バンクカードの凍結解除 "3ステップ"、"5紙幣"

出典:Mancunian Blockchain

毎日、さまざまなカード所有者が、凍結された銀行カードの凍結解除方法について相談にやってきます。暗号通貨取引に携わっているためにカードが凍結されたカード所有者もいれば、他人にカードを渡して使わせたためにカードが凍結されたカード所有者もいれば、外国貿易ビジネスでカードが凍結されたカード所有者もいます......

銀行カードが凍結されるシナリオや理由はたくさんあり、それぞれのカード所有者の凍結解除方法、凍結解除の時期、困難に遭遇する可能性もあることがわかります。また、凍結の理由、カード所有者の関与、公安機関の対応など、さまざまな側面から、ケースバイケースで分析する必要がある。

実際、銀行カードの凍結に対処する過程で、私たちはいくつかの理由があると結論づけた。その過程で、普遍的な方法と手順がいくつかあること、また、カード所有者が注意すべき点もあるという結論に達し、カード所有者のための基本的な凍結解除の参考とガイドとして、ここで共有します。

01  凍結解除の3つのステップ

最初のステップは、凍結の理由と基本情報を理解することです。凍結機関に連絡する。

カードが凍結された状況に陥ったカード所有者は、多くの場合、自分のカードが譲渡制限されていることだけは知っているが、凍結の正確な理由は知らない。このとき、カード所有者が知っている情報はあまりにも少ないので、まず必要なことは、凍結された銀行カードの基本的な状況を理解することです。

銀行のカスタマーサービス・ホットラインに電話するか、直接銀行の窓口に行けば、カード所有者は凍結されたカードの具体的な当局や連絡先について知ることができる。銀行カードが凍結されたばかりの場合、情報が銀行側に同期されていないため、カード所有者は詳細を知ることができないことがある。銀行は、凍結された特定のカードに関する基本的な情報を記録しており、カード所有者にそれを知らせることは完全に可能である。

銀行カードの凍結機関がある場所の公安であることがわかった場合、カードの所有者は公安の具体的な名前と連絡先を記録しておく必要がある。公安に電話した後、カード所有者は特定の担当警察官の連絡先を知ることもできる。

カード凍結の理由と凍結されたカードに関する基本情報は、カード凍結を解除するためのすべての行動の始まりと言え、凍結当局への連絡はカード所有者にとって最初のステップとなる。

第二段階は、手続きと書類の準備・提出です。

銀行を通じてカードの凍結権限を知り、最初に連絡を取った後、カードの所有者が知る必要があるのは、凍結解除の基本的なプロセスと必要書類です。

状況によっては、公安部門によって銀行カードの凍結解除の要件やプロセスが異なる場合がある。公安によっては、カードの所有者を直接調査する必要があり、カードの所有者に直接出向いて供述するよう求めるところもある。場合によっては、公安部門はカード所有者に対し、まず身分証明書や一定期間の銀行取引明細書などの関連書類を提出する必要があることを伝えます。そのため、カード所有者は自分の銀行カードの凍結機関の要件と手続きに従って操作する必要がある。

公安当局の言うことに疑問があれば、そのうちに提起し、さらに質問することができる。凍結当局が要求する資料は、要件に従ってできるだけ早く整理し、提出するのが最善です。もしカードの所有者が資料の収集などで本当に困難がある場合、時間内に警察官に知らせることもできる。

カードの所有者は、凍結解除の効率を高めるために、銀行水などの凍結解除資料を準備する際に、状況説明書と関連証拠資料を添付することができる。

第三段階は、適宜フォローアップすることです。

一般的に言えば、凍結解除された資料を受け取った後、カード凍結機関はカード所有者の資料と身元を審査する。カード所有者の状況が凍結解除可能であれば、公安機関は凍結を解除する。もちろん、これは理想的な状態である。実際の凍結解除の過程では、カード所有者は書類を提出した後、長い間知らせを待てないという状況に遭遇するかもしれない。何しろ、銀行カードの凍結を管理するだけでなく、担当する警察官も日常業務が多く、出張することも多いからだ。

書類の提出後、カード所有者はカードの凍結解除にかかるおおよその時間を尋ねることができる。この間、カード所有者はカードの使用状況、公的なセキュリティ、銀行側の凍結解除の進捗状況を注視するよう勧められる。

これら3つの主要なステップは、カード所有者が銀行の凍結を解除するための基本的な指示である。方向性を知った上で、カード所有者は凍結解除の際によく遭遇する問題や注意すべき点を理解する必要もあります。

02 凍結解除「5つの注意」

まず、凍結したカードの原因、流水の問題を判断するために注意を払う。

銀行のカードが凍結され、常に公安機関に関連していません。銀行内部の風管理システム、民事訴訟での保全と執行など、すべて銀行カードが凍結される可能性があります。カード所有者は、自分の銀行カードが凍結されていることに気づいたとき、事前の推測と参考として、最近訴訟に巻き込まれたかどうか、銀行カードを異常に使用したかどうか、銀行カードを他人に渡して使用させたかどうか、硬貨を売買したかどうかなど、銀行カード凍結の原因となりそうな行動を思い出すことができます。詳細については、凍結された理由やカードの種類、凍結した権限を確認するため、銀行にお問い合わせください。

次に、カードの凍結を解除するための手順、必要書類、解除にかかるおおよその時間について問い合わせることが重要です。

カード所有者が状況を明確にしないまま、焦って自分のことをいろいろと述べたり、何の準備もなく直接カード凍結機関に出向いて問題を解決しようとしたり、供述する際に何をすればいいのかわからなかったりすると、凍結解除の効率に影響するだけでなく、後日凍結解除する際に問題が生じる可能性がある。

第三に、関係当局との積極的なコミュニケーションの維持に注意を払うことである。

銀行カードの凍結解除の全過程には、関係当局との連絡とコミュニケーションが含まれると言え、カードを凍結した公安局と連絡を取ることが凍結解除申請の始まりであり、その後の各段階でも同様に連絡とドッキングが必要である。実際の凍結解除申請プロセスでは、凍結解除を効果的に行うために、凍結されたカード当局とのコミュニケーションに一定の方法と忍耐が必要です。

第四に、法的リスクを事前に評価することです。

カード所有者が直接犯罪行為に従事しているわけではなく、犯罪の質的リスクがないわけでもなく、これはカード所有者自身の状況によって具体的に分析する必要があるため、事前に専門家の意見を参考にし、リスク評価を行った上で凍結解除を申請することができます。

第五に、正当な利益の維持に注意を払うことです。

銀行のカード所有者であり、国民であるカード所有者は、法定財産の処分、カードの使用、あるいは通常の就労や生活において正当な利益を有している。公安機関に凍結解除を申請する過程で、カード所有者が自身の権利と利益を保護することが難しいと感じた場合、専門家の助けを借りて自身の合法的な権利と利益を保護することができる。