アップビット、韓国当局によるKYCおよびAML違反で3カ月の業務停止処分を受ける

韓国、規制違反でUpbitの新規顧客取引を停止

韓国最大の暗号通貨取引所であるUpbitは、韓国金融情報院（FIU）の調査により広範なアンチマネーロンダリング（AML）の失敗が発覚したことを受け、3ヶ月間の業務停止処分を受けた。

この停止措置は3月7日から2025年7月6日まで有効で、新規顧客の暗号資産の移転は制限されるが、既存ユーザーは制限なく取引を継続できる。

調査で数千件のAML違反が発覚

金融サービス委員会（FSC）の下で運営されているFIUは、2024年8月から10月にかけて、Upbitの親会社であるDunamuに対して2回の立ち入り検査を行った。

調査の結果、19の未登録の海外暗号サービス・プロバイダーに対して44,948件の暗号通貨取引が行われ、規制遵守に違反していることが判明した。

さらに精査した結果、顧客確認手続きに重大な不備があることが判明した。

FIUは、アップビットが不鮮明またはピンボケのID画像を受け入れ、検証済みとマークした34,777件を報告した。

また、5,785件のケースでは、ユーザーが不完全または不正確な住所を提供しており、中には空白のままだったり、関係のない詳細が含まれていたりするものもあった。

これらの矛盾にもかかわらず、Upbitは彼らの登録を承認し、韓国の厳格なKnow Your Customer（KYC）ポリシーに違反した。

懲戒処分の対象はデュナム首脳部

規制当局の取り締まりの一環として、DunamuのCEOであるLee Sirgoo氏は正式な懲戒処分を受けた。

イ・サーグーは現在、ドゥナムのCEOとして3期目を務めており、任期は2026年まで。

さらに、コンプライアンス・オフィサーを含む2人の従業員が解雇された。

5人のチームリーダーが正式な警告を受け、他の2人は注意勧告を受けた。

FIUはまた、金銭的な罰則を科す準備を進めており、FIU制裁委員会のさらなる審議の後、最終決定が下される予定である。

アップビットが反論、制裁金改正の可能性を示唆

2月25日の金融商品取引所の発表を受けて、アップビットは制裁を認め、金融当局から指摘された懸念に対処するために「必要な改善を検討した」と顧客に保証した。

同取引所はまた、罰則の一部を見直す可能性も示唆した。

公式声明の中で、アップビットはこう書いている、

"今回の制裁措置は、関係法令に基づく手続きにより変更される可能性があります。当該措置の効力が停止または解除された場合、新規会員もアップビットのサービスを制限なく利用できるようになります。"

不透明感の高まりで取引量が激減

規制当局の監視はすでにアップビットのビジネスに打撃を与えている。

CoinGeckoのデータによると、1月以降、同取引所の1日の取引高は約70％減少し、現在は46億ドルとなっている。

2017年に設立されたUpbitは、韓国の支配的な暗号取引プラットフォームに成長し、現在、信頼スコアで世界第23位の取引所にランクされている。

しかし、規制当局からの圧力が強まり、金融商品取引法の最終的な罰則の範囲が不透明なため、同プラットフォームは今後数ヶ月間、重要な時期に直面することになる。