셀시우스 전직 직원 공개: 118억 암호화폐 거인의 파산 이유

저자|Erica Carnevalli & Margaret Fleming

편집자|GaryMa Wu는 블록체인을 말했습니다.

원본 링크:

https://www.cnbc.com/2022/07/19/former-employees-say-issues-plagued-crypto-company-celsius-years-before-bankruptcy.html?&qsearchterm=celsius

요약

• CNBC가 검토한 전직 직원과 내부 문서에 따르면, Celsius는 최근 유동성 문제로 이어지는 몇 년 동안 일련의 내부 실수를 겪었습니다.
• CNBC와 인터뷰한 직원들은 위험 감수, 무질서, 시장 조작 혐의에 대해 묘사했습니다.
• 한 전직 직원은 “가장 큰 문제는 리스크 관리 실패”라고 말했다.
  
  

셀시우스의 문제는 암호화폐 대출 회사가 파산 신청을 하기 몇 년 전부터 시작된 것으로 보입니다.

전직 직원과 CNBC가 검토한 내부 문서에 따르면 최근의 혼란은 회사의 일련의 내부 실수로 인해 촉발되었습니다. 여러 직원이 위험 감수, 무질서 및 시장 조작 혐의를 그렸습니다.

Celsius의 전 금융 범죄 컴플라이언스 책임자인 Timothy Cradle은 CNBC와의 인터뷰에서 "가장 큰 문제는 위험 관리의 실패입니다. 저는 Celsius가 좋은 생각을 가지고 있다고 생각합니다. 그들은 사람들이 정말로 필요로 하는 서비스를 제공하지만, 잘 관리하지 마세요. 위험합니다."

한 달 전, 뉴저지 주 호보켄에 본사를 둔 이 회사는 "극단적인 시장 상황"으로 인해 고객 계정을 동결하여 헤드라인을 장식했습니다. 6월 현재 170만 명의 고객과 118억 달러의 예금을 유치했습니다. Celsius 고객은 CNBC에 암호화폐 예금에 대한 회사의 17% 수익률에 매력을 느꼈다고 말했습니다.

뒤에서 셀시우스는 헤지펀드와 더 높은 수익률을 지불할 용의가 있는 다른 기관에 돈을 빌려주었다. 내부 문서에 따르면 회사는 다른 고위험 암호화폐 프로젝트에도 투자할 예정입니다. 셀시우스는 그 이익을 고객들과 공유할 것입니다. 이 모델은 암호화폐 가격이 폭락하면서 붕괴되어 여러 회사가 자산을 동결하고 최소 세 곳이 파산 신청을 했습니다.

Cradle은 2019년에서 2021년 사이에 3인으로 구성된 컴플라이언스 팀의 일원이었다고 말했습니다. 이 역할은 그가 국제 금융법을 셀시우스의 사업에 적용하도록 요구합니다. 그러나 자원은 한정되어 있다고 그는 말했다.

Cradle은 "컴플라이언스 팀은 매우 작습니다. 그리고 컴플라이언스는 돈이 쓰이는 곳입니다. 기본적으로 우리는 돈을 쓰고 있고 돈을 돌려받지 못하고 있습니다. 그들은 컴플라이언스에 돈을 쓰고 싶어하지 않습니다."라고 말했습니다.

CNBC가 입수한 내부 회사 문서는 이러한 주장을 뒷받침합니다. 사기성 암호화폐 플랫폼을 평가할 때 "상근 직원이 3명에 불과해 셀시우스 플랫폼의 사용자 수를 처리할 컴플라이언스 직원이 부족했다"고 말했다.

은행은 당신의 친구가 아니다

Cradle은 2019년 Celsius 크리스마스 파티에서 $CEL에 대한 대화가 특히 인상적이었다고 말했습니다. Cradle은 경영진이 "$CEL 토큰을 부풀리고 있다"며 "공격적으로 거래하고 토큰 가격을 높이고 있다"고 말했습니다.

Celsius, CEO Alex Mashinsky 및 회사 변호사는 여러 차례 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

Celsius는 $CEL의 최대 보유자입니다. 그러나 블록체인 데이터 회사인 Arkham에 따르면 구매자이기도 합니다. 이 회사는 Celsius가 이미 자체 금고에 수십억 달러를 보유하고 있음에도 불구하고 지난 3년 동안 거래소에서 토큰을 구입하는 데 3억 5천만 달러를 지출했다고 추정합니다. 한편 경영진도 매도하고 있습니다. Arkham에 따르면 Alex Mashinsky와 연결된 계정은 약 4천만 달러를 판매하거나 "교환"한 것으로 보입니다.

Cradle과 다른 직원들도 부분적으로 $CEL로 급여를 받습니다. 한 전직 HR 직원은 이것이 인재를 유치하고 유지하는 방법이라고 말했습니다. 또한 회사의 재정적 이익을 공유할 수 있습니다. 빠르게 성장하는 스타트업에서 주식의 매력과 유사합니다. 토큰은 2020년 초에 급등하기 시작하여 이듬해 거의 8달러에 도달했습니다.

Celsius의 CEO는 코인의 노골적인 발기인입니다. 그는 매주 YouTube 업데이트를 게시하고 종종 프로젝트의 이점 또는 "토큰 경제학"을 홍보합니다. 마신스키는 월스트리트 은행에 대한 비판으로도 유명하다. 그는 공공장소에서 "은행은 당신의 친구가 아니다"라고 적힌 검은색 티셔츠를 자주 입는다.

실명을 밝히고 싶지 않은 또 다른 셀시우스 직원은 마신스키가 일반 투자자들이 암호화폐를 사도록 유인하는 동안 배후에서 암호화폐를 팔고 있다고 말했다.

상대적으로 거래량이 적기 때문에 토큰 가격을 움직이는 데 많은 자본이 필요하지 않다고 전 직원이 말했습니다. 전직 직원에 따르면 마신스키는 공개 없이 수백만 달러에 팔렸다.

"$CEL의 거래량이 적기 때문에 가격을 조작하기 쉽습니다. Mashinsky도 이를 알고 있을 것입니다. 이것은 그가 자신의 이익을 위해 공개적으로 가격을 조작하는 방법의 한 예일 뿐입니다."라고 이전 직원이 말했습니다.

전직 직원의 주장은 전 투자 관리자인 제이슨 스톤이 최근 제기한 소송과 유사합니다. 스톤은 셀시우스가 자사 토큰의 가격을 인위적으로 부풀렸고 "암호화폐 시장을 유리하게 조작하기 위해 고객 자금을 공격적으로 사용했다"고 주장했다. 소송은 또한 Celsius가 위험을 헤지하지 못했고 사기에 해당하는 활동에 관여했다고 주장합니다.

내부 문서 세부 정보

다른 내부 문서에 따르면 셀시우스는 고객 자금으로 약간의 위험을 감수하고 있는 것으로 보입니다. Celsius 및 헤지 펀드와 같은 대출 기관은 DeFi 프로젝트에 투자하여 높은 수익을 얻을 수 있습니다. Celsius는 자체 암호화폐를 보유하고 있으며 더 많은 대출자를 유치하기 위해 높은 수익률에 의존합니다. 내부 문서에 따르면 Celsius는 여러 DeFi 프로젝트에 고객 자금을 투자했습니다. 모두 중등도에서 고위험으로 분류되었습니다.

수요일에 버몬트는 투자 전략에 주목하면서 섭씨에 대한 조사를 시작한 여섯 번째 주 규제 기관이 되었습니다. 주의 금융 규제 당국은 셀시우스가 "다양한 위험하고 비유동적인 투자, 거래 및 대출 활동에 고객 자산을 배치했다"고 말했습니다.

버몬트 규제 당국은 성명에서 "Celsius의 고객은 재무 상태, 투자 활동, 위험 요소, 예금자 및 기타 채권자에 대한 지급 능력에 관한 중요한 정보를 받지 못했다"고 밝혔다.

Cradle은 또한 많은 Celsius 사용자가 회사의 이용 약관을 잘 이해하지 못할 수 있다고 말했는데 이는 Celsius가 마케팅을 통해 전달한 내용과 모순됩니다.

그러나 셀시우스에 자금을 예치하는 데 따른 위험은 "눈에 잘 띄지 않게 숨겨져 있다"고 크래들은 말했다. 회사 이용약관 13조에는 고객이 자금을 입금하면 해당 자금은 셀시우스에 귀속된다고 명시되어 있습니다.

Cradle은 또한 회사가 그렇게 하고 있음을 공개하지 않고 고객 돈을 거래한 증거를 보았다고 말했습니다. Celsius의 CEO는 Twitter에서 회사가 고객의 자금을 거래하지 않는다는 점을 분명히 했습니다.

Cradle은 회사의 위험 성향에 대한 직접적인 경험을 바탕으로 Celsius에 돈을 보관하지 않을 것이라고 말했습니다.

크래들은 "플랫폼에 자금을 남겨두는 것이 적절하지 않다고 생각한다"며 "이용약관을 자주 읽는다. 일단 셀시우스에 자산을 입금하면 셀시우스에 속하게 된다. 셀시우스는 필요하거나 원할 때 이를 보관할 수 있다"고 말했다. "

내부 문서는 또한 여러 팀 간의 무질서의 증거를 보여줍니다. 문서는 팀의 리더가 알지 못하는 사이에 팀이 작성한 정책을 보여줍니다. 일례로, 한 고위 위험 관리는 다른 해외 팀이 작성한 문서에 "놀랐다"고 썼습니다.

Cradle은 "그는 아마도 Celsius에서 일어난 일인 문서가 존재한다는 사실에 놀랐을 것입니다. "오른손이 하는 일을 왼손이 모르고 있는 것입니다. 그리고 그것은 Celsius의 잘못된 관리 또는 잘못된 관리의 또 다른 예일 뿐입니다."

투명성 부족

셀시우스가 투명성이 부족한 영역 중 하나는 계정 번호라고 Cradle은 말했습니다. Celsius는 170만 명의 사용자를 보고하지만 Cradle은 그 수가 부풀려졌다고 말합니다.

"아마도 300,000개에 가까울 것입니다. 왜냐하면 가짜 계정의 수가 엄청나고 관리팀이 실제로 사람들이 그것을 하는 것을 막기 위해 어떤 일도 하려는 의지가 없기 때문입니다."라고 그는 말했습니다.

이 주장된 불일치 외에도 Mashinsky 자신의 트위터 게시물은 그가 고객에게 전달하는 내용과 배후에서 진행되는 내용 사이의 불일치를 보여줍니다.

출금 동결 전날 마신스키는 회사의 재무 건전성을 묻는 트윗에 "누군가가 셀시우스에서 돈을 인출하는 데 어려움을 겪고 있다는 것을 알고 있습니까? 왜 FUD와 잘못된 정보를 퍼뜨렸습니까?"라고 썼습니다.

그리고 다음날인 6월 12일, 고객은 더 이상 계좌에서 자금을 인출할 수 없었습니다.

공개 기록에 따르면 셀시우스는 그보다 훨씬 이전에 재정적 문제를 겪었을 수 있습니다.

연방 정부 수치에 따르면 Celsius는 2020년 4월에 $281,502 상당의 급여 보호 프로그램 대출을 받았습니다. 연방 정부는 팬데믹으로 인해 부정적인 영향을 받은 기업에 이러한 대출을 제공했습니다.

Cradle은 "입이 떡 벌어지는 일이고 우리가 수익성이 있는지 궁금하다"고 말했다.

대출금은 연방 정부에 의해 탕감되었으며, 이는 Celsius가 상환이 필요하지 않다는 요건을 충족했음을 의미합니다.

배경 조사

위험 감수는 셀시우스의 고용 과정에서도 분명하게 드러난다. 전 인사팀 고위 구성원인 Nikki Goodstein은 2021년 5월에 입사했을 때 회사의 배경 조사에 대해 알지 못했다고 말했습니다.

경영진은 최고 인사 책임자에게 차기 CFO Yaron Shalem에 대한 배경 조사를 수행하지 말라고 특별히 지시했다고 그녀는 CNBC에 말했습니다. 2021년 11월, Shalem은 이스라엘에서 체포되어 이전 회사와 관련된 자금 세탁 혐의로 기소되었습니다. Shalem은 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

CNBC도 사건의 상황에 대해 알아보려고 했지만 이스라엘 법원 시스템에서는 공개되지 않은 것으로 보입니다.

Celsius 이전에 Fortune 500대 상장 기업에서 일했던 Goodstein은 임원직에 있는 사람들이 배경 조사를 받지 않는 것에 놀랐다고 말했습니다.

"당시에는 확실히 절차상의 공백이 있었고, 신원조회를 하지 않은 것에 모두가 속상해했습니다. 이런 절차가 있었다면 회사에 그렇게 난처한 일이 없었을 테니까요. 모두 약간 눈이 멀었습니다."

크래들은 셀시우스와 다른 스타트업에서 근무한 후 암호화폐 산업으로 돌아갈 계획이 없다고 말했습니다. 은행들이 저축에 대해 거의 제로에 가까운 이자를 지불하고 있는 상황에서 셀시우스는 좋은 상품을 만들었다고 그는 말했다.

그는 "잘 계획하지 않고, 적시에 고용하지 않고, 적시에 사람을 추가하지 않고, 회사가 성장함에 따라 확장하지 않는 나쁜 사람들의 무리라고 생각한다"고 말했다. 말했다. .”