마스터카드, 암호화 사기 식별 도구 출시

https://www.cnbc.com/2022/10/04/mastercard-deepens-crypto-push-with-tool-for-preventing-fraud.html

마스터카드는 화요일에 은행이 사기에 취약한 암호화폐 거래소의 거래를 식별하고 차단하는 데 도움이 되는 새로운 소프트웨어를 선보일 것이라고 회사가 CNBC에 단독으로 말했습니다.

Crypto Secure라고 하는 이 시스템은 "정교한" 인공 지능 알고리즘을 사용하여 Mastercard 결제 네트워크의 암호 교환과 관련된 범죄 위험을 결정합니다. 이 시스템은 블록체인의 데이터, 암호화 거래의 공개 기록 및 기타 소스에 의존합니다.

이 서비스는 작년에 인수한 블록체인 보안 스타트업인 Mastercard인 CipherTrace가 제공합니다. 캘리포니아 멘로 파크에 기반을 둔 CipherTrace는 기업 및 정부 기관이 암호화폐와 관련된 불법 거래를 조사하는 데 도움을 줍니다. 주요 라이벌은 런던에 본사를 둔 뉴욕 회사인 Chainalysis와 Elliptic입니다.

Mastercard는 초기 디지털 자산 시장에서 범죄가 증가하는 배경에서 서비스를 시작합니다. 블록체인 분석 회사인 체이널리시스(Chainalysis)의 데이터에 따르면 알려진 범죄 연결이 있는 지갑에 들어가는 암호화폐의 양은 작년에 기록적인 140억 달러로 급증했습니다. 그리고 2022년에는 암호화폐 투자자를 대상으로 한 세간의 이목을 끄는 해킹과 사기가 급증했습니다.

Crypto Secure 플랫폼에서 은행 및 기타 카드 발급사에는 의심스러운 활동의 위험을 나타내는 색상으로 구분된 등급이 있는 대시보드가 표시되며 위험의 심각도는 "높음"을 의미하는 빨간색에서 "낮음"을 의미하는 녹색까지 다양합니다.

Crypto Secure는 특정 암호화폐 가맹점을 거절할지 여부를 판단하지 않습니다. 그 결정은 카드 발급사 자체에 달려 있습니다.

마스터카드는 이미 명목 화폐 거래에서 사기를 방지하기 위해 유사한 기술을 사용하고 있습니다. Crypto Secure를 통해 이러한 기능을 비트코인 및 기타 가상 통화로 확장하고 있습니다.

마스터카드의 사이버 및 인텔리전스 비즈니스 사장인 아제이 발라(Ajay Bhalla)는 이번 조치가 파트너가 "복잡한 규제 환경을 준수할 수 있도록" 보장하기 위한 것이라고 말했습니다.

그는 제품 출시에 앞서 CNBC와의 독점 인터뷰에서 "전체 디지털 자산 시장은 이제 상당히 크고 실질적인 시장입니다."라고 말했습니다.

"우리가 디지털 상거래에 제공하는 신뢰와 같은 종류의 신뢰를 소비자, 은행 및 상인을 위한 디지털 자산 거래에 제공할 수 있기를 원합니다."

최근 더 많은 은행과 결제 회사가 디지털 자산을 거래하고 저장하기 위한 자체 서비스를 통해 경쟁에 뛰어들면서 규정 준수가 암호화폐에서 중요한 초점이 되었습니다. 지난 달 나스닥은 월스트리트의 암호화폐 포용에 합류하여 기관 고객을 위한 수탁 서비스를 시작한 가장 최근에 설립된 금융 회사가 되었습니다.

한편, 대서양 양쪽의 정부는 지금까지 규제가 거의 없었던 암호화 부문에 대한 새로운 규제를 시행하려고 합니다. 지난 달 Biden 행정부는 미국의 암호화폐 산업 규제에 관한 최초의 프레임워크를 발표했으며 유럽 연합은 자체적으로 획기적인 암호화폐 법률을 승인했습니다.

결제 거인은 디지털 통화의 가격이 떨어지고 볼륨이 고갈되는 시점에 암호화를 두 배로 늘리고 있습니다. 전체 시장은 2021년 11월 대규모 랠리 정점 이후 약 2조 달러의 가치를 잃었습니다.

비트코인은 현재 $20,000 미만의 가치가 있습니다. 사상 최고치인 $69,000에서 약 70% 하락한 수치이며 최근 몇 주 동안 그 수준을 의미있게 뛰어넘기 위해 고군분투했습니다.

암호화폐 가격 하락이 마스터카드의 디지털 자산 전략에 미치는 영향에 대한 질문에 Bhalla는 회사가 "장기적으로 이해 관계자에게 솔루션을 제공하는 데 집중하고 있다"고 말했습니다.

"이것은 시장 주기입니다. 올 것이고 갈 것입니다."라고 그는 말했습니다. "저는 이것이 현재 큰 시장이고 진화하고 있으며 아마도 미래에 훨씬 더 커질 것이라는 더 긴 관점을 가져야 한다고 생각합니다."

디지털 토큰 가격의 폭락에도 불구하고 업계의 범죄는 줄어들 기미가 보이지 않습니다. 올해 암호화폐 투자자를 사취하는 가장 인기 있는 방법은 한 암호화 네트워크에서 다른 암호화 네트워크로 자산을 교환하는 데 사용되는 도구인 블록체인 브리지를 악용하는 것이었습니다. 체이널리시스(Chainalysis) 데이터에 따르면 2022년 초부터 이러한 교차 체인 브리지에 대한 위반으로 약 14억 달러의 손실이 발생했습니다.

이러한 배경에서 주요 금융 서비스 회사와 암호화폐 플랫폼은 부당 이득이 시스템을 통해 전송될 위험을 낮추는 방법에 투자하고 있습니다. 암호화폐는 종종 돈세탁 및 기타 불법 활동에 사용된다는 비판을 받습니다. 이는 부분적으로 블록체인 네트워크 참여자의 가명 특성에서 비롯됩니다.

그러나 새로운 소프트웨어 도구의 개발로 인해 암호 범죄자의 불법 이득을 추적하기가 더 쉬워졌습니다. 기업은 정교한 데이터 과학 및 기계 학습 기술을 사용하여 퍼블릭 블록체인의 데이터를 분석하고 있습니다.

마스터카드는 또한 암호화폐 분야에서 주목할만한 투자를 한 주요 라이벌 비자와 보조를 맞추기 위해 노력하고 있습니다. Visa는 2022년 1분기에 암호화폐 플랫폼의 계정에 연결된 카드에서 25억 달러의 거래를 촉진했다고 밝혔습니다.

작년에 Visa는 암호화 기능 출시부터 대체 불가능한 토큰 탐색에 이르기까지 모든 것에 대해 고객에게 조언을 제공하기 위해 암호화 자문 업무를 시작했습니다.

마스터카드는 2,400개의 암호화폐 거래소 네트워크에서 나오는 법정화폐-암호화폐의 전체 달러 가치 공개를 거부했습니다. 그러나 Bhalla는 신용 카드 대기업이 분당 처리하는 거래 수가 이제 "수천"에 이르렀다고 말했습니다.