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첫 번째 단계: DeFi 투자를 시작하기 위한 기본 팁

2022/05/07 20:24

따르다

탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜은 참신하고 혁신적인 소극적 소득 창출 체계를 촉진함으로써 암호화폐 산업에서 투자 기회를 다양화했습니다.

작동 방식에 대해 자세히 살펴보면 DeFi 시스템은 블록체인 기술을 기반으로 하며 BNB 체인 및 이더리움 네트워크와 같은 프로그래밍 가능한 체인에서 실행됩니다.

체인은 분산형 P2P(Peer-to-Peer) 금융 아키텍처를 사용하여 중개인을 없애고 대출, 대출 및 유동성 제공을 가능하게 합니다. 이로 인해 은행과 같은 규제 금융 기관에서 제공하는 이자율보다 높은 이자율이 적용됩니다.

많은 규제 대상 은행은 연 1% 미만의 이율을 제공하는 반면 일부 DeFi 플랫폼은 연 20% 이상의 이율을 제공합니다.

DeFi에 투자하면 많은 이점을 얻을 수 있습니다. Parallel Finance의 CEO이자 설립자인 Yubo Ruan은 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“DeFi는 기존 시장에 비해 사용자에게 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다. 예를 들어, DeFi 거래는 연중무휴 365일 가능하며 새로운 기회를 창출할 수 있으며 금융과는 별개의 풀타임 경력과 함께 근무 시간 이후에도 거래할 수 있는 능력까지 창출할 수 있습니다.”

“DeFi의 속도와 효율성은 예를 들어 차익 거래를 위해 매우 빠르게 포지션 안팎으로 이동할 수 있는 엄청난 기회를 만듭니다. 또한 어떤 배경이나 자금에 접근할 수 있든 상관없이 DeFi에 접근할 수 있습니다.”라고 덧붙였습니다. 이것은 은행이 존재하지 않는 세상에서 은행이 없는 사람들이 DeFi에 액세스하고 투자할 수 있는 엄청난 이점입니다.”

오늘날 암호화폐 부문에는 100개가 넘는 DeFi 프로젝트가 있습니다. 따라서 이상적인 프로젝트를 찾는 것은 특히 초보 투자자에게 어려울 수 있습니다. 다음은 기반이 잘 갖춰진 DeFi 프로젝트를 선택할 때 고려해야 할 요소에 대한 분석입니다.

잠긴 총 가치

뛰어난 DeFi 프로젝트를 찾을 때 총 가치 고정(TVL)을 고려해야 합니다. 높은 TVL은 플랫폼과 그 핵심 동인에 대한 투자자의 신뢰를 나타내는 강력한 지표입니다.

상당한 자산이 수탁되어 있는 DeFi 프로젝트는 일반적으로 더 많은 상승 잠재력이 있는 것으로 인식되며 TVL이 낮은 프로젝트에 비해 더 안전한 것으로 간주됩니다. 지속적으로 긍정적인 TVL 성장률을 보이는 프로젝트가 바람직합니다.

완전히 희석된 평가액 확인

투자하기 전에 DeFi 토큰의 완전 희석 평가(FDV)를 고려하는 것이 중요합니다. DeFi의 FVD는 일반적인 시장 가격 및 유통되는 코인 수와 관련된 토큰의 이론적 시가 총액입니다.

완전히 희석된 가치가 너무 낮으면 새로운 토큰의 지속적인 증가가 토큰에 대한 수요를 능가하여 가격 하락으로 이어질 수 있습니다. DeFi 투자에서 기본 토큰은 낮은 FDV 시장 상황에서 불리한 영향을 받습니다.

토큰 가격 안정성

유망한 DeFi 토큰은 일반적으로 일관된 장기 상승 추세를 보입니다. 물론 짧은 시간 안에 30%가 넘는 랠리는 언뜻 보기에는 매력적이지만, 보통은 상당한 하락이 뒤따르는 지탱할 수 없는 포물선 같은 시장 반응일 수 있다.

펌프 앤 덤프 계획은 일시적인 가격 인상에 중요한 역할을 합니다. 이러한 유형의 계략은 암호화 공간에서 널리 퍼져 있으며 일반적으로 로우캡 및 미드캡 토큰에 영향을 미칩니다.

결과적으로 투자자는 다른 긍정적인 지표가 없는 단기 가격 성과를 무시하고 뛰어난 장기 성장 펀더멘털을 가진 프로젝트로 뒷받침되는 토큰을 선택해야 합니다.

위험

플랫폼 악용 및 러그 풀과 같은 위험은 DeFi 업계에서 일반적입니다. 따라서 투자자는 DeFi 프로젝트에 투자하기 전에 플랫폼 보안에 대한 상당한 배경 조사를 수행하는 것이 중요합니다.

독립적인 사이버 보안 회사의 보안 감사는 일반적으로 잠재적 허점을 드러냅니다. 투자자들은 이러한 평가를 고려하는 것이 좋습니다.

올바른 DeFi 투자 전략 선택

올바른 DeFi 투자 전략을 선택하면 상당한 수익을 얻을 수 있습니다. 다음은 몇 가지 일반적인 DeFi 투자 전략의 개요입니다.

스테이킹

스테이킹은 가장 쉬운 DeFi 투자 전략 중 하나입니다. 그것은 정해진 시간 동안 스마트 계약에서 유휴 자산을 잠그는 것을 수반합니다.

DeFi 자산을 스테이킹하면 투자자가 지분 증명(PoS) 네트워크에서 검증자가 될 수 있습니다. 지분 증명 시스템은 일반적으로 거래를 검증하기 위해 컴퓨팅 장치가 필요한 작업 증명(PoW) 합의 알고리즘과 다릅니다.

PoS 메커니즘은 보유한 토큰 수에 따라 보상을 받는 유효성 검사기에 의해 실행됩니다.

DeFi 프로젝트는 일반적으로 투자자의 투표권을 높이는 거버넌스 토큰으로 투자자에게 보상합니다. 코인은 다른 암호화폐로도 거래가 가능합니다.

DeFi에서 스테이킹을 지원하는 플랫폼은 일반적으로 대출 및 대출 서비스도 제공합니다.

수확량 농업

수확량 농업은 스테이킹, 대출 및 차입을 결합하여 수익을 최적화하는 정교한 투자 모드입니다.

수확량 농업 프로토콜은 일반적으로 높은 수익을 제공합니다. 그러나 그들은 또한 주요 암호 화폐를 보유하는 것에 비해 더 높은 위험을 가지고 있습니다.

예를 들어, 이자 농사 네트워크에서 사용자는 스테이킹된 자산을 담보로 사용하여 대출을 받고 엄청난 상승 잠재력이 있는 토큰을 구입할 수 있습니다. 이것은 일반적으로 스테이킹 보상을 최대화하기 위해 수행됩니다.

그러나 레버리지 상품을 활용하면 손실이 커집니다.

시중은행과 달리 대출을 받기 위해서는 담보만 있으면 된다. 신용 조회는 수행되지 않습니다. 이는 생태계가 코드로 작성된 규칙을 자동으로 시행하는 스마트 계약을 통해 관리되기 때문입니다.

차용 및 대출 외에도 일부 DeFi 수익률 농업 풀은 토큰 쌍을 지원하여 보상을 얻습니다. 이러한 투자 수단에 돈을 넣으면 투자자는 토큰이 거래에 사용될 때마다 일정 비율의 수수료를 받을 수 있습니다.

특정 토큰 쌍에 대한 수요 증가는 일반적으로 투자자에게 더 많은 거래와 더 높은 수익률로 이어집니다. 즉, 휘발성 유동성 쌍에 투자하면 비영구적 손실이 발생할 수 있습니다.

관련된:이자농사란?

DeFi 지수

DeFi 지수는 이해관계자에게 다양한 암호화폐 자산 포트폴리오를 제공합니다. 이들의 복합 구조는 전통적인 금융의 상장지수펀드(ETF)와 유사합니다. 예를 들어 S&P 500 ETF는 미국 증권 거래소에 상장된 500개 주요 기업의 가치를 추적합니다. DeFi 지수는 유사한 프레임워크를 가지고 있지만 암호화폐 토큰을 추적합니다.

DeFi Pulse 지수는 인기 있는 DeFi 지수의 한 예입니다. 사용량이 많고 헌신적인 개발 팀이 있는 프로젝트를 추적합니다.

MetaVerse 인덱스는 또 다른 주목할만한 DeFi 인덱스입니다. 스포츠, 엔터테인먼트 및 비즈니스와 같은 다양한 가상 환경에서 토큰 바스켓을 추적합니다. 토큰을 포함할 때 토큰 시가 총액 및 유동성 가중치가 고려됩니다.

지속적인 장기 성장률과 낮은 변동성을 가진 DeFi 지수가 권장됩니다.