券先物委員会（SFC）は公式ウェブサイト上で「SFCが承認した仮想資産を含むファンドに関するサーキュラー」を公表した。同サーキュラーはまた、認可された取引所で取引されるファンドについて、以下のように述べている。同時に、認可された取引プラットフォームでの取引が許可されている仮想資産（ビットコイン、イーサリアムなど）については、認可された機関が対応するスポットETFを発行・管理することができ、認可された取引プラットフォームまたは認可された金融機関において、現物・現金の両方で引受け・償還が可能であることが指摘されている。一方、JPEXの暴風雨事件を踏まえ、香港SFCの最高経営責任者（CEO）は、JPEXの事件は規制の重要性を十分に反映したものであり、香港のWeb3エコシステム発展の方向性は変更されないとし、仮想資産取引はWeb3エコシステムの重要な一部であり、デジタル金融と仮想資産活動に採用される基礎技術は金融市場に利益をもたらす可能性があると述べた。12月22日、香港SFCは「仲介業者の仮想資産関連活動に関する共同通達」と「SFC認可ファンドの仮想資産投資に関する通達」を発表し、次のように述べた。「仮想資産スポットETFの認可申請を受け付ける用意がある」と述べた。

• 米国

  米国は暗号通貨に対する政策が比較的柔軟だ。規制政策は常に更新されているものの、暗号通貨の取引や売買を全面的に禁止しているわけではない。同時に、暗号通貨の影響と潜在的なリスクを考慮し、米国は金融システムの安定と消費者保護を確保するため、規制の取り組みをさらに強化している。

• EU

  暗号通貨に対するEUの規制方針暗号通貨に関するEUの規制方針は、金融安全保障と技術革新の促進とのバランスを見極めようと、現在も議論と見直しが続けられている。12月、EUはロシア市民が率いる暗号通貨企業やプロジェクトに対する新たな制裁を発表し、ロシアの暗号企業の幹部に対する取り締まりを強化したことは注目に値する。

• 日本

  日本は暗号通貨へのアプローチにおいて比較的オープンである。2023年、日本の国税庁はNFTの課税に関する一般的な取扱いを公表し、その手引きには、消費税が課税されるケースに加え、NFTに対して所得税が課税されるケースなどが挙げられている。また、日本銀行は2026年までにCBDCの発行について最終決定を下すとしている。

• 韓国

  韓国は、登録制を含む暗号通貨に関する明確な規制を持っています。登録要件、コンプライアンス監査、金融消費者保護を含む明確な規制を持つ。同時に、韓国は様々な革新的なブロックチェーン関連プロジェクトも推進している。2023 韓国銀行（BOK）は、リテール中央銀行デジタル通貨（CBDC）パイロット・プログラムの詳細を発表し、24年第4四半期に選ばれた10万人の韓国国民がパイロットに登録されると述べた。さらに、韓国の金融委員会（FSC）は12月、仮想資産利用者保護法などの法律の施行命令や規制条項に関する立法予告を発表した。同法は、仮想資産利用者を保護し、仮想資産市場における健全な取引秩序を確立することを目的としており、仮想資産の定義、仮想資産から除外される対象、仮想資産事業者が利用者の預託金や仮想資産を安全に保管・管理する義務などを定めている。こうした中、韓国金融監督院は、来る7月24日の仮想資産利用者保護法の施行に備え、新たに「仮想資産監督院」と「仮想資産調査局」を設置すると発表した。

• シンガポール

  シンガポールは暗号通貨法に関して比較的前向きな姿勢を見せています。暗号通貨に関するシンガポールの法整備は前向きで、シンガポール金融管理局（MAS）は2023年に暗号消費者保護マニュアルに関する協議書を発表し、その後、最終的なガイドラインが策定される予定です。シンガポールは国際的な金融協力を支持し、関与している。例えば、MASは日本の金融庁（FSA）、英国の金融行動監視機構（FCA）、スイスの金融市場監督庁（FINMA）からなる政策立案者グループ「プロジェクト・ガーディアン」を設立し、国境を越えた金融開発資産トークン化における協力を推進している。一方、シンガポール金融管理局（MAS）も2023年にデジタル資産・分散金融（DeFi）サービスの試験運用を開始した。

まとめ

まとめると、暗号通貨の複雑さにより、規制政策は金融の安定、消費者保護、マネーロンダリング対策を包括する多次元的な問題になっています。とマネーロンダリング防止など、複数のレベルで複雑な議論が行われている。しかし確かなことは、ブロックチェーンや暗号通貨の技術が浸透するにつれ、より多くの政府や組織が介入し、規制政策の実施がより具体的かつグローバルな方向へとシフトしていることである。規制ルールが徐々に明確化されることで、仮想資産サービスプロバイダーや金融機関がマネーロンダリングや不正行為者による資金調達に対抗し、制裁審査や取引監視に役立つと考えられている。また、ブロックチェーン業界を代表するセキュリティ企業として、各国の規制政策により積極的に対応し、規制遵守に関連する技術の応用を引き続き強力に推進していきます。

レポート全文ダウンロード：

https://www.slowmist.com/report/2023-Blockchain-Security-and-AML-Annual-Report(CN).pdf

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